Законодательная база Российской Федерации

УКАЗАНИЕ ЦБ РФ от 11.11.2009 N 2330-У "О ПОРЯДКЕ ВВЕДЕНИЯ ЗАПРЕТА НА ПРИВЛЕЧЕНИЕ ВО ВКЛАДЫ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ И ОТКРЫТИЕ БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ"

Настоящее Указание в соответствии со статьей 48 Федерального закона от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 52, ст. 5029; 2004, N 34, ст. 3521; 2005, N 1, ст. 23; N 43, ст. 4351; 2006, N 31, ст. 3449; 2007, N 12, ст. 1350; 2008, N 42, ст. 4699; N 52, ст. 6225) (далее - Федеральный закон) устанавливает порядок введения Банком России запрета на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц банку, состоящему на учете в системе страхования вкладов (далее - банк).

1. Банк России обязан ввести банку запрет на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц (далее - запрет) в случае несоответствия банка требованиям к участию в системе страхования вкладов по основаниям, указанным в частях 3 и 3.1 статьи 48 Федерального закона.

Банк России может ввести банку запрет в случае выявления в деятельности банка угрозы интересам кредиторов и вкладчиков в случаях, предусмотренных частью 3.4 статьи 48 Федерального закона.

2. Запрет не вводится в случае принятия Комитетом банковского надзора Банка России решения в соответствии с пунктом 2 части 3 статьи 3 Федерального закона от 27 октября 2008 года N 175-ФЗ "О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2011 года" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2008, N 44, ст. 4981; 2009, N 29, ст. 3630).

3. Со дня введения запрета и до дня прекращения права банка на работу с вкладами или до дня отзыва у банка лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц банк не вправе привлекать денежные средства физических лиц во вклады и (или) на банковские счета, заключать с физическими лицами новые договоры банковского вклада или договоры банковского счета. Дополнительные денежные средства, которые поступили во вклад и (или) на счет, со дня введения Банком России запрета, за исключением процентов, начисляемых в соответствии с условиями договора банковского вклада или договора банковского счета, не зачисляются и подлежат возврату лицам, которые дали поручение о зачислении денежных средств во вклад (на счет), или по заявлению физического лица перечисляются в порядке, установленном Банком России, на счет того же физического лица, открытый в другом банке, состоящем на учете в системе страхования вкладов.

4. Не позднее рабочего дня, следующего за днем введения Банком России запрета, банк обязан разместить во всех доступных для клиентов помещениях банка (его филиалов, внутренних структурных подразделений), в которых осуществляется обслуживание вкладчиков банка, информацию о прекращении права на привлечение денежных средств физических лиц во вклады и (или) на банковские счета, о прекращении права заключать с физическими лицами новые договоры банковского вклада или договоры банковского счета, а также информацию о запрете зачисления.

Если банк размещает информацию, указанную в настоящем пункте, на сайте банка в сети Интернет, то информация о любом изменении в составе лиц, указанных в настоящем пункте, должна быть размещена на указанном сайте не позднее 10 рабочих дней после такого изменения.

Если банк размещает информацию, указанную в настоящем пункте, в официальном представительстве Банка России в сети Интернет, то ее размещение осуществляется в порядке, установленном нормативным актом Банка России о раскрытии в официальном представительстве Банка России в сети Интернет информации о лицах, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления банков - участников системы обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации.

6.1.2. Если ходатайство о государственной регистрации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций предполагает предоставление создаваемому путем учреждения банку лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях или лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте, банк признается обеспечивающим доступность неограниченному кругу лиц информации о лицах, оказывающих существенное прямое или косвенное (через третьи лица) влияние на решения, принимаемые органами управления банка, если информация об этих лицах раскрыта в порядке, установленном пунктом 6.1.1 настоящего Указания.

: В электронном документе нумерация пунктов соответствует официальному источнику.

6.1.3. В случае если раскрываемая информация не содержит предусмотренные пунктом 6.1.1 настоящего Указания сведения о лицах, указанных в пункте 2.1.1 приложения 3 к настоящему Указанию, и (или) не соответствует требованиям настоящей главы, банк признается не соблюдающим установленный Банком России порядок раскрытия неограниченному кругу лиц информации о лицах, оказывающих существенное прямое или косвенное (через третьи лица) влияние на решения, принимаемые органами его управления.".

10. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".

