Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ С КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ В ВАЛЮТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ" (утв. ЦБ РФ 05.11.2002 N 203-П) (ред. от 28.12.2011)

4.1. Депозитные операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" проводятся с кредитными организациями, заключившими с Банком России в лице территориального учреждения Банка России по месту открытия корреспондентского счета кредитной организации, Генеральное соглашение.

Типовая форма Генерального соглашения, заключаемого с кредитными организациями Московского региона, приводится в Приложении 4 к настоящему Положению.

Типовая форма Генерального соглашения, заключаемого с региональными кредитными организациями, приводится в Приложении 5 к настоящему Положению.

4.2. Генеральное соглашение заключается на неопределенный срок. К Генеральному соглашению прилагаются списки с указанием дилинг-кодов системы "Рейтерс-Дилинг" Банка России и кредитной организации, которые являются его неотъемлемой частью.

4.3. Проведение Банком России депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" осуществляется:

4.3.1. По фиксированным процентным ставкам на следующих стандартных условиях:

4.3.1.1. "овернайт" - депозитная операция сроком на 1 рабочий день (при совершении депозитной операции в пятницу - на период от пятницы до понедельника включительно), при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется в день совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляется на следующий рабочий день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России;

4.3.1.2. "том-некст" - депозитная операция сроком на 1 рабочий день (при совершении депозитной операции в четверг - на период от пятницы до понедельника включительно), при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется на следующий рабочий день после совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляется на следующий рабочий день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России;

4.3.1.3. "1 неделя" - депозитная операция сроком на семь календарных дней, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется в день совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляется на седьмой календарный день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России;

4.3.1.4. "2 недели" - депозитная операция сроком на четырнадцать календарных дней, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется в день совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляется на четырнадцатый календарный день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России;

4.3.1.5. "спот-некст" - депозитная операция сроком на 1 рабочий день (при совершении депозитной операции в среду - на период с пятницы до понедельника включительно), при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется на второй рабочий день после совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляется на следующий рабочий день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России;

4.3.1.6. "спот-неделя" - депозитная операция сроком на семь календарных дней, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется на второй рабочий день после совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляется на седьмой календарный день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России;

4.3.1.7. "спот-2 недели" - депозитная операция сроком на четырнадцать календарных дней, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется на второй рабочий день после совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляется на четырнадцатый календарный день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России;

4.3.1.8. "1 месяц" - депозитная операция сроком на 1 месяц, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется в день совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляется в срок, определяемый в соответствии с пунктом 1.5 настоящего Положения;

4.3.1.9. "3 месяца" - депозитная операция сроком на 3 месяца, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется в день совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляется в срок, определяемый в соответствии с пунктом 1.5 настоящего Положения;

4.3.1.10. "до востребования" - депозитная операция, осуществляемая на условиях возврата депозита по первому требованию, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, и возврат суммы депозита и уплата процентов (оставшейся к выплате части процентов) осуществляется на условиях, согласованных кредитной организацией и Банком России в порядке, установленном Банком России.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

4.3.1.11. Банк России вправе проводить депозитные операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" на иных стандартных условиях.

4.3.2. По процентным ставкам, определенным на аукционной основе (по результатам депозитного аукциона).

4.4. В день поведения депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" Банк России передает по информационной системе "Рейтер", а также размещает на сервере Банка России в сети Интернет сообщение об условиях привлечения средств кредитных организаций в депозиты, открываемые в Банке России, в котором указывается:

4.4.1. при проведении депозитных операций по фиксированным процентным ставкам на стандартных условиях:

4.4.1.1. Процентные ставки по депозитным операциям, проводимым Банком России на стандартных условиях - в процентах годовых;

4.4.1.2. Минимальная сумма, принимаемая Банком России в депозит - в целых рублях.

4.4.1.3. Банк России в течение рабочего дня имеет право изменять условия привлечения средств кредитных организаций в депозиты, открываемые в Банке России. Время вступления в силу принятых Банком России измененных условий привлечения средств кредитных организаций в депозиты, открываемые в Банке России, указывается в соответствующем сообщении, передаваемом по информационной системе "Рейтер", размещаемом на сервере Банка России в сети Интернет.

