"ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ С КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ В ВАЛЮТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ" (утв. ЦБ РФ 05.11.2002 N 203-П) (ред. от 28.12.2011)

Приложение 4
к Положению Банка России
"О порядке проведения Центральным
банком Российской Федерации
депозитных операций с кредитными
организациями в валюте Российской
Федерации" от 05.11.02 N 203-П

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У, от 04.06.2008 N 2019-У)

Центральный банк Российской Федерации, в дальнейшем именуемый Банк России, в лице

действующего на основании доверенности от "_____" __________ N ___________, с одной стороны, и

в дальнейшем именуемый(ая) Кредитная организация, в лице

с другой стороны (вместе именуемые - Стороны), заключили настоящее Генеральное соглашение о нижеследующем:

1.1. Банк России проводит операции по привлечению денежных средств Кредитной организации в валюте Российской Федерации с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" (далее - депозитные операции) на условиях и в порядке, определенных Положением Банка России "О порядке проведения депозитных операций Центральным банком Российской Федерации с кредитными организациями в валюте Российской Федерации" от 5 ноября 2002 N 203-П (далее - Положение) и Генеральным соглашением.

1.2. Депозитные операции осуществляются на основании следующих документов:

1.2.1. Положения;

1.2.2. Генерального соглашения;

1.2.3. Листов переговоров Банка России и Кредитной организации по системе "Рейтерс-Дилинг", содержащих принятие (акцепт) Банка России предложения (оферты) Кредитной организации о совершении депозитной операции (далее - Документарные подтверждения переговоров);

1.2.4. Дополнительного(ых) соглашения(ий) к Договору(ам) корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) Кредитной организации о предоставлении Банку России права на взыскание с корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) Кредитной организации без распоряжения Кредитной организации - владельца счета суммы штрафа за неисполнение Кредитной организацией обязательств по депозитной операции на основании инкассового поручения в очередности, установленной законодательством.

1.3. Условия депозитной операции по Генеральному соглашению считаются согласованными с момента их фиксирования и взаимного подтверждения Сторонами в Документарном подтверждении переговоров.

Документарное подтверждение переговоров оформляется при каждом обращении Кредитной организации в Банк России с предложением о совершении депозитной операции и является неотъемлемой частью Генерального соглашения.

В Документарном подтверждении переговоров указываются следующие условия совершенной депозитной операции:

1.3.1. Сумма депозита (в целых рублях);

1.3.2. Процентная ставка по депозиту (в процентах годовых);

1.3.3. Стандартное условие депозитной операции (для депозитных операций, проводимых по фиксированным процентным ставкам на стандартных условиях);

1.3.4. Дата и время согласования условий депозитной операции;

1.3.5. Дата размещения денежных средств Кредитной организации в депозит, открываемый в Банке России;

1.3.6. Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов Кредитной организации (по депозиту до востребования - не указывается);

1.3.7. Реквизиты корреспондентского счета Кредитной организации (БИК, ИНН, номер корреспондентского счета Кредитной организации);

1.3.8. Реквизиты депозитного счета, открытого в Банке России;

1.3.9. Дилинг-коды Банка России и Кредитной организации.

1.4. Дилинг-коды системы "Рейтерс-Дилинг" Банка России и Кредитной организации указываются в Приложении 1 к Генеральному соглашению, являющемуся неотъемлемой частью Генерального соглашения.

1.5. Стороны принимают на себя всю ответственность за полномочия дилеров, осуществляющих согласование условий депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" и их исполнение.

Факт направления в Банк России от имени Кредитной организации предложения о совершении депозитной операции по системе "Рейтерс-Дилинг" лицом, не уполномоченным совершать указанные действия по системе "Рейтерс-Дилинг" от имени Кредитной организации, но которое имело доступ к терминалу системы "Рейтерс-Дилинг", равно как и факт принятия от имени Банка России предложения Кредитной организации о совершении депозитной операции по системе "Рейтерс-Дилинг" лицом, не уполномоченным совершать указанные действия по системе "Рейтерс-Дилинг" от имени Банка России, но которое имело доступ к терминалу системы "Рейтерс-Дилинг", не может служить основанием для признания недействительным факта согласования и подтверждения условий депозитной операции.

Факт обращения в Банк России с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования от имени Кредитной организации лицом, не уполномоченным совершать указанные действия по системе "Рейтерс-Дилинг" от имени Кредитной организации, но которое имело доступ к терминалу системы "Рейтерс-Дилинг", не может служить основанием для признания недействительным факта востребования Кредитной организацией суммы размещенного депозита до востребования.

2.1. Банк России проводит депозитные операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" по фиксированным процентным ставкам на стандартных условиях, определенных подпунктом 4.3.1 Положения, и по процентным ставкам, определенным на аукционной основе по результатам депозитного аукциона.

2.2. В день проведения депозитной операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" Банк России передает по информационной системе "Рейтер" и размещает на сервере Банка России в сети "Интернет" Сообщение об условиях привлечения средств кредитных организаций в депозиты, открываемые в Банке России (далее - Сообщение), которое содержит параметры, установленные пунктом 4.4 Положения.

Согласование Банком России и Кредитной организацией условий депозитных операций, совершаемых по системе "Рейтерс-Дилинг" в рамках Генерального соглашения, осуществляется в соответствии с параметрами, содержащимися в Сообщении, в период времени, установленный пунктом 4.5 Положения.

Банк России в течение рабочего дня имеет право изменять условия привлечения средств кредитных организаций в депозиты, открываемые в Банке России и время согласования условий депозитных операций, совершаемых по системе "Рейтерс-Дилинг".

Время вступления в силу принятых Банком России изменений определяются в соответствии с подпунктами 4.4.1.3, 4.5.3 Положения.

2.3. При неоднократном обращении Кредитной организации в Банк России в течение рабочего дня с предложением о совершении депозитной операции, по системе "Рейтерс-Дилинг" по фиксированной процентной ставке на одинаковом стандартном условии Банк России вправе ограничить количество принимаемых им предложений.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

2.4. В день проведения Банком России депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" на аукционной основе (депозитного аукциона) Банк России принимает Заявки Кредитной организации на участие в депозитных операциях с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" на аукционной основе (далее - Заявка) в порядке, установленном пунктом 4.6 Положения.

О приеме Заявки Банк России сообщает Кредитной организации в листе переговоров.

В случае отказа Кредитной организации от участия в депозитной операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" на аукционной основе, подтвержденного отзывом поданной ею Заявки, Кредитная организация вправе повторно подать Заявку на участие в депозитном аукционе в день проведения депозитной операции на аукционной основе до установленного Банком России времени окончания принятия Заявок Кредитных организаций.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

Информация об установленных по результатам аукционов размерах ставок отсечения передается Банком России в порядке, установленном Регламентом проведения Банка России депозитных операций с кредитными организациями в валюте Российской Федерации (Приложение 6 к Положению).

Исчерпание Банком России установленного объема средств, привлекаемых в депозиты, является основанием для сокращения суммы Заявки Кредитной организации, в соответствии с подпунктом 4.6.8 Положения.

Если по результатам аукциона Заявка Кредитной организации не подлежит удовлетворению, соответствующее сообщение передается Банком России Кредитной организации по системе "Рейтерс-Дилинг".

В том случае, если при проведении депозитного аукциона в Заявке, поданной Кредитной организацией на участие в депозитном аукционе по системе "Рейтерс-Дилинг", указан тот же размер процентной ставки, что и в Договоре-Заявке на участие в депозитном аукционе, поданной Кредитной организацией в уполномоченное учреждение Банка России, Банк России вправе выбрать заявку, принимаемую к участию в депозитном аукционе.

Если по результатам депозитного аукциона Заявка Кредитной организации подлежит удовлетворению (итоги депозитного аукциона размещаются Банком России в информационной системе "Рейтер"), то Кредитная организация должна обратиться в уполномоченное подразделение Банка России по системе "Рейтерс-Дилинг" с предложением о совершении депозитной операции.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

2.5. Проценты по депозитам, привлеченным Банком России (размещенным в Банке России), начисляются по формуле простых процентов, начиная со дня, следующего за днем фактического привлечения Банком России (размещения кредитной организацией) денежных средств в депозит, до дня (даты) возврата суммы депозита на корреспондентский счет Кредитной организации, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, включительно, исходя из количества календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно). День (дата) перечисления (поступления) средств Кредитной организации на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, в расчет суммы процентов не включается. Если дни периода начисления процентов по депозиту, открытому в Банке России, приходятся на календарные годы с различным количеством дней (365 и 366 дней соответственно), то начисление процентов за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 365, производится из расчета 365 календарных дней в году, а за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 366, производится из расчета 366 календарных дней в году.

