УКАЗАНИЕ ЦБ РФ от 22.01.2008 N 1965-У "О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ В ПОЛОЖЕНИЕ БАНКА РОССИИ ОТ 1 АПРЕЛЯ 2003 ГОДА N 222-П "О ПОРЯДКЕ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ БЕЗНАЛИЧНЫХ РАСЧЕТОВ ФИЗИЧЕСКИМИ ЛИЦАМИ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ"
Зарегистрировано в Минюсте РФ 11 февраля 2008 г. N 11141
1. В связи с принятием Федерального закона "О внесении изменений в статьи 5 и 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" ( Собрание законодательства Российской Федерации, 2007, N 49, ст. 6036) и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 18 января 2008 года N 1) внести в Положение Банка России от 1 апреля 2003 года N 222-П "О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 29 апреля 2003 года N 4468 (" Вестник Банка России" от 8 мая 2003 года N 24), следующие изменения.
1.1. В пункте 1.1:
абзац третий подпункта 1.1.3 изложить в следующей редакции:
"В случае отсутствия денежных средств на текущем счете физического лица на момент списания средств, а также права на получение кредита, включая овердрафт, предусмотренного договором между банком и физическим лицом, расчетные документы исполнению не подлежат и возвращаются плательщикам или взыскателям в порядке, установленном Положением Банка России от 3 октября 2002 года N 2-П "О безналичных расчетах в Российской Федерации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 23 декабря 2002 года N 4068; 21 марта 2003 года N 4300; 30 июня 2004 года N 5880; 25 мая 2007 года N 9547 (" Вестник Банка России" от 28 декабря 2002 года N 74; от 2 апреля 2003 года N 17; от 7 июля 2004 года N 39, от 6 июня 2007 года N 33) (далее - Положение Банка России N 2-П).";
подпункт 1.1.13 изложить в следующей редакции:
" При приеме банком расчетных документов осуществляется их проверка в соответствии с требованиями, установленными Положением Банка России от 26 марта 2007 года N 302-П "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 29 марта 2007 года N 9176; 23 октября 2007 года N 10390 (" Вестник Банка России" от 16 апреля 2007 года N 20-21; от 31 октября 2007 года N 60) (далее - Положение Банка России N 302-П), Положением Банка России N 2-П и настоящим Положением. Расчетные документы, оформленные с нарушением установленных требований, приему не подлежат.";
в подпункте 1.1.14 слова "в поле расчетного документа " Плательщик" и/или " Получатель" полностью указывается фамилия, имя, отчество (далее - Ф.И.О.) физического лица, со счета (на счет) которого перечисляются денежные средства" заменить словами "в расчетном документе в поле " Плательщик", если физическое лицо является плательщиком, в поле " Получатель", если физическое лицо является получателем, указывается полностью фамилия, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая) (далее - Ф.И.О.) физического лица, со счета (на счет) которого перечисляются денежные средства. При перечислении денежных средств физическим лицом в расчетном документе также в поле "ИНН" плательщика указывается идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) физического лица (при его наличии) либо в поле " Плательщик" - после Ф.И.О. в скобках адрес места жительства (регистрации) или места пребывания либо дата и место рождения (далее - иная информация о плательщике, установленная законодательством). При указании адреса места жительства (регистрации) или места пребывания либо места рождения, допускается использовать сокращения, позволяющие определенно установить данную информацию о плательщике, при указании даты допускается использовать формат ДД.ММ.ГГГГ.";
в абзаце седьмом подпункта 1.1.15 слово "205-П" заменить словом "302-П".
1.2. В подпункте 1.2.3 пункта 1.2:
абзац первый после слова "реквизиты," дополнить словами "а также идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) физического лица (при его наличии) либо иная информация о плательщике, установленная законодательством,";
дополнить абзацем следующего содержания:
" Информация о плательщиках, в том числе установленная законодательством, доводится банком-отправителем платежа до банка-получателя согласованным с ним способом, в том числе с использованием программно-технических средств. При отсутствии такой возможности банком-отправителем заполняются платежные поручения по каждому платежу физического лица с учетом следующего: в поле " Плательщик" указываются наименование (полное или сокращенное) банка-отправителя, в скобках - Ф.И.О. физического лица, а также идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) физического лица (при его наличии) либо иная информация о плательщике, установленная законодательством. Перевод денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковского счета между подразделениями банка осуществляется в аналогичном порядке.".
1.3. Абзац второй пункта 2.4 изложить в следующей редакции:
"- Ф.И.О. физического лица, а также идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) физического лица (при его наличии) либо иную информацию о плательщике, установленную законодательством;".
1.4. В пункте 2.6:
абзац второй изложить в следующей редакции:
"- в поле " Плательщик" указывается Ф.И.О. физического лица, а также в поле "ИНН" плательщика указывается идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) физического лица (при его наличии) либо в поле " Плательщик" указывается иная информация о плательщике, установленная законодательством;";
абзац седьмой после слова "получателя," дополнить словами "в поле "ИНН" получателя -".
1.5. В подпункте 3.2.3 пункта 3.2:
абзац второй после слова "заполняется" дополнить словом "банком";
абзац третий изложить в следующей редакции:
"- в поле " Плательщик" указывается Ф.И.О. физического лица, а также идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) физического лица (при его наличии) либо иная информация о плательщике, установленная законодательством;".
1.6. Абзац третий пункта 5.3 изложить в следующей редакции:
"- в поле " Получатель" указывается Ф.И.О. физического лица, в поле "ИНН" получателя - идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) физического лица (при его наличии);".
2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в " Вестнике Банка России".
Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
С.М.ИГНАТЬЕВ