Законодательная база Российской Федерации

1. Центральный банк Российской Федерации настоящим письмом возлагает на территориальные Главные управления ( Национальные банки) Банка России предварительное согласование приобретения юридическими и/или физическими лицами более 20% долей (акций) кредитной организации в соответствии со статьей 60 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации ( Банке России)", предусматривающей осуществление контроля со стороны Банка России за распределением долей (акций) между участниками кредитной организации.

2. Предварительное согласование приобретения более 20% долей (акций) кредитной организации необходимо: а) при создании (учреждении) кредитной организации; б) при изменении размера ее уставного капитала; в) при перераспределении долей (акций) между участниками кредитной организации; г) при принятии новых участников кредитной организации без изменения уставного капитала; д) при реорганизации кредитной организации.

3. Получение предварительного согласия территориального Главного управления ( Национального банка) Банка России на приобретение юридическим или физическим лицом (лицами, связанными между собой соглашением, являющимися дочерними или зависимыми по отношению друг к другу) указанного выше размера долей (акций) должно предшествовать внесению средств в уставный капитал кредитной организации.

4. Документы для согласования приобретения более 20% долей (акций) кредитной организации учредителями создаваемой кредитной организации подаются вместе с документами, представляемыми учредителями для регистрации кредитной организации, и рассматриваются территориальным Главным управлением ( Национальным банком) Банка России одновременно.

Департамент банковского надзора проверяет наличие такого согласования при регистрации и выдаче лицензии кредитной организации.

5. При повторном выпуске акций кредитными организациями в форме закрытых акционерных обществ предварительное согласие Банка России на приобретение более 20% акций должно быть получено до регистрации проспекта эмиссии акций. Такое согласие на приобретение акций кредитной организации в форме открытого акционерного общества, а также на приобретение акций на вторичном рынке должно быть получено до заключения договора купли - продажи акций.

6. Департамент ценных бумаг Банка России или соответствующая служба в территориальном Главном управлении ( Национальном банке) Банка России в соответствии с установленным распределением между ними полномочий проверяют наличие предварительного согласия Банка России у акционеров, приобретших более 20% акций кредитной организации, при рассмотрении документов кредитной организации, представленных для регистрации итогов выпуска акций.

Территориальные Главные управления ( Национальные банки) Банка России во всех случаях регистрации изменений у кредитной организации, связанных с приобретением участниками (акционерами) более 20% долей (акций), проверяют наличие у приобретателей предварительного согласия Банка России на такую сделку.

7. Сделка по приобретению более 20% долей (акций) кредитной организации без получения предварительного согласия Банка России является недействительной и влечет отказ в регистрации кредитной организации, регистрации изменения размера уставного капитала кредитной организации, состава участников (акционеров) кредитной организации, изменения их долей в уставном капитале, реорганизации кредитной организации, а также итогов выпуска акций кредитной организации.

Выявление данного нарушения в процессе последующего надзора, в том числе наличия между учредителями зависимости, предусмотренной ст. 60 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации ( Банке России)", о которой ими не было сообщено при регистрации кредитной организации, и приобретение ими вследствие этого в совокупности более 20% долей (акций) без предварительного согласия Банка России, влечет за собой аннулирование решения о регистрации кредитной организации в установленном порядке, а в остальных случаях аннулирование зарегистрированных Банком России изменений у кредитной организации, связанных с недействительной сделкой.

8. Обязанность получения предварительного согласия Банка России на приобретение более 20% долей (акций) кредитной организации лежит на приобретателе (приобретателях, связанных между собой соглашением, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу) долей (акций). Ходатайство о согласии Банка России на такое приобретение долей (акций) кредитной организации может быть представлено в территориальное Главное управление ( Национальный банк) Банка России как самим приобретателем, так и одним из связанных между собой соглашением или иной зависимостью приобретателей, а также самой кредитной организацией по договоренности с приобретателем долей (акций).

