ПРИКАЗ ЦБ РФ от 31.03.97 N 02-139 (ред. от 31.08.2001) "О ВВЕДЕНИИ В ДЕЙСТВИЕ ИНСТРУКЦИИ "О ПРИМЕНЕНИИ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ ЗА НАРУШЕНИЯ ПРУДЕНЦИАЛЬНЫХ НОРМ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"



ПЕРЕЧЕНЬ ИНФОРМАЦИИ О ПРИМЕНЕННЫХ МЕРАХ ВОЗДЕЙСТВИЯ, ПРЕДЪЯВЛЕННЫХ ТРЕБОВАНИЯХ И ПОСТУПИВШИХ ОТ УПОЛНОМОЧЕННЫХ ЛИЦ ЗАЯВЛЕНИЯХ ОБ ОТЗЫВЕ У КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ ЛИЦЕНЗИИ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ И ПРЕДЛОЖЕНИЯХ АРБИТРАЖНЫХ СУДОВ О ЦЕЛЕСООБРАЗНОСТИ ЕЕ ОТЗЫВА, А ТАКЖЕ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ ПО ИНИЦИАТИВЕ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ МЕР ПО ПРЕДУПРЕЖДЕНИЮ БАНКРОТСТВА


(в ред. Указания ЦБ РФ от 31.08.2001 N 1027-У)

Наименование территориального учреждения Банка России
Наименование кредитной организации
по состоянию на "__" ______ г.
Регистрационный номер
Банковский идентификационный код (БИК)

