Законодательная база Российской Федерации

ПИСЬМО ЦБ РФ от 14.03.96 N 252 "О ПОРЯДКЕ УВЕДОМЛЕНИЯ ОБ ОТКРЫТИИ ФИЛИАЛА КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ"

В связи с вступлением в силу Федерального закона "О банках и банковской деятельности" Центральный банк Российской Федерации устанавливает следующий порядок открытия филиалов кредитных организаций.

1. В соответствии со ст. 22 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" филиалы кредитных организаций открываются с момента письменного уведомления об этом территориальных Главных управлений (Национальных банков) Центрального банка Российской Федерации (далее Главные управления) по месту нахождения кредитной организации и месту открытия филиала.

2. Кредитные организации, открывающие филиалы, в соответствии с положениями главы X Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" обязаны:

- иметь устойчивое финансовое положение;

- располагать помещением для размещения филиала (помещение должно принадлежать кредитной организации на правах собственности или аренды и отвечать Требованиям к устройству и технической укрепленности кассового узла в зданиях коммерческих банков, введенных в действие письмом Центрального банка РФ от 26.02.96 N 247);

- назначать на должности руководителей и главных бухгалтеров филиалов лиц, отвечающих квалификационным требованиям, изложенным в пункте 8 ст. 14 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

3. Уведомление об открытии филиала по форме Приложения N 1 направляется кредитной организацией в Главные управления по месту открытия филиала и по месту нахождения кредитной организации либо только в Главное управление по месту нахождения кредитной организации, если филиал открывается на территории, подведомственной тому же Главному управлению. Вместе с уведомлением, в котором должна быть указана информация о почтовом адресе филиала, его полномочиях и функциях, сведения о руководителях, масштабах и характере планируемых операций, кредитная организация направляет положение о филиале, содержащее только те банковские операции и сделки, совершение которых делегировано филиалу, и анкеты на руководителя и главного бухгалтера филиала по форме Приложения N 2, а также копию платежного документа об оплате сбора за открытие филиала.

4. Главное управление по месту открытия филиала в двухнедельный срок с момента получения уведомления рассматривает представленные документы, изучает кандидатуры руководителя и главного бухгалтера филиала, осматривает с выходом на место помещение для размещения филиала. По результатам рассмотрения документов и осмотра помещения Главное управление по месту открытия филиала направляет свое заключение в Главное управление по месту расположения кредитной организации (по форме Приложения N 3).

При выявлении нарушений требований банковского законодательства и/или нормативных актов Банка России, препятствующих открытию филиала (отсутствие помещения для филиала либо несоответствие его установленным требованиям к техническому оборудованию, несоответствие руководителя и главного бухгалтера квалификационным требованиям), Главное управление по месту открытия филиала сообщает кредитной организации и Главному управлению по месту нахождения кредитной организации о невозможности начала деятельности филиала и присвоения ему порядкового номера.

5. Главное управление, осуществляющее надзор за кредитной организацией, получив ее уведомление об открытии филиала, обязано оценить финансовое состояние кредитной организации и проверить наличие или отсутствие у кредитной организации ограничений на открытие филиалов, а также соответствие банковских операций и сделок, указанных в положении о филиале, лицензии кредитной организации.

После получения заключения от Главного управления по месту открытия филиала и при отсутствии оснований, препятствующих открытию филиала, Главное управление по месту нахождения кредитной организации не позднее месячного срока со дня получения ее уведомления направляет в Департамент банковского надзора Банка России сообщение об открытии кредитной организацией филиала по форме Приложения N 4. В сообщении Главного управления указывается: наименование кредитной организации, открывшей филиал; ее финансовое состояние; почтовый адрес филиала и его наименование; сведения о руководителе и главном бухгалтере; перечень разрешенных филиалу кредитной организацией операций и сделок сведения об оплате сбора за открытие филиала. К сообщению прилагаются анкеты руководителя и главного бухгалтера филиала.

6. Департамент банковского надзора Банка России после получения информации от Главного управления по месту нахождения кредитной организации об открытии кредитной организацией филиала в течение трех рабочих дней вносит сведения о филиале в базу данных кредитных организаций, присваивает филиалу порядковый номер и направляет кредитной организации и Главным управлениям по месту нахождения кредитной организации и месту открытия ее филиала, а также Департаменту методологии и организации расчетов и Департаменту информатизации Банка России, письменное сообщение о присвоении филиалу порядкового номера по форме Приложения N 5.

7. Кредитная организация на основании сообщения Департамента банковского надзора о присвоении филиалу порядкового номера открывает своему филиалу счета в Расчетно-кассовом центре Главного управления по месту открытия филиала и/или в других кредитных организациях. Для открытия счета кредитная организация представляет оттиск печати, нотариально удостоверенные образцы подписей руководителя и главного бухгалтера филиала, копию положения о филиале и сообщение Департамента банковского надзора о присвоении филиалу порядкового номера.

Кредитная организация обязана в трехдневный срок письменно сообщить в Департамент информатизации Банка России и в Главное управление по месту своего нахождения по форме Приложения N 6 об открытии каждого счета с указанием Расчетно-кассового центра или наименования кредитной организации, в которой он открыт.

8. Несоблюдение технических требований к помещению и квалификационных кадровых требований, неудовлетворительное финансовое положение кредитной организации, создающее угрозу ее кредиторам и вкладчикам, влечет отказ в присвоении филиалу порядкового номера.

При неуведомлении кредитной организацией Главных управлений об открытии филиала либо открытии филиалу корреспондентского счета до получения сообщения Департамента банковского надзора о присвоении филиалу порядкового номера, либо несообщении Департаменту информатизации об открытии корреспондентского счета, а также в случае неудовлетворительного финансового положения кредитной организации на момент уведомления об открытии своего филиала Главные управления (Национальные банки) по месту нахождения кредитной организации обязаны возбудить проверку в связи с допущенным нарушением и решить вопрос о применении к кредитной организации санкции в соответствии со статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", в том числе в части запрета на открытие филиалов на срок до одного года. Открытый в нарушение установленного порядка филиалу корреспондентский счет подлежит закрытию и вопрос о его открытии рассматривается с учетом результатов проверки.

К кредитной организации, открывшей корреспондентский счет филиалу другой кредитной организации с нарушением порядка, предусмотренного пунктом 7 настоящих указаний (без предъявления письменного сообщения Департамента банковского надзора о присвоении порядкового номера филиалу), может быть применена санкция в соответствии со ст. 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

9. Документы на открытие филиалов кредитных организаций, поступившие в Главные управления и в Департамент банковского надзора Банка России, по которым не было принято решение до вступления в силу Федерального закона "О банках и банковской деятельности", следует рассматривать как уведомление кредитной организацией Банка России об открытии филиала со дня вступления в силу указанного Закона.

10. С введением в действие настоящих указаний утрачивает силу подраздел 2.б "Открытие филиалов" Методических указаний "О создании и деятельности банков на территории РСФСР".

Главным управлениям (Национальным банкам) Центрального банка Российской Федерации довести настоящие указания до сведения всех кредитных организаций, расположенных на подведомственной территории, и обеспечить их исполнение.

Председатель Центрального банка
Российской Федерации
С.К.ДУБИНИН