ПРИКАЗ ЦБ РФ от 09.07.96 N 02-230 (ред. от 05.06.98) "ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПОЛОЖЕНИЯ О ПОРЯДКЕ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ ОДНОДНЕВНОГО РАСЧЕТНОГО КРЕДИТА БАНКАМ"

(в ред. - Указаний ЦБ РФ от 26.12.97 N 106-У, от 29.12.97 N 110-У; Приказа ЦБ РФ от 05.06.98 N ОД-267)

В целях поддержания стабильности банковской системы Российской Федерации и обеспечения эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов приказываю:

1. В соответствии с решением Совета директоров Банка России (Протокол от 2 июля 1996 г. N 32) утвердить:

1.1. Положение о порядке предоставления однодневного расчетного кредита банкам и типовую форму Договора о кредитовании корреспондентского счета (о предоставлении однодневного расчетного кредита) - прилагаются.

1.2. Величину процентной ставки по однодневному расчетному кредиту в размере 1,3 годовой ставки рефинансирования Банка России.

1.3. Лимит (объем) предоставляемого одному банку расчетного кредита в размере не более 50 млн. рублей.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.12.97 N 106-У)

2. Распространить действие настоящего Положения на банки, которые являются первичными дилерами на рынке ГКО и подписали соответствующий договор с Банком России.

3. Поручить осуществление общего руководства по предоставлению Банком России однодневных расчетных кредитов банкам - первичным дилерам на рынке ГКО первому заместителю председателя Банка России Алексашенко С.В., возложить организацию и проведение операций кредитования на Сводный экономический департамент (Иванова Н.Ю.), Департамент информатизации (Матвеева Т.С.), Департамент методологии и организации расчетов (Москалев А.С., Качеткова Н.М.).

4. Предоставить право Главным управлениям (Национальным банкам) Банка России подписывать от имени Банка России извещение - обязательство банка - первичного дилера на рынке ГКО о предоставленном однодневном расчетном кредите.

5. Главным управлениям (Национальным банкам) Банка России довести настоящее Положение до банков - первичных дилеров на рынке ГКО, внести в установленном порядке изменения в договоры о корреспондентских отношениях и на кассовое обслуживание с указанными банками, строго соблюдать требования настоящего Положения.

6. Нормативные документы Банка России, устанавливающие правила, формы, сроки и стандарты осуществления безналичных расчетов, действуют в части, не противоречащей Положению о порядке предоставления однодневного расчетного кредита банкам.

Председатель
Центрального Банка России
С.К.ДУБИНИН

Утверждено
Приказом Банка России
от 9 июля 1996 г. N 02-230

ПОЛОЖЕНИЕ

Отменено.

(в ред. Приказа ЦБ РФ от 05.06.98 N ОД-267)

Приложение

Приложение
к Приказу ЦБ РФ
от 9 июля 1996 г. N 02-230

(типовая форма)

