УКАЗАНИЕ ЦБ РФ от 23.09.98 N 357-У "О МЕРАХ ПО ДОПОЛНИТЕЛЬНОМУ ОГРАНИЧЕНИЮ ВАЛЮТНЫХ РИСКОВ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ, СВЯЗАННЫХ С КОНВЕРСИОННЫМИ ОПЕРАЦИЯМИ ПРОТИВ РОССИЙСКИХ РУБЛЕЙ"



УКАЗАНИЕ

1. Настоящее Указание в соответствии со статьей 70 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и решением Совета директоров Банка России (протокол N 40 от 12.08.98) определяет порядок ведения кредитными организациями операционной позиции по конверсионным операциям против российских рублей.

2. Операционная позиция по конверсионным операциям против российских рублей - разница между объемами сделок, указанных в пунктах 3 и 4 настоящего Указания, по приобретению и отчуждению кредитной организацией иностранной валюты, расчеты по которым в иностранной валюте были произведены в течение отчетного операционного дня.

3. В состав сделок по приобретению иностранной валюты включаются:

3.1. Кассовые и срочные сделки по приобретению иностранной валюты против российских рублей за исключением объемов приобретенной иностранной валюты за российские рубли в следующих целях:

а) для обеспечения работы обменных пунктов, принадлежащих кредитной организации. С целью контроля за приобретением кредитной организацией иностранной валюты для обеспечения работы обменных пунктов кредитная организация ежедневно ведет таблицу по форме, приведенной в Приложении 1 к настоящему Указанию, и представляет ее в территориальное учреждение по месту нахождения головного офиса на третий рабочий день месяца, следующего за отчетным;

б) для обслуживания операций клиентов со средствами в иностранной валюте по банковским картам в пределах разницы между фактическими остатками на счетах клиентов на конец операционного дня, открытых для расчетов банковскими картами, и объемом средств, перечисленных кредитной организацией в качестве покрытия сторонним организациям в обеспечение проведения платежей по банковским картам. При этом соответствующая сумма иностранной валюты должна быть направлена кредитной организацией указанным организациям.

3.2. Приобретение кредитной организацией финансовых инструментов (ценных бумаг, аккредитивов, векселей и др.), номинированных в иностранной валюте, кроме тех, по которым предусматривается погашение исключительно в рублях, против поставки кредитной организацией российских рублей.

3.3. Предоставление кредитной организацией сторонним лицам и организациям средств в рублях в форме кредита (вклада, займа), возврат которых предполагает исполнение заемщиком обязательств перед кредитной организацией в иностранной валюте.

3.4. Привлечение кредитной организацией от сторонних лиц и организаций средств в форме кредита (вклада, займа) или иных форм финансирования в иностранной валюте, возврат которых предполагает исполнение кредитной организацией обязательств перед кредитором в рублях.

3.5. Иные предусмотренные законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России формы приобретения кредитной организацией иностранной валюты, финансовых инструментов и активов, номинированных в иностранной валюте, за счет отчуждения в пользу сторонних лиц и организаций российских рублей, финансовых инструментов и активов, номинированных в российских рублях.

4. В состав сделок по отчуждению иностранной валюты включаются:

4.1. Кассовые и срочные сделки по приобретению российских рублей против иностранной валюты за исключением объемов отчужденной иностранной валюты за российские рубли для обеспечения работы обменных пунктов, принадлежащих кредитной организации, а также для обслуживания операций клиентов со средствами в российских рублях по банковским картам.

4.2. Продажа кредитной организацией финансовых инструментов (ценных бумаг, аккредитивов, векселей и др.), номинированных в иностранной валюте, кроме тех, по которым предусматривается погашение исключительно в рублях, против поставки кредитной организации российских рублей.

4.3. Предоставление кредитной организацией сторонним лицам и организациям средств в иностранной валюте в форме кредита (вклада, займа), возврат которых предполагает исполнение заемщиком обязательств перед кредитной организацией в российских рублях.

4.4. Привлечение кредитной организацией от сторонних лиц и организаций средств в форме кредита (вклада, займа) или иных форм финансирования в рублях, возврат которых предполагает исполнение кредитной организацией обязательств перед кредитором в иностранной валюте.

