УКАЗАНИЕ ЦБ РФ от 13.04.98 N 213-У "О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ И ДОПОЛНЕНИЙ В ИНСТРУКЦИЮ БАНКА РОССИИ ОТ 31.03.97 N 59 "О ПРИМЕНЕНИИ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ ЗА НАРУШЕНИЯ ПРУДЕНЦИАЛЬНЫХ НОРМ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"

Действия

Главная
УКАЗАНИЕ ЦБ РФ от 13.04.98 N 213-У "О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ И ДОПОЛНЕНИЙ В ИНСТРУКЦИЮ БАНКА РОССИИ ОТ 31.03.97 N 59 "О ПРИМЕНЕНИИ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ ЗА НАРУШЕНИЯ ПРУДЕНЦИАЛЬНЫХ НОРМ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"

отменен/утратил силу Редакция от 13.04.1998 Подробная информация

УКАЗАНИЕ ЦБ РФ от 13.04.98 N 213-У "О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ И ДОПОЛНЕНИЙ В ИНСТРУКЦИЮ БАНКА РОССИИ ОТ 31.03.97 N 59 "О ПРИМЕНЕНИИ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ ЗА НАРУШЕНИЯ ПРУДЕНЦИАЛЬНЫХ НОРМ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"

УКАЗАНИЕ

В связи с вступлением в силу нормативных актов Банка России, регулирующих деятельность кредитных организаций, внести в Инструкцию Банка России от 31.03.97 N 59 "О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности" (с изменениями и дополнениями, внесенными Указаниями Банка России от 14.11.97 N 20-У и 15.01.98 N 138-У) ("Вестник Банка России" от 17.04.97 N 23 (186), 20.01.98 N 3 (258)) следующие изменения и дополнения.

1. В абзаце пятом пункта 4 слова "письма Банка России от 02.04.96 N 265 "О рекомендациях по определению критериев степени проблемности банков" заменить словами "письма Банка России от 28.05.97 N 457 "О критериях определения финансового состояния банков" с учетом изменений и дополнений".

2. В пункте 5 слова "участники (акционеры)," заменить словами "учредители (участники)" в соответствующих падежах.

3. В абзаце четвертом пункта 9 слова "участниками (акционерами)" заменить словами "учредителями (участниками)".

4. В абзаце третьем пункта 12 слова "участниками (акционерами)" заменить словами "учредителями (участниками)".

5. В пункте 12.1 слова "участниками (акционерами)" заменить словами "учредителями (участниками)".

6. В абзаце первом пункта 12.3 слова "участниками (акционерами)" заменить словами "учредителями (участниками)".

7. В пункте 17.7 слова "инструкцией Банка России от 30.01.96 N 1 "О порядке регулирования деятельности кредитных организаций" для вновь создаваемых кредитных организаций" заменить словами "указаниями Банка России для вновь создаваемых кредитных организаций на соответствующий период.".

8. В пункте 17.9 слова "от 30.01.96 N 1 "О порядке регулирования деятельности кредитных организаций" заменить словами "от 01.10.97 N 1 "О порядке регулирования деятельности банков" и Положением Банка России от 08.09.97 N 516 "О пруденциальном регулировании деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих операции по расчетам, и организаций инкассации" с учетом изменений и дополнений к ним".

9. В пункте 17.9.1 слова "от 30.01.96 N 1 "О порядке регулирования деятельности кредитных организаций" заменить словами "от 01.10.97 N 1 "О порядке регулирования деятельности банков" и Положением Банка России от 08.09.97 N 516 "О пруденциальном регулировании деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих операции по расчетам, и организаций инкассации" с учетом изменений и дополнений к ним".

10. В подпункте "а" пункта 17.9.3:

10.1. Абзац второй изложить в следующей редакции:

"норматива достаточности собственных средств (капитала) банка, для небанковских кредитных организаций (далее НКО) - минимально допустимого уровня отношения капитала НКО к суммарному объему активов, взвешенных с учетом риска (Н1),".

10.2. В абзаце третьем слова в скобках "Н2" заменить на "Н3".

10.3. Абзац пятый изложить в следующей редакции: "максимального размера риска на одного заемщика - акционера (участника) (Н9),".