Начисление процентов по депозитам, привлеченным Банком России, производится на входящие остатки средств по отдельным лицевым счетам по учету депозитов, открытым в Банке России в разрезе каждого привлеченного депозита.

Уплата процентов по депозиту, привлеченному Банком России, осуществляется одновременно с возвратом Кредитной организации суммы депозита.

Уплата процентов по депозиту на стандартном условии "до востребования" осуществляется в соответствии с подпунктом 4.8.7 Положения.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

При изменении Банком России процентной ставки по депозитной операции на стандартном условии "до востребования" при расчете процентов по ранее привлеченным депозитам до востребования вновь установленная процентная ставка применяется с даты, указанной в решении Банка России об изменении величины процентной ставки по депозитной операции на стандартном условии "до востребования".

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

По депозиту, привлекаемому Банком России (размещаемому в Банке России), срок которого исчисляется месяцами, возврат суммы депозита и уплата процентов по депозиту (т.е. дата окончания срока депозита) определяется в соответствии с пунктом 1.5 Положения.

2.6. В установленный Документарным подтверждением переговоров день Кредитная организация перечисляет денежные средства на присвоенный ей отдельный лицевой счет по учету депозита, открытый в ОПЕРУ-1 при Банке России, указанный в Документарном подтверждении переговоров.

Размещение Кредитной организацией средств в депозит, открываемый в Банке России, производится платежным поручением, в котором в разделе "Назначение платежа" указывается "перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России", а также дата и номер Генерального соглашения.

При этом надлежащим исполнением Кредитной организацией обязательств по депозитной операции считается своевременное и полное списание денежных средств с корреспондентского счета N _________, открытого в __________________ /наименование подразделения расчетной сети Банка России/ (далее - корреспондентский счет Кредитной организации), для размещения в депозит, открываемый в Банке России.

2.7. Возврат суммы депозита и уплата процентов по депозиту осуществляется Банком России платежным поручением на корреспондентский счет Кредитной организации в день, установленный Документарным подтверждением переговоров (за исключением депозита на стандартном условии "до востребования").

Надлежащим исполнением Банком России обязательств по совершенной депозитной операции считается своевременное и полное зачисление суммы депозита и уплата процентов, начисленных на сумму привлеченного депозита, на корреспондентский счет Кредитной организации.

Возврат Кредитной организации суммы депозита на стандартном условии "до востребования" и уплата начисленных по нему процентов осуществляется Банком России на условиях и в порядке, установленных пунктом 4.8 Положения. Дата возврата суммы депозита до востребования и уплаты процентов по депозиту до востребования считается согласованной Банком России и Кредитной организацией с момента фиксирования и подтверждения Сторонами условий возврата депозита до востребования в листе переговоров Банка России и Кредитной организации по системе "Рейтерс-Дилинг" о возврате Кредитной организации депозита до востребования, являющемся неотъемлемой частью Генерального соглашения.

2.8. Документами, подтверждающими надлежащее исполнение Кредитной организацией обязательств по депозитной операции, являются:

2.8.1. Платежное поручение Кредитной организации на перечисление средств в депозит, размещаемый в Банке России, оформленное в соответствии с установленными Банком России правилами и представленное в подразделение расчетной сети Банка России;

2.8.2. Выписка из корреспондентского счета Кредитной организации, подтверждающая факт списания денежных средств с корреспондентского счета Кредитной организации для перечисления на счет по учету депозита, открытый в Банке России;

2.9. Документом, подтверждающими надлежащее исполнение Банком России обязательств по депозитной операции, является выписка из корреспондентского счета Кредитной организации, подтверждающая факт зачисления суммы депозита и уплаты суммы процентов по депозиту на корреспондентский счет Кредитной организации.

2.10. Неисполнением (ненадлежащим исполнением) Кредитной организацией обязательств по депозитной операции является:

2.10.1. Неперечисление суммы депозита, установленной Документарным подтверждением переговоров, на счет по учету депозита, открытый в Банке России, указанный в Документарном подтверждении переговоров, в срок, установленный Документарным подтверждением переговоров;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

2.10.2. Перечисление на счет по учету депозита, открытый в Банке России, указанный в Документарном подтверждении переговоров, денежных средств в сумме, меньшей, чем сумма, установленная Документарным подтверждением переговоров;

Подпункт 2.10.3 - Утратил силу.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

2.11. В случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Кредитной организацией обязательств по депозитной операции Банк России на следующий рабочий день без распоряжения владельца счета взыскивает с Кредитной организации штраф за один день в размере двойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на дату, установленную для перечисления денежных средств в депозит, открываемый в Банке России, деленной на 365 (366) дней, от суммы совершенной депозитной операции.

Взыскание суммы штрафа за неисполнение (ненадлежащее исполнение) Кредитной организацией обязательств по депозитной операции производится Банком России с корреспондентского счета Кредитной организации, инкассовым поручением в очередности, установленной законодательством. При отсутствии возможности взыскания суммы штрафа с указанного счета, взыскание производится с корреспондентского(их) субсчета(ов) Кредитной организации, открытого(ых) в подразделении(ях) расчетной сети Банка России, в очередности, установленной законодательством. Под отсутствием возможности взыскания суммы штрафа с корреспондентского счета Кредитной организации в целях Генерального соглашения понимается отсутствие/недостаточность денежных средств на корреспондентском счете Кредитной организации, арест денежных средств, находящихся на корреспондентском счете Кредитной организации.

2.12. Банк России прекращает (вправе прекратить) принятие от Кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций в рамках Генерального соглашения по следующим основаниям.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

2.12.1. при несоответствии Кредитной организации по состоянию на дату проведения депозитной операции критериям, установленным пунктом 1.3 Положения;

2.12.2. при неисполнении (ненадлежащем исполнении) Кредитной организацией обязательств по депозитной операции (пункт 2.10 Генерального соглашения);

2.12.3. при перечислении Кредитной организацией денежных средств в депозит в сумме, установленной Документарным подтверждением переговоров, на счет, отличный от указанного Кредитной организации в Документарном подтверждении переговоров;

2.12.4. при несогласовании Кредитной организацией условий депозитной операции (в том числе по причине невыхода Кредитной организации с инициативой совершения депозитной операции по системе "Рейтерс-Дилинг") в случае когда Заявка Кредитной организации подлежит удовлетворению по итогам аукциона;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

2.12.5. при выявлении Банком России факта изменения наименования, места нахождения (адреса) Кредитной организации, реквизитов корреспондентского счета Кредитной организации, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, указанных в Генеральном соглашении.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

2.13. По основаниям, перечисленным в подпунктах 2.12.1, 2.12.2 пункта 2.12 Генерального соглашения, Банк России прекращает принятие от Кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций в рамках Генерального соглашения на неопределенный срок.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 04.06.2008 N 2019-У)

По основаниям, указанным в подпунктах 2.12.3, 2.12.4 Генерального соглашения Банк России вправе прекратить принятие от Кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций в рамках Генерального соглашения с момента выявления допущенных нарушений на срок до 30 календарных дней.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

По основанию, указанному в подпункте 2.12.5 пункта 2.12 Генерального соглашения, Банк России вправе прекратить принятие от Кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций в рамках Генерального соглашения с момента выявления факта изменения реквизитов Кредитной организации до дня получения уполномоченным подразделением Банка России документального подтверждения о вступлении в силу Дополнительного соглашения к Генеральному соглашению (в необходимом количестве экземпляров), содержащего измененные реквизиты Кредитной организации.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

2.14. Решение Банка России о прекращении принятия от Кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций в рамках Генерального соглашения передается Кредитной организации по системе "Рейтерс-Дилинг" при обращении Кредитной организации с предложением о совершении депозитной операции с последующим подтверждением в простой письменной форме.

2.15. Прием от Кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций в рамках Генерального соглашения возобновляется:

2.15.1. с того рабочего дня, когда уполномоченным подразделением Банка России получено документальное подтверждение об устранении Кредитной организацией оснований для прекращения принятия от Кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций, об уплате штрафа за неисполнение (ненадлежащее исполнение) обязательств по депозитной операции (при выявлении у Кредитной организации оснований, установленных подпунктами 2.12.1, 2.12.2 пункта 2.12 Генерального соглашения), о вступлении в силу Дополнительного соглашения к Генеральному соглашению (при выявлении у Кредитной организации основания, установленного подпунктом 2.12.5 пункта 2.12 Генерального соглашения).