4.5. Иные предусмотренные законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России формы отчуждения в пользу сторонних лиц и организаций иностранной валюты, финансовых инструментов и активов, номинированных в иностранной валюте, за счет приобретения кредитной организацией у них российских рублей, финансовых инструментов и активов, номинированных в российских рублях.

5. В состав приобретенной и отчужденной кредитной организацией иностранной валюты по сделкам, указанным в пунктах 3 и 4 настоящего Указания, не включаются операции с ее филиалами.

6. Операционная позиция по конверсионным операциям против российских рублей рассчитывается кредитной организацией отдельно в разрезе каждой из иностранных валют, с которыми кредитная организация проводила в течение отчетного дня операции в соответствии со сделками, указанными в пунктах 3 и 4 настоящего Указания, в тысячах единиц соответствующей валюты.

7. Величина операционной позиции в разрезе каждой иностранной валюты против российских рублей по конверсионным операциям за каждый операционный день должна быть отрицательной или равной нулю, кроме случаев, указанных в п. 8 настоящего Указания.

8. Величина операционной позиции по конверсионным операциям в разрезе каждой иностранной валюты против российских рублей за каждый операционный день (гр. 13 Приложения 2) может быть положительной на величину исполненных в течение отчетного операционного дня нетто - обязательств кредитной организации по неконверсионным операциям в иностранной валюте (гр. 14 Приложения 2), которая рассчитывается как превышение

объема средств, отчужденных кредитной организацией сторонним лицам и организациям во исполнение кредитной организацией собственных обязательств по поставке соответствующей иностранной валюты, финансовых инструментов и иных активов, номинированных в иностранной валюте, по сделкам против какой-либо иностранной валюты, финансовых активов или иных активов, номинированных в иностранной валюте, над

объемом средств, поступивших кредитной организации в форме иностранной валюты, финансовых инструментов и иных активов, номинированных в иностранной валюте по сделкам против какой-либо иностранной валюты, финансовых инструментов или иных активов, номинированных в иностранной валюте.

9. Кредитные организации обязаны представлять в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения головного офиса отчетность об операционной позиции по конверсионным операциям против российских рублей по форме Приложения 2 к настоящему Указанию, перечень десяти крупнейших контрагентов - покупателей и контрагентов - продавцов по покупке / продаже долларов США и немецких марок с указанием общей суммы сделок (брутто) по форме Приложения 3 к настоящему Указанию, а также данные о наиболее крупных объемах исполненных кредитной организацией обязательств и требований перед сторонними лицами и организациями по форме Приложения 4 к настоящему Указанию.

10. Кредитные организации представляют в территориальные учреждения Банка России отчетность по форме Приложения 2, Приложения 3 и Приложения 4 к настоящему Указанию в следующем порядке.

10.1. Кредитные организации, включенные в Перечень, приведенный в Приложении 5 к настоящему Указанию:

- не имеющие филиалов - ежедневно до 13 часов местного времени рабочего дня, следующего за отчетным;

- имеющие филиалы:

- по операциям и сделкам головного офиса - ежедневно до 13 часов местного времени рабочего дня, следующего за отчетным;

- по операциям и сделкам кредитной организации с учетом филиалов - ежедневно до 13 часов местного времени второго рабочего дня, следующего за отчетным.

10.2. Иные кредитные организации - на третий рабочий день каждого месяца за все рабочие дни предыдущего месяца.

10.3. Кредитные организации представляют в территориальные учреждения Банка России отчетность по форме приложений 2, 3 и 4 к настоящему Указанию на бумажном носителе и в электронном виде.

11. Территориальные учреждения направляют в Банк России полученную от кредитных организаций в соответствии с настоящим Указанием информацию в электронном виде по формам, установленным Банком России, в следующие сроки:

от 50 кредитных организаций, включенных в Перечень, приведенный в Приложении 5 к настоящему Указанию, - ежедневно до 14 часов местного времени;

от остальных кредитных организаций - на четвертый рабочий день каждого месяца за все рабочие дни предыдущего месяца.

12. При нарушении требования к величине операционной позиции по конверсионным операциям, определенного пунктами 7 и 8 настоящего Указания, а также несвоевременное представление отчетности или представление недостоверной информации территориальные учреждения Банка России выясняют причины и, при необходимости, применяют к кредитным организациям меры воздействия, предусмотренные статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

13. Настоящее Указание подлежит опубликованию в "Вестнике Банка России", вступает в силу с момента его подписания и применяется, начиная с отчетности за 24 сентября 1998 года впредь до решения Банка России об отмене.