ДОГОВОР

ДОГОВОР\r\n О КРЕДИТОВАНИИ КОРРЕСПОНДЕНТСКОГО СЧЕТА (О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ\r\n ОДНОДНЕВНОГО РАСЧЕТНОГО КРЕДИТА)\r\n \r\n (в ред. - Указания ЦБ РФ от 26.12.97 N 106-У)\r\n \r\n г. ______________ "____" _______ 199___ г.\r\n \r\n Центральный банк Российской Федерации (Банк России), в лице\r\nначальника Главного управления (председателя Национального банка)\r\nЦентрального банка Российской Федерации по\r\n________________________, действующего на основании доверенности,\r\n (Ф.И.О.)\r\nс одной стороны, и ______________________________________________,\r\n (наименование банка)\r\nв дальнейшем именуемый "Банк", в лице __________________________,\r\n (Ф.И.О., должность)\r\nдействующего на основании _______________________________________,\r\nс другой стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем.\r\n \r\n 1. Предмет Договора\r\n \r\n 1.1. Настоящий Договор в рамках установленных\r\nкорреспондентских отношений определяет взаимоотношения сторон по\r\nнастоящему Договору по предоставлению (получению) однодневного\r\nрасчетного кредита (кредитованию корреспондентского счета банка\r\nN ___, открытый в РКЦ ___________________________________________)\r\n (наименование ГУ Банка России)\r\nна основании Положения "О порядке предоставления Центральным\r\nбанком Российской Федерации однодневных расчетных кредитов\r\nбанкам", утвержденного Приказом Банка России от "__" _____ 1996 г.\r\nN ___ при временном отсутствии или недостаточности денежных\r\nсредств на корреспондентском счете банка для осуществления\r\nсрочных платежей.\r\n \r\n 2. Условия предоставления однодневного расчетного кредита\r\n \r\n 2.1. Однодневный расчетный кредит предоставляется банку в\r\nсоответствии с Положением "О порядке предоставления Центральным\r\nбанком Российской Федерации однодневных расчетных кредитов\r\nбанкам", утвержденным Приказом Банка России от "___" _____ 1996 г.\r\nN ____ (далее - Положение) и на основании настоящего Договора.\r\n 2.2. За право пользования однодневным расчетным кредитом банк\r\nобязан ежемесячно, до 15 числа, вносить плату в размере 0,1% от\r\nобъема лимита кредитования, установленного пунктом 2.5 настоящего\r\nДоговора (за счет прибыли, остающейся в распоряжении банка после\r\nуплаты налогов и других обязательных платежей).\r\n 2.3. Однодневный расчетный кредит предоставляется в конце\r\nоперационного дня на один операционный день и не подлежит\r\nпролонгации.\r\n Не допускается получение однодневного расчетного кредита в\r\nтечение двух рабочих дней подряд.\r\n 2.4. За пользование расчетным кредитом банк уплачивает\r\nпроценты в размере 1,3 годовой ставки рефинансирования банка.\r\n Начисление процентов за пользование однодневным расчетным\r\nкредитом производится со дня предоставления расчетного кредита до\r\nдня исполнения банком обязательств по предоставленному кредиту.\r\n 2.5. Лимит предоставляемого банку однодневного расчетного\r\nкредита устанавливается в сумме _________________________________.\r\n (сумма цифрами и прописью)\r\n 2.6. Днем выдачи однодневного расчетного кредита считается\r\nдень осуществления Банком России платежей по корреспондентскому\r\nсчету банка при временном отсутствии или недостаточности на нем\r\nденежных средств (день кредитования учреждением Банка России\r\nкорреспондентского счета банка) в пределах установленного лимита\r\n(без предварительной заявки банка), производимых на основании\r\nнастоящего Договора.\r\n Документами, подтверждающими факт предоставления Банком России\r\nрасчетного кредита банку, являются:\r\n 1) выписки по корреспондентскому счету Банка и по балансовому\r\nсчету N 320, составленные на дату предоставления кредита банку;\r\n 2) оформленное и подписанное со стороны Банка России\r\nизвещение - обязательство по форме Приложения N 1 к Положению.\r\n Извещение - обязательство составляется в двух экземплярах.\r\nОдин экземпляр извещения - обязательства остается в учреждении\r\nБанка России, другой - у банка. Оба экземпляра, оформленных в\r\nустановленном порядке, имеют одинаковую юридическую силу.\r\n(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.12.97 N 106-У)\r\n 2.7. Банк имеет право на получение очередного однодневного\r\nрасчетного кредита только после возврата ранее предоставленного\r\nкредита и при условии выполнения требований, указанных в п. п. 2.1\r\nи 2.2 Положения.