Банк России в день прекращения/временного прекращения проведения депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" передает по информационной системе "Рейтер", а также размещает на сервере Банка России в сети Интернет соответствующее сообщение.

4.4.2. при проведении депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" на аукционной основе:

4.4.2.1. Срок депозита, открываемого в Банке России;

4.4.2.2. Дата перечисления кредитными организациями средств в депозит, открываемый в Банке России;

4.4.2.3. Дата возврата Банком России суммы депозита и уплаты процентов по депозиту;

4.4.2.4. Способ проведения аукциона;

4.4.2.5. Максимальная начальная процентная ставка по депозиту (в процентах годовых) - в случае ее назначения Банком России;

4.4.2.6. Минимальная сумма, принимаемая Банком России в депозит - в целых рублях;

4.4.2.7. Время окончания приема заявок кредитных организаций на участие в депозитных операциях с использованием системы "Рейтерс-Дилинг", проводимых на аукционной основе.

4.4.2.8. Максимальная доля неконкурентных Заявок для одной кредитной организации.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 21.07.2003 N 1310-У)

4.5. В течение рабочего дня согласование Банком России и кредитной организацией условий депозитных операций, совершаемых по системе "Рейтерс-Дилинг" осуществляется:

4.5.1. На условиях "овернайт" - до 13.00 по московскому времени;

4.5.2. На других стандартных условиях, объявленных Банком России, и на аукционной основе - до 17.00 по московскому времени.

4.5.3. Банк России в течение рабочего дня имеет право изменять время согласования условий депозитных операций, совершаемых по системе "Рейтерс-Дилинг". Указанные изменения вступают в силу с момента передачи Банком России соответствующего сообщения по информационной системе "Рейтер".

4.5.4. При неоднократном обращении кредитной организации в Банк России в течение рабочего дня с предложением о совершении депозитной операции по системе "Рейтерс-Дилинг" по фиксированной процентной ставке на одинаковом стандартном условии Банк России вправе ограничить количество принимаемых им предложений.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

4.6. Банк России в день проведения депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" на аукционной основе осуществляет прием заявок кредитных организаций на участие в депозитных операциях с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" на аукционной основе (далее - Заявка) в форме листа переговоров кредитной организации и Банка России по системе "Рейтерс-Дилинг".

Абзац второй - Исключен.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 21.07.2003 N 1310-У)

Заявка кредитной организации должна содержать следующие обязательные реквизиты:

4.6.1 Слово "Аукцион" (латинскими буквами) - AUCTION;

4.6.2. Способ проведения аукциона американский/голландский (латинскими буквами) - AMER/HOLL;

4.6.3. Срок депозита;

4.6.4. Сумму депозита (в целых рублях);

4.6.5. Процентную ставку по депозиту (в процентах годовых), предлагаемую кредитной организацией.

При подаче неконкурентной Заявки вместо номинального значения процентной ставки указывается обозначение средневзвешенной ставки (латинскими буквами) - WA;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 21.07.2003 N 1310-У)

4.6.6. Дату размещения денежных средств в депозит, открываемый в Банке России;

4.6.7. Дату возврата суммы депозита и уплаты процентов на корреспондентский счет кредитной организации (корреспондентский субсчет кредитной организации, открытый Московскому филиалу кредитной организации) в подразделении расчетной сети Банка России;

4.6.8. Согласие кредитной организации на частичное удовлетворение Заявки в случае исчерпания Банком России установленного объема средств, привлекаемых в депозиты.

Размер процентной ставки, предложенной кредитной организацией, указывается с учетом сотых долей процента.

О приеме Заявки Банк России сообщает кредитной организации в листе переговоров.

