ПИСЬМО ЦБ РФ от 14.03.96 N 252 "О ПОРЯДКЕ УВЕДОМЛЕНИЯ ОБ ОТКРЫТИИ ФИЛИАЛА КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ"
ПИСЬМО
В связи с вступлением в силу Федерального закона "О банках и банковской деятельности" Центральный банк Российской Федерации устанавливает следующий порядок открытия филиалов кредитных организаций.
1. В соответствии со ст. 22 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" филиалы кредитных организаций открываются с момента письменного уведомления об этом территориальных Главных управлений (Национальных банков) Центрального банка Российской Федерации (далее Главные управления) по месту нахождения кредитной организации и месту открытия филиала.
2. Кредитные организации, открывающие филиалы, в соответствии с положениями главы X Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" обязаны:
- иметь устойчивое финансовое положение;
- располагать помещением для размещения филиала (помещение должно принадлежать кредитной организации на правах собственности или аренды и отвечать Требованиям к устройству и технической укрепленности кассового узла в зданиях коммерческих банков, введенных в действие письмом Центрального банка РФ от 26.02.96 N 247);
- назначать на должности руководителей и главных бухгалтеров филиалов лиц, отвечающих квалификационным требованиям, изложенным в пункте 8 ст. 14 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".
3. Уведомление об открытии филиала по форме Приложения N 1 направляется кредитной организацией в Главные управления по месту открытия филиала и по месту нахождения кредитной организации либо только в Главное управление по месту нахождения кредитной организации, если филиал открывается на территории, подведомственной тому же Главному управлению. Вместе с уведомлением, в котором должна быть указана информация о почтовом адресе филиала, его полномочиях и функциях, сведения о руководителях, масштабах и характере планируемых операций, кредитная организация направляет положение о филиале, содержащее только те банковские операции и сделки, совершение которых делегировано филиалу, и анкеты на руководителя и главного бухгалтера филиала по форме Приложения N 2, а также копию платежного документа об оплате сбора за открытие филиала.
4. Главное управление по месту открытия филиала в двухнедельный срок с момента получения уведомления рассматривает представленные документы, изучает кандидатуры руководителя и главного бухгалтера филиала, осматривает с выходом на место помещение для размещения филиала. По результатам рассмотрения документов и осмотра помещения Главное управление по месту открытия филиала направляет свое заключение в Главное управление по месту расположения кредитной организации (по форме Приложения N 3).
При выявлении нарушений требований банковского законодательства и/или нормативных актов Банка России, препятствующих открытию филиала (отсутствие помещения для филиала либо несоответствие его установленным требованиям к техническому оборудованию, несоответствие руководителя и главного бухгалтера квалификационным требованиям), Главное управление по месту открытия филиала сообщает кредитной организации и Главному управлению по месту нахождения кредитной организации о невозможности начала деятельности филиала и присвоения ему порядкового номера.
5. Главное управление, осуществляющее надзор за кредитной организацией, получив ее уведомление об открытии филиала, обязано оценить финансовое состояние кредитной организации и проверить наличие или отсутствие у кредитной организации ограничений на открытие филиалов, а также соответствие банковских операций и сделок, указанных в положении о филиале, лицензии кредитной организации.
После получения заключения от Главного управления по месту открытия филиала и при отсутствии оснований, препятствующих открытию филиала, Главное управление по месту нахождения кредитной организации не позднее месячного срока со дня получения ее уведомления направляет в Департамент банковского надзора Банка России сообщение об открытии кредитной организацией филиала по форме Приложения N 4. В сообщении Главного управления указывается: наименование кредитной организации, открывшей филиал; ее финансовое состояние; почтовый адрес филиала и его наименование; сведения о руководителе и главном бухгалтере; перечень разрешенных филиалу кредитной организацией операций и сделок сведения об оплате сбора за открытие филиала. К сообщению прилагаются анкеты руководителя и главного бухгалтера филиала.
6. Департамент банковского надзора Банка России после получения информации от Главного управления по месту нахождения кредитной организации об открытии кредитной организацией филиала в течение трех рабочих дней вносит сведения о филиале в базу данных кредитных организаций, присваивает филиалу порядковый номер и направляет кредитной организации и Главным управлениям по месту нахождения кредитной организации и месту открытия ее филиала, а также Департаменту методологии и организации расчетов и Департаменту информатизации Банка России, письменное сообщение о присвоении филиалу порядкового номера по форме Приложения N 5.