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

2.15.2. со дня (даты), указанной в письме Банка России о приостановлении действия Генерального соглашения (при выявлении у Кредитной организации несоответствия основаниям, установленным подпунктами 2.12.3, 2.12.4 Генерального соглашения);

Сообщение Банка России о возобновлении приема от Кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций передается Кредитной организации Банком России по системе " Рейтерс-Дилинг".

2.16. Исполнение Банком России обязательств по депозитным операциям, условия совершения которых были согласованы Сторонами до дня выявления у Кредитной организации оснований, указанных в подпунктах 2.12.1 - 2.12.5 Генерального соглашения, производится в установленном порядке в соответствии с Генеральным соглашением и Положением.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

2.17. Депозиты, открытые в Банке России, пролонгации не подлежат.

3.1. Стороны обязуются:

3.1.1. соблюдать условия проведения депозитных операций, установленные Генеральным соглашением и Положением.

3.1.2. обеспечивать конфиденциальность содержания совершаемых депозитных операций;

3.1.3. не отказываться от исполнения обязательств по совершенным депозитным операциям;

3.1.4. не взимать комиссионных сборов за проведение депозитных операций.

3.2. Кредитная организация обязуется:

3.2.1. В установленный срок перечислить указанную в Документарном подтверждении переговоров сумму денежных средств на отдельный лицевой счет по учету депозита, открытый в ОПЕРУ-1 при Банке России в порядке, установленном пунктом 2.6 Генерального соглашения.

3.2.2. Не уступать третьим лицам право требования денежных средств, размещенных в депозит в Банке России.

3.2.3. Не предъявлять требования о досрочном возврате средства размещенных в депозит в Банке России.

Подпункт 3.2.4 - Утратил силу.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

3.2.5. Не предъявлять требования о возврате суммы размещенного депозита до востребования в день поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

3.3. Банк России обязуется:

3.3.1. В установленный срок возвратить сумму депозита на корреспондентский счет Кредитной организации и уплатить Кредитной организации проценты по указанной в Документарном подтверждении переговоров ставке в порядке, установленном в пункте 2.7 Генерального соглашения.

3.3.2. В случае перечисления Кредитной организацией на счет по учету депозита, открытый в Банке России, денежных средств в сумме меньшей, чем сумма, установленная Документарным подтверждением переговоров, не позднее следующего рабочего дня возвратить на корреспондентский счет Кредитной организации перечисленную в депозит сумму денежных средств, при этом проценты на указанную сумму не начисляются.

3.3.3. В случае перечисления Кредитной организацией денежных средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, в срок, отличный от установленного Документарным подтверждением переговоров, не позднее следующего рабочего дня возвратить на корреспондентский счет Кредитной организации перечисленную им сумму средств, при этом проценты на указанную сумму не начисляются.

3.3.4. В случае перечисления Кредитной организацией средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, в сумме большей, чем сумма, установленная Документарным подтверждением переговоров, не позднее следующего рабочего дня возвратить на корреспондентский счет Кредитной организации излишне перечисленную сумму средств, при этом проценты на указанную сумму не начисляются.

Начисление процентов на перечисленную сумму депозита, установленную Документарным подтверждением переговоров, произвести в порядке, установленном пунктом 2.5 Генерального соглашения.

3.3.5. В случае неисполнения обязательств по депозитной операции уплатить Кредитной организации штраф за один день в размере двойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на установленную дату возврата депозита и уплаты процентов Кредитной организации, деленной на 365 (366) дней, от суммы невозвращенного депозита.

Одновременно доначислить и уплатить Кредитной организации проценты на остаток задолженности по основному долгу по депозиту за фактическое количество календарных дней просрочки возврата депозита (начиная со дня, следующего за днем, установленным Банку России для возврата депозита и уплаты процентов, до дня фактического исполнения Банком России обязательств по депозитной операции включительно).

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

3.3.6. В случае излишнего взыскания денежных средств с Кредитной организации в погашение требований Банка России по штрафам за неисполнение (ненадлежащее исполнение) Кредитной организацией обязательств по депозитным операциям - возвратить денежные средства, излишне взысканные Банком России, на Корреспондентский счет Кредитной организации, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, и уплатить Кредитной организации проценты на сумму излишне взысканных денежных средств.

Сумма процентов рассчитывается отдельно по каждой излишне взысканной сумме, исходя из ставки рефинансирования, установленной Банком России на день возникновения обязательства по возврату излишне взысканных денежных средств. Расчет суммы указанных процентов осуществляется за все календарные дни, начиная с календарного дня, следующего за днем излишнего взыскания денежных средств, и до календарного дня возврата излишне взысканных денежных средств Кредитной организации включительно. При расчете суммы процентов учитывается количество календарных дней в году. При этом расчет суммы указанных процентов за дни, приходящиеся на календарный год с количеством 365 дней, производится из расчета 365 календарных дней в году, а за дни, приходящиеся на календарный год с количеством 366 дней, производится из расчета 366 календарных дней в году.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

3.4. При возникновении у Кредитной организации просроченной задолженности по кредиту Банка России в течение срока действия совершенной с Банком России депозитной операции Банк России на основании статьи 410 Гражданского кодекса Российской Федерации вправе прекратить неисполненное Кредитной организацией обязательство по кредиту зачетом денежных средств, размещенных Кредитной организацией на счете по учету депозита, открытом в Банке России, и процентов, начисленных по депозиту, о чем Кредитная организация извещается в простой письменной форме.

При этом зачет сумм встречных требований производится в срок, установленный Банку России для исполнения обязательств по депозитной операции (возврату депозита и уплате процентов по нему). В случае превышения суммы привлеченного Банком России депозита и начисленных по нему процентов над суммой требований Банка России по предоставленному Кредитной организации кредиту, сумма превышения направляется на корреспондентский счет Кредитной организации.

3.5. Банк России осуществляет возврат суммы привлеченного депозита до востребования и уплату процентов (оставшейся к выплате части процентов) не позднее рабочего дня, следующего за днем (датой) прекращения проведения депозитных операций на стандартном условии "до востребования"."

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

При этом обращение Кредитной организации в Банк России по системе "Рейтерс-Дилинг" с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования не требуется.

4.1. Разногласия, возникающие в процессе выполнения Генерального соглашения, рассматриваются Сторонами для достижения взаимоприемлемых решений.

4.2. Неурегулированные Сторонами споры разрешаются в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

5.1. Генеральное соглашение вступает в силу с даты его подписания Сторонами и действует в течение неопределенного срока.

5.2. Действие Генерального соглашения может быть прекращено по инициативе одной из Сторон с предварительным уведомлением другой Стороны не позднее, чем за 3 (три) рабочих дня, но не ранее завершения расчетов по осуществленным депозитным операциям.

В случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Кредитной организацией обязательств по депозитным операциям Банк России вправе в одностороннем порядке расторгнуть Генеральное соглашение.

5.3. При отзыве у Кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, Банк России вправе в одностороннем порядке расторгнуть Генеральное соглашение, направив Кредитной организации уведомление на расторжение Генерального соглашения (в простой письменной форме) с указанием даты расторжения Генерального соглашения, наступающей не ранее следующего рабочего дня после дня (даты) завершения расчетов по ранее совершенным депозитным операциям.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

Со дня (даты) отзыва у Кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций Банк России прекращает проведение новых депозитных операций с Кредитной организацией.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

5.4. При расторжении Генерального соглашения возврат Банком России суммы привлеченного депозита до востребования и уплата начисленных процентов (либо доначисленных со дня, следующего за днем последней уплаты процентов по депозиту до востребования, до дня возврата депозита включительно) на корреспондентский счет Кредитной организации осуществляется не позднее, чем за один рабочий день до установленной Банком России даты расторжения Генерального соглашения.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

При этом обращение Кредитной организации в Банк России по системе "Рейтерс-Дилинг" с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования не требуется.

6.1. Изменения и дополнения к Генеральному соглашению совершаются в письменной форме в виде приложений к Генеральному соглашению и подписываются уполномоченными лицами Сторон.

6.2. Все приложения к Генеральному соглашению являются его неотъемлемыми частями.