10.4. В абзаце шестом после слова "кредитов" включить слово ", займов", слова "кредитной организацией" заменить на слово "банком".

10.5. Абзац седьмой исключить.

10.6. Подпункт дополнить абзацами следующего содержания:

"- норматива соотношения суммы высоколиквидных активов НКО к сумме обязательств (Н15),

- норматива соотношения совокупной величины собственных средств НКО и специально созданных участниками расчетов резервов (фондов) к совокупной сумме задолженности по предоставленным кредитам (Н16)".

11. В пункте 17.9.9:

11.1. Во втором абзаце слова "инструкцией Банка России от 30.01.96 N 1" заменить словами "Инструкцией Банка России от 01.10.97 N 1 и Положением Банка России от 08.09.97 N 516 с учетом изменений и дополнений к ним".

11.2. Третий абзац изложить в следующей редакции:

"- к кредитным организациям - оценка деятельности которых производится по установленным территориальными учреждениями Банка России контрольным квартальным значениям нормативов согласно пункту 2 Указания Банка России от 31.10.97 N 10-У, - за невыполнение установленных контрольных квартальных значений нормативов, за ухудшение в течение квартала значений нормативов по сравнению с фактически достигнутыми на предыдущую месячную (внутриквартальную) дату".

11.3. В абзаце четвертом слова "индивидуальные экономические нормативы" заменить словами "контрольные квартальные значения экономических нормативов", слова "инструкцией Банка России от 30.01.96 N 1" заменить словами "Инструкцией Банка России от 01.10.97 N 1".

11.4. В абзаце пятом слово "11" заменить на слово "17", слова "инструкции Банка России от 30.01.96 N 1" заменить словами "Инструкции Банка России от 01.10.97 N 1".

12. Пункт 17.9.10 исключить.

13. Дополнить новым пунктом 17.11.1 следующего содержания:

"17.11.1. Штрафы за нарушение кредитными организациями условий формирования и использования резервного фонда взыскиваются в порядке, предусмотренном Положением Банка России от 23.12.97 N 9-П "О порядке формирования и использования резервного фонда кредитной организации".

14. В пункте 17.12.1 слова "письма Банка России от 20.12.94 N 130а с учетом изменений и дополнений к нему" заменить словами "Инструкции Банка России от 30.06.97 N 62а "О порядке формирования и использования резерва на возможные потери по ссудам", введенной в действие Указанием Банка России от 25.12.97 N 101-У".

15. В пункте 17.12.4 слова "с Временной инструкцией Банка России от 24.08.93 N 17 "По составлению общей финансовой отчетности коммерческими банками" заменить словами "с Инструкцией Банка России от 01.10.97 N 17 "О составлении финансовой отчетности", утвержденной Приказом Банка России от 01.10.97 N 02-429, с учетом изменений и дополнений".

16. Во втором абзаце пункта 17.12.8 слова "письма Банка России от 20.12.94 N 130а с учетом изменений и дополнений к нему" заменить словами: "Инструкции Банка России от 30.06.97 N 62а "О порядке формирования и использования резерва на возможные потери по ссудам", введенной в действие Указанием Банка России от 25.12.97 N 101-У".

17. Дополнить новым пунктом 17.12.1 следующего содержания:

"17.12.1. Штрафы за превышение кредитными организациями лимита суммарной величины открытых позиций по операциям в драгоценных металлах.

17.12.1.1. За превышение на конец каждого рабочего дня лимита суммарной величины открытых позиций по операциям в драгоценных металлах, установленного пунктом 5 письма Банка России от 14.03.97 N 424 "О порядке регулирования открытых позиций по операциям с драгоценными металлами банками Российской Федерации", с кредитной организации территориальным учреждением Банка России может быть взыскан штраф.

Штраф взыскивается по итогам отчетного периода, установленного письмом Банка России от 14.03.97 N 424, за все случаи превышения лимита, допущенные кредитной организацией в данном периоде, в размере, предусмотренном п. 17.10.2 настоящей Инструкции. Не допускается одновременное взыскание штрафа за превышение лимита суммарной величины открытых позиций по операциям в драгоценных металлах за каждый случай превышения.