Председатель Центрального банка
Российской Федерации
С.М.ИГНАТЬЕВ

Приложение 1
к Указанию Банка России
от 11 ноября 2009 года N 2330-У
"О порядке введения запрета
на привлечение во вклады
денежных средств физических лиц
и открытие банковских счетов
физических лиц"

                           Председателю совета директоров\r\n                           (наблюдательного совета)\r\n                           _______________________________________\r\n                            (полное фирменное наименование банка)\r\n                           _______________________________________\r\n                           (Ф.И.О. председателя совета директоров)\r\n \r\n                           Председателю правления\r\n                           _______________________________________\r\n                            (полное фирменное наименование банка)\r\n                           _______________________________________\r\n                               (Ф.И.О. председателя правления)\r\n \r\n                          ПРЕДПИСАНИЕ\r\n \r\n    В связи с ____________________________________________________\r\n                (основания для введения запрета в соответствии с\r\n              Федеральным    законом    "О    страховании  вкладов\r\n                 физических лиц в банках Российской Федерации")\r\nнастоящим предписанием ___________________________________________\r\n__________________________________________________________________\r\n(полное    фирменное    наименование    и    сокращенное фирменное\r\nнаименование банка) в соответствии с пунктом 2 части 3.3 статьи 48\r\nФедерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках\r\nРоссийской Федерации" запрещается с "__" _______________ 20__ года\r\nпривлечение  во  вклады денежных средств физических лиц и открытие\r\nбанковских счетов физических лиц.\r\n    В  период  действия  настоящего  предписания  банк  не  вправе\r\nпривлекать  денежные  средства физических лиц во вклады и (или) на\r\nбанковские  счета,  заключать  с физическими лицами новые договоры\r\nбанковского  вклада или договоры банковского счета. Дополнительные\r\nденежные  средства, которые поступили во вклад и (или) на счет, со\r\nдня  введения  Банком  России  запрета,  за исключением процентов,\r\nначисляемых в соответствии с условиями договора банковского вклада\r\nили договора банковского счета, не зачисляются и подлежат возврату\r\nлицам,  которые  дали  поручение  о зачислении денежных средств во\r\nвклад (на счет), или по заявлению физического лица перечисляются в\r\nпорядке,  установленном Банком России, на счет того же физического\r\nлица,  открытый  в  другом  банке,  состоящем  на  учете в системе\r\nстрахования вкладов.\r\n \r\n_________________________  ________________  _____________________\r\n(наименование должности)   (личная подпись)   (инициалы, фамилия)\r\n \r\n \r\n 

Приложение 2
к Указанию Банка России
от 11 ноября 2009 года N 2330-У
"О порядке введения запрета
на привлечение во вклады
денежных средств физических лиц
и открытие банковских счетов
физических лиц"

1. Указание Банка России от 30 июля 2004 года N 1483-У "О порядке введения запрета на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц банком, признанным отказавшимся от участия в системе страхования вкладов или признанным не соответствующим требованиям к участию в системе страхования вкладов", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 19 августа 2004 года N 5983 ("Вестник Банка России" от 25 августа 2004 года N 51).

2. Указание Банка России от 16 декабря 2005 года N 1640-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 30 июля 2004 года N 1483-У "О порядке введения запрета на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц банком, признанным отказавшимся от участия в системе страхования вкладов или признанным не соответствующим требованиям к участию в системе страхования вкладов", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 16 января 2006 года N 7367 ("Вестник Банка России" от 25 января 2006 года N 3).

3. Указание Банка России от 26 ноября 2007 года N 1929-У "О внесении изменений в приложение к Указанию Банка России от 30 июля 2004 года N 1483-У "О порядке введения запрета на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц банком, признанным отказавшимся от участия в системе страхования вкладов или признанным не соответствующим требованиям к участию в системе страхования вкладов", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 14 декабря 2007 года N 10729 ("Вестник Банка России" от 26 декабря 2007 года N 71).

4. Указание Банка России от 29 октября 2008 года N 2113-У "О внесении изменения в Указание Банка России от 30 июля 2004 года N 1483-У "О порядке введения запрета на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц банком, признанным отказавшимся от участия в системе страхования вкладов или признанным не соответствующим требованиям к участию в системе страхования вкладов", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 31 октября 2008 года N 12550 ("Вестник Банка России" от 1 ноября 2008 года N 62).