6.3. Генеральное соглашение составлено в трех экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, и состоит из __ страниц, на каждой из которых проставлены подписи представителей Сторон. Два экземпляра Генерального соглашения хранятся в Банке России, третий передается Кредитной организации.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

Приложение 5
к Положению Банка России
"О порядке проведения Центральным
банком Российской Федерации
депозитных операций с кредитными
организациями в валюте Российской
Федерации" от 05.11.02 N 203-П

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У, от 04.06.2008 N 2019-У)

Центральный банк Российской Федерации, в дальнейшем именуемый Банк России, в лице

действующего на основании доверенности от "_____" __________ N ___________, с одной стороны, и

в дальнейшем именуемый(ая) Кредитная организация, в лице

с другой стороны (вместе именуемые - Стороны), заключили настоящее Генеральное соглашение о нижеследующем:

1.1. Банк России проводит операции по привлечению денежных средств Кредитной организации в валюте Российской Федерации с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" (далее - депозитные операции) на условиях и в порядке, определенных Положением Банка России "О порядке проведения депозитных операций Центральным банком Российской Федерации с кредитными организациями в валюте Российской Федерации" от 5 ноября 2002 г. N 203-П (далее - Положение) и Генеральным соглашением.

Расчеты по совершенным с Банком России депозитным операциям Кредитная организация осуществляет со своего корреспондентского субсчета N _____________, открытого в ________________________________ /наименование подразделения расчетной сети Банка России/ Московскому филиалу Кредитной организации _______________________________ /наименование, порядковый номер филиала/ (далее - корреспондентский субсчет Кредитной организации, открытый ее Московскому филиалу).

1.2. Депозитные операции осуществляются на основании следующих документов:

1.2.1. Положения;

1.2.2. Генерального соглашения;

1.2.3. Листов переговоров Банка России и Кредитной организации по системе "Рейтерс-Дилинг", содержащих принятие (акцепт) Банка России предложения (оферты) Кредитной организации о совершении депозитной операции (далее - Документарные подтверждения переговоров);

1.2.4. Дополнительного(ых) соглашения(ий) к Договору(ам) корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) Кредитной организации о предоставлении Банку России права на взыскание с корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) Кредитной организации без распоряжения Кредитной организации - владельца счета суммы штрафа за неисполнение Кредитной организацией обязательств по депозитной операции на основании инкассового поручения в очередности, установленной законодательством.

1.3. Условия депозитной операции по Генеральному соглашению считаются согласованными с момента их фиксирования и взаимного подтверждения Сторонами в Документарном подтверждении переговоров.

Документарное подтверждение переговоров оформляется при каждом обращении Кредитной организации в Банк России с предложением о совершении депозитной операции и является неотъемлемой частью Генерального соглашения.

В Документарном подтверждении переговоров указываются следующие условия совершенной депозитной операции:

1.3.1. Сумма депозита (в целых рублях);

1.3.2. Процентная ставка по депозиту (в процентах годовых);

1.3.3. Стандартное условие депозитной операции (для депозитных операций, проводимых по фиксированным процентным ставкам на стандартных условиях);

1.3.4. Дата и время согласования условий депозитной операции;

1.3.5. Дата размещения денежных средств Кредитной организации в депозит, открываемый в Банке России;

1.3.6. Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов Кредитной организации (по депозиту до востребования - не указывается);

1.3.7. Реквизиты корреспондентского субсчета Кредитной организации, открытого ее Московскому филиалу (БИК, ИНН, номер корреспондентского субсчета Кредитной организации, открытого ее Московскому филиалу);

1.3.8. Реквизиты депозитного счета, открытого в Банке России;

1.3.9. Дилинг-коды Банка России и Кредитной организации.

1.4. Дилинг-коды системы "Рейтерс-Дилинг" Банка России и Кредитной организации указываются в Приложении 1 к Генеральному соглашению, являющемуся неотъемлемой частью Генерального соглашения.

1.5. Стороны принимают на себя всю ответственность за полномочия дилеров, осуществляющих согласование условий депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" и их исполнение.

Факт направления в Банк России от имени Кредитной организации предложения о совершении депозитной операции по системе "Рейтерс-Дилинг" лицом, не уполномоченным совершать указанные действия по системе "Рейтерс-Дилинг" от имени Кредитной организации, но которое имело доступ к терминалу системы "Рейтерс-Дилинг", равно как и факт принятия от имени Банка России предложения Кредитной организации о совершении депозитной операции по системе "Рейтерс-Дилинг" лицом, не уполномоченным совершать указанные действия по системе "Рейтерс-Дилинг" от имени Банка России, но которое имело доступ к терминалу системы "Рейтерс-Дилинг", не может служить основанием для признания недействительным факта согласования и подтверждения условий депозитной операции.

Факт обращения в Банк России с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования от имени Кредитной организации лицом, не уполномоченным совершать указанные действия по системе "Рейтерс-Дилинг" от имени Кредитной организации, но которое имело доступ к терминалу системы "Рейтерс-Дилинг", не может служить основанием для признания недействительным факта востребования Кредитной организацией суммы размещенного депозита до востребования.

2.1. Банк России проводит депозитные операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" по фиксированным процентным ставкам на стандартных условиях, определенных подпунктом 4.3.1 Положения, и по процентным ставкам, определенным на аукционной основе по результатам депозитного аукциона.

2.2. В день проведения депозитной операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" Банк России передает по информационной системе "Рейтер" и размещает на сервере Банка России в сети Интернет Сообщение об условиях привлечения средств кредитных организаций в депозиты, открываемые в Банке России (далее - Сообщение), которое содержит параметры, установленные пунктом 4.4 Положения.

Согласование Банком России и Кредитной организацией условий депозитных операций, совершаемых по системе "Рейтерс-Дилинг" в рамках Генерального соглашения, осуществляется в соответствии с параметрами, содержащимися в Сообщении, в период времени, установленный пунктом 4.5 Положения.

Банк России в течение рабочего дня имеет право изменять условия привлечения средств кредитных организаций в депозиты, открываемые в Банке России и время согласования условий депозитных операций, совершаемых по системе "Рейтерс-Дилинг".

Время вступления в силу принятых Банком России изменений определяются в соответствии с подпунктами 4.4.1.3, 4.5.3 Положения.

2.3. При неоднократном обращении Кредитной организации в Банк России в течение рабочего дня с предложением о совершении депозитной операции, по системе "Рейтерс-Дилинг" по фиксированной процентной ставке на одинаковом стандартном условии Банк России вправе ограничить количество принимаемых им предложений.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

2.4. В день проведения Банком России депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" на аукционной основе (депозитного аукциона) Банк России принимает Заявки Кредитной организации на участие в депозитных операциях с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" на аукционной основе (далее - Заявка) в порядке, установленном пунктом 4.6 Положения.

О приеме Заявки Банк России сообщает Кредитной организации в листе переговоров.

В случае отказа Кредитной организации от участия в депозитной операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" на аукционной основе, подтвержденного отзывом поданной ею Заявки, Кредитная организация вправе повторно подать Заявку на участие в депозитном аукционе в день проведения депозитной операции на аукционной основе до установленного Банком России времени окончания принятия Заявок Кредитных организаций.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

Информация об установленных по результатам аукционов размерах ставок отсечения передается Банком России в порядке, установленном Регламентом проведения Банка России депозитных операций с кредитными организациями в валюте Российской Федерации (Приложение 6 к Положению).

Исчерпание Банком России установленного объема средств, привлекаемых в депозиты, является основанием для сокращения суммы Заявки Кредитной организации, в соответствии с подпунктом 4.6.8 Положения.

Если по результатам аукциона Заявка Кредитной организации не подлежит удовлетворению, соответствующее сообщение передается Банком России Кредитной организации по системе "Рейтерс-Дилинг".

В том случае, если при проведении депозитного аукциона в Заявке, поданной Кредитной организацией на участие в депозитном аукционе по системе "Рейтерс-Дилинг", указан тот же размер процентной ставки, что и в Договоре-Заявке на участие в депозитном аукционе, поданной Кредитной организацией в уполномоченное учреждение Банка России, Банк России вправе выбрать заявку, принимаемую к участию в депозитном аукционе.