17.12.1.2. В случае выявления при проверке фактов нарушения кредитной организацией порядка определения величин открытых позиций по операциям в драгоценных металлах, приведших к превышению установленных лимитов (сублимитов) открытых позиций по операциям с драгоценными металлами, территориальное учреждение Банка России по месту нахождения головного офиса кредитной организации взыскивает штраф в размере и порядке, определенном п. 17.10.4 настоящей Инструкции.".

18. В абзаце первом пункта 17.13 слово "17.10.2" дополнить словом "17.10.3;", слово "17.12.5" дополнить словами " 17.12.1.1; 17.12.1.2".

19. В пункте 18.3.4:

19.1. В подпункте "б" слова "участников (акционеров)" заменить словами "учредителей (участников)".

19.2. В подпункте "г" заключенное в скобки слово "ежемесячные" заменить словом "квартальные".

20. В пункте 18.3.5 слова "участниками (акционерами)" заменить словами "учредителями (участниками)".

21. В пунктах 19, 19.2, 19.3, 19.4, 19.5 и в абзаце первом пункта 19.6 исключить слово "банковских".

22. В пункте 19.1 слова "выполнение кредитной организацией отдельных банковских операций и других сделок в рублях и иностранной валюте, предусмотренных выданными лицензиями" заменить словами "проведение кредитной организацией отдельных операций".

23. В пункте 19.6:

23.1. Во втором абзаце после слов "ценных бумаг" исключить слова "всех видов", а также исключить заключенное в скобки слово "акций", слова "акционерами (пайщиками)" заменить словами "учредителями (участниками)".

23.2. В третьем абзаце слова "акционерами (пайщиками)" заменить словами "учредителями (участниками)", слова "иным" и "иные" заменить словом "небанковские" в соответствующем падеже.

23.3. После абзаца пятого включить новый абзац следующего содержания:

"- открытие обезличенных металлических счетов по привлечению драгоценных металлов во вклады (до востребования и на определенный срок) от физических и юридических лиц, не являющихся учредителями (участниками) кредитной организации.".

23.4. Абзац шестой изложить в следующей редакции:

"Если на осуществление операций, указанных в настоящем пункте, ранее был введен запрет или ограничение, то ограничение вводится после истечения срока действия ранее введенного запрета или ограничения, если нет необходимости вновь ввести запрет на эти операции.".

24. В пункте 20.1 исключить слова "и других сделок в рублях и иностранной валюте".

25. В пункте 20.2 слова "одной или нескольких" дополнить словом "банковских".

26. В пункте 20.4 слова "участниками (акционерами)" заменить словами "учредители (участники)" в соответствующих падежах.

27. В пункте 20.7:

27.1. В абзаце первом слова "запрет на проведение операций" заменить словами "запрет (дополнительно к ограничению на осуществление отдельных операций, предусмотренному пунктом 19.6 настоящей Инструкции) на осуществление расчетов в следующей части".

27.2. Абзац второй изложить в следующей редакции:

"по осуществлению платежей через расчетную систему Банка России путем передачи информации по каналам связи".

27.3. Абзац четвертый исключить.

28. Дополнить новым пунктом 25.10.1 следующего содержания:

"Территориальное учреждение Банка России по месту нахождения головного офиса кредитной организации, имеющей лицензию (разрешение) Банка России на осуществление операций с драгоценными металлами, в случае невыполнения кредитной организацией требований пункта 9 Письма Банка России от 14.03.97 N 424 "О порядке регулирования открытых позиций по операциям с драгоценными металлами банками Российской Федерации", вправе уменьшить установленный в соответствии с пунктом 5 данного Письма лимит суммарной величины открытых позиций в драгоценных металлах до двух раз, сроком до трех месяцев".

29. Пункт 26 изложить в следующей редакции:

"Территориальные учреждения Банка России ежедневно до 12 часов (по московскому времени) передают в Главный центр информатизации при Центральном банке Российской Федерации по системе БАНКОМ в электронном виде отчетность по форме N 637 "Информация о примененных мерах воздействия" за предыдущий день в редакции Приложения 3 к настоящей Инструкции. Подготовка информации для передачи в Главный центр информатизации осуществляется с помощью программного комплекса "Применение мер воздействия к кредитным организациям".

