ПИСЬМО ЦБ РФ от 27.07.2000 N 139-Т "О РЕКОМЕНДАЦИЯХ ПО АНАЛИЗУ ЛИКВИДНОСТИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ"



РЕКОМЕНДУЕМАЯ РАЗРАБОТОЧНАЯ ТАБЛИЦА ДЛЯ АНАЛИЗА СОСТОЯНИЯ ЛИКВИДНОСТИ


тыс. руб.

Сумма по срокам погашения
сроки погашения статья БО просроченные до востребования 1 день от 2 до 7 дней от 8 до 30 дней от 31 до 90 дней от 91 до 180 дней от 181 дня до 1 года от 1 года до 3 лет свыше 3 лет без срока всего
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14
АКТИВЫ
1.1. Денежные средства 		1 х 141 х х х х х х х х х 141
1.2. Счета в Центральном банке Российской Федерации 1 х 385 х х х х 3498 3883
2. Государственные долговые обязательства 2 282 114 46 775 1217
3. Средства в банках 3 523 523
4. Чистые вложения в ценные бумаги для перепродажи 4 75 66 141
5. Ссудная задолженность, в т.ч.: 5 2869 372 7809 11138 4241 995 961 427 1445 30257
5.1. банков 167 372 7790 10335 3050 21 37 21772
5.2. клиентов 2702 19 803 1191 974 924 427 1445 8485
6. Проценты начисленные (включая просроченные) 6 2 20 48 16 35 1 16 9 147
7. Средства, переданные в лизинг 7 0
8. Основные средства, нематериальные активы, хозяйственные материалы, малоценные и быстроизнашивающиеся предметы 10 4 15 8 76 54 365 522
9. Чистые долгосрочные вложения в ценные бумаги и доли 11 4 4
10. Прочие активы 13 1 130 2105 8 2244
11. Итого (с 1.1 по 10) 3226 1603 7830 11320 6377 1046 1038 543 2594 3502 39079
12. Резервы на возможные потери 8 2573 3 80 148 68 211 27 22 123 3255
13. Расходы будущих периодов по другим операциям, скорректированные на наращенные процентные доходы 12 х 10 4 3 2 13 32
14. Всего активов (ст. 11 - 12 + 13) 14 653 1610 7750 11176 6312 837 1024 521 2471 3502 35856
ПАССИВЫ 15. Кредиты, полученные банками от Центрального банка Российской Федерации 15 0
16. Средства банков 16 1160 3 1138 44 148 193 102 371 110 3269
17 Средства клиентов 17 6816 2227 2244 3928 7482 3889 4 26590
18. Выпущенные долговые обязательства 19 21 4 806 831
19. Прочие обязательства 20 1239 121 2 2932 1 4295
20. Итого (с 15 по 19) 9215 124 3367 2288 7029 7680 4797 371 114 34985
21. Доходы будущих периодов по другим операциям 18 158 158
22. Резервы на возможные потери по расчетам с дебиторами, по операциям с резидентами оффшорных зон, риски и обязательства 21 102 102
23. Незарегистрированный уставный капитал неакционерных банков 23.3 0
24. Собственные средства 33 611 611
25. Всего пассивов (ст. 20 + 21 + 22 + 23 + 24) 34 9373 124 3367 2390 7029 7680 4797 371 114 611 35856
26. Обязательства и гарантии, выданные банком 35 + 36 83 1667 320 30 123 367 38 97 155 2880
Показатели ликвидности
27. Избыток (дефицит) ликвидности, рассчитанный нарастающим итогом (п. 2.1.1) х х -7763 -7887 -3504 +5282 +4565 -2278 -6051 -5901 -3544 х х
28. Коэффициент избытка (дефицита) ликвидности, рассчитанный нарастающим итогом (п. 2.1.2) х х -22,0 -22,4 -9,9 +15,0 +13,0 -6,5 -17,2 -16,7 -10,1 х х
29. Предельные значения коэффициента соотношения дефицита ликвидности и активов (устанавливаются кредитной организацией) х х х х х х