Если по результатам депозитного аукциона Заявка Кредитной организации подлежит удовлетворению (итоги депозитного аукциона размещаются Банком России в информационной системе "Рейтер"), то Кредитная организация должна обратиться в уполномоченное подразделение Банка России по системе "Рейтерс-Дилинг" с предложением о совершении депозитной операции.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

2.5. Проценты по депозитам, привлеченным Банком России (размещенным в Банке России), начисляются по формуле простых процентов, начиная со дня, следующего за днем фактического привлечения Банком России (размещения кредитной организацией) денежных средств в депозит, до дня (даты) возврата суммы депозита на корреспондентский субсчет Кредитной организации, открытый ее Московскому филиалу включительно, исходя из количества календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно). День (дата) перечисления (поступления) средств Кредитной организации на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, в расчет суммы процентов не включается. Если дни периода начисления процентов по депозиту, открытому в Банке России, приходятся на календарные годы с различным количеством дней (365 и 366 дней соответственно), то начисление процентов за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 365, производится из расчета 365 календарных дней в году, а за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 366, производится из расчета 366 календарных дней в году.

Начисление процентов по депозитам, привлеченным Банком России, производится на входящие остатки средств по отдельным лицевым счетам по учету депозитов, открытым в Банке России в разрезе каждого привлеченного депозита.

Уплата процентов по депозиту, привлеченному Банком России, осуществляется одновременно с возвратом Кредитной организации суммы депозита.

Уплата процентов по депозиту на стандартном условии "до востребования" осуществляется в соответствии с подпунктом 4.8.7 Положения.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

При изменении Банком России процентной ставки по депозитной операции на стандартном условии "до востребования" при расчете процентов по ранее привлеченным депозитам до востребования, вновь установленная процентная ставка применяется с даты, указанной в решении Банка России об изменении величины процентной ставки по депозитной операции на стандартном условии "до востребования".

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

По депозиту, привлекаемому Банком России (размещаемому в Банке России), срок которого исчисляется месяцами, возврат суммы депозита и уплата процентов по депозиту (т.е. дата окончания срока депозита) определяется в соответствии с пунктом 1.5 Положения.

2.6. В установленный Документарным подтверждением переговоров день Кредитная организация перечисляет денежные средства на присвоенный ей отдельный лицевой счет по учету депозита, открытый в ОПЕРУ-1 при Банке России, указанный в Документарном подтверждении переговоров.

Размещение Кредитной организацией средств в депозит, открываемый в Банке России, производится платежным поручением Московского филиала Кредитной организации, в котором в разделе "Назначение платежа" указывается "перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России", а также дата и номер Генерального соглашения.

При этом надлежащим исполнением Кредитной организацией обязательств по депозитной операции считается своевременное и полное списание денежных средств с корреспондентского субсчета Кредитной организации, открытого ее Московскому филиалу, указанного в пункте 1.1 Генерального соглашения.

2.7. Возврат суммы депозита и уплата процентов по депозиту осуществляется Банком России платежным поручением на корреспондентский субсчет Кредитной организации, открытый ее Московскому филиалу, в день, установленный Документарным подтверждением переговоров (за исключением депозита на стандартном условии "до востребования").

Надлежащим исполнением Банком России обязательств по совершенной депозитной операции считается своевременное и полное зачисление суммы депозита и уплата процентов, начисленных на сумму привлеченного депозита, на корреспондентский субсчет Кредитной организации, открытый ее Московскому филиалу.

Возврат Кредитной организации суммы депозита на стандартном условии "до востребования" и уплата начисленных по нему процентов осуществляется Банком России на условиях и в порядке, установленных пунктом 4.8 Положения. Дата возврата суммы депозита до востребования и уплаты процентов по депозиту до востребования считается согласованной Банком России и Кредитной организацией с момента фиксирования и подтверждения Сторонами условий возврата депозита до востребования в листе переговоров Банка России и Кредитной организации по системе "Рейтерс-Дилинг" о возврате Кредитной организации депозита до востребования, являющемся неотъемлемой частью Генерального соглашения.

2.8. Документами, подтверждающими надлежащее исполнение Кредитной организацией обязательств по депозитной операции, являются:

2.8.1. Платежное поручение Московского филиала Кредитной организации на перечисление средств в депозит, размещаемый в Банке России, оформленное в соответствии с установленными Банком России правилами и представленное в подразделение расчетной сети Банка России;

2.8.2. Выписка из корреспондентского субсчета Кредитной организации, открытого ее Московскому филиалу, подтверждающая факт списания денежных средств с корреспондентского субсчета Кредитной организации, открытого ее Московскому филиалу, для перечисления на счет по учету депозита, открытый в Банке России;

2.9. Документом, подтверждающим надлежащее исполнение Банком России обязательств по депозитной операции, являются выписка из корреспондентского субсчета Кредитной организации, открытого ее Московскому филиалу, подтверждающая факт зачисления суммы депозита и уплаты суммы процентов по депозиту на корреспондентский субсчет Кредитной организации, открытый ее Московскому филиалу.

2.10. Неисполнением (ненадлежащим исполнением) Кредитной организацией обязательств по депозитной операции является:

2.10.1. Неперечисление суммы депозита, установленной Документарным подтверждением переговоров, на счет по учету депозита, открытый в Банке России, указанный в Документарном подтверждении переговоров, в срок, установленный Документарным подтверждением переговоров;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

2.10.2. Перечисление на счет по учету депозита, открытый в Банке России, указанный в Документарном подтверждении переговоров, денежных средств в сумме, меньшей, чем сумма, установленная Документарным подтверждением переговоров;

Подпункт 2.10.3 - Утратил силу.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

2.11. В случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Кредитной организацией обязательств по депозитной операции Банк России на следующий рабочий день без распоряжения владельца счета взыскивает с Кредитной организации штраф за один день в размере двойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на дату, установленную для перечисления денежных средств в депозит, открываемый в Банке России, деленной на 365 (366) дней, от суммы совершенной депозитной операции.

Взыскание суммы штрафа за неисполнение (ненадлежащее исполнение) Кредитной организацией обязательств по депозитной операции производится Банком России с корреспондентского субсчета Кредитной организации, открытого ее Московскому филиалу, инкассовым поручением в очередности, установленной законодательством.

При отсутствии возможности взыскания суммы штрафа с корреспондентского субсчета Кредитной организации, открытого ее Московскому филиалу, указанного в пункте 1.1 Генерального соглашения, его взыскание производится с корреспондентского счета Кредитной организации N ______, открытого в ________________________________________ (наименование подразделения расчетной сети Банка России) /корреспондентского(их) субсчета(ов) Кредитной организации, открытого(ых) в подразделении(ях) расчетной сети Банка России, в очередности, установленной законодательством. Под отсутствием возможности взыскания суммы штрафа с корреспондентского субсчета Кредитной организации, открытого ее Московскому филиалу, в целях Генерального соглашения понимается отсутствие/недостаточность денежных средств на корреспондентском субсчете Кредитной организации, открытом ее Московскому филиалу, арест денежных средств, находящихся на корреспондентском субсчете Кредитной организации, открытом ее Московскому филиалу.

2.12. Банк России прекращает (вправе прекратить) принятие от Кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций в рамках Генерального соглашения по следующим основаниям:

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

2.12.1. при несоответствии Кредитной организации по состоянию на дату совершения депозитной операции критериям, установленным пунктом 1.3 Положения;

2.12.2. при неисполнении (ненадлежащем исполнении) Кредитной организацией обязательств по депозитной операции (пункт 2.10 Генерального соглашения);

2.12.3. при перечислении Кредитной организацией денежных средств в депозит в сумме, установленной Документарным подтверждением переговоров, на счет, отличный от указанного Кредитной организации в Документарном подтверждении переговоров;

2.12.4. при несогласовании Кредитной организацией условий депозитной операции (в том числе по причине невыхода Кредитной организации с инициативой совершения депозитной операции по системе "Рейтерс-Дилинг") в случае когда Заявка Кредитной организации подлежит удовлетворению по итогам аукциона;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

2.12.5. при выявлении Банком России факта изменения наименования, места нахождения (адреса) Кредитной организации и (или) Московского филиала Кредитной организации, реквизитов корреспондентского счета Кредитной организации и (или) корреспондентского субсчета Московского филиала Кредитной организации, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, указанных в Генеральном соглашении.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

2.13. По основаниям, перечисленным в подпунктах 2.12.1, 2.12.2 пункта 2.12 Генерального соглашения, Банк России прекращает принятие от Кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций в рамках Генерального соглашения на неопределенный срок.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 04.06.2008 N 2019-У)

По основаниям, указанным в подпунктах 2.12.3, 2.12.4 Генерального соглашения Банк России вправе прекратить принятие от Кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций в рамках Генерального соглашения с момента выявления допущенных нарушений на срок до 30 календарных дней.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

По основанию, указанному в подпункте 2.12.5 пункта 2.12 Генерального соглашения, Банк России вправе прекратить принятие от Кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций в рамках Генерального соглашения с момента выявления факта изменения реквизитов Кредитной организации и (или) Московского филиала Кредитной организации до дня получения уполномоченным подразделением Банка России документального подтверждения о вступлении в силу Дополнительного соглашения к Генеральному соглашению (в необходимом количестве экземпляров), содержащее измененные реквизиты Кредитной организации и (или) Московского филиала Кредитной организации.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

2.14. Решение Банка России о прекращении принятия от Кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций в рамках Генерального соглашения передается Кредитной организации по системе "Рейтерс-Дилинг" при обращении Кредитной организации с предложением о совершении депозитной операции с последующим подтверждением в простой письменной форме.