30. В абзаце первом пункта 28.2 слова в скобках дополнить словами ", указанных в п. 34.2 Инструкции Банка России от 11.09.97 N 65 "О порядке осуществления надзора за банками, имеющими филиалы".

31. В приложении N 2:

31.1. Дополнить таблицу приложения N 2 новой колонкой в редакции приложения 1 к настоящему Указанию.

31.2. В наименовании колонки 3 слова "от 30.01.96" заменить на слова "от 01.10.97".

31.3. В подпункте "б" строки 3 колонки 3:

31.3.1. Абзац второй изложить в следующей редакции:

"для банков норматива достаточности собственных средств (капитала), для НКО - минимально допустимого уровня отношения капитала НКО к суммарному объему активов, взвешенных с учетом риска (Н1),"

31.3.2. В абзаце третьем заключенное в скобки "Н2" заменить на "Н3"

31.3.3. Абзац пятый изложить в следующей редакции:

"максимального размера риска на одного заемщика - акционера (участника) (Н9),".

31.3.4. Абзац шестой исключить.

31.3.5. Дополнить абзацами следующего содержания:

"- максимального размера кредитов, займов, гарантий и поручительств, предоставленных банком своим инсайдерам (Н10),

- норматива соотношения суммы высоколиквидных активов НКО к сумме обязательств (Н15),

31.4. В наименовании колонки 5 слова "писем Банка России от 20.12.94 N 130а и" заменить словами "Инструкции Банка России от 30.06.97 N 62а и письма Банка России".

32. Приложение N 3 к Инструкции Банка России от 31.03.97 N 59 изложить в редакции приложения 2 к настоящему Указанию.

33. С выходом настоящего Указания признать утратившими силу пункты 12 и 13 Письма Банка России от 14.03.97 N 424 "О порядке регулирования открытых позиций по операциям с драгоценными металлами банками Российской Федерации".

34. Настоящее Указание вступает в силу с момента опубликования в "Вестнике Банка России".

Первый заместитель Председателя
Центрального банка
Российской Федерации
А.А.КОЗЛОВ

Приложение

Приложение 1
к Указанию Банка России
от 13.04.98 N 213-у

РАЗМЕРЫ ШТРАФОВ,

	Нарушение требований письма Банка России от 14.03.97 N 424
	7
1
2	Превышение на конец каждого рабочего дня лимита суммарной величины открытых позиций по операциям в драгоценных металлах
3	Выявлены нарушения при определении открытой позиции по операциям в драгоценных металлах, приведшие к превышению установленных лимитов (сублимитов)
4
5
6

Приложение 2
к Указанию Банка России
от 13.04.98 N 213-у

"Приложение 3
к Инструкции Банка России
от 31 марта 1997 года N 59"

Код формы документа по ОКУД_0409637 __________

Код территории по СОАТО	Код учреждения по справочнику КП

Таблица 1

ИНФОРМАЦИЯ О ПРИМЕНЕННЫХ МЕРАХ ВОЗДЕЙСТВИЯ

Наименование территориального учреждения Банка России
__________________________________________________________
Наименование кредитной организации
по состоянию на "__" _________ 199_ г.