Кредитная организация вправе отказаться от участия в депозитной операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" на аукционной основе, отозвав поданную им Заявку до установленного Банком России времени окончания приема Заявок кредитных организаций. В этом случае, в день проведения депозитной операции на аукционной основе, кредитная организация вправе повторно подать Заявку на участие в депозитном аукционе до установленного Банком России времени окончания принятия Заявок кредитных организаций.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

Информация об установленных по результатам аукционов размерах ставок отсечения передаются Банком России по информационной системе "Рейтер", а также размещаются на сервере Банка России в сети Интернет. Согласование Банком России и каждой конкретной кредитной организацией условий депозитных операций, совершаемых по системе "Рейтерс-Дилинг" по итогам аукционов осуществляется в период времени, установленный подпунктом 4.5.2 настоящего Положения.

Исчерпание Банком России установленного объема средств, привлекаемых в депозиты, является основанием для пропорционального сокращения суммы каждой Заявки каждой кредитной организации, в которой указана процентная ставка, принятая Банком России в качестве ставки отсечения.

Если по результатам аукциона Заявка кредитной организации не подлежит удовлетворению, соответствующее сообщение передается Банком России такой кредитной организации по системе "Рейтерс-Дилинг".

В том случае, если при проведении депозитного аукциона в Заявке, поданной кредитной организацией по системе "Рейтерс-Дилинг" в уполномоченное подразделение Банка России, указан тот же размер процентной ставки, что и в Договоре-Заявке на участие в депозитном аукционе, поданной кредитной организацией в уполномоченное учреждение Банка России, Банк России оставляет за собой право выбора заявки, принимаемой к депозитному аукциону.

Если по результатам депозитного аукциона Заявка кредитной организации подлежит удовлетворению, то кредитная организация должна обратиться в уполномоченное подразделение Банка России по системе "Рейтерс-Дилинг" с предложением о совершении депозитной операции.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

4.7. Факт согласования Банком России и кредитной организацией условий депозитной операции, совершаемой по системе "Рейтерс-Дилинг", подтверждается листом переговоров Банка России и кредитной организации по системе "Рейтерс-Дилинг", содержащим принятие (акцепт) Банка России предложения (оферты) кредитной организации (далее - Документарное подтверждение переговоров), в котором указываются основные условия совершенной операции:

4.7.1. Сумма депозита (в целых рублях);

4.7.2. Процентная ставка по депозиту (в процентах годовых);

4.7.3. Стандартное условие депозитной операции (для депозитных операций, проводимых по фиксированным процентным ставкам на стандартных условиях);

4.7.4. Дата и время согласования условий депозитной операции;

4.7.5. Дата размещения денежных средств кредитной организации в депозит, открываемый в Банке России;

4.7.6. Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов на корреспондентский счет кредитной организации (корреспондентский субсчет кредитной организации, открытый Московскому филиалу кредитной организации) в подразделении расчетной сети Банка России (по депозиту до востребования - не указывается);

4.7.7. Реквизиты корреспондентского счета кредитной организации (корреспондентского субсчета кредитной организации, открытого Московскому филиалу кредитной организации) в подразделении расчетной сети Банка России (БИК кредитной организации/Московского филиала кредитной организации, ИНН кредитной организации/Московского филиала кредитной организации, номер корреспондентского счета кредитной организации/корреспондентского субсчета кредитной организации, открытого Московскому филиалу кредитной организации);

4.7.8. Реквизиты депозитного счета, открытого кредитной организации в Банке России;

4.7.9. Дилинг-коды Банка России и кредитной организации.

4.8. Депозит до востребования размещается на счете по учету депозита до востребования, открываемом в уполномоченном подразделении Банка России на неопределенный срок, и может быть востребован кредитной организацией в размере всей суммы размещенных денежных средств.