2.15. Прием от Кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций в рамках Генерального соглашения возобновляется:

2.15.1. с того рабочего дня, когда уполномоченным подразделением Банка России получено документальное подтверждение об устранении Кредитной организацией оснований для прекращения принятия от Кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций, об уплате штрафа за неисполнение (ненадлежащее исполнение) обязательств по депозитной операции (при выявлении у Кредитной организации оснований, установленных подпунктами 2.12.1, 2.12.2 пункта 2.12 Генерального соглашения), о вступлении в силу Дополнительного соглашения к Генеральному соглашению (при выявлении у Кредитной организации основания, установленного подпунктом 2.12.5 пункта 2.12 Генерального соглашения).

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У, от 04.06.2008 N 2019-У)

2.15.2. со дня (даты), указанной в письме Банка России о приостановлении действия Генерального соглашения (при выявлении у Кредитной организации несоответствия основаниям, установленным подпунктами 2.12.3, 2.12.4 Генерального соглашения);

Сообщение Банка России о возобновлении приема от Кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций передается Кредитной организации Банком России по системе "Рейтерс-Дилинг".

2.16. Исполнение Банком России обязательств по депозитным операциям, условия совершения которых были согласованы Сторонами до дня выявления у Кредитной организации оснований, указанных в подпунктах 2.12.1 - 2.12.5 Генерального соглашения, производится в установленном порядке в соответствии с Генеральным соглашением и Положением.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

2.17. Депозиты, открытые в Банке России, пролонгации не подлежат.

3.1. Стороны обязуются:

3.1.1. соблюдать условия проведения депозитных операций, установленные Генеральным соглашением и Положением.

3.1.2. обеспечивать конфиденциальность содержания совершаемых депозитных операций;

3.1.3. не отказываться от исполнения обязательств по совершенным депозитным операциям;

3.1.4. не взимать комиссионных сборов за проведение депозитных операций.

3.2. Кредитная организация обязуется:

3.2.1. В установленный срок перечислить указанную в Документарном подтверждении переговоров сумму денежных средств на отдельный лицевой счет по учету депозита, открытый в ОПЕРУ-1 при Банке России в порядке, установленном пунктом 2.6 Генерального соглашения.

3.2.2. Не уступать третьим лицам право требования денежных средств, размещенных в депозит в Банке России.

3.2.3. Не предъявлять требования о досрочном возврате средств, размещенных в депозит в Банке России.

Подпункт 3.2.4 - Утратил силу.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

3.2.5. Не предъявлять требования о возврате суммы размещенного депозита до востребования в день поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

3.3. Банк России обязуется:

3.3.1. В установленный срок возвратить сумму депозита на корреспондентский субсчет Кредитной организации, открытый ее Московскому филиалу, и уплатить Кредитной организации проценты по указанной в Документарном подтверждении переговоров ставке в порядке, установленном в пункте 2.7 Генерального соглашения.

3.3.2. В случае перечисления Кредитной организацией на счет по учету депозита, открытый в Банке России, денежных средств в сумме меньшей, чем сумма, установленная Документарным подтверждением переговоров, не позднее следующего рабочего дня возвратить на корреспондентский субсчет Кредитной организации, открытый ее Московскому филиалу, перечисленную в депозит сумму денежных средств, при этом проценты на указанную сумму не начисляются.

3.3.3. В случае перечисления Кредитной организацией денежных средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, в срок, отличный от установленного Документарным подтверждением переговоров, не позднее следующего рабочего дня возвратить на корреспондентский субсчет Кредитной организации, открытый ее Московскому филиалу, перечисленную им сумму средств, при этом проценты на указанную сумму не начисляются.

3.3.4. В случае перечисления Кредитной организацией средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, в сумме большей, чем сумма, установленная Документарным подтверждением переговоров, не позднее следующего рабочего дня возвратить на корреспондентский субсчет Кредитной организации, открытый ее Московскому филиалу, излишне перечисленную сумму средств, при этом проценты на указанную сумму не начисляются.

Начисление процентов на перечисленную сумму депозита, установленную Документарным подтверждением переговоров, произвести в порядке, установленном пунктом 2.5 Генерального соглашения.

3.3.5. В случае неисполнения обязательств по депозитной операции уплатить Кредитной организации штраф за один день в размере двойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на установленную дату возврата депозита и уплаты процентов Кредитной организации, деленной на 365 (366) дней, от суммы невозвращенного депозита.

Одновременно доначислить и уплатить Кредитной организации проценты на остаток задолженности по основному долгу по депозиту за фактическое количество календарных дней просрочки возврата депозита (начиная со дня, следующего за днем, установленным Кредитной организации России для возврата депозита и уплаты процентов, до дня фактического исполнения Банком России обязательств по депозитной операции включительно).

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

3.3.6. В случае излишнего взыскания денежных средств с Кредитной организации в погашение требований Банка России по штрафам за неисполнение (ненадлежащее исполнение) Кредитной организацией обязательств по депозитным операциям - возвратить денежные средства, излишне взысканные Банком России, на Корреспондентский субсчет Кредитной организации, открытый ее Московскому филиалу, либо на Корреспондентский счет (иной Корреспондентский (Корреспондентские) субсчет (субсчета) Кредитной организации, открытый (открытые) в подразделении (подразделениях) расчетной сети Банка России, и уплатить Кредитной организации проценты на сумму излишне взысканных денежных средств. Банк России самостоятельно определяет Корреспондентский счет (Корреспондентский субсчет) Кредитной организации, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, на который осуществляется возврат излишне взысканных средств и уплата процентов за излишне взысканные средства.

Сумма процентов рассчитывается отдельно по каждой излишне взысканной сумме, исходя из ставки рефинансирования, установленной Банком России на день возникновения обязательства по возврату излишне взысканных денежных средств. Расчет суммы указанных процентов осуществляется за все календарные дни, начиная с календарного дня, следующего за днем излишнего взыскания денежных средств, и до календарного дня возврата излишне взысканных денежных средств Кредитной организации включительно. При расчете суммы процентов учитывается количество календарных дней в году. При этом расчет суммы указанных процентов за дни, приходящиеся на календарный год с количеством 365 дней, производится из расчета 365 календарных дней в году, а за дни, приходящиеся на календарный год с количеством 366 дней, производится из расчета 366 календарных дней в году.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

3.4. При возникновении у Кредитной организации просроченной задолженности по кредиту Банка России в течение срока действия совершенной с Банком России депозитной операции Банк России на основании статьи 410 Гражданского кодекса Российской Федерации вправе прекратить неисполненное Кредитной организацией обязательство по кредиту зачетом денежных средств, размещенных Кредитной организацией на счете по учету депозита, открытом в Банке России, и процентов, начисленных по депозиту, о чем Кредитная организация извещается в простой письменной форме.

При этом зачет сумм встречных требований производится в срок, установленный Банку России для исполнения обязательств по депозитной операции (возврату депозита и уплате процентов по нему). В случае превышения суммы привлеченного Банком России депозита и начисленных по нему процентов над суммой требований Банка России по предоставленному Кредитной организации кредиту, сумма превышения направляется на корреспондентский счет Кредитной организации, открытый в подразделении расчетной сети Банка России.

3.5. Банк России осуществляет возврат суммы привлеченного депозита до востребования и уплату процентов (оставшейся к выплате части процентов) не позднее рабочего дня, следующего за днем (датой) прекращения проведения депозитных операций на стандартном условии "до востребования".