Таблица 1

ИНФОРМАЦИЯ О ПРИМЕНЕННЫХ МЕРАХ ВОЗДЕЙСТВИЯ И ПРЕДЪЯВЛЕННЫХ ТРЕБОВАНИЯХ

Форма N 637

На нерегулярной основе

N п/п Код меры воздействия Наименование мер воздействия, применяемых к кредитным организациям Коды выявленных нарушений в деятельности кредитной организации (см. табл. 2) Дата введения меры воздействия Дата отмены меры воздействия
1 2 3 4 5 6
I Предупредительные меры воздействия
1 Письменная информация руководству и / или совету директоров (наблюдательному совету) кредитной организации о недостатках в ее деятельности и рекомендации по их исправлению
2 Совещание
Прочие (указать какие)
II Принудительные меры воздействия
1 Штрафы
1.1 Штраф за несоблюдение резервных требований;
1.2 Штраф за нарушение пруденциальных норм деятельности
2 Ограничение на осуществление кредитными организациями отдельных операций,
в том числе ограничение на:
2.1 привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);
2.2 размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств юридических и физических лиц от своего имени и за свой счет, включая кредиты, предоставленные банкам резидентам и нерезидентам;
2.3 открытие банковских счетов юридических и физических лиц, включая открытие корреспондентских счетов "Лоро", "Ностро" резидентам и нерезидентам, обезличенных металлических счетов по привлечению драгоценных металлов во вклады (до востребования и на определенный срок) от физических и юридических лиц;
2.4 осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе уполномоченных банков - корреспондентов и иностранных банков, по их банковским счетам, открытым резидентами и нерезидентами, включая осуществление операций через корреспондентские счета кредитных организаций - корреспондентов и в банках - нерезидентах, а также платежей через расчетную систему Банка России путем передачи информации по каналам связи;
2.4.1 осуществление расчетов по поручению юридических лиц в части операций на перечисление средств в бюджеты всех уровней и государственные внебюджетные фонды;
2.5 инкассацию денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;
2.6 куплю - продажу иностранной валюты в наличной и безналичной формах;
2.7 выдачу банковских гарантий;
2.8 привлечение драгоценных металлов во вклады (до востребования и на определенный срок) от физических и юридических лиц;
2.9 размещение драгоценных металлов от своего имени и за свой счет на депозитные счета, открытые в других банках;
2.10 предоставление займов в драгоценных металлах;
2.11 покупку драгоценных металлов как за свой счет, так и за счет клиентов (по договорам комиссии и поручения);
2.12 продажу драгоценных металлов как за свой счет, так и за счет клиентов (по договорам комиссии и поручения);
2.13 оказание услуг по хранению и перевозке драгоценных металлов при наличии сертифицированного хранилища;
2.14 осуществление сделок купли - продажи драгоценных металлов;
2.15 привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);
2.16 привлечение денежных средств юридических лиц путем продажи им собственных ценных бумаг всех видов:
- векселей;
- депозитных сертификатов;
- облигаций;
- иных ценных бумаг;
2.17 привлечение денежных средств физических лиц путем продажи им собственных ценных бумаг всех видов:
- векселей;
- сберегательных сертификатов;
- чеков;
- облигаций;
- иных ценных бумаг;
2.18 проведение операций с ценными бумагами, осуществление которых не требует получения специальной лицензии;
2.19 осуществление доверительного управления денежными средствами и иным имуществом по договору с юридическими и физическими лицами (кроме деятельности по доверительному управлению ценными бумагами, осуществление операций с которыми требует получения специальной лицензии в соответствии с федеральными законами);
2.20 получение кредитов от банков резидентов и нерезидентов;
2.21 прочие <**>
3 Запрет на осуществление кредитными организациями отдельных банковских операций,
в том числе запрет на:
3.1 привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);
3.2 размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств юридических и физических лиц от своего имени и за свой счет, включая кредиты, предоставленные банкам - резидентам и нерезидентам;
3.3 открытие банковских счетов юридических и физических лиц, включая открытие корреспондентских счетов "Лоро", "Ностро" резидентам и нерезидентам;
3.4 осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе уполномоченных банков - корреспондентов и иностранных банков, по их банковским счетам, открытым резидентами и нерезидентами, включая осуществление операций через корреспондентские счета кредитных организаций - корреспондентов и в банках - нерезидентах, а также платежей через расчетную систему Банка России путем передачи информации по каналам связи;
3.5 инкассацию денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;
3.6 куплю - продажу иностранной валюты в наличной и безналичной формах;
3.7 выдачу банковских гарантий;
3.8 привлечение драгоценных металлов во вклады (до востребования и на определенный срок) от физических и юридических лиц;
3.9 размещение драгоценных металлов от своего имени и за свой счет на депозитные счета, открытые в других банках;
3.10 предоставление займов в драгоценных металлах;
3.11 привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);
3.12 привлечение денежных средств юридических лиц путем продажи им собственных ценных бумаг в виде депозитных сертификатов;
3.13 привлечение денежных средств физических лиц путем продажи им собственных ценных бумаг в виде сберегательных сертификатов;
3.14 прочие <*>
4 Требования:
4.1 об увеличении уставного капитала;
4.2 о приведении к установленному Банком России уровню значений обязательных нормативов;
4.3 по устранению недостатков в деятельности филиала;
4.4 о приведении к установленному Банком России уровню значений лимитов (сублимитов) открытой валютной позиции;
4.5 о выполнении обязательств перед кредиторами и вкладчиками;
4.6 о замене руководителей;
4.7 об осуществлении мер по финансовому оздоровлению;
4.7.1 о разработке плана мер по финансовому оздоровлению;
4.7.2 о приведении плана мер по финансовому оздоровлению в соответствие с требованиями, установленными Банком России;
4.7.3 о доработке плана мер по финансовому оздоровлению;
4.7.4 об осуществлении плана мер по финансовому оздоровлению;
4.7.5 о выполнении плана мер по финансовому оздоровлению;
4.8 о реорганизации;
4.9 о приведении в соответствие размера уставного капитала кредитной организации и величины ее собственных средств (капитала);
4.10 об изменении структуры активов кредитной организации;
4.11 по устранению недостатков при регистрации, лицензировании и расширении деятельности кредитной организации <*>;
4.12 о доначислении резерва на возможные потери по ссудам;
4.13 о доначислении резерва под обесценение вложений в ценные бумаги;
4.14 о приведении к установленному Банком России уровню значения лимита суммарной величины открытых позиций по операциям с драгметаллами;
4.15 об устранении нарушений условий формирования резервного фонда;
4.16 о восполнении резервного фонда;
4.17 о предоставлении в оперативном порядке бухгалтерских балансов;
4.18 о разработке Внутрибанковских правил кредитной организации;
4.19 о своевременном проведении филиалами платежей с корреспондентских субсчетов, открытых в Банке России;
4.20 о соблюдении сроков представления отчетности;
4.21 о соблюдении сроков опубликования отчетности в открытой печати;
4.22 о соблюдении сроков представления аудиторского заключения;
4.23 о соблюдении сроков представления копий изданий, в которых опубликован отчет;
4.24 о представлении отчетности в объеме и по формам, соответствующим требованиям, установленным Банком России;
4.25 об опубликовании отчетности в объеме и по формам, соответствующим требованиям, установленным Банком России;
4.26 о реклассификации отдельных элементов расчетной базы резервов на возможные потери;
4.27 о включении в расчетную базу резервов на возможные потери дополнительных элементов;
4.28 о деформировании резервов на возможные потери;
4.29 о переоценке ссудной задолженности;
4.30 об уменьшении суммы фактически созданного резерва на возможные потери по ссудам;
4.31 о переоценке качества активов;
4.32 о внесении изменений в расчет резерва на возможные потери по ссудам;
4.33 о восстановлении на доходы суммы резерва на возможные потери по ссудам в случае, если величина рассчитанного резерва должна быть меньше уже созданного резерва;
4.34 другие требования в части выполнения банковского законодательства и нормативных актов Банка России, относящиеся к пруденциальным нормам деятельности <*>
5 Запрет на открытие филиалов
6 Назначение временной администрации по управлению кредитной организацией <**>
7 Ходатайство об отзыве лицензии на осуществление банковских операций <***>
8 Уменьшение лимита открытых валютных позиций
9 Уменьшение лимита суммарной величины открытых позиций в драгоценных металлах

