УКАЗАНИЕ ЦБ РФ от 11.03.99 N 510-У (ред. от 30.11.2000) "О ПОРЯДКЕ СОВЕРШЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ ОПЕРАЦИЙ ПО ПОКУПКЕ ЗОЛОТА НА УСЛОВИЯХ ПРЕДВАРИТЕЛЬНОГО АВАНСИРОВАНИЯ"

(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.11.2000 N 858-У)

В целях увеличения золотовалютных резервов устанавливается следующий порядок совершения Банком России операций по покупке золота на условиях предварительного авансирования.

1. Банк России вправе заключать сделки покупки золота с кредитными организациями в соответствии с Договором поставки золота в резервы Банка России (далее - Договор) (Приложение 1).

2. Банк России заключает Договоры со Сбербанком России и Внешторгбанком, а также с кредитными организациями, отвечающими следующим требованиям:

2.1. Имеет лицензию Банка России на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;

2.2. Относится к 1 категории "Финансово стабильные банки" в соответствии с письмом Банка России от 28.05.97 N 457 "О критериях определения финансового состояния банков" на последнюю отчетную дату перед заключением Договора с Банком России;

2.3. В полном объеме выполняет обязательные резервные требования;

2.4. Не имеет просроченных денежных обязательств перед Банком России;

2.5. Имеет достаточное обеспечение для покрытия получаемой от Банка России суммы аванса, в виде:

- залога иностранной валюты;

- залога драгоценных металлов;

- залога государственных ценных бумаг Российской Федерации, включенных в Ломбардный список Банка России, в объеме не более 10% от суммы обеспечения;

- поручительства субъекта Российской Федерации в пределах расходов на закупку драгоценных металлов, утвержденных законом о бюджете субъекта Российской Федерации.

3. Для заключения Договора кредитные организации, определенные в п. 2 настоящего Указания, направляют в Департамент иностранных операций Банка России (далее - ДИО) следующий комплект документов:

3.1. Нотариально заверенные:

- копию Устава в редакции на дату предоставления документов;

- копию свидетельства о государственной регистрации (при наличии);

- копию лицензии (разрешения) Банка России на совершение операций с драгоценными металлами;

- карточку с образцами подписей и печати уполномоченных лиц кредитной организации.

3.2. Заверенные руководителем и скрепленные печатью кредитной организации:

- копию протокола (выписки из протокола) собрания учредителей (участников) кредитной организации, подтверждающего полномочия руководителя кредитной организации;

- доверенности, подтверждающие полномочия лиц от имени кредитной организации заключать сделки купли - продажи, передавать и получать драгоценные металлы;

- копию договора купли - продажи золота с предварительным авансированием, заключенного кредитной организацией с добывающим предприятием;

- копию договора об открытии расчетного (текущего) счета добывающему предприятию, предусматривающего условие осуществления кредитной организацией контроля за расходованием денежных средств, направляемых добывающим предприятиям в качестве аванса по договорам купли - продажи золота.

4. После проверки представленных документов и при отсутствии замечаний ДИО уведомляет кредитную организацию о согласии Банка России заключить Договор.

5. Настоящее Указание вступает в силу с момента опубликования его в "Вестнике Банка России".

Председатель
Банка России
В.В.ГЕРАЩЕНКО

Приложение

Приложение 1

(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.11.2000 N 858-У)