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

При этом обращение Банка в Банк России по системе "Рейтерс-Дилинг" с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования не требуется.

4.1. Разногласия, возникающие в процессе выполнения Генерального соглашения, рассматриваются Сторонами для достижения взаимоприемлемых решений.

4.2. Неурегулированные Сторонами споры разрешаются в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

5.1. Генеральное соглашение вступает в силу с даты его подписания Сторонами и действует в течение неопределенного срока.

5.2. Действие Генерального соглашения может быть прекращено по инициативе одной из Сторон с предварительным уведомлением другой Стороны не позднее, чем за 3 (три) рабочих дня, но не ранее завершения расчетов по осуществленным депозитным операциям.

В случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Кредитной организацией обязательств по депозитным операциям Банк России вправе в одностороннем порядке расторгнуть Генеральное соглашение.

5.3. При отзыве у Кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, Банк России вправе в одностороннем порядке расторгнуть Генеральное соглашение, направив Кредитной организации уведомление на расторжение Генерального соглашения (в простой письменной форме) с указанием даты расторжения Генерального соглашения, наступающей не ранее следующего рабочего дня после дня (даты) завершения расчетов по ранее совершенным депозитным операциям.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

Со дня (даты) отзыва у Кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций Банк России прекращает проведение новых депозитных операций с Кредитной организацией.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

5.4. При расторжении Генерального соглашения возврат Банком России суммы привлеченного депозита до востребования и уплата начисленных процентов (либо доначисленных со дня, следующего за днем последней уплаты процентов по депозиту до востребования, до дня возврата депозита включительно) на корреспондентский субсчет Кредитной организации, открытый ее Московскому филиалу, осуществляется не позднее, чем за один рабочий день до установленной Банком России даты расторжения Генерального соглашения.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

При этом обращение Кредитной организации в Банк России по системе "Рейтерс-Дилинг" с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования не требуется.

6.1. Изменения и дополнения к Генеральному соглашению совершаются в письменной форме в виде приложений к Генеральному соглашению и подписываются уполномоченными лицами Сторон.

6.2. Все приложения к Генеральному соглашению являются его неотъемлемыми частями.

6.3. Генеральное соглашение составлено в четырех экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, и состоит из __ страниц, на каждой из которых проставлены подписи представителей Сторон. Три экземпляра Генерального соглашения хранятся в Банке России, четвертый передается Кредитной организации.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

Приложение 6
к Положению Банка России
"О порядке проведения Центральным
банком Российской Федерации
депозитных операций с кредитными
организациями в валюте Российской
Федерации" от 05.11.02 N 203-П

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

1.1. Место проведения депозитных аукционов, депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" - г. Москва.

1.2. Банк России вправе изменять установленное настоящим Регламентом время проведения депозитных операций в зависимости от технических возможностей уполномоченных учреждений/подразделений Банка России.

Информация об изменениях времени проведения депозитных аукционов, депозитных операций по фиксированной процентной ставке указывается в акте Банка России и доводится до уполномоченных учреждений Банка России в соответствии с пунктом 1.3 настоящего Регламента.

При изменении времени проведения депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" соответствующая информация передается по информационной системе "Рейтер" и размещается на сервере Банка России в сети "Интернет" в день проведения депозитной операции.

1.3. Банк России в соответствии с принятым решением о проведении депозитной операции (депозитного аукциона, депозитной операции по фиксированной процентной ставке, проводимых в соответствии с подпунктами 1.2.1 и 1.2.2 Положения) не позднее, чем за 1 рабочий день до дня (даты) проведения соответствующей депозитной операции направляет в уполномоченные учреждения Банка России информацию о ее проведении, а также публикует сообщение в "Вестнике Банка России".

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

1.4. По получении указанной в пункте 1.3 информации (не позднее начала рабочего дня проведения депозитной операции) уполномоченные учреждения Банка России доводят информацию о проведении депозитной операции (депозитного аукциона, депозитной операции по фиксированной процентной ставке) до кредитных организаций.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

2.1. В день проведения депозитного аукциона (Т_ДА+0)/депозитной операции по фиксированной процентной ставке (Т_ДФ-0) осуществляются следующие действия.

2.1.1. Для участия в депозитном аукционе (депозитной операции по фиксированной процентной ставке) кредитная организация в сроки, установленные Банком России, направляет в уполномоченное учреждение Банка России Договор-Заявку на участие в депозитном аукционе Центрального банка Российской Федерации (в 2-х экземплярах) по форме приложения 2 к настоящему Положению (Договор-Заявку на размещение в Центральном банке Российской Федерации депозита по фиксированной процентной ставке по форме приложения 3 к настоящему Положению).

Договор-Заявка должен быть надлежащим образом оформлен и подписан. Допускается представление Договора-Заявки по факсимильной связи с последующим представлением ее на бумажном носителе.

Договоры-Заявки кредитных организаций, поступившие после установленного Банком России срока, а также Договоры-Заявки кредитных организаций, не соответствующих критериям, установленным пунктом 1.3 настоящего Положения, при проведении депозитных операций не рассматриваются. Уполномоченное учреждение Банка России до конца рабочего дня сообщает об этом кредитной организации и возвращает ей Договор-Заявку сопроводительным письмом.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

2.1.2. Уполномоченное учреждение Банка России осуществляет свод поданных кредитными организациями Договоров-Заявок на участие в депозитном аукционе (в депозитной операции по фиксированной процентной ставке) и направляет Сводную таблицу Договоров-Заявок в уполномоченное подразделение Банка России в установленные Банком России сроки.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

2.1.3. По получении от уполномоченного подразделения Банка России информации о результатах депозитного аукциона (результатах депозитной операции по фиксированной процентной ставке) уполномоченное учреждение Банка России в установленные сроки передает кредитным организациям надлежащим образом оформленные и подписанные оригиналы удовлетворенных Договоров-Заявок.

Допускается передача кредитной организации Договора-Заявки по факсимильной связи с последующим представлением ее на бумажном носителе. Первый экземпляр Договора-Заявки хранится в уполномоченном учреждении Банка России, второй - в кредитной организации.

Если по результатам депозитного аукциона (результатам депозитной операции по фиксированной процентной ставке) Договор-Заявка не подлежит удовлетворению, уполномоченное учреждение Банка России сообщает об этом кредитной организации (в письменной форме) и возвращает Договор-Заявку.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

Подпункт 2.1.4 - Утратил силу.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

2.2. В день, установленный Банком России для перечисления средств в депозит, осуществляются следующие действия:

2.2.1. Кредитная организация по получении от уполномоченного учреждения Банка России Договора-Заявки до конца операционного дня направляет в соответствующее подразделение расчетной сети Банка России платежное поручение (оформленное надлежащим образом в соответствии требованиями нормативных актов Банка России) на списание установленной Договором-Заявкой суммы денежных средств со своего корреспондентского счета, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, на отдельный лицевой счет по учету депозита, открытый в Банке России, указанный уполномоченным учреждением Банка России в Договоре-Заявке.

В платежном поручении в разделе "Назначение платежа" указывается: "перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России", а также дата и регистрационный номер Договора-Заявки кредитной организации.

2.2.2. Подразделения расчетной сети Банка России при необходимости продлевают операционный день и зачисляют сумму средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

2.3. Непредставление кредитной организацией/Банком России в установленном порядке надлежащим образом оформленного и подписанного оригинала Договора-Заявки не освобождает кредитную организацию /Банк России от обязательств по депозитной операции.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

2.4. На следующий рабочий день после дня, установленного для перечисления средств в депозит (Т_ДА+2)/(Т_ДФ+1), уполномоченное учреждение Банка России при неисполнении кредитной организацией обязательств по депозитной операции начисляет штраф и взыскивает без распоряжения владельца счета инкассовым поручением сумму штрафа в соответствии с пунктом 5.6 Положения.

2.5. В установленный Договором-Заявкой день возврата депозита (Т_ДА+Х)/(Т_ДФ+Х) уполномоченное учреждение Банка России списывает сумму депозита и зачисляет ее на корреспондентский счет кредитной организации, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, а также осуществляет уплату процентов по депозиту.

2.6. В случае неисполнения Банком России обязательств по депозитной операции уполномоченное учреждение Банка России в день выявления факта неисполнения перечисляет на корреспондентский счет кредитной организации, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, сумму депозита, сумму процентов, подлежащих уплате кредитной организацией, и сумму штрафа в соответствии с пунктом 5.7 Положения.