7. Кредитная организация на основании сообщения Департамента банковского надзора о присвоении филиалу порядкового номера открывает своему филиалу счета в Расчетно-кассовом центре Главного управления по месту открытия филиала и/или в других кредитных организациях. Для открытия счета кредитная организация представляет оттиск печати, нотариально удостоверенные образцы подписей руководителя и главного бухгалтера филиала, копию положения о филиале и сообщение Департамента банковского надзора о присвоении филиалу порядкового номера.
Кредитная организация обязана в трехдневный срок письменно сообщить в Департамент информатизации Банка России и в Главное управление по месту своего нахождения по форме Приложения N 6 об открытии каждого счета с указанием Расчетно-кассового центра или наименования кредитной организации, в которой он открыт.
8. Несоблюдение технических требований к помещению и квалификационных кадровых требований, неудовлетворительное финансовое положение кредитной организации, создающее угрозу ее кредиторам и вкладчикам, влечет отказ в присвоении филиалу порядкового номера.
При неуведомлении кредитной организацией Главных управлений об открытии филиала либо открытии филиалу корреспондентского счета до получения сообщения Департамента банковского надзора о присвоении филиалу порядкового номера, либо несообщении Департаменту информатизации об открытии корреспондентского счета, а также в случае неудовлетворительного финансового положения кредитной организации на момент уведомления об открытии своего филиала Главные управления (Национальные банки) по месту нахождения кредитной организации обязаны возбудить проверку в связи с допущенным нарушением и решить вопрос о применении к кредитной организации санкции в соответствии со статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", в том числе в части запрета на открытие филиалов на срок до одного года. Открытый в нарушение установленного порядка филиалу корреспондентский счет подлежит закрытию и вопрос о его открытии рассматривается с учетом результатов проверки.
К кредитной организации, открывшей корреспондентский счет филиалу другой кредитной организации с нарушением порядка, предусмотренного пунктом 7 настоящих указаний (без предъявления письменного сообщения Департамента банковского надзора о присвоении порядкового номера филиалу), может быть применена санкция в соответствии со ст. 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".
9. Документы на открытие филиалов кредитных организаций, поступившие в Главные управления и в Департамент банковского надзора Банка России, по которым не было принято решение до вступления в силу Федерального закона "О банках и банковской деятельности", следует рассматривать как уведомление кредитной организацией Банка России об открытии филиала со дня вступления в силу указанного Закона.
10. С введением в действие настоящих указаний утрачивает силу подраздел 2.б "Открытие филиалов" Методических указаний "О создании и деятельности банков на территории РСФСР".
Главным управлениям (Национальным банкам) Центрального банка Российской Федерации довести настоящие указания до сведения всех кредитных организаций, расположенных на подведомственной территории, и обеспечить их исполнение.
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
С.К.ДУБИНИН
Приложение N 1
к письму Центрального банка
Российской Федерации
от 14 марта 1996 г. N 252
(ОБРАЗЕЦ УВЕДОМЛЕНИЯ ОБ ОТКРЫТИИ ФИЛИАЛА,
\r\n НАПРАВЛЯЕМОГО КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ В ТЕРРИТОРИАЛЬНЫЕ
\r\n ГЛАВНЫЕ УПРАВЛЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РФ
\r\n ПО МЕСТУ НАХОЖДЕНИЯ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
\r\n И МЕСТУ ОТКРЫТИЯ ФИЛИАЛА)
\r\n
\r\n Главное управление (Национальный банк)
\r\n Центрального банка РФ по
\r\n _______________________ области (краю)
\r\n (по месту открытия филиала)
\r\n
\r\n Главное управление (Национальный банк)
\r\n Центрального банка РФ по
\r\n _______________________ области (краю)
\r\n (по месту нахождения кредитной
\r\n организации)
\r\n
\r\n Настоящим ____________________________________________________
\r\n (наименование кредитной организации (рег. номер))
\r\nуведомляет, что по решению _______________________________________
\r\n (наименование органа управления
\r\n__________________________________________________________________
\r\n кредитной организации, принявшего в соответствии с уставом
\r\n решение об открытии филиала)
\r\nоткрыт филиал ________________________ по адресу _________________
\r\n (наименование филиала) (указывается точный
\r\n почтовый адрес)
\r\n Данный филиал наделен полномочиями на право совершения
\r\nследующих операций и сделок:
\r\n -
\r\n -
\r\n -
\r\n (указываются все операции и сделки, право совершения которых
\r\nделегировано филиалу в соответствии с положением о филиале в
\r\nрамках лицензии, выданной кредитной организации Банком России).