Кредитная организация, имеющая намерение востребовать сумму депозита до востребования, должна обратиться в Банк России по системе "Рейтерс-Дилинг". Указанное обращение кредитной организации, оформленное листом переговоров Банка России и кредитной организации по системе "Рейтерс-Дилинг" о возврате кредитной организации депозита до востребования (далее - Документарное подтверждение переговоров о возврате кредитной организации депозита до востребования), не может быть отозвано кредитной организацией.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

Возврат кредитной организации суммы размещенного депозита до востребования осуществляется Банком России на следующий рабочий день после поступления обращения кредитной организации с требованием возврата депозита до востребования платежным поручением на корреспондентский счет кредитной организации (корреспондентский субсчет кредитной организации, открытый Московскому филиалу кредитной организации). При этом обращение кредитной организации в Банк России с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования в день поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, не допускается.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

Факт обращения кредитной организации в Банк России с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования подтверждается Документарным подтверждением переговоров о возврате кредитной организации депозита до востребования, в котором указываются следующие основные условия:

4.8.1. дата и время обращения кредитной организации в Банк России с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования;

4.8.2. сумма депозита (в целых рублях);

4.8.3. дата размещения денежных средств в депозит до востребования, открытый в Банке России;

4.8.4. дата возврата кредитной организации суммы размещенного депозита до востребования;

4.8.5. реквизиты счета по учету депозита до востребования, открытого кредитной организации в Банке России;

4.8.6. реквизиты корреспондентского счета кредитной организации (корреспондентского субсчета кредитной организации, открытого Московскому филиалу кредитной организации) в подразделении расчетной сети Банка России;

4.8.7. дилинг-коды Банка России и кредитной организации.

Частичное востребование денежных средств, размещенных на счете по учету депозита до востребования, либо довнесение кредитной организацией дополнительных денежных средств на счет по учету депозита до востребования, открытый в уполномоченном подразделении Банка России, не допускается. В случае частичного востребования кредитной организацией денежных средств, размещенных на счете по учету депозита до востребования, такое требование кредитной организации считается недействительным.

Уплата процентов по депозиту на стандартном условии "до востребования" осуществляется Банком России - при нахождении средств кредитной организации на счете по учету депозита до востребования, открытом в уполномоченном подразделении Банка России: до 7 календарных дней - в день возврата суммы депозита до востребования; от 7 календарных дней и более - еженедельно по средам (в случае если среда является нерабочим днем, проценты уплачиваются кредитной организации в следующий за ним рабочий день), и одновременно с возвратом кредитной организации суммы депозита.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

При изменении Банком России процентной ставки по депозитной операции на стандартном условии "до востребования" при расчете процентов по ранее привлеченным депозитам до востребования вновь установленная процентная ставка применяется с даты, указанной в решении Банка России об изменении величины процентной ставки по депозитной операции на стандартном условии "до востребования".

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

4.8.8. Процентная ставка по депозиту до востребования в период нахождения средств кредитной организации на счете по учету депозита до востребования, открытом в Банке России.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

4.9. Банк России прекращает (вправе прекратить) принятие от кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций в рамках Генерального соглашения по следующим основаниям:

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

4.9.1. при несоответствии кредитной организации по состоянию на дату проведения депозитной операции критериям, установленным в пункте 1.3 настоящего Положения;

4.9.2. при неисполнении (ненадлежащем исполнении) кредитной организацией обязательств по депозитной операции (пункт 5.4 настоящего Положения);

4.9.3. при перечислении кредитной организацией денежных средств в депозит в сумме, установленной Документарным подтверждением переговоров, на счет, отличный от указанного кредитной организации в Документарном подтверждении переговоров;

4.9.4. при несогласовании кредитной организацией условий депозитной операции (в том числе по причине невыхода кредитной организации с инициативой совершения депозитной операции по системе "Рейтерс-Дилинг") в случае когда Заявка кредитной организации подлежит удовлетворению по итогам аукциона;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

4.9.5. при выявлении Банком России факта изменения наименования, места нахождения (адреса) кредитной организации, реквизитов корреспондентского счета кредитной организации (корреспондентского субсчета Московского филиала кредитной организации), открытого в подразделении расчетной сети Банка России, указанных в Генеральном соглашении.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

4.10. По основаниям, перечисленным в подпунктах 4.9.1, 4.9.2 пункта 4.9 настоящего Положения, Банк России прекращает принятие от кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций в рамках Генерального соглашения на неопределенный срок.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 04.06.2008 N 2019-У)