\r\n Днем возврата задолженности по кредиту считается день списания\r\nденежных средств с корреспондентского счета банка в РКЦ Банка\r\nРоссии в сумме, покрывающей объем требований Банка России по\r\nпредоставленному однодневному расчетному кредиту.\r\n \r\n 3. Обязанности сторон\r\n \r\n 3.1. На следующий рабочий день после предоставления банку\r\nоднодневного расчетного кредита (кредитования корреспондентского\r\nсчета банка) Банк России передает банку под расписку один\r\nэкземпляр оформленного и подписанного со своей стороны извещения -\r\nобязательства о предоставлении банку однодневного расчетного\r\nкредита и после получения от банка подписанного им извещения -\r\nобязательства передает банку второй, оформленный в установленном\r\nпорядке экземпляр извещения - обязательства.\r\n 3.2. Банк, получивший накануне расчетный кредит, обязан до\r\n16-00 (время местное) текущего операционного дня представить в\r\nучреждение Банка России:\r\n 1) оформленное и подписанное со своей стороны извещение -\r\nобязательство;\r\n 2) платежное поручение (на бумажном носителе) на списание\r\nсредств с его корреспондентского счета в погашение задолженности\r\nпо кредиту, включая проценты.\r\n \r\n 4. Ответственность банка\r\n \r\n 4.1. За неисполнение (ненадлежащее исполнение) Банком\r\nобязательств по возврату однодневного расчетного кредита и уплате\r\nпо нему процентов, выразившееся в отсутствии достаточной суммы\r\nсредств на корреспондентском счете банка для погашения долга Банку\r\nРоссии или невыполнение п. 3.2 настоящего Договора банк уплачивает\r\nБанку России неустойку, начисляемую на сумму просроченного\r\nосновного долга за каждый календарный день просрочки до дня\r\nвозврата всей суммы основного долга, в размере 1/2 ставки\r\nрефинансирования Банка России, действующей на день выдачи\r\nоднодневного расчетного кредита, деленной на 360.\r\n 4.2. В случае нарушения банком срока возврата однодневного\r\nрасчетного кредита банк лишается права на получение однодневного\r\nрасчетного кредита на срок 3 месяца. В течение указанного срока\r\nбанк не вносит плату, предусмотренную п. 2.2 настоящего Договора.\r\n \r\n 5. Порядок погашения задолженности банка Банку России по\r\n однодневному расчетному кредиту\r\n \r\n 5.1. Списание с корреспондентского счета банка суммы\r\nзадолженности по однодневному расчетному кредиту, включая\r\nначисленные по нему проценты, осуществляется на основании\r\nплатежного поручения банка в установленном порядке.\r\n 5.2. При погашении задолженности банка перед Банком России в\r\nпервую очередь погашаются проценты по кредиту, затем сумма\r\nкредита, и в последнюю очередь - причитающаяся сумма неустойки.\r\n 5.3. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения банком\r\nобязательств по погашению однодневного расчетного кредита (включая\r\nуплату процентов по нему) Банк России списывает с\r\nкорреспондентского счета банка средства в сумме имеющейся\r\nзадолженности (включая сумму неустойки, предусмотренной п. 4.1\r\nнастоящего Договора) без распоряжения Банка инкассовым поручением\r\nв пятой группе очередности платежей.\r\n \r\n 6. Срок действия Договора, порядок его изменения и\r\n расторжения\r\n \r\n 6.1. Договор вступает в силу с момента его подписания. Договор\r\nдействует до полного исполнения обязательств сторон по нему и\r\nможет быть расторгнут по заявлению одной из сторон с\r\nпредупреждением не менее, чем за три рабочих дня.\r\n 6.2. Изменения к настоящему Договору считаются принятыми при\r\nусловии письменного соглашения сторон, оформленного дополнительным\r\nсоглашением.\r\n 6.3. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, имеющих\r\nодинаковую юридическую силу, один из которых хранится в Банке\r\nРоссии, другой - у банка.\r\n 7. Юридические адреса и реквизиты сторон:\r\n \r\n 7.1. Банк России: ____________________________________________\r\n__________________________________________________________________\r\nтелефон _________, факс ________________\r\n 7.2. Банк: ___________________________________________________\r\n__________________________________________________________________\r\nтелефон _________, факс ________________\r\n \r\n Банк России банк\r\n Подпись уполномоченного Подпись уполномоченного\r\n лица Банка России лица банка\r\n ___________________ ___________________\r\n (Должность, Ф.И.О.) (Должность, Ф.И.О.)\r\n \r\n М.П. М.П.