ПРИКАЗ ЦБ РФ от 30.01.96 N 02-22 (ред. от 24.12.97) "ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПОЛОЖЕНИЯ "О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ С БАНКАМИ - РЕЗИДЕНТАМИ В ВАЛЮТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ"

(в ред. - Указания ЦБ РФ от 24.12.97 N 99-У)

В целях регулирования ликвидности банковской системы и на основании решения Совета директоров Банка России (Протокол от 24.01.96 N 5) приказываю:

1. Утвердить Положение "О порядке проведения депозитных операций Центральным банком Российской Федерации с банками - резидентами в валюте Российской Федерации" (прилагается).

2. Для отработки механизма проведения Центральным банком Российской Федерации депозитных операций установить, что первоначально указанные операции проводятся только с банками - резидентами, зарегистрированными в г. Москве.

3. Довести настоящее Положение до вышеуказанных банков.

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
С.К.ДУБИНИН

Приложение

Утверждено
Приказом Банка России
от 30.01.96 N 02-22

ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ С БАНКАМИ - РЕЗИДЕНТАМИ В ВАЛЮТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

(в ред. - Указания ЦБ РФ от 24.12.97 N 99-У)

1. Общие положения

1.1. Настоящее Положение регулирует порядок проведения Центральным банком Российской Федерации депозитных операций с банками - резидентами в валюте Российской Федерации.

Банк России проводит депозитные операции в соответствии со ст. 45 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

Цель проводимых операций - регулирование ликвидности банковской системы путем привлечения в депозиты временно свободных денежных средств банков.

Дата и порядок проведения депозитных операций определяются Советом директоров Банка России.

Депозитные операции осуществляются Банком России в виде:

- депозитных аукционов (в дальнейшем - аукционы);

- приема в депозит средств банков по фиксированной процентной ставке;

- приема средств от банка в депозит на основе отдельного соглашения, определяющего условия депозита.

1.2. Участниками депозитных операций являются Центральный банк Российской Федерации, с одной стороны, и банки - резиденты - с другой стороны.

1.3. Место проведения депозитных операций - Центральный банк Российской Федерации (г. Москва).

1.4. Банк России при принятии решения о проведении каждой конкретной депозитной операции устанавливает дату ее проведения и сообщает в средствах массовой информации (Приложения N 2, N 3):

- вид проводимой депозитной операции (процентный аукцион или прием средств банков в депозит по фиксированной процентной ставке);

- срок депозита;

- минимальную сумму единичной заявки;

- максимальную начальную процентную ставку по депозиту (при проведении аукциона) или фиксированную процентную ставку (при приеме средств банков в депозит по фиксированной процентной ставке).

1.5. Банк России на следующий рабочий день, после дня проведения депозитных операций, сообщает о проведенных операциях. В сообщении указываются количество участников, средневзвешенная процентная ставка по депозитам, размещенным в Банке России (Приложения N 4, N 5).

Вся информация об участии конкретного банка в депозитных операциях Банка России является банковской тайной.

1.6. Проценты по депозитам, размещенным в Банке России, начисляются со дня, следующего за днем проведения депозитной операции (со следующего дня после зачисления средств банков в депозит Банка России), по день, предшествующий дню возврата депозита. Проценты по депозитам выплачиваются при возврате депозита банку в установленном порядке.

При досрочном изъятии депозита, размещенного в Банке России, проценты уплачиваются по пониженной процентной ставке, составляющей 0,1 от ставки по данной депозитной операции, установленной в заявке.

1.7. Срок (день) перечисления и возврата депозита устанавливается договором (заявкой). Банк России гарантирует своевременность и полноту возврата депозита и причитающихся процентов. При этом исполнением обязательства по возврату депозита и причитающихся процентов для Банка России является списание средств с депозитного счета банка - заявителя, открытого в подразделении расчетной сети Банка России.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 24.12.97 N 99-У)

1.8. Уступка или продажа банком права на депозит, размещенный им в Банке России, не разрешается.

2. Порядок проведения Банком России депозитного аукциона и приема в депозит Банком России средств банков по фиксированной процентной ставке

2.1. Депозитные аукционы проводятся как, процентный конкурс заявок (Приложение N 6) банков на срочные депозиты, открываемые в Банке России, с назначением максимальной начальной процентной ставки, что лимитирует объем привлекаемых от банков средств в депозит.