<*> Расшифровать предъявленные требования или введенные ограничения или запреты на осуществление банковских операций при представлении информации по данному символу в Банк России (Департамент пруденциального банковского надзора).

<**> В графе 3 сообщить: при передаче информации временная администрация назначена в рамках осуществления мер по предупреждению банкротства (по инициативе Банка России, по предложению органов управления кредитной организацией) или реструктуризации кредитной организации.

<***> В графе 3 сообщить: при передаче информации ходатайство на отзыв лицензии направлено по инициативе Банка России, на основании заявлений уполномоченных лиц, предложений арбитражных судов.

Таблица 2

КОДЫ ВЫЯВЛЕННЫХ НАРУШЕНИЙ И ОСНОВАНИЙ ДЛЯ ПРИМЕНЕНИЯ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ И ПРЕДЪЯВЛЕНИЯ ТРЕБОВАНИЙ

N п/п Код нарушения Наименование
1 Нарушение порядка формирования уставного капитала кредитной организации;
2 Осуществление кредитной организацией операций, не предусмотренных лицензией
3 Несоблюдение установленных обязательных нормативов (одного или нескольких):
3.1 норматива достаточности собственных средств (капитала) банка или минимально допустимого уровня отношения капитала НКО к суммарному объему активов, взвешенных с учетом риска (Н1);
3.2 норматива мгновенной ликвидности (Н2);
3.3 норматива текущей ликвидности банка (Н3);
3.4 норматива долгосрочной ликвидности банка (Н4);
3.5 норматива общей ликвидности (Н5);
3.6 максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6);
3.7 максимального размера крупных кредитных рисков (Н7);
3.8 максимального размера риска на одного кредитора (вкладчика) (Н8);
3.9 максимального размера кредитного риска на одного акционера (участника) (Н9);
3.10 совокупной величины кредитных рисков на акционеров (участников) банка (Н9.1);
3.11 максимального размера кредитов, займов, предоставленных банком своим инсайдерам, а также гарантий и поручительств, выданных в их пользу (Н10);
3.12 совокупной величины кредитов и займов, предоставленных своим инсайдерам, а также гарантий и поручительств, выданных в их пользу (Н10.1);
3.13 максимального размера привлеченных денежных вкладов (депозитов) населения (Н11);
3.14 максимального размера обязательств банка перед банками - нерезидентами и финансовыми организациями - нерезидентами (Н11.1);
3.15 норматива использования собственных средств (капитала) кредитной организации для приобретения долей (акций) других юридических лиц (Н12);
3.16 норматива использования собственных средств (капитала) кредитной организации для приобретения долей (акций) одного юридического лица (Н12.1);
3.17 норматива риска собственных вексельных обязательств (Н13);
3.18 норматива ликвидности по операциям с драгоценными металлами (Н14);
3.19 норматива соотношения суммы высоколиквидных активов к сумме обязательств (Н15);
3.20 норматива соотношения совокупной величины собственных средств небанковской кредитной организации и специально созданных участниками расчетов резервов (фондов) к совокупной сумме задолженности по предоставленным кредитам (Н16)
4 Ухудшение в течение квартала контрольных значений нормативов по сравнению с фактически достигнутыми на предыдущий месяц (внутриквартальную дату)
5 Несоблюдение обязательных резервных требований
6 Нарушение порядка формирования резерва на возможные потери по ссудам
7 Нарушение порядка создания резерва под обесценение вложений в ценные бумаги
8 Представление недостоверной отчетности
9 Нарушение сроков представления отчетности
10 Отсутствие ежедневного сводного баланса кредитной организации с учетом деятельности всех подведомственных филиалов
11 Нарушение лимитов ведения открытой валютной позиции
12 Нарушение сублимитов ведения открытой валютной позиции
13 Нарушение требований по разработке Внутрибанковских правил
14 Нарушение требований при регистрации, лицензировании и расширении деятельности кредитной организации:
14.1 нарушение сроков представления документов, необходимых для согласования изменений и дополнений в учредительные документы кредитной организации;
14.2 нарушение порядка открытия (закрытия) представительств, филиалов, внутренних структурных подразделений кредитной организации;
14.3 нарушение порядка представления документов для согласования изменений, вносимых в положение о филиале кредитной организации;
14.4 нарушение сроков представления информации об изменении фактического места нахождения (почтового адреса) кредитной организации;
14.5 нарушение сроков направления информации об изменении в составе руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера кредитной организации, а также руководителей и главного бухгалтера филиала;
14.6 назначение на должности руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера кредитной организации, руководителей и главного бухгалтера филиала лиц, предварительно не согласованных с Банком России в установленном порядке
15 Невыполнение требований по своевременному проведению филиалами платежей с корреспондентских субсчетов, открытых в Банке России
16 Нарушение лимита суммарной величины открытых позиций по операциям с драгоценными металлами
17 Нарушения при определении открытой позиции по операциям в драгметаллах, приведшие к превышению установленных лимитов (сублимитов)
18 Невыполнение в установленный срок требований предписаний:
18.1 о замене руководителя кредитной организации;
18.2 об осуществлении мер по финансовому оздоровлению;
18.3 о разработке плана мер по финансовому оздоровлению;
18.4 о доработке плана мер по финансовому оздоровлению;
18.5 об осуществлении плана мер по финансовому оздоровлению;
18.6 о выполнении плана мер по финансовому оздоровлению;
18.7 о реорганизации кредитной организации;
18.8 об уменьшении уставного капитала до размера чистых активов (собственных средств);
18.9 о приведении в соответствие размера уставного капитала кредитной организации и величины ее собственных средств (капитала);
18.10 иных требований, изложенных в предписаниях, по устранению нарушений пруденциальных норм деятельности (указать каких именно)
