УКАЗАНИЕ ЦБ РФ от 16.01.2004 N 1379-У "ОБ ОЦЕНКЕ ФИНАНСОВОЙ УСТОЙЧИВОСТИ БАНКА В ЦЕЛЯХ ПРИЗНАНИЯ ЕЕ ДОСТАТОЧНОЙ ДЛЯ УЧАСТИЯ В СИСТЕМЕ СТРАХОВАНИЯ ВКЛАДОВ"
ПОКАЗАТЕЛЬ ОРГАНИЗАЦИИ СЛУЖБЫ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ
N п/п | Вопросы | Вес | Балл |
1 | 2 | 3 | 4 |
1 | Функционирует ли в банке служба внутреннего контроля | 1 | |
2 | Разработаны ли банком внутренние документы, регламентирующие правила внутреннего контроля, соответствующие требованиям законодательства Российской Федерации, вт.ч. нормативных актов Банка России | 2 | |
3 | Соблюдаются ли внутренние документы, указанные в п. 2 | 3 | |
4 | Функционирует ли в банке подразделение (ответственный сотрудник) по противодействию легализации незаконных доходов (отмыванию) доходов, полученных преступным путем) и финансированию терроризма | 1 | |
5 | Имеются ли в банке утвержденные руководителем кредитной организации и согласованные с территориальным учреждением Банка России правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации незаконных доходов (отмыванию) доходов, полученных преступным путем) и финансированию терроризма в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации, в т.ч. нормативных актов Банка России | 2 | |
6 | Соблюдаются ли действующие правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации незаконных доходов (отмыванию) доходов, полученных преступным путем) и финансированию терроризма | 3 | |
7 | Проводятся ли на постоянной основе в рамках системы внутреннего контроля мероприятия по контролю за уровнем принятых рисков | 2 | |
8 | Имеются ли у банка утвержденные уполномоченным в соответствии с учредительными документами банка органом управления банка правила действий при выявлении службой внутреннего контроля нарушений процедур принятия решений и оценки рисков, предусмотренных утвержденными документами | 2 | |
9 | Соблюдаются ли утвержденные правила, указанные в п. 8 | 3 | |
10* | Выявляются ли службой внутреннего контроля банка недостатки и нарушения в деятельности банка, устанавливаемые в ходе проверок, проводимых Банком России | 3 | |
*Если тематической инспекционной проверкой не выявлено серьезных недостатков и нарушений в деятельности банка, то данный пункт не включается в расчет обобщающей оценки показателей организации службы внутреннего контроля.
Приложение 6
к Указанию Банка России
от 16 января 2004 года N 1379-У
"Об оценке финансовой устойчивости банка
в целях признания ее достаточной для участия
в системе страхования вкладов"