Первый заместитель
Председателя Банка России
А.А.КОЗЛОВ

Приложения

Приложение 1
к Указанию Банка России
от 23.09.98 N 357-У

Банковская отчетность
Код формы документа по ОКУД 0409645

Код территории по СОАТО Код кредитной организации по ОКПО Регистрационный номер БИК
ДАННЫЕ ОБ ОБЪЕМАХ ПРИОБРЕТЕННОЙ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЫ ДЛЯ ОБЕСПЕЧЕНИЯ РАБОТЫ ОБМЕННЫХ ПУНКТОВ И ОБЪЕМАХ НЕТТО - ПРОДАЖИ НАЛИЧНОЙ ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЫ ЗА РОССИЙСКИЕ РУБЛИ ОБМЕННЫМИ ПУНКТАМИ

Форма N 645
Ежемесячная

тыс. единиц валюты

Дата Код валюты Объем приобретенной кредитной организацией иностранной валюты для обеспечения работы обменных пунктов Объем нетто - продажи <1> иностранной валюты за российские рубли через обменные пункты
1 2 3 4
840 280 ...
Итого за месяц 840 280 ...

<1> Объем нетто - продажи иностранной валюты за российские рубли определяется как разница между суммой проданной и суммой купленной обменным пунктом иностранной валюты за российские рубли.

Руководитель (Ф.И.О.)

Главный бухгалтер (Ф.И.О.)

Исполнитель (Ф.И.О.)

Телефон

Приложение 2
к Указанию Банка России
от 23.09.98 N 357-У

Банковская отчетность
Код формы документа по ОКУД 0409646

Код территории по СОАТО Код кредитной организации по ОКПО Регистрационный номер БИК

ОБЪЕМЫ СДЕЛОК ПО ПРИОБРЕТЕНИЮ И ОТЧУЖДЕНИЮ ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЫ ПРОТИВ РОССИЙСКИХ РУБЛЕЙ

Форма N 646
Ежедневная / ежемесячная

Наименование кредитной организации _______________________________

Место нахождения (почтовый адрес):

тыс. единиц валюты

Наименование Валюты Код валюты Всего куплено Из них: Всего продано Из них: Операционная позиция на конец дня (гр. 3 - гр. 8) Нетто - обязательства по неконверсионным операциям
по межбанковским операциям у Банка России у клиентов кредитной организации на биржевом валютном рынке по межбанковским операциям Банку России клиентам кредитной организации на биржевом валютном рынке
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14
Доллар США
Немецкая марка
И т.д.

Руководитель кредитной организации (Ф.И.О.)

Главный бухгалтер кредитной организации (Ф.И.О.)

Исполнитель (Ф.И.О.)

Телефон

Приложение 3
к Указанию Банка России
от 23.09.98 N 357-У

Банковская отчетность
Код формы документа по ОКУД 0409647

Код территории по СОАТО Код кредитной организации по ОКПО Регистрационный номер БИК

ПЕРЕЧЕНЬ КРУПНЕЙШИХ КОНТРАГЕНТОВ - ПОКУПАТЕЛЕЙ / ПРОДАВЦОВ ДОЛЛАРОВ США И НЕМЕЦКИХ МАРОК

Наименование кредитной организации _______________________________

Место нахождения (почтовый адрес) ________________________________

Форма N 647
Ежедневная / ежемесячная

тыс. единиц валюты

N п/п Наименование 10-ти наиболее крупных покупателей долларов США Объем проданной валюты
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
N п/п Наименование 10-ти наиболее крупных покупателей немецких марок Объем проданной валюты
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
N п/п Наименование 10-ти наиболее крупных продавцов долларов США Объем приобретенной валюты
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
N п/п Наименование 10-ти наиболее крупных продавцов немецких марок Объем приобретенной валюты
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.

Руководитель (Ф.И.О.)

Главный бухгалтер (Ф.И.О.)

Исполнитель (Ф.И.О.)