_______ Регистрационный номер
______________ Банковский идентификационный код (БИК)

Форма N 637
Ежедневная

N п/п	Код меры воздействия	Наименование мер воздействия, применяемых к кредитным организациям	Коды выявленных нарушений в деятельности кредитной организации (см. Табл. 2)	Дата введения меры воздействия	Дата отмены меры воздействия
1	2	3	4	5	6
I		Предупредительные меры воздействия
1		Письменная информация руководству и / или Совету кредитной организации о недостатках в ее деятельности и рекомендации по их исправлению
2		Совещание
3		Прочие (указать какие)
II		Принудительные меры воздействия
1		Штрафы
1.1		Штраф за несоблюдение резервных требований;
1.2		Штраф за нарушение других пруденциальных норм деятельности
2		Ограничение на осуществление кредитными организациями отдельных операций, в том числе ограничение на:
2.1		привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);
2.2		размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств юридических и физических лиц от своего имени и за свой счет, включая кредиты, предоставленные банкам - резидентам и нерезидентам;
2.3		открытие банковских счетов юридических и физических лиц, включая открытие корреспондентских счетов "Лоро", "Ностро" резидентам и нерезидентам;
2.4		осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе уполномоченных банков - корреспондентов и иностранных банков, по их банковским счетам, открытым резидентами и нерезидентами, включая осуществление операций через корреспондентские счета кредитных организаций - корреспондентов и в банках - нерезидентах, а также платежей через расчетную систему Банка России путем передачи информации по каналам связи;
2.5		инкассацию денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;
2.6		куплю - продажу иностранной валюты в наличной и безналичной формах;
2.7		выдачу банковских гарантий;
2.8		привлечение драгоценных металлов во вклады (до востребования и на определенный срок) от физических и юридических лиц;
2.9		размещение драгоценных металлов от своего имени и за свой счет на депозитные счета, открытые в других банках;
2.10		предоставление займов в драгоценных металлах;
2.11		покупку драгоценных металлов как за свой счет, так и за счет клиентов (по договорам комиссии и поручения);
2.12		продажу драгоценных металлов как за свой счет, так и за счет клиентов (по договорам комиссии и поручения);
2.13		оказание услуг по хранению и перевозке драгоценных металлов при наличии сертифицированного хранилища;
2.14		осуществление сделок купли - продажи драгоценных металлов;
2.15		привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);
2.16		привлечение денежных средств юридических лиц путем продажи им собственных ценных бумаг всех видов: - векселей; - депозитных сертификатов; - облигаций; - иных ценных бумаг;
2.17		привлечение денежных средств физических лиц путем продажи им собственных ценных бумаг всех видов: - векселей; - сберегательных сертификатов; - чеков; - иных ценных бумаг;
2.18		проведение операций с ценными бумагами, осуществление которых не требует получения специальной лицензии;
2.19		осуществление доверительного управления денежными средствами и иным имуществом по договору с юридическими и физическими лицами (кроме деятельности по доверительному управлению ценными бумагами, осуществление операций с которыми требует получения специальной лицензии в соответствии с федеральными законами);
2.20		получение кредитов от банков - резидентов и нерезидентов;
2.21		прочие <**>
3		Запрет на осуществление кредитными организациями отдельных банковских операций
		в том числе запрет на:
3.1		привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);
3.2		размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств юридических и физических лиц от своего имени и за свой счет, включая кредиты, предоставленные банкам - резидентам и нерезидентам;
3.3		открытие банковских счетов юридических и физических лиц, включая открытие корреспондентских счетов "Лоро", "Ностро" резидентам и нерезидентам;
3.4		осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе уполномоченных банков - корреспондентов и иностранных банков, по их банковским счетам, открытым резидентами и нерезидентами, включая осуществление операций через корреспондентские счета кредитных организаций - корреспондентов и в банках - нерезидентах, а также платежей через расчетную систему Банка России путем передачи информации по каналам связи;
3.5		инкассацию денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;
3.6		куплю - продажу иностранной валюты в наличной и безналичной формах;
3.7		выдачу банковских гарантий;
3.8		привлечение драгоценных металлов во вклады (до востребования и на определенный срок) от физических и юридических лиц;
3.9		размещение драгоценных металлов от своего имени и за свой счет на депозитные счета, открытые в других банках;
3.10		предоставление займов в драгоценных металлах;
3.11		привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);
3.12		привлечение денежных средств юридических лиц путем продажи им собственных ценных бумаг в виде депозитных сертификатов;
3.13		привлечение денежных средств физических лиц путем продажи им собственных ценных бумаг в виде сберегательных сертификатов;
3.14		прочие <**>
4		Требования:
4.1		об изменении структуры активов кредитной организации;
4.2		об увеличении уставного капитала;
4.3		о приведении к установленному Банком России уровню значений экономических нормативов;
4.4		о приведении к установленному Банком России уровню значений нормативов обязательных резервов;
4.5		о приведении к установленному Банком России уровню значений лимитов (сублимитов) открытой валютной позиции;
4.6		о выполнении обязательств перед кредиторами и вкладчиками;
4.7		о замене руководителей;
4.8		о представлении планов финансового оздоровления;
4.9		о выполнении планов финансового оздоровления;
4.10		о представлении планов санации;
4.11		о выполнении планов санации;
4.12		при регистрации, лицензировании и расширении деятельности кредитной организации <**>
4.13		о доначислении резерва на возможные потери по ссудам;
4.14		о доначислении резерва под обесценение вложений в ценные бумаги;
4.15		о приведении к установленному Банком России уровню значения лимита суммарной величины открытых позиций по операциям с драгметаллами;
4.16		об устранении нарушений условий формирования резервного фонда;
4.17		о восполнении резервного фонда;
4.18		о представлении в оперативном порядке бухгалтерских балансов;
4.19		о разработке правил построения расчетной системы кредитной организации;
4.20		о своевременном проведении филиалами платежей с коррсубсчетов в Банке России;
4.21		другие требования в части выполнения банковского законодательства и нормативных актов Банка России, относящиеся к пруденциальным нормам деятельности <**>
5		Запрет на открытие филиалов
6		Назначение временной администрации по управлению кредитной организацией
7		Ходатайство об отзыве лицензии на осуществление банковских операций
8		Уменьшение лимита открытых валютных позиций
9		Уменьшение лимита суммарной величины открытых позиций в драгоценных металлах