Заявки, принятые к аукциону, ранжируются по величине заявленной процентной ставки, начиная с минимальной, вплоть до уровня, признаваемого Банком России в качестве ставки отсечения. При этом сложившаяся по результатам аукциона ставка отсечения может не совпадать по величине с максимальной начальной процентной ставкой по депозиту. Удовлетворение заявок осуществляется по ставкам, заявленным участниками аукциона, которые не превышают ставку отсечения. Общий объем привлекаемых депозитов определяется, как сумма заявок банков по ставкам, принимаемым Банком России.

2.2. Прием Банком России средств банков в депозит осуществляется по фиксированной процентной ставке, объявляемой Банком России. Банки, желающие перечислить свободные средства в депозит, направляют в Банк России заявку по форме Приложения N 7. При этом Банк России не лимитирует объем привлекаемых от банков средств в депозит.

2.3. Процедура проведения Банком России депозитных аукционов и приема Банком России средств банков в депозит установлена Регламентом (Приложение N 1).

2.4. Банк России осуществляет прием средств от банков в депозит на основе отдельных соглашений, определяющих условия депозита.

3. Порядок бухгалтерского учета депозитных операций Банка России

(в ред. Указания ЦБ РФ от 24.12.97 N 99-У)

3.1. В банке бухгалтерский учет средств, размещенных на депозитном счете в Банке России, осуществляется на отдельных лицевых счетах активного балансового счета N 31901 "Депозиты, размещенные в Банке России" в зависимости от срока размещенного депозита по каждому заключенному договору.

При размещении средств в депозит в Банке России в банке делаются следующие бухгалтерские проводки:

Д-т сч. 31901 "Депозиты, размещенные в Банке России" (отдельный лицевой счет)

К-т сч. 30102 "Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России".

3.2. В банке при закрытии депозита и возврате Банком России депонированных средств на его корреспондентский счет делаются следующие бухгалтерские проводки:

Д-т сч. 30102 "Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России"

К-т сч. 31901 "Депозиты, размещенные в Банке России" (отдельный лицевой счет).

3.3. В банке при выплате Банком России процентов по депозитам делаются следующие бухгалтерские проводки:

Д-т сч. 30102 "Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России"

К-т сч. 70101 "Проценты, полученные за предоставленные кредиты".

3.4. В подразделениях расчетной сети Банка России операции по перечислению средств (включая уплачиваемые проценты) осуществляются в общеустановленном порядке с использованием соответствующих счетов второго порядка балансового счета N 307 "Начальные и ответные обороты между учреждениями Банка России".

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
С.К.ДУБИНИН

Приложение

Приложение N 1

РЕГЛАМЕНТ ПРОВЕДЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ С БАНКАМИ - РЕЗИДЕНТАМИ В ВАЛЮТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

(в ред. - Указания ЦБ РФ от 24.12.97 N 99-У)

1. Проведение процентных депозитных аукционов

1.1. Накануне проведения депозитного аукциона Банк России сообщает в средствах массовой информации об указанной операции и объявляет условия проведения депозитного аукциона (по форме Приложения N 2).

1.2. Для участия в аукционе банки с 13.00 до 14.00 часов московского времени в день проведения аукциона направляют заявку (по форме Приложения N 6) в Банк России по факсу: 923-22-01 (с подтверждением). Банк России регистрирует поступившие заявки - факсы в журнале регистрации.

1.3. Центральный банк Российской Федерации с 15.00 до 16.00 часов московского времени по указанному в заявке факсу сообщает (с подтверждением) банку результаты проведенного аукциона: сумму депозита для размещения его в Банке России, процентную ставку по депозиту, дату открытия и закрытия депозита. При участии банка в депозитном аукционе впервые Банк России также сообщает номер депозитного счета отдельного лицевого счета на счете второго порядка в зависимости от срока привлечения депозита (счета N N 31501 - 31509) пассивного балансового счета N 315 "Депозиты и иные привлеченные средства банков" в подразделении расчетной сети Банка России, открытого банку для перечисления средств.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 24.12.97 N 99-У)

1.4. Подтвержденные факсы - заявки (по форме Приложения N 6) банка и Банка России приобретают силу договора между Банком России и банком.