\r\n Руководителем и главным бухгалтером филиала назначены ________
\r\n__________________________________________________________________
\r\n (указываются фамилии, имена и отчества руководителя и главного
\r\n__________________________________________________________________
\r\n бухгалтера филиала)
\r\n_________________________________________ оплачен сбор за открытие
\r\n (наименование кредитной организации)
\r\nфилиала в сумме ______________ тыс. рублей.
\r\n Приложение: положение о филиале анкеты руководителя и главного
\r\nбухгалтера филиала, копия платежного документа всего на __________
\r\nлистах.
\r\n
\r\nРуководитель исполнительного органа
\r\nкредитной организации __________________
Приложение N 2
к письму Центрального банка
Российской Федерации
от 14 марта 1996 г. N 252
АНКЕТА\r\n РУКОВОДИТЕЛЯ, ГЛАВНОГО БУХГАЛТЕРА ФИЛИАЛА
\r\n КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ, ПОЛУЧАЮЩЕГО ПРАВО ПОДПИСИ
\r\n БАНКОВСКИХ (БУХГАЛТЕРСКИХ) ДОКУМЕНТОВ
\r\n
\r\n Кредитная организация "_____________________________" (рег. N)
\r\n (полное и сокращенное название)
\r\n Филиал кредитной организации _________________________________
\r\n (наименование филиала)
\r\n
\r\n1. Должность, на которую выдвинут кандидат _______________________
\r\n2. Фамилия, Имя, Отчество <*> ____________________________________
\r\n3. Дата и место рождения <**> ____________________________________
\r\n4. Гражданство ___________________________________________________
\r\n4. Данные личного паспорта <**> __________________________________
\r\n5. Домашний адрес, телефон <***> _________________________________
\r\n6. Образование: __________________________________________________
\r\n Какие учебные заведения окончил, год окончания <****> _________
\r\n _______________________________________________________________
\r\n7. Специальность по образованию __________________________________
\r\n8. Повышение квалификации <****> _________________________________
\r\n _______________________________________________________________
\r\n9. Знание иностранных языков _____________________________________
\r\n10. Наличие судимости ____________________________________________
\r\n Применялось ли запрещение заниматься определенным видом
\r\n деятельности _________________________________________________
\r\n11. Место работы и должность на момент заполнения анкеты (дать
\r\n подробное описание служебных обязанностей)___________________
\r\n ______________________________________________________________
\r\n ______________________________________________________________
\r\n12. Сведения о работе <*****> ____________________________________
\r\n ______________________________________________________________
\r\n
\r\nДата Подпись заполняющего
\r\n
\r\nДата Ф.И.О. и подпись руководителя
\r\n исполнительного органа
\r\n кредитной организации
\r\n
\r\n Печать кредитной организации
\r\n
\r\n Пояснения к заполнению анкеты
\r\n
\r\n <*> Если изменялась фамилия, указать причины изменения и все
\r\nпредыдущие фамилии.
\r\n <**> Паспортные данные сверяются Главным управлением.
\r\n <***> Домашний адрес и телефон записывается со слов кандидата.
\r\n <****> Прилагается копия диплома, сверенная с подлинником
\r\nсотрудником Главного управления (НБ) ЦБ РФ, о чем на копии должна
\r\nбыть сделана соответствующая отметка с заверением подписи печатью
\r\nГлавного управления (Национального банка) и копия свидетельства
\r\n(письма) кредитной организации, в котором проходила стажировка, с
\r\nуказанием участка и срока.
\r\n <*****> В анкете следует указать все места работы и занимаемые
\r\nдолжности, включая совместительство; дату поступления и увольнения
\r\nс занимаемой должности; по работе в банковской системе указать
\r\nдополнительно характер работы в каждой должности и причину
\r\nувольнения (освобождения занимаемой должности). Сроки работы,
\r\nместо, должность и причины освобождения сверяются сотрудником
Приложение N 3
к письму Центрального банка
Российской Федерации
от 14 марта 1996 г. N 252
(ОБРАЗЕЦ ЗАКЛЮЧЕНИЯ ГЛАВНОГО УПРАВЛЕНИЯ ПО МЕСТУ\r\n ОТКРЫТИЯ ФИЛИАЛА КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ О РЕЗУЛЬТАТАХ
\r\n РАССМОТРЕНИЯ ДОКУМЕНТОВ И ОСМОТРА ПОМЕЩЕНИЙ
\r\n ОТКРЫВАЕМОГО ФИЛИАЛА КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ.