По основаниям, указанным в подпунктах 4.9.3 - 4.9.4 Банк России вправе прекратить принятие от кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций в рамках Генерального соглашения с момента выявления допущенных нарушений на срок до 30 календарных дней.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

По основанию, указанному в подпункте 4.9.5 настоящего Положения, Банк России вправе прекратить принятие от кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций в рамках Генерального соглашения с момента выявления факта изменения реквизитов кредитной организации и (или) Московского филиала кредитной организации до дня получения уполномоченным подразделением Банка России документального подтверждения о вступлении в силу Дополнительного соглашения к Генеральному соглашению (в необходимом количестве экземпляров), содержащего измененные реквизиты кредитной организации и (или) Московского филиала кредитной организации.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

4.11. Решение Банка России о прекращении принятия от кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций в рамках Генерального соглашения передается кредитной организации по системе "Рейтерс-Дилинг" при обращении кредитной организации с предложением о совершении депозитной операции (с последующим подтверждением в простой письменной форме).

Прием от кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций в рамках Генерального соглашения возобновляется:

4.11.1. с того рабочего дня, когда уполномоченным подразделением Банка России получено документальное подтверждение об устранении кредитной организацией оснований для прекращения принятия от кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций, об уплате штрафа за неисполнение (ненадлежащее исполнение) обязательств по депозитной операции (при выявлении у кредитной организации оснований, установленных подпунктами 4.9.1, 4.9.2 пункта 4.9 настоящего Положения), о вступлении в силу Дополнительного соглашения к Генеральному соглашению (при выявлении у кредитной организации основания, установленного подпунктом 4.9.5 пункта 4.9 настоящего Положения).

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

14.11.2. со дня (даты), указанной в письме Банка России о приостановлении действия Генерального соглашения (при выявлении у кредитной организации несоответствия основаниям, установленным подпунктами 4.9.3, 4.9.4 настоящего Положения).

Сообщение Банка России о возобновлении приема от кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций передается кредитной организации Банком России по системе "Рейтерс-Дилинг".

Исполнение Банком России обязательств по депозитным операциям, условия совершения которых были согласованы с кредитной организацией до дня выявления у кредитной организации оснований, указанных в подпунктах 4.9.1 - 4.9.5 настоящего Положения, производится в общеустановленном порядке в соответствии с настоящим Положением.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

4.12. При отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, Банк России вправе в одностороннем порядке расторгнуть Генеральное соглашение, направив кредитной организации уведомление на расторжение Генерального соглашения (в простой письменной форме) с указанием даты расторжения Генерального соглашения, наступающей не ранее следующего рабочего дня после дня (даты) завершения расчетов по ранее совершенным депозитным операциям.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

Со дня (даты) отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций Банк России прекращает проведение новых депозитных операций с кредитной организацией.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

4.13. При расторжении Генерального соглашения возврат Банком России суммы привлеченного депозита до востребования и уплата начисленных процентов (либо доначисленных со дня, следующего за днем последней уплаты процентов по депозиту до востребования до дня возврата депозита включительно) на корреспондентский счет кредитной организации (корреспондентский субсчет кредитной организации, открытый Московскому филиалу кредитной организации) в подразделении расчетной сети Банка России, осуществляется не позднее, чем за один рабочий день до установленной Банком России даты расторжения Генерального соглашения. При этом обращение кредитной организации в Банк России по системе "Рейтерс-Дилинг" с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования не требуется.

4.14. При прекращении проведения Банком России депозитных операций на стандартном условии "до востребования" Банк России передает сообщение соответствующего содержания (с указанием даты прекращения проведения депозитных операций до востребования) по информационной системе "Рейтер", а также размещает на сервере Банка России в сети Интернет.

Банк России осуществляет возврат суммы привлеченного депозита до востребования и уплату процентов (оставшейся к выплате части процентов) не позднее рабочего дня, следующего за днем (датой) прекращения проведения депозитных операций на стандартном условии "до востребования".

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.07.2007 N 1870-У)

При этом обращение кредитной организации в Банк России по системе "Рейтерс-Дилинг" с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования не требуется.