Законодательная база Российской Федерации

Центробанком во исполнение совместного решения Президиумом Верховного Совета и Правительством Российской Федерации решено принять безотлагательные меры по улучшению состояния расчетов между государственными предприятиями и организациями Российской Федерации путем проведения единовременной оплаты расчетных документов по их платежам за товары, услуги, выполненные работы, находящихся в картотеке 2 по состоянию на первое июля, с последующим предоставлением этим предприятиям и организациям при необходимости кредита на завершение расчетов.

С получением настоящей телеграммы совместно с РКЦ и коммерческими банками региона проведите следующую работу:

1. Ознакомьте с условиями настоящей телеграммы обслуживаемые банками государственные предприятия и организации

2. Откройте в РКЦ на балансовом счете 160 каждому коммерческому банку отдельный корреспондентский субсчет для отражения по нему операций в соответствии с настоящей телеграммой (дебет и оплата документов, кредит и поступления оплаченных документов, перенос остатка и другие счета)

3. Откройте при коммерческих банках и РКЦ по балансовому счету 725 отдельные счета каждому обслуживаемому государственному предприятию имеющему неоплаченные расчетные документы в картотеке 2 для оплаты на них документов картотеки и зачисления поступлений в пользу предприятия по таким документам корреспонденции счетом N 160 или счетом 725

4. Произведите подборку всех расчетных документов подлежащих оплате в соответствии с настоящей телеграммой, если ранее часть картотеки была передана клиентам в соответствии с телеграммой Росцентробанка N 152-92 попросите клиента возвратить ее в банк. Оплате проводкой по указанным выше счетам подлежат все документы по платежам за товары, услуги, выполненные работы только в пользу государственных предприятий Российской Федерации. Проведите оплату со счета 725 документов на сумму в пределах остатка кредиторской задолженности по расчетам с покупателями, заказчиками имеющейся на балансах соответствующих предприятий и организаций по состоянию на первое июля и относящейся к государственным предприятиям. Сумма кредиторской задолженности определяется по балансу предприятия и его справке о составе этой задолженности. Документы подлежащие оплате определяются по согласованию с хозорганами.

5. При оплате документов начисление пени банками не производится. Оформление платежей производится с оплатой по почте. Коммерческие банки составляют платежные поручения на каждый коммерческий банк, на основании которых РКЦ составляет почтовые авизо. На всех документах прилагаемых к поручениям коммерческими банками проставляется красным цветом буква "З", а в тексте авизо составляемом РКЦ указывается слово "спецоплата". Платежи по текущим операциям указанные в авизо включаться не должны. Желательно отправку таких авизо проводить в отдельных пакетах

6. Доставку почтовых авизо в РКЦ по месту нахождения банков - получателей произведите как правило нарочными до областных и краевых центров, а далее фельдъегерской связью. Обеспечьте максимальную четкость в оформлении и доставке документов с тем, чтобы не осложнять работу в РКЦ и в банках - получателях платежей.

Составление и отправку сводных поручений и авизо производите ежедневно по мере обработки документов, оплата документов со счета 725 должна быть завершена не позднее 20 августа

7.РКЦ Центробанка поступающие суммы зачисляют на отдельные субсчета коммерческих банков при счете 160, соответственно коммерческие банки зачисляют поступающие суммы на отдельные счет предприятий и организаций по счету 725

8. На остатки отдельных корреспондентских субсчетов коммерческих банков проценты не начисляются. По мере появления на этих субсчетах кредитовых остатков, но не ранее двадцатого августа они перечисляются на обычные корреспондентские счета коммерческих банков для использования в общем порядке

9. Закрытие отдельных счетов предприятий и организаций на счете 725 производится по мере образования на них кредитового остатка, но не ранее 20 августа. Счета с дебетовыми остатками закрываются 5 октября. В течение августа - сентября учреждение коммерческого банка вопросы кредитования государственных предприятий рассматривает с учетом остатка счета 725 направляя при необходимости выдаваемые ссуды на уменьшение остатка счета 725

10. При наличии пятого октября на отдельном счете 725 дебетового остатка коммерческий банк предъявляет его к принудительному взысканию с расчетного счета предприятия или организации или оформляет краткосрочный кредит за счет ресурсов, которые будут выделены в третьей декаде сентября Центробанком для комбанков по действующей учетной ставке сроком до трех месяцев

11. Начиная с отчетности за первую пятидневку августа сообщайте в каждом пятидневном отчете о кассовых оборотах сведения об остатках счета 725 в РКЦ и коммерческих банках региона и дебетовых остатках счета 160 соответственно по символам 91 и 92 отчета формы 747

12. Обеспечьте четкое выполнение РКЦ и коммерческими банками работ по настоящей телеграмме. Рассматривайте нормализацию расчетов как важнейшее условие для стабилизации кредитно-денежных отношений России. Используйте различные формы стимулирования труда работников банка в августе - сентябре

Вопрос об условиях оплаты документов в пользу предприятий других государств рублевой зоны Центробанком рассматривается, соответствующие указания будут даны дополнительно

Дайте необходимые указания коммерческим банкам, проведите необходимую организационную работу с предприятиями возникающие вопросы максимально решайте на месте добиваясь скорейшего поступления средств на счета государственных предприятий и организаций.

И. о. председателя Центрального банка
Российской Федерации
В. В. ГЕРАЩЕНКО