\r\n НАПРАВЛЯЕТСЯ В ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ,
\r\n ОСУЩЕСТВЛЯЮЩЕЕ НАДЗОР ЗА КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ,
\r\n ОТКРЫВАЮЩЕЙ ФИЛИАЛ)
\r\n
\r\n Главное управление
\r\n (Национальный банк)
\r\n Центрального банка
\r\n Российской Федерации
\r\n ______________________________
\r\n (наименование и почтовый адрес
\r\n кредитной организации)
\r\n
\r\n Настоящим сообщаем, что в связи с получением от ______________
\r\n (наименование
\r\n__________________________________________________________________
\r\n кредитной организации, открывающей филиал, ее регистрационный
\r\n__________________________________________________________________
\r\n номер и дата выдачи лицензии)
\r\nуведомления об открытии филиала по адресу ________________________
\r\n__________________________________________________________________
\r\n (указывается точный почтовый адрес открываемого филиала)
\r\nГлавное управление Центрального банка Российской Федерации по ____
\r\n________________ области (краю) (Национальный банк Республики ___)
\r\nрассмотрело вопрос о соблюдении _____________________________ при
\r\n (наименование кредитной организации)
\r\nоткрытии филиала указаний Банка России от ____________ N _______ и
\r\nсообщает следующее.
\r\n Руководителем и главным бухгалтером филиала назначены ________
\r\n (указываются
\r\n_________________________________________________________________.
\r\n фамилии, имена, отчества руководителя и главного бухгалтера
\r\n филиала, а также заключение о соответствии их квалификационным
\r\n требованиям)
\r\n Осмотр помещения филиала с выходом на место показал: _________
\r\n (отражаются
\r\n_________________________________________________________________.
\r\n результаты осмотра помещения; указывается мнение Главного
\r\n управления (Национального банка) об открытии филиала)
\r\n
\r\nНачальник Главного управления
Приложение N 4
к письму Центрального банка
Российской Федерации
от 14 марта 1996 г. N 252
(ОБРАЗЕЦ СООБЩЕНИЯ ТЕРРИТОРИАЛЬНОГО ГЛАВНОГО УПРАВЛЕНИЯ\r\n (НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА) ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РФ,
\r\n ОСУЩЕСТВЛЯЮЩЕГО НАДЗОР ЗА ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ
\r\n КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ ОБ ОТКРЫТИИ ПОСЛЕДНЕЙ ФИЛИАЛА.
\r\n НАПРАВЛЯЕТСЯ В ДЕПАРТАМЕНТ БАНКОВСКОГО НАДЗОРА
\r\n ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РФ)
\r\n
\r\n Департамент банковского надзора
\r\n Центрального банка
\r\n Российской Федерации
\r\n
\r\n Главное управление по _______________ области (краю)
\r\n(Национальный банк Республики _______________) рассмотрело вопрос
\r\nо соблюдении _____________________________________________________
\r\n (наименование кредитной организации, открывшей филиал)
\r\nусловий открытия филиала ______________________________ по адресу
\r\n (наименование филиала)
\r\n_______________________________________ и сообщает следующее.
\r\n (точный почтовый адрес филиала)
\r\n При открытии данного филиала _________________________________
\r\n (наименование кредитной организации)
\r\nполностью выполнены условия, установленные Банком России для
\r\nкредитных организаций, открывающих филиалы.
\r\n Открываемому филиалу делегируется право совершения следующих
\r\nопераций и сделок:
\r\n -
\r\n -
\r\n -
\r\n (перечисляются все операции и сделки, совершение которых
\r\nделегировано филиалу в соответствии с положением о филиале в
\r\nрамках выданной кредитной организации лицензии Банка России;
\r\nсообщается о финансовом положении кредитной организации, при этом
\r\nособое внимание должно быть уделено размеру и динамике изменения
\r\nза последние 6 месяцев собственных средств, выполнению
\r\nэкономических нормативов, отсутствию убытков, отсутствию
\r\nзадолженности перед бюджетом и фондом обязательных резервов;
\r\nподготовленности помещения, в котором размещается филиал;
\r\nназываются фамилии, имена и отчества руководителя и главного
\r\nбухгалтера филиала, а также сообщается о соответствии их
\r\nквалификационным требованиям, изложенным в п. 8 статьи 14
\r\nФедерального закона "О банках и банковской деятельности", а также
\r\nуплате кредитной организацией сбора за открытие филиала).