ДОГОВОР ПОСТАВКИ ЗОЛОТА В РЕЗЕРВЫ БАНКА РОССИИ

\r\n ДОГОВОР ПОСТАВКИ ЗОЛОТА В РЕЗЕРВЫ БАНКА РОССИИ \r\n \r\n Центральный банк Российской Федерации (Банк России) в лице\r\n________________, действующего на основании ______________, с\r\nодной стороны, и ___________________ (именуемый в дальнейшем\r\n"Кредитная организация") в лице _______________, действующего на\r\nосновании ______________, с другой стороны, именуемые в дальнейшем\r\n"Стороны", заключили настоящий Договор о нижеследующем: \r\n \r\n 1. Предмет Договора \r\n \r\n 1.1. Кредитная организация поставляет Банку России золото в\r\nслитках, соответствующих ГОСТ 28058-89 или ОСТ 117-30-96 (далее\r\n"Золото"), добычи 1999 года, в объеме ________ (______________)\r\nграмм, а Банк России приобретает у Кредитной организации Золото на\r\nусловиях предварительного авансирования в порядке, установленном\r\nнастоящим Договором. \r\n 1.2. Кредитная организация гарантирует, что Золото не заложено\r\nи не обременено иным образом в пользу третьих лиц. \r\n \r\n 2. Условия поставки и порядок расчетов \r\n \r\n 2.1. Кредитная организация производит поставку Золота в\r\nобъеме, оговоренном в пункте 1.1 настоящего Договора, в хранилище\r\nБанка России отдельными партиями в период до __________ 99 г. \r\n 2.2. Стоимость Золота рассчитывается исходя из стоимости\r\nхимически чистого веса Золота и определяется на основе котировки\r\nпокупки Золота Банком России на внутреннем рынке драгоценных\r\nметаллов на определенную в настоящем Договоре дату. \r\n 2.3. Банк России в течение пяти рабочих дней после подписания\r\nнастоящего Договора и соглашения о залоге перечисляет аванс на\r\nсчет Кредитной организации. Размер аванса определяется исходя из\r\nстоимости ___ процентов объема Золота, оговоренного в пункте 1.1\r\nнастоящего Договора, рассчитанной в соответствии с п. 2.2\r\nнастоящего Договора на дату перечисления аванса. \r\n 2.4. Банк России оплачивает стоимость Золота, поставленного\r\nКредитной организацией в объеме сверх проавансированного Банком\r\nРоссии, в течение трех рабочих дней после даты поставки Золота в\r\nхранилище Банка России. Стоимость такого Золота рассчитывается в\r\nсоответствии с п. 2.2 настоящего Договора на дату поставки. \r\n 2.5. Прием - передача Золота осуществляется материально\r\nответственным лицом хранилища Банка России и представителем\r\nКредитной организации, полномочия которого подтверждаются\r\nдоверенностью. \r\n 2.6. Золото принимается отдельными партиями по Спецификациям и\r\nДокументам о качестве Золота путем сплошного визуального контроля\r\nслитков, их пересчета, взвешивания каждого слитка и сличения\r\nполученных данных с данными вышеназванных документов и\r\nтребованиями действующих в Российской Федерации государственных и\r\nотраслевых стандартов качества. \r\n 2.7. Если при осуществлении приема - передачи партии Золота\r\nобнаруживается несоответствие части слитков государственным и\r\nотраслевым стандартам качества Российской Федерации, такие слитки\r\nпризнаются бракованными. На них составляется Рекламационный акт,\r\nкоторый подписывается лицами, уполномоченными Сторонами\r\nосуществлять прием - передачу Золота. \r\n 2.8. Банк России вправе не принимать Золото, на которое\r\nсоставлены Рекламационные акты. Неустойка за недопоставку на\r\nслитки, не принятые согласно Рекламационному акту, не начисляется.\r\n 2.9. По окончании приема - передачи Стороны составляют два\r\nэкземпляра Акта приема - передачи на фактически принятое Золото. \r\n 2.10. Весовые расхождения, которые могут возникать при приеме\r\n- передаче Золота, регулируются в соответствии с порядком,\r\nпредусмотренным в Инструкции Банка России "О порядке определения\r\nмассы драгоценных металлов и драгоценных камней и исчисления их\r\nстоимости в Банке России и кредитных организациях" от 30 ноября\r\n2000 г. N 94-И. \r\n \r\n 3. Права и обязанности Сторон \r\n \r\n 3.1. Права Сторон: \r\n 3.1.1. Стороны вправе по взаимному согласию отказаться от\r\nкупли - продажи Золота в объеме сверх проавансированного Банком\r\nРоссии. \r\n 3.2. Банк России обязан: \r\n 3.2.1. Оплатить Золото, поставляемое Кредитной организацией, в\r\nсумме и в порядке, оговоренных в пунктах 2.2 - 2.4 настоящего\r\nДоговора. \r\n 3.3. Кредитная организация обязана: \r\n 3.3.1. Поставить Банку России Золото в объеме и в порядке,\r\nоговоренных в пунктах 1.1, 2.1 настоящего Договора. \r\n 3.3.2. Не позднее чем за три дня до предполагаемой даты\r\nпоставки Золота в хранилище Банка России направить Банку России\r\nписьменное уведомление о намерении поставить Золото с указанием\r\nего объема. \r\n 3.3.3. В течение трех дней после получения от Банка России\r\nаванса перечислить на открытые у Кредитной организации счета\r\nдобывающих предприятий денежные средства в размере полученного\r\nаванса, которые могут быть уменьшены не более чем на два процента.