19 Нарушение требований статьи 11 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" в части осуществления мер по предупреждению банкротства:
19.1 нарушение сроков принятия решения об осуществлении мер по предупреждению банкротства;
19.2 нарушение сроков информирования Банка России о направлении руководителем кредитной организации в органы ее управления ходатайства об осуществлении мер по финансовому оздоровлению и (или) о реорганизации;
19.3 нарушение сроков информирования Банка России о принятом решении об осуществлении мер по финансовому оздоровлению и (или) о реорганизации;
19.4 нарушение руководителем кредитной организации срока представления в Банк России ходатайства об осуществлении мер по предупреждению банкротства или непредставления его
20 Нарушения условий формирования резервного фонда
21 Нарушения использования резервного фонда
22 Нарушение срока опубликования отчетности в открытой печати
23 Нарушение срока представления аудиторского заключения
24 Нарушение срока представления копий издания, в котором опубликован отчет
25 Отчетность представлена в объеме и / или по формам, не соответствующим требованиям, установленным Банком России
26 Отчетность опубликована в открытой печати в объеме и / или по формам, не соответствующим требованиям, установленным Банком России
27 Неудовлетворение требований отдельных кредиторов по денежным обязательствам и неисполнение обязанности по уплате обязательных платежей в связи с отсутствием или недостаточностью денежных средств на корсчетах:
27.1 неоднократно на протяжении последних шести месяцев в срок до 3 дней с момента наступления даты их удовлетворения
27.2 в сроки, превышающие 3 дня с момента наступления даты их удовлетворения
27.3 в сроки, превышающие 7 дней и более с момента наступления даты их удовлетворения
28 Снижение собственных средств (капитала) по сравнению с их (его) максимальной величиной, достигнутой за последние 12 месяцев:
28.1 более чем на 20 процентов при одновременном нарушении одного из обязательных нормативов, установленных Банком России;
28.2 более чем на 30 процентов при одновременном нарушении одного из обязательных нормативов, установленных Банком России
29 Нарушение норматива текущей ликвидности на последнюю отчетную дату:
29.1 более чем на 10 процентов;
29.2 более чем на 20 процентов
30 Величина собственных средств (капитала) по итогам отчетного месяца ниже размера уставного капитала, определенного учредительными документами кредитной организации
31 Нарушение положений статьи 12 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" в части выполнения требований Банка России об осуществлении мер по финансовому оздоровлению:
31.1 нарушение срока обращения руководителя кредитной организации в органы ее управления с ходатайством об осуществлении мер по финансовому оздоровлению или реорганизации кредитной организации;
31.2 нарушение кредитной организацией положений о праве принимать решения о распределении прибыли между ее учредителями (участниками), выплате (объявлении) дивидендов, распределять прибыль между ее учредителями (участниками) и выплачивать им дивиденды, а также удовлетворять требования учредителей (участников) о выделе им доли (части доли) или выплате ее действительной стоимости либо выкупе акций
32 Нарушение сроков информирования Банка России о направлении руководителем кредитной организации в органы ее управления ходатайства об осуществлении мер по финансовому оздоровлению при получении кредитной организацией требования Банка России
33 Нарушение сроков информирования Банка России о принятом решении по ходатайству руководителя кредитной организации об осуществлении мер по финансовому оздоровлению при предъявлении Банком России требования
34 Нарушение кредитной организацией установленных пунктом 1 статьи 33 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций":
34.1 сроков направления в органы управления кредитной организации ходатайства о необходимости ее реорганизации;
34.2 сроков извещения Банка России о принятии соответствующего решения
35 Нарушение сроков информирования Банка России о направлении в органы управления кредитной организации ходатайства о реорганизации кредитной организации при получении требования Банка России
36 Нарушение сроков представления плана мер по финансовому оздоровлению кредитной организации, установленных нормативными актами Банка России
37 Нарушение сроков осуществления безналичных расчетов при наличии непрерывно в течение 3 и более рабочих дней картотеки к внебалансовому счету N 90904 и неоплаченных платежных поручений налогоплательщиков на перечисление средств в бюджеты всех уровней и государственные внебюджетные фонды
38 Нарушение требований Инструкции Банка России от 11.09.97 N 65 (с изменениями и дополнениями)
39 План мер по финансовому оздоровлению кредитной организации отправлен или требует доработки
40 План мер по финансовому оздоровлению признан нереальным
41 Нарушения порядка определения открытой валютной позиции, приведшие к превышению установленных лимитов
42 Неадекватная классификация отдельных элементов расчетной базы резервов на возможные потери
43 Невключение отдельных элементов в расчетную базу резервов на возможные потери
44 Нарушения формирования резервов на возможные потери исходя из определенной расчетной базы
45 Нарушения отражения резервов на возможные потери в бухгалтерском учете
46 Недоперечисление средств в бюджет в случаях уменьшения суммы фактически созданного резерва на возможные потери по ссудам, изменения источника его формирования
47 Нарушение руководителем кредитной организации сроков уведомления об устранении оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства
48 Величина собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала, установленного Банком России на дату регистрации кредитной организации
49 Прочие нарушения (указать какие при представлении в Банк России (Департамент пруденциального банковского надзора) информации)

