Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ С КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ В ВАЛЮТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ" (утв. ЦБ РФ 05.11.2002 N 203-П) (ред. от 28.12.2011)

1.1. Банк России проводит операции по привлечению денежных средств Кредитной организации в валюте Российской Федерации с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" (далее - депозитные операции) на условиях и в порядке, определенных Положением Банка России "О порядке проведения депозитных операций Центральным банком Российской Федерации с кредитными организациями в валюте Российской Федерации" от 5 ноября 2002 г. N 203-П (далее - Положение) и Генеральным соглашением.

Расчеты по совершенным с Банком России депозитным операциям Кредитная организация осуществляет со своего корреспондентского субсчета N _____________, открытого в ________________________________ /наименование подразделения расчетной сети Банка России/ Московскому филиалу Кредитной организации _______________________________ /наименование, порядковый номер филиала/ (далее - корреспондентский субсчет Кредитной организации, открытый ее Московскому филиалу).

1.2. Депозитные операции осуществляются на основании следующих документов:

1.2.1. Положения;

1.2.2. Генерального соглашения;

1.2.3. Листов переговоров Банка России и Кредитной организации по системе "Рейтерс-Дилинг", содержащих принятие (акцепт) Банка России предложения (оферты) Кредитной организации о совершении депозитной операции (далее - Документарные подтверждения переговоров);

1.2.4. Дополнительного(ых) соглашения(ий) к Договору(ам) корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) Кредитной организации о предоставлении Банку России права на взыскание с корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) Кредитной организации без распоряжения Кредитной организации - владельца счета суммы штрафа за неисполнение Кредитной организацией обязательств по депозитной операции на основании инкассового поручения в очередности, установленной законодательством.

1.3. Условия депозитной операции по Генеральному соглашению считаются согласованными с момента их фиксирования и взаимного подтверждения Сторонами в Документарном подтверждении переговоров.

Документарное подтверждение переговоров оформляется при каждом обращении Кредитной организации в Банк России с предложением о совершении депозитной операции и является неотъемлемой частью Генерального соглашения.

В Документарном подтверждении переговоров указываются следующие условия совершенной депозитной операции:

1.3.1. Сумма депозита (в целых рублях);

1.3.2. Процентная ставка по депозиту (в процентах годовых);

1.3.3. Стандартное условие депозитной операции (для депозитных операций, проводимых по фиксированным процентным ставкам на стандартных условиях);

1.3.4. Дата и время согласования условий депозитной операции;

1.3.5. Дата размещения денежных средств Кредитной организации в депозит, открываемый в Банке России;

1.3.6. Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов Кредитной организации (по депозиту до востребования - не указывается);

1.3.7. Реквизиты корреспондентского субсчета Кредитной организации, открытого ее Московскому филиалу (БИК, ИНН, номер корреспондентского субсчета Кредитной организации, открытого ее Московскому филиалу);

1.3.8. Реквизиты депозитного счета, открытого в Банке России;

1.3.9. Дилинг-коды Банка России и Кредитной организации.

1.4. Дилинг-коды системы "Рейтерс-Дилинг" Банка России и Кредитной организации указываются в Приложении 1 к Генеральному соглашению, являющемуся неотъемлемой частью Генерального соглашения.

1.5. Стороны принимают на себя всю ответственность за полномочия дилеров, осуществляющих согласование условий депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" и их исполнение.

Факт направления в Банк России от имени Кредитной организации предложения о совершении депозитной операции по системе "Рейтерс-Дилинг" лицом, не уполномоченным совершать указанные действия по системе "Рейтерс-Дилинг" от имени Кредитной организации, но которое имело доступ к терминалу системы "Рейтерс-Дилинг", равно как и факт принятия от имени Банка России предложения Кредитной организации о совершении депозитной операции по системе "Рейтерс-Дилинг" лицом, не уполномоченным совершать указанные действия по системе "Рейтерс-Дилинг" от имени Банка России, но которое имело доступ к терминалу системы "Рейтерс-Дилинг", не может служить основанием для признания недействительным факта согласования и подтверждения условий депозитной операции.

Факт обращения в Банк России с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования от имени Кредитной организации лицом, не уполномоченным совершать указанные действия по системе "Рейтерс-Дилинг" от имени Кредитной организации, но которое имело доступ к терминалу системы "Рейтерс-Дилинг", не может служить основанием для признания недействительным факта востребования Кредитной организацией суммы размещенного депозита до востребования.