1.5. Банки должны дать платежное поручение на перечисление суммы депозита со своего корреспондентского счета, открытого в учреждении Банка России, на отдельный лицевой счет балансового счета второго порядка пассивного счета N 315 "Депозиты и иные привлеченные средства банков" до 18.00 часов московского времени в день проведения аукциона.

Неперечисление банком средств на депозитный счет Банка России в день проведения депозитной операции признается неисполнением банком обязательства по депозитной операции.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 24.12.97 N 99-У)

1.6. На следующий рабочий день после проведения аукциона Банк России проверяет полноту перечисления банком средств на депозитный счет (на основании получаемой из подразделения расчетной сети Банка России выписки за предыдущий день по депозитному счету).

В течение 2-х рабочих дней со дня проведения депозитного аукциона уполномоченные представители банка и Банка России подписывают со своей стороны заявку (в 2-х экземплярах). Один экземпляр заявки хранится в Банке России, другой - в банке.

Неподписание заявки со стороны Банка России и/или непредставление заявки со стороны банка не освобождает стороны от обязательств по депозитной операции.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 24.12.97 N 99-У)

1.7. Начисление и выплата процентов, а также возврат депозита на корреспондентский счет банка в расчетно-кассовом центре Банка России осуществляется в порядке и сроки, указанные в п. п. 1.6 и 1.7 Положения о порядке проведения депозитных операций Центральным банком Российской Федерации с банками - резидентами в валюте Российской Федерации.

2. Прием в депозит временно свободных средств банков

2.1. Накануне проведения операции по привлечению свободных средств банков в депозит Банк России сообщает в средствах массовой информации об указанной операции и объявляет условия проведения данной операции (по форме Приложения N 3).

2.2. Для размещения депозита банк с 13.00 до 14.00 часов московского времени направляет заявку (по форме Приложения N 7) в Банк России по факсу: 923-22-01 (с подтверждением). Банк России регистрирует поступившие заявки - факсы в журнале регистрации.

2.3. При участии банка в указанной депозитной операции впервые Банк России с 14.00 до 15.00 часов московского времени по указанному в заявке факсу сообщает (с подтверждением) номер депозитного счета, открытого в подразделении расчетной сети Банка России для перечисления средств (отдельный лицевой счет балансового счета второго порядка пассивного счета N 315 "Депозиты и иные привлеченные средства банков").

(в ред. Указания ЦБ РФ от 24.12.97 N 99-У)

2.4. Подтвержденные факсы - заявки (по форме Приложения N 6) банка и Банка России приобретают силу договора между Банком России и банком.

2.5. Банки должны дать поручение на списание суммы депозита со своего корреспондентского счета на отдельный лицевой счет балансового счета второго порядка пассивного счета N 315 "Депозиты и иные привлеченные средства банков", открытый в подразделении расчетной сети Банка России, до 18.00 часов московского времени текущего операционного дня в день проведения депозитной операции.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 24.12.97 N 99-У)

2.6. На следующий рабочий день после проведения депозитной операции Банк России проверяет полноту перечисления банком средств на депозитный счет (на основании получаемой из подразделения расчетной сети Банка России выписки за предыдущий день по депозитному счету).

В течение 2-х рабочих дней со дня проведения депозитной операции уполномоченные представители банка и Банка России подписывают со своей стороны заявку (в 2-х экземплярах). Один экземпляр заявки хранится в Банке России, другой - в банке.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 24.12.97 N 99-У)

2.7. Начисление и выплата процентов, а также возврат депозита на корреспондентский счет банка в расчетно-кассовом центре Банка России осуществляется в порядке и сроки, указанные в п. п. 1.6 и 1.7 Положения о порядке проведения депозитных операций Центральным банком Российской Федерации с банками - резидентами в валюте Российской Федерации.

