Законодательная база Российской Федерации

Положение Банка России от 29.08.2008 N 321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Положение N 321-П) вступает в силу 01.01.2009. В кредитных организациях завершается подготовка к переходу на новые форматы отчетов в виде электронных сообщений (далее - ОЭС), установленные Положением N 321-П. Одним из вопросов, поднимаемых кредитными организациями в связи с переходом на новые форматы ОЭС, является вопрос о тестировании разработанного ими программного обеспечения, предназначенного для формирования ОЭС.

Для организации тестирования разработанного программного обеспечения и контроля правильности формирования ОЭС в новых форматах следует рекомендовать кредитным организациям воспользоваться возможностями, предоставляемыми ЗАО " Комита", которое является разработчиком соответствующих программных продуктов для Росфинмониторинга.

По информации, полученной из ЗАО " Комита", пользователи программного продукта этой фирмы могут получать обновленную версию начиная с 17 декабря 2008 г.

Кредитные организации, не являющиеся пользователями программных продуктов ЗАО " Комита", могут для целей тестирования собственных программ использовать демонстрационную версию программного продукта "АРМ финансового мониторинга", размещенного на сайте ЗАО " Комита" comita.ru в разделе " Системы для банков". Указанная демонстрационная версия может быть получена кредитной организацией на бесплатной основе на срок до 14 суток. Порядок получения демонстрационной версии изложен на указанном сайте ЗАО " Комита". Там же размещены адрес электронной почты и контактные телефоны ЗАО " Комита".

Для целей тестирования собственного программного обеспечения кредитные организации могут также использовать возможность проверки подготовленных ОЭС на стенде ЗАО " Комита". Для этого кредитная организация может направить тестовые ОЭС по электронной почте на специальный адрес, согласованный по телефону с ЗАО " Комита", и по результатам контроля на стенде ЗАО " Комита" получить соответствующий ответ с указанием выявленных ошибок.

Использование рекомендуемых мер для тестирования собственного программного обеспечения по формированию ОЭС позволит, по нашему мнению, кредитным организациям более качественно подготовиться к переходу на новые форматы ОЭС, установленные Положением N 321-П.

Просьба довести указанную информацию до кредитных организаций Вашего региона.

Директор
Е.И.ИЩЕНКО