Таблица 3

ИНФОРМАЦИЯ О ПОСТУПИВШИХ ЗАЯВЛЕНИЯХ УПОЛНОМОЧЕННЫХ ЛИЦ ОБ ОТЗЫВЕ У КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ ЛИЦЕНЗИИ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ И ПРЕДЛОЖЕНИЯХ АРБИТРАЖНЫХ СУДОВ О ЦЕЛЕСООБРАЗНОСТИ ЕЕ ОТЗЫВА

N п/п Наименование информации
1 Наименование заявителя
2 Дата направления заявления
3 Дата поступления предложения
4 Входящий номер заявления / предложения
5 Местонахождение заявителя (область, город)
6 Дата ответа
7 Исходящий номер документа об ответе заявителю или арбитражному суду

Таблица 4

ИНФОРМАЦИЯ ОБ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ ПО ИНИЦИАТИВЕ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ МЕР ПО ПРЕДУПРЕЖДЕНИЮ ЕЕ БАНКРОТСТВА

N п/п Содержание информации Дата направления извещения либо ходатайства Дата отмены информации
1 2 3 4
1. Сведения о направлении руководителем кредитной организации в органы ее управления ходатайства:
1.1 об осуществлении мер по финансовому оздоровлению;
1.2 о реорганизации
2 Сведения о принятии органами управления решения по ходатайству руководителя кредитной организации:
2.1 об осуществлении мер по финансовому оздоровлению;
2.2 о реорганизации
3 Сведения о получении территориальным учреждением Банка России от руководителя кредитной организации ходатайства об осуществлении мер по предупреждению банкротства:
3.1 об осуществлении мер по финансовому оздоровлению;
3.2 о реорганизации
4 Уведомление руководителем кредитной организации об устранении оснований для осуществления мер по предупреждению ее банкротства