Законодательная база Российской Федерации

1. В связи с поступающими вопросами о применении структурными подразделениями Банка России отдельных пунктов Инструкции Банка России от 25 августа 2003 года N 105-И "О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 26 сентября 2003 года N 5118, 28 января 2005 года N 6284, 15 ноября 2006 года N 8479, 23 апреля 2007 года N 9310 (" Вестник Банка России" от 9 декабря 2003 года N 67, от 9 февраля 2005 года N 7, от 20 декабря 2006 года N 70, от 25 апреля 2007 года N 23) (далее - Инструкция Банка России N 105-И), Банк России разъясняет следующее.

1.1. Проверки кредитных организаций проводятся не реже одного раза в 18 месяцев с учетом факторов, приведенных в абзацах втором - шестом пункта 1.4 Инструкции Банка России N 105-И.

При этом перечень проверяемых в рамках проверки кредитной организации структурных подразделений кредитной организации (головной офис кредитной организации, обособленные структурные подразделения кредитной организации (филиалы и представительства кредитной организации), внутренние структурные подразделения кредитной организации (ее филиала) определяется с учетом факторов, приведенных в абзацах втором - шестом пункта 1.4 Инструкции Банка России N 105-И, и особенностей, изложенных в подпункте 10.1.2 пункта 10.1 и абзацах четвертом - шестом пункта 11.1 Инструкции Банка России N 105-И.

Проверки выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов проводятся не реже одного раза в год в соответствии с пунктом 10.1 Инструкции Банка России N 105-И.

Проверка уполномоченного банка по вопросу организации работы, совершения и учета операций с наличной валютой и чеками проводится не реже одного раза в 18 месяцев с учетом факторов, приведенных в абзацах втором - шестом пункта 1.4 Инструкции Банка России N 105-И.

Проверка внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка (его филиала) независимо от его местонахождения, в том числе осуществляемая в рамках проверки уполномоченного банка (его филиала) по вопросу организации работы, совершения и учета операций с наличной валютой и чеками, проводится не реже одного раза в два года согласно пункту 11.5 Инструкции Банка России N 105-И.

В случае выявления нарушений в деятельности внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка (его филиала) по вопросу организации работы, совершения и учета операций с наличной валютой и чеками в ходе предшествующей проверки последующая проверка внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка (его филиала) должна проводиться не позднее одного года с даты завершения предшествующей проверки.

Исчисление 18-месячного срока в соответствии с пунктом 1.4 Инструкции Банка России N 105-И осуществляется с 31 декабря 2006 года с учетом того, что Указание Банка России от 27 октября 2006 года N 1737-У "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 25 августа 2003 года N 105-И "О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 15 ноября 2006 года N 8479 (" Вестник Банка России" от 20 декабря 2006 года N 70), установившее указанный срок, вступило в силу с 31 декабря 2006 года.

1.2. В соответствии с пунктом 4.4 Инструкции Банка России N 105-И без предварительного уведомления кредитной организации (ее филиала) осуществляется проверка кредитной организации (ее филиала), проводимая исключительно по вопросу соблюдения требований законодательства Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Требование пункта 4.4 Инструкции Банка России N 105-И не распространяется на случаи проведения комплексной проверки кредитной организации или тематической проверки по нескольким вопросам деятельности кредитной организации (ее филиала), задание на проведение которых содержит вопрос соблюдения требований законодательства Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В этих случаях при направлении кредитной организации (ее филиалу) предварительного уведомления о проведении проверки (в соответствии с пунктом 4.3 Инструкции Банка России N 105-И) в него не включается требование о подготовке и предоставлении кредитной организацией (ее филиалом) документов (информации), необходимых для проведения проверки по указанному вопросу.

2. Настоящее Официальное разъяснение Банка России подлежит опубликованию в " Вестнике Банка России".

Председатель Центрального банка
Российской Федерации
С.М.ИГНАТЬЕВ