Телефон

Приложение 4
к Указанию Банка России
от 23.09.98 N 357-У

Банковская отчетность
Код формы документа по ОКУД 0409648

Код территории по СОАТО Код кредитной организации по ОКПО Регистрационный номер БИК
ДАННЫЕ О НАИБОЛЕЕ КРУПНЫХ ОБЪЕМАХ ИСПОЛНЕННЫХ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ И ТРЕБОВАНИЙ В ДОЛЛАРАХ США И НЕМЕЦКИХ МАРКАХ ПЕРЕД СТОРОННИМИ ЛИЦАМИ И ОРГАНИЗАЦИЯМИ

Наименование кредитной организации _______________________________

Место нахождения (почтовый адрес) ________________________________

Форма N 648
Ежедневная / ежемесячная

тыс. единиц валюты

N п/п Наименование 10-ти крупнейших сторонних лиц / организаций Код валюты Объем исполненных обязательств
1. 840
280
2. 840
280
3. 840
280
4. 840
280
5. 840
280
6. 840
280
7. 840
280
8. 840
280
9. 840
280
10. 840
280
N п/п Наименование 10-ти крупнейших сторонних лиц / организаций Код валюты Объем исполненных требований
1. 840
280
2. 840
280
3. 840
280
4. 840
280
5. 840
280
6. 840
280
7. 840
280
8. 840
280
9. 840
280
10. 840
280

Руководитель кредитной организации (Ф.И.О.)

Главный бухгалтер кредитной организации (Ф.И.О.)

Исполнитель (Ф.И.О.)

Телефон

Приложение 5
к Указанию Банка России
от 23.09.98 N 357-У

СПИСОК БАНКОВ
N п/ п Наименование Банка Рег. N
1 СБЕРБАНК РОССИИ 1481
2 ИНКОМБАНК 22
3 СБС - АГРО 61
4 БАНК МЕНАТЕП 41
5 МЕЖДУНАРОДНЫЙ ПРОМЫШЛЕННЫЙ БАНК 2056
6 ОНЭКСИМ БАНК 2301
7 ВНЕШТОРГБАНК 1000
8 РОССИЙСКИЙ КРЕДИТ 324
9 ГАЗПРОМБАНК 354
10 МОСТ - БАНК 1582
11 АВТОБАНК 30
12 МОСБИЗНЕСБАНК 999
13 МЕЖДУНАРОДНЫЙ МОСКОВСКИЙ БАНК 1
14 ПРОМСТРОЙБАНК РОССИИ 1449
15 АЛЬФА - БАНК 1326
16 ИНГ БАНК 2495
17 ВОЗРОЖДЕНИЕ 1439
18 СИТИБАНК Т/О 2557
19 НАЦИОНАЛЬНЫЙ РЕЗЕРВНЫЙ БАНК 2170
20 ПРОМЫШЛЕННО - СТРОИТЕЛЬНЫЙ БАНК 439
21 БАНК МОСКВЫ 2748
22 СОБИНБАНК 1317
23 МОСКОВСКИЙ ИНДУСТРИАЛЬНЫЙ БАНК 912
24 МЕЖДУНАРОДНАЯ ФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ 2864
25 МЕЖКОМБАНК 306
26 ТОРИБАНК 1638
27 БАНК КРЕДИТ СВИСС ФЕРСТ БОСТОН АО 2494
28 КРЕДИ ЛИОНЭ РУСБАНК 1680
29 БНП - ДРЕЗДНЕР БАНК 2455
30 ГУТА - БАНК 1623
31 АГРОПРОМБАНК 1575
32 АК БАРС 2590
33 БАНК СОСЬЕТЕ ЖЕНЕРАЛЬ ВОСТОК 2295
34 БАШКРЕДИТБАНК 2275
35 УНИКОМБАНК 1396
36 ЕВРОФИНАНС 2402
37 ПЕТРОВСКИЙ 729
38 ПРОМРАДТЕХБАНК 228
39 ЧЕЙЗ МАНХЕТТЕН БАНК ИНТЕРНЕШНЛ 2629
40 АБН АМРО БАНК А.О. 2594
41 МОССТРОЙЭКОНОМБАНК 948
42 БАНК ЗЕНИТ 3255
43 ДИАМАНТ 2665
44 ЮНИБЕСТ 1735
45 СОВФИНТРЕЙД 2403
46 ВЕСТДОЙЧЕ ЛАНДЕСБАНК ВОСТОК 3224
47 КОНВЕРСБАНК 122
48 НЕФТЕХИМБАНК 38
49 КУЗБАССПРОМБАНК 1007
50 МДМ - БАНК 2361