9. Для согласования приобретения более 20% долей (акций) кредитной организации в территориальное Главное управление ( Национальный банк) Банка России должны быть представлены следующие документы:

а) ходатайство о получении согласия Банка России на приобретение юридическим или физическим лицом (лицами) указанного размера долей (акций) кредитной организации. В ходатайстве обязательно должно быть указано на отсутствие или наличие взаимной зависимости приобретателей долей (акций) с другими участниками (приобретателями) долей (акций) кредитной организации, а также характер такой зависимости (соглашение, взаимное участие в капитале друг друга либо указать иную форму зависимости);

б) копии документов, подтверждающих государственную регистрацию юридических лиц (представляются на приобретающих более 20% долей (акций) учредителей создаваемой кредитной организации и новых участников (акционеров) кредитной организации);

в) годовые бухгалтерские отчеты за последние три года деятельности с отметкой государственной налоговой инспекции (но не менее чем за один год для новых участников (акционеров) действующих кредитных организаций) и бухгалтерский баланс на последнюю отчетную дату для юридических лиц, указанных в пункте "б".

Участниками (акционерами) кредитной организации, приобретающими в результате увеличения своего вклада в уставный капитал либо перераспределения долей (акций) более 20% долей (акций) кредитной организации, представляется только бухгалтерский баланс на последнюю отчетную дату;

г) список участников (акционеров) юридического лица - приобретателя долей (акций) кредитной организации (открытые акционерные общества представляют список своих акционеров, владеющих более чем 5% акций);

д) приобретатели долей (акций) - физические лица представляют декларацию о доходах, заверенную органами Государственной налоговой службы Российской Федерации, либо иной документ, подтверждающий источник происхождения средств, вносимых в оплату долей (акций), а также уплату подоходного налога с этих средств.

10. Территориальное Главное управление ( Национальный банк) Банка России в пределах срока, установленного Федеральным законом для рассмотрения указанного выше ходатайства, вправе запросить дополнительную, необходимую для принятия решения информацию о финансовом положении и деловой репутации участников кредитной организации, приобретающих более 20% долей (акций) кредитной организации.

На основании изучения представленных документов территориальное Главное управление ( Национальный банк) Банка России должно сделать вывод о финансовом положении приобретателя долей (акций) кредитной организации (в частности, его финансовая устойчивость, достаточность собственных средств для оплаты своей доли в уставном капитале кредитной организации, способность поддержать кредитное учреждение в случае необходимости подкрепления ее дополнительными взносами участников банка).

11. Территориальное Главное управление ( Национальный банк) Банка России не позднее 30 дней с момента получения ходатайства обязано письменно сообщить заявителю о своем решении - согласии или отказе. Отказ должен быть мотивирован. Если в указанный срок сообщение не направлено заявителю, сделка купли - продажи долей (акций) кредитной организации считается разрешенной Банком России.

Территориальное Главное управление ( Национальный банк) Банка России, рассматривающее ходатайство, несет ответственность за обоснованность своего решения о согласии или отказе в ходатайстве на приобретение более 20% долей (акций) кредитной организации, а также за соблюдение срока рассмотрения ходатайств.

12. Безусловным основанием для отказа в согласии на приобретение более 20% долей (акций) кредитной организации является установление неудовлетворительного финансового положения приобретателей, а также отсутствие у них собственных средств в размере, достаточном для оплаты приобретаемых долей (акций) кредитной организации.

13. Территориальное Главное управление ( Национальный банк) Банка России в своем заключении, направляемом в Банк России для государственной регистрации кредитной организации, регистрации увеличения уставного капитала и других случаев, с которыми была связана выдача разрешений на приобретение более 20% долей (акций) кредитной организации, должно подробно отразить обстоятельства согласования им данных сделок.

14. Внести дополнения в Инструкцию N 8 от 11 февраля 1994 года "О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг коммерческими банками на территории Российской Федерации":

- пункт 9.2 дополнить абзацем "е" следующего содержания:

"е) о необходимости предварительного согласования с Банком России покупателем приобретения более 20% акций данного банка."

- абзац 2 пункта 11.1 дополнить словами "письмо территориального Главного управления ( Национального банка) Банка России о предварительном согласовании приобретения юридическим или физическим лицом более 20% акций кредитной организации".

Председатель Центрального банка
Российской Федерации
С.К.ДУБИНИН