Приложение N 2

ОФИЦИАЛЬНОЕ СООБЩЕНИЕ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ О ПРОВЕДЕНИИ ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ДЕПОЗИТНОГО АУКЦИОНА

(в ред. - Указания ЦБ РФ от 24.12.97 N 99-У)

"__" _________ 1996 г. Центральный банк Российской Федерации в соответствии со ст. 45 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и Положением о порядке проведения депозитных операций Центральным банком Российской Федерации с банками - резидентами в валюте Российской Федерации, утвержденным Приказом Банка России N 02-22 от 30 января 1996 г., проводит прием в депозит средств банков - резидентов, зарегистрированных в г. Москве, на следующих условиях:

- срок привлечения средств в депозит Банка России (дата открытия депозита, дата возврата депозита и причитающихся процентов);

- минимальная сумма средств, привлекаемых в депозит - 50 млн. рублей;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 24.12.97 N 99-У)

- максимальная начальная депозитная процентная ставка (в процентах годовых);

- сбор заявок осуществляется по указанным сторонами факсам с дальнейшим их подтверждением.

Приложение N 3

ОФИЦИАЛЬНОЕ СООБЩЕНИЕ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ О ПРОВЕДЕНИИ ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ОПЕРАЦИИ ПО ПРИЕМУ В ДЕПОЗИТ СВОБОДНЫХ СРЕДСТВ БАНКОВ - РЕЗИДЕНТОВ ПО ФИКСИРОВАННОЙ ПРОЦЕНТНОЙ СТАВКЕ

(в ред. - Указания ЦБ РФ от 24.12.97 N 99-У)

- фиксированная процентная ставка по депозиту (в процентах годовых);

- минимальная сумма средств, привлекаемых в депозит - 50 млн. рублей;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 24.12.97 N 99-У)

- сбор заявок осуществляется по указанным сторонами факсам с дальнейшим их подтверждением.

Приложение N 4

ОФИЦИАЛЬНОЕ СООБЩЕНИЕ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ОБ ИТОГАХ ПРОВЕДЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ДЕПОЗИТНОГО АУКЦИОНА

___ января 1996 г. Центральный банк Российской Федерации в соответствии со ст. 45 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и Положением о порядке проведения депозитных операций Центральным банком Российской Федерации с банками - резидентами в валюте Российской Федерации, утвержденным Приказом Банка России N 02-22 от 30 января 1996 г., произвел депозитный аукцион.

В аукционе приняли участие ____ банков.

Диапазон предложенных в заявках банков процентных ставок варьировал от ____ до ____ процентов годовых.

Ставка отсечения была определена на уровне _____ процентов годовых.

Средневзвешенная процентная ставка всех удовлетворенных на аукционе заявок составила ______ процентов годовых.

Приложение N 5

ОФИЦИАЛЬНОЕ СООБЩЕНИЕ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ОБ ИТОГАХ ПРОВЕДЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ОПЕРАЦИИ ПО ПРИЕМУ В ДЕПОЗИТ СВОБОДНЫХ СРЕДСТВ БАНКОВ - РЕЗИДЕНТОВ ПО ФИКСИРОВАННОЙ ПРОЦЕНТНОЙ СТАВКЕ

"__" _________ 1996 г. Центральный банк Российской Федерации в соответствии со ст. 45 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и Положением о порядке проведения депозитных операций Центральным банком Российской Федерации с банками - резидентами в валюте Российской Федерации, утвержденным Приказом Банка России N 02-22 от 30 января 1996 г., произвел прием в депозит свободных средств банков - резидентов, зарегистрированных в г. Москве, по фиксированной процентной ставке в размере ____ процентов годовых.

В указанной операции приняли участие ____ банков.

Приложение N 6

ЗАЯВКА НА УЧАСТИЕ В ДЕПОЗИТНОМ АУКЦИОНЕ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

(в ред. - Указания ЦБ РФ от 24.12.97 N 99-У)