\r\n В случае положительного заключения Главного управления
\r\n(Национального банка) Центрального банка РФ при неполном
\r\nвыполнении кредитной организацией условий открытия филиалов,
\r\nГлавное управление (Национальный банк) указывает основания для
\r\nвыдачи такого заключения, а также сроки, установленные кредитной
\r\nорганизации для устранения выявленных недостатков.
\r\n Приложение: анкеты руководителя и главного бухгалтера филиала
\r\nна ___________ листах.
\r\n
\r\nНачальник Главного управления
Приложение N 5
к письму Центрального банка
Российской Федерации
от 14 марта 1996 г. N 252
(ОБРАЗЕЦ СООБЩЕНИЯ ДЕПАРТАМЕНТА БАНКОВСКОГО НАДЗОРА\r\n О ВНЕСЕНИИ В КНИГУ ГОСУДАРСТВЕННОЙ РЕГИСТРАЦИИ
\r\n КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ПРИСВОЕНИИ ПОРЯДКОВОГО НОМЕРА
\r\n ФИЛИАЛУ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ.
\r\n ЯВЛЯЕТСЯ ОСНОВАНИЕМ ДЛЯ ОТКРЫТИЯ КОРРЕСПОНДЕНТСКОГО СУБСЧЕТА
\r\n ФИЛИАЛУ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ)
\r\n
\r\n Главное управление (Национальный банк)
\r\n Центрального банка РФ по
\r\n _______________________ области (краю)
\r\n (по месту открытия филиала)
\r\n
\r\n Главное управление (Национальный банк)
\r\n Центрального банка РФ по
\r\n _______________________ области (краю)
\r\n (по месту нахождения кредитной
\r\n организации)
\r\n
\r\n ___________________________________
\r\n (наименование и почтовый адрес
\r\n кредитной организации, открывающей
\r\n филиал)
\r\n
\r\n Департамент информатизации
\r\n Центрального банка РФ
\r\n
\r\n Департамент методологии и
\r\n организации расчетов
\r\n Центрального банка РФ
\r\n
\r\n Настоящим сообщаем, что филиал _______________________________
\r\n (наименование и место нахождения
\r\n___________________ внесен в Книгу государственной регистрации
\r\n филиала)
\r\nкредитных организаций и ему присвоен порядковый номер ____________
\r\n (указывается
\r\n___________________________.
\r\n порядковый номер)
\r\n
\r\nДиректор (заместитель) Департамента
Приложение N 6
к письму Центрального банка
Российской Федерации
от 14 марта 1996 г. N 252
(ОБРАЗЕЦ СООБЩЕНИЯ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
\r\n ОБ ОТКРЫТИИ СЧЕТА ФИЛИАЛУ,
\r\n НАПРАВЛЯЕМОГО В ДЕПАРТАМЕНТ ИНФОРМАТИЗАЦИИ
\r\n ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ)
\r\n
\r\n Департамент информатизации
\r\n Центрального банка
\r\n Российской Федерации
\r\n
\r\n Настоящим ____________________________________________________
\r\n (наименование кредитной организации, открывшей
\r\n__________________________________________________________________
\r\n филиал, ее регистрационный номер, код ОКПО, девятизначный код
\r\n________________________________________________________ сообщает,
\r\n по Справочнику РКЦ и полный почтовый адрес)
\r\nпо филиалу _______________________________________________________
\r\n (наименование филиала и его порядковый номер)
\r\n_____________________________ открыт счет N ______________________
\r\n(дата открытия счета, дата (номер счета)
\r\n и номер договора об
\r\nустановлении кор. отношений)
\r\n__________________________________________________________________
\r\n (указывается наименование РКЦ и его девятизначный код
\r\n по справочнику РКЦ; либо наименование, регистрационный номер,
\r\n код ОКПО, девятизначный код по Справочнику РКЦ и полный
\r\nпочтовый адрес кредитной организации, в которой открывается счет)
\r\n Названному филиалу присвоен код ОКПО ________________________,
\r\n (указывается код ОКПО)
\r\nдевятизначный код _______________________________________________.
\r\n (указывается девятизначный код по Справочнику
\r\n РКЦ, в случае открытия филиалу корреспондентского
\r\n субсчета в РКЦ)
\r\nФилиал расположен по адресу _____________________________________.
\r\n (указывается точный почтовый адрес
\r\n филиала)
\r\nСчет открыт в ____________________________________________________
\r\n (указывается название и код валюты по
\r\n Общероссийскому классификатору валют)
\r\n
\r\nРуководитель исполнительного органа
\r\nкредитной организации __________________