ПРИКАЗ ЦБ РФ от 31.03.97 N 02-139 (ред. от 30.11.98) "О ВВЕДЕНИИ В ДЕЙСТВИЕ ИНСТРУКЦИИ "О ПРИМЕНЕНИИ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ ЗА НАРУШЕНИЯ ПРУДЕНЦИАЛЬНЫХ НОРМ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"
I. Общие положения
1. Меры воздействия к кредитным организациям применяются Банком России (территориальными учреждениями Банка России) <*> в случаях и в порядке, определенном действующим банковским законодательством и настоящей Инструкцией.
<*> Банк России и территориальные учреждения Банка России именуются в тексте "надзорные органы".
2. Основной задачей, решаемой надзорными органами при применении мер воздействия, является регулирование деятельности кредитных организаций в целях ее приведения в соответствие с нормами и требованиями, предъявляемыми действующим банковским законодательством и Банком России. Выбор мер воздействия, применяемых к кредитным организациям в рамках, установленных действующим банковским законодательством и настоящей Инструкцией, должен определяться наиболее эффективным решением указанной задачи.
3. Надзорные органы применяют к кредитным организациям меры воздействия двух типов:
- предупредительные;
- принудительные.
Конкретный состав применяемых мер воздействия может включать как меры воздействия только одного типа (предупредительные либо принудительные), так и сочетать меры воздействия разных типов.
4. Выбор мер воздействия, если это специально не оговорено настоящей Инструкцией, производится надзорными органами самостоятельно, исходя из положений настоящей Инструкции, других нормативных актов Банка России с учетом:
- характера допущенных кредитной организацией нарушений;
- причин, обусловивших возникновение выявленных нарушений;
- общего финансового состояния кредитной организации.
Общее финансовое состояние кредитной организации определяется на основании данных отчетности (бухгалтерской, финансовой, статистической), материалов проверок и аудиторских заключений, выполнения требований, установленных другими нормативными актами Банка России. Финансовое состояние кредитной организации устанавливается с учетом требований письма Банка России от 28.05.97 N 457 "О критериях определения финансового состояния банков" с учетом изменений и дополнений"
- положения кредитной организации на федеральном и региональном рынке банковских услуг.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.04.98 N 213-У)