<**> Расшифровать предъявленные требования при представлении информации по данному символу в Банк России (Департамент пруденциального банковского надзора).

Коды выявленных нарушений

Таблица 2

N п/п	Код нарушения	Наименование
1		Нарушение порядка формирования уставного капитала кредитной организации (по вопросам соблюдения соотношений долей (акций) источникам формирования уставного капитала и др.);
2		Осуществление кредитной организацией операций, не предусмотренных лицензией;
3		Несоблюдение установленных экономических нормативов (одного или нескольких):
3.1		норматива достаточности собственных средств (капитала) банка или минимально допустимого уровня отношения капитала НКО к суммарному объему активов, взвешенных с учетом риска (Н1);
3.2		норматива мгновенной ликвидности (Н2);
3.3		норматива текущей ликвидности банка (Н3);
3.4		норматива долгосрочной ликвидности банка (Н4);
3.5		норматива общей ликвидности (Н5);
3.6		максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6);
3.7		максимального размера крупных кредитных рисков (Н7);
3.8		максимального размера риска на одного кредитора (вкладчика) (Н8);
3.9		максимального размера риска на одного заемщика - акционера (участника) (Н9);
3.10		совокупной величины кредитов и займов, выданных акционерам (участникам) банка (Н9.1);
3.11		максимального размера кредитов, займов, гарантий и поручительств, предоставленных банком своим инсайдерам (Н10);
3.12		совокупной величины кредитов, выданных инсайдерам (Н10.1);
3.13		максимального размера обязательств банка перед банками - нерезидентами и финансовыми организациями - нерезидентами (Н11.1);
3.14		норматива использования собственных средств кредитной организации для приобретения долей (акций) других юридических лиц (Н12);
3.15		норматива использования собственных средств (капитала) кредитной организации для приобретения долей (акций) одного юридического лица (Н12.1);
3.16		норматива риска собственных вексельных обязательств (Н13);
3.17		норматива ликвидности по операциям с драгоценными металлами (Н14);
3.18		норматива соотношения суммы высоколиквидных активов к сумме обязательств (Н15);
3.19		норматива соотношения совокупной величины собственных средств небанковской кредитной организации и специально созданных участниками расчетов резервов (фондов) к совокупной сумме задолженности по предоставленным кредитам (Н16);