\r\n ЗАЯВКА\r\n НА УЧАСТИЕ В ДЕПОЗИТНОМ АУКЦИОНЕ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ\r\n ФЕДЕРАЦИИ\r\n \r\n Наименование банка _________________ Адрес ___________________\r\nФакс __________________ Телефон ________________ Номер\r\nкорреспондентского счета банка в РКЦ Банка России <*>\r\n___________________________________ Объем размещаемого депозита\r\n_____________ млн. рублей \r\nПроцентная ставка по размещаемому депозиту _____ (в % годовых)\r\nДата открытия депозита "__" _____ 199_ г. Дата закрытия депозита и\r\nперечисления причитающихся процентов "__" ______ 199_ г.\r\n Подтверждаю, что согласен с условиями проведения депозитной\r\nоперации, определенными Положением о порядке проведения депозитных\r\nопераций Центральным банком Российской Федерации с банками -\r\nрезидентами в валюте Российской Федерации, утвержденным Приказом\r\nБанка России N 02-22 от 30 января 1996 г.\r\n \r\n "__" _________ 199_ г. Подпись уполномоченного лица\r\n банка ______________________\r\n (Ф.И.О.) ___________________\r\n \r\n М.П.\r\n \r\n-------------------------------------------------------------------\r\n <*> В заявке указывается номер корреспондентского счета\r\nголовного банка, на который Банк России возвращает депозит и\r\nпричитающиеся проценты.\r\n \r\n__________________________________________________________________\r\n \r\n ИТОГИ УЧАСТИЯ В ДЕПОЗИТНОМ АУКЦИОНЕ\r\n (заполняется Центральным банком РФ)\r\n \r\nРег. N удовлетворенной заявки _______\r\nДата поступления заявки _____________\r\nДата депозитного аукциона "__" __________ 199_ г.\r\nДата открытия депозита "__" _____________ 199_ г.\r\nДата закрытия депозита и перечисления причитающихся процентов\r\n"__" ______ 199_ г.\r\nДепозит в сумме ____________________________ млн. рублей размещен\r\n (сумма цифрами и прописью)\r\n \r\nв Центральном банке РФ на депозитном счете N ____________ в\r\nподразделении расчетной сети территориального учреждения Банка\r\nРоссии по ставке ____ % годовых.\r\n \r\n "__" ________ 199_ г. Подпись уполномоченного лица\r\n Центрального банка РФ_______\r\n (Ф.И.О.) ___________________\r\n \r\n М.П.

Приложение N 7

ЗАЯВКА НА ОТКРЫТИЕ ДЕПОЗИТА В ЦЕНТРАЛЬНОМ БАНКЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

(в ред. - Указания ЦБ РФ от 24.12.97 N 99-У)

\r\n ЗАЯВКА\r\n НА ОТКРЫТИЕ ДЕПОЗИТА В ЦЕНТРАЛЬНОМ БАНКЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ\r\n \r\n \r\n Наименование банка _________________ Адрес ___________________\r\nФакс __________________ Телефон ________________ Номер\r\nкорреспондентского счета банка в РКЦ Банка России <*>\r\n___________________________________ Объем размещаемого депозита\r\n_____________ млн. рублей \r\nПроцентная ставка по размещаемому депозиту _____ (в % годовых)\r\nДата открытия депозита "__" _____ 199_ г. Дата закрытия депозита и\r\nперечисления причитающихся процентов "__" ______ 199_ г.\r\n Подтверждаю, что согласен с условиями проведения депозитной\r\nоперации, определенными Положением о порядке проведения депозитных\r\nопераций Центральным банком Российской Федерации с банками -\r\nрезидентами в валюте Российской Федерации, утвержденным Приказом\r\nБанка России N 02-22 от 30 января 1996 г.\r\n \r\n "__" ________ 199_ г. Подпись уполномоченного лица\r\n Центрального банка РФ_______\r\n (Ф.И.О.) ___________________\r\n \r\n М.П.\r\n \r\n-------------------------------------------------------------------\r\n <*> В заявке указывается номер корреспондентского счета\r\nголовного банка, на который Банк России возвращает депозит и\r\nпричитающиеся проценты.\r\n__________________________________________________________________\r\n \r\n ИТОГИ ДЕПОЗИТНОЙ ОПЕРАЦИИ\r\n (заполняется Центральным банком РФ)\r\n \r\nРег. N удовлетворенной заявки _______\r\nДата поступления заявки _____________\r\nДата депозитного аукциона "__" __________ 199_ г.\r\nДата открытия депозита "__" _____________ 199_ г.\r\nДата закрытия депозита и перечисления причитающихся процентов\r\n"__" ______ 199_ г.\r\nДепозит в сумме _____________________________ млн. рублей размещен\r\n (сумма цифрами и прописью)\r\n \r\nв Центральном банке РФ на депозитном счете N ___________ в\r\nподразделении расчетной сети территориального учреждения Банка\r\nРоссии по ставке ____ % годовых.\r\n \r\n Подпись уполномоченного лица\r\n Центрального банка РФ_______\r\n (Ф.И.О.) ___________________\r\n \r\n М.П.