\r\n 3.3.4. В течение трех дней после оплаты Банком России Золота,\r\nпоставленного сверх проавансированного объема, перечислить на\r\nоткрытые у Кредитной организации счета добывающих предприятий\r\nденежные средства в сумме, полученной в оплату такого Золота от\r\nБанка России, которая может быть уменьшена не более чем на два\r\nпроцента. \r\n 3.3.5. Предоставить Банку России обеспечение полученного\r\nаванса в виде залога в порядке и в сроки, установленные\r\nсоглашением о залоге. \r\n 3.3.6. Осуществлять контроль за целевым использованием\r\nдобывающими предприятиями денежных средств, полученных в качестве\r\nаванса. \r\n \r\n 4. Ответственность Сторон \r\n \r\n 4.1. За несвоевременное перечисление денежных средств по\r\nнастоящему Договору Банк России уплачивает Кредитной организации\r\nнеустойку в размере ставки рефинансирования Банка России,\r\nдействующей на установленный настоящим Договором день исполнения\r\nобязательств, начисляемую на сумму аванса за весь период\r\nпросрочки, но не более 10% от суммы аванса. Данная неустойка\r\nявляется исключительной, и убытки не взыскиваются. \r\n 4.2. За недопоставку проавансированного по настоящему Договору\r\nЗолота Кредитная организация за весь период просрочки уплачивает\r\nБанку России неустойку в размере ставки рефинансирования Банка\r\nРоссии, начисляемую на стоимость недопоставленного Золота,\r\nрассчитанную в соответствии с п. 2.2 на дату исполнения\r\nобязательств, определенную в п. 2.1 настоящего Договора. \r\n Уплата неустойки не освобождает Кредитную организацию от\r\nобязанности поставить недостающее количество проавансированного\r\nБанком России объема Золота или оплатить его стоимость,\r\nопределяемую в соответствии с п. 2.2 настоящего Договора, на дату\r\nоплаты Кредитной организацией. \r\n 4.3. За недопоставку Золота в объеме сверх проавансированного\r\nБанком России по настоящему Договору Кредитная организация\r\nуплачивает штраф в размере 5% от стоимости недопоставленного\r\nЗолота, рассчитанной в соответствии с п. 2.2 настоящего Договора\r\nна дату исполнения обязательств, определенную в п. 2.1 настоящего\r\nДоговора. \r\n Порядок исполнения Кредитной организацией обязательств по\r\nпоставке недостающего количества Золота, поставляемого сверх\r\nпроавансированного, определяется Банком России в зависимости от\r\nпричин, вызвавших недопоставку металла. \r\n 4.4. За несоблюдение условий пункта 3.3.3 настоящего Договора\r\nКредитная организация уплачивает Банку России неустойку в размере\r\nставки рефинансирования Банка России, действующей на день\r\nвозникновения нарушения, начисляемую на сумму перечисленного\r\nБанком России в соответствии с пунктом 2.3 настоящего Договора\r\nаванса. \r\n 4.5. За несоблюдение условий пункта 3.3.4 настоящего Договора\r\nКредитная организация уплачивает Банку России неустойку в размере\r\nставки рефинансирования Банка России, действующей на день\r\nвозникновения нарушения, начисляемую на сумму перечисленных в\r\nсоответствии с п. 2.4 денежных средств. \r\n 4.6. За нарушение условий пунктов 1.2, 3.3.5 настоящего\r\nДоговора Банк России вправе досрочно расторгнуть настоящий\r\nДоговор. При этом Кредитная организация обязана в течение трех\r\nрабочих дней после получения от Банка России уведомления о\r\nнамерении расторгнуть настоящий Договор перечислить Банку России\r\nсумму аванса в размере, установленном в пункте 2.3 настоящего\r\nДоговора, а также уплатить штраф в размере 10% от суммы аванса. \r\n 4.7. В случае неисполнения Кредитной организацией\r\nобязательства, предусмотренного в п. 4.6 настоящего Договора, Банк\r\nРоссии вправе обратить взыскание на предмет залога. \r\n \r\n 5. Порядок разрешения споров \r\n \r\n 5.1. Все споры и разногласия, возникшие из настоящего Договора\r\nили в связи с ним, подлежат разрешению путем переговоров. \r\n 5.2. Неурегулированные споры разрешаются в порядке,\r\nустановленном действующим законодательством Российской Федерации. \r\n \r\n 6. Заключительные положения \r\n \r\n 6.1. Настоящий Договор вступает в силу со дня его подписания\r\nСторонами и действует до полного исполнения Сторонами своих\r\nобязательств. \r\n 6.2. В случае внесения изменений в реквизиты и документы,\r\nпредоставленные при заключении настоящего Договора, Стороны\r\nобязаны в 5-дневный срок представить друг другу надлежащим образом\r\nоформленные изменения. \r\n 6.3. Все изменения и дополнения к настоящему Договору являются\r\nего неотъемлемой частью и вступают в силу с момента их подписания\r\nобеими Сторонами. \r\n 6.4. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, имеющих\r\nодинаковую юридическую силу, один из которых находится у Кредитной\r\nорганизации, второй - в Банке России. \r\n \r\n 7. Юридические адреса и банковские реквизиты Сторон \r\n \r\nБанк России: Кредитная организация: \r\n \r\n-------------------------------- ---------------------------------\r\n \r\n-------------------------------- ---------------------------------\r\n \r\n-------------------------------- ---------------------------------\r\n \r\n-------------------------------- ---------------------------------\r\n М.П. М.П.