4		Несоблюдение обязательных резервных требований;
5		Нарушение порядка формирования резерва на возможные потери по ссудам;
6		Нарушение порядка создания резерва под обесценение вложений в ценные бумаги;
7		Представление недостоверной отчетности;
8		Нарушение сроков представления бухгалтерской финансовой и статистической отчетности;
9		Отсутствие ежедневного сводного баланса кредитной организации с учетом деятельности всех подведомственных филиалов;
10		Нарушение лимитов ведения открытой валютной позиции;
11		Нарушение сублимитов ведения открытой валютной позиции;
12		Нарушение требований Банка России по обеспечению своевременной оплаты расчетных документов клиентов;
13		Нарушение требований при регистрации, лицензировании и расширении деятельности кредитной организации;
14		Непредставление бухгалтерской, финансовой и статистической отчетности;
15		Нарушение лимита суммарной величины открытых позиций по операциям с драгоценными металлами;
16		Нарушения при определении открытой позиции по операциям в драгметаллах, приведшие к превышению установленных лимитов (сублимитов);
17		Невыполнение требований, изложенных в предписаниях по устранению нарушений пруденциальных норм деятельности (указать каких именно);
18		Ухудшение в течение квартала квартального значения Н11 по сравнению с фактически достигнутым на предыдущий месяц (внутриквартальную дату);
19		Ухудшение в течение квартала контрольных значений нормативов по сравнению с фактически достигнутыми на предыдущий месяц (внутриквартальную дату);
20		Нарушения условий формирования резервного фонда;
21		Нарушения использования резервного фонда;
22		Прочие нарушения (указать какие при представлении в Банк России (Департамент пруденциального банковского надзора) информации).

На сайте «Zakonbase» представлен УКАЗАНИЕ ЦБ РФ от 13.04.98 N 213-У "О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ И ДОПОЛНЕНИЙ В ИНСТРУКЦИЮ БАНКА РОССИИ ОТ 31.03.97 N 59 "О ПРИМЕНЕНИИ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ ЗА НАРУШЕНИЯ ПРУДЕНЦИАЛЬНЫХ НОРМ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ" в самой последней редакции. Соблюдать все требования законодательства просто, если ознакомиться с соответствующими разделами, главами и статьями этого документа за 2014 год. Для поиска нужных законодательных актов на интересующую тему стоит воспользоваться удобной навигацией или расширенным поиском.

На сайте «Zakonbase» вы найдете УКАЗАНИЕ ЦБ РФ от 13.04.98 N 213-У "О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ И ДОПОЛНЕНИЙ В ИНСТРУКЦИЮ БАНКА РОССИИ ОТ 31.03.97 N 59 "О ПРИМЕНЕНИИ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ ЗА НАРУШЕНИЯ ПРУДЕНЦИАЛЬНЫХ НОРМ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ" в свежей и полной версии, в которой внесены все изменения и поправки. Это гарантирует актуальность и достоверность информации.

При этом скачать УКАЗАНИЕ ЦБ РФ от 13.04.98 N 213-У "О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ И ДОПОЛНЕНИЙ В ИНСТРУКЦИЮ БАНКА РОССИИ ОТ 31.03.97 N 59 "О ПРИМЕНЕНИИ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ ЗА НАРУШЕНИЯ ПРУДЕНЦИАЛЬНЫХ НОРМ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ" можно совершенно бесплатно, как полностью, так и отдельными главами.

Версия для печати

Главная
УКАЗАНИЕ ЦБ РФ от 13.04.98 N 213-У "О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ И ДОПОЛНЕНИЙ В ИНСТРУКЦИЮ БАНКА РОССИИ ОТ 31.03.97 N 59 "О ПРИМЕНЕНИИ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ ЗА НАРУШЕНИЯ ПРУДЕНЦИАЛЬНЫХ НОРМ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"

Наименование документ	УКАЗАНИЕ ЦБ РФ от 13.04.98 N 213-У "О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ И ДОПОЛНЕНИЙ В ИНСТРУКЦИЮ БАНКА РОССИИ ОТ 31.03.97 N 59 "О ПРИМЕНЕНИИ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ ЗА НАРУШЕНИЯ ПРУДЕНЦИАЛЬНЫХ НОРМ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"
Вид документа	указания
Принявший орган	цб рф
Номер документа	213-У
Дата принятия	01.01.1970
Дата редакции	13.04.1998
Дата регистрации в Минюсте	01.01.1970
Статус	отменен/утратил силу
Публикация	"Вестник Банка России", N 24, 22.04.98, "Банковский бюллетень", N 21, 1998, "Бизнес и банки", N 20, 1998
Навигатор	Примечания

Законодательная база Российской Федерации

Бесплатная консультация

Навигация

Федеральное законодательство

Действия