3.1. Процедура заключения Генерального соглашения.

3.1.1. В любой рабочий день кредитная организация, имеющая намерение размещать денежные средства в депозиты, привлекаемые Банком России по системе "Рейтерс-Дилинг", в письменной форме обращается в уполномоченное учреждение Банка России по месту открытия своего корреспондентского счета с предложением заключить Генеральное соглашение.

3.1.2. Уполномоченное учреждение Банка России, проверив соответствие кредитной организации критериям, установленным пунктом 1.3 Положения, заключает с кредитной организацией Генеральное соглашение по установленной форме (в трех экземплярах - с кредитной организацией московского региона, в четырех экземплярах - с региональной кредитной организацией).

Проверка соответствия кредитной организации установленным требованиям и критериям и заключение Генерального соглашения (либо направление письменного отказа) осуществляется уполномоченным учреждением Банка России в сроки, не превышающие 10 рабочих дней.

3.1.3. Уполномоченное учреждение Банка России после подписания Генерального соглашения со стороны Банка России и присвоения ему номера передает один экземпляр Генерального соглашения кредитной организации. Остальные экземпляры хранятся в Банке России.

Каждый экземпляр подписанного сторонами (Банком России и кредитной организацией) Генерального соглашения имеет одинаковую юридическую силу.

3.2. Процедура расторжения Генерального соглашения.

3.2.1. Банк России и кредитная организация, подписавшие Генеральное соглашение, вправе расторгнуть Генеральное соглашение.

При намерении Банка России расторгнуть Генеральное соглашение (в том числе при отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций) уполномоченное учреждение Банка России после письменного согласования даты расторжения с уполномоченным подразделением Банка России не позднее, чем за 3 рабочих дня до даты расторжения (Т_с-3), представляет в кредитную организацию уведомление на его расторжение (письменно в произвольной форме) с указанием даты расторжения.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

Кредитная организация при намерении расторгнуть Генеральное соглашение не позднее, чем за 3 рабочих дня (Т_с-3) представляет в уполномоченное учреждение Банка России уведомление на его расторжение (письменно в произвольной форме) с указанием предполагаемой даты расторжения. Уполномоченное учреждение Банка России после согласования даты расторжения с уполномоченным подразделением Банка России направляет кредитной организации подтверждение о расторжении Генерального соглашения (письменно в произвольной форме) с указанием конкретной даты расторжения.

При этом дата расторжения Генерального соглашения должна наступать не ранее следующего рабочего дня после дня (даты) завершения расчетов по ранее совершенным депозитным операциям.

При расторжении Генерального соглашения возврат Банком России суммы привлеченного депозита до востребования и уплата начисленных (доначисленных) процентов осуществляется в соответствии с п.4.13 Положения.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

3.2.2. Кредитная организация, представив/получив уведомление на расторжение Генерального соглашения в уполномоченное учреждение Банка России/от уполномоченного учреждения Банка России, имеет право на размещение средств в депозиты, открываемые в Банке России с использованием системы "Рейтерс-Дилинг", в период до расторжения Генерального соглашения, но с таким расчетом, чтобы установленные Банку России сроки возврата суммы депозита и уплаты процентов наступали не позднее чем за 1 рабочий день до даты расторжения Генерального соглашения (Т_с-1).

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

3.2.3. Уполномоченное учреждение Банка России в день расторжения Генерального соглашения информирует об этом кредитную организацию в простой письменной форме.

За кредитной организацией сохраняется право в любой рабочий день обратиться в уполномоченное учреждение Банка России с предложением заключить новое Генеральное соглашение.

3.3. В день проведения депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" (Т_ДР+0) осуществляются следующие действия.

3.3.1. Банк России до 11.00 по московскому времени передает Сообщение об условиях привлечения средств кредитных организаций в депозиты, открываемые в Банке России, на текущий рабочий день, в соответствии с пунктом 4.4 Положения.

3.3.2. Банк России в день проведения депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" на аукционной основе осуществляет прием Заявок кредитных организаций (до указанного в Сообщении об условиях привлечения средств кредитных организаций в депозиты, открываемые в Банке России, времени окончания их приема). Заявка кредитной организации должна содержать обязательные реквизиты, установленные пунктом 4.6 Положения,

Депозитные операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" на аукционной основе проводятся "американским" либо "голландским" способом в соответствии с пунктом 2.3 Положения.

Информация об установленных по результатам аукционов размерах ставок отсечения передается Банком России по информационной системе "Рейтер", а также размещается на сервере Банка России в сети Интернет не позднее 16.15 по московскому времени.

Согласование условий депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" по фиксированным процентным ставкам и по процентным ставкам, определенным по результатам аукционов, осуществляется дилерами Банка России и кредитной организации в период времени, установленный пунктом 4.5 Положения и оформляется Документарным подтверждением переговоров по системе "Рейтерс-Дилинг". содержащим перечень основных условий операции в соответствии с пунктом 4.7 Положения.

Прием от кредитной организации обращения по системе "Рейтерс-Дилинг" с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования осуществляется Банком России в течение рабочего дня до 17.00 по московскому времени.

3.4. В день, установленный Документарным подтверждением переговоров для перечисления денежных средств кредитной организации в депозит, открываемый в Банке России /(Т_ДР+0), или (Т_ДР+1), или (Т_ДР+2)/, кредитная организация в течение операционного дня любым рейсом системы многорейсовой обработки платежей должен направить в подразделение расчетной сети Банка России платежное поручение на списание установленной Документарным подтверждением переговоров суммы денежных средств со своего корреспондентского счета (корреспондентского субсчета, открытого ее Московскому филиалу), открытого в подразделении расчетной сети Банка России, на отдельный лицевой счет по учету депозита, открытый в Банке России, указанный в Документарном подтверждении переговоров.

В платежном поручении в разделе "Назначение платежа" указывается: "перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России", а также дата и номер заключенного Генерального соглашения.

(Т_ДР+0) - день, установленный для перечисления средств по депозитным операциям, по которым поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется в день проведения операции, (Т_ДР+1) - по депозитным операциям, по которым поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется на следующий рабочий день после дня проведения операции, (Т_ДР+2) - по депозитным операциям, по которым поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется на второй рабочий день после дня проведения операции.

3.5. На следующий рабочий день после размещения кредитной организацией средств в депозит, открытый в Банке России /(Т_ДР+1), или (Т_ДР+2), или (Т_ДР+3)/, уполномоченное подразделение Банка России при неисполнении кредитной организацией обязательств по депозитной операции начисляет штраф и инициирует процедуру взыскания начисленной суммы штрафа в установленном порядке.

(Т_ДР+1) - следующий рабочий день после дня размещения кредитной организацией средств по депозитным операциям, по которым поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется в день проведения операции, (Т_ДР+2) - по депозитным операциям, по которым поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется на следующий рабочий день после дня проведения операции, (Т_ДР+3) - по депозитным операциям, по которым поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется на второй рабочий день после дня проведения операции.

3.6. В установленный Документарным подтверждением переговоров день возврата депозита (Т_ДР+Х) /за исключением депозита на стандартном условии "до востребования"/ уполномоченное подразделение Банка России платежным поручением осуществляет возврат суммы депозита на корреспондентский счет кредитной организации (корреспондентский субсчет кредитной организации, открытый ее Московскому филиалу), открытый в подразделении расчетной сети Банка России, и уплату начисленных процентов по депозиту.

В день возврата депозита до востребования, установленный Документарным подтверждением переговоров о возврате кредитной организации депозита до востребования, уполномоченное подразделение Банка России платежным поручением осуществляет возврат суммы депозита до востребования на корреспондентский счет кредитной организации (корреспондентский субсчет кредитной организации, открытый ее Московскому филиалу), открытый в подразделении расчетной сети Банка России, и уплату начисленных по нему процентов (либо доначисленных со дня, следующего за днем последней уплаты процентов по депозиту до востребования, до дня возврата депозита включительно).

3.7. В случае неисполнения Банком России обязательств по депозитной операции уполномоченное подразделение Банка России в день выявления факта неисполнения перечисляет на корреспондентский счет кредитной организации (корреспондентский субсчет кредитной организации, открытый ее Московскому филиалу) в подразделении расчетной сети Банка России, сумму депозита, сумму процентов, подлежащих уплате кредитной организации и сумму штрафа в порядке, установленном пунктом 5.7 Положения.