Законодательная база Российской Федерации

Зарегистрировано в Минюсте РФ 21 октября 2010 г. N 18786

1. В соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 28 сентября 2010 года N 20) внести в Указание Банка России от 25 апреля 2007 года N 1822-У "О порядке проведения платежей и осуществления расчетов в системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 17 мая 2007 года N 9493 (" Вестник Банка России" от 25 мая 2007 года N 31), следующие изменения.

1.1. Пункт 1.10 дополнить абзацем следующего содержания:

"в результате проведения регламентных контрольных процедур.".

1.2. В абзаце четвертом пункта 6.2 слово "временных" исключить, после слова "ПУР" дополнить словом ", АУР".

1.3. В пункте 6.3:

абзац первый изложить в следующей редакции:

"6.3. Логический контроль реквизитов ЭПС осуществляется в соответствии с пунктом 6.2 настоящего Указания при приеме ЭПС в обработку, а также в части наличия ограничений в параметрах участия ПУР, АУР в системе БЭСП, установленных в Справочнике участников системы БЭСП, перед приемом в расчет ЭПС.";

абзац второй после слова "ПУР" дополнить словом ", АУР", слова "непосредственно перед приемом в расчет ЭПС" исключить.

1.4. В абзаце четвертом пункта 10.4 слова "в результате завершения ее обработки либо" исключить.

1.5. В пункте 10.8:

в абзаце первом слова "при наступлении времени начала завершающего сеанса системы БЭСП." заменить словами "в завершающем сеансе системы БЭСП и заключается в последовательном выполнении следующих операций в системе БЭСП:";

абзацы второй и четвертый признать утратившими силу;

в абзаце третьем слова "исключение (аннулирование)" заменить словом "аннулирование";

в абзаце пятом слова "или извещающего ПУР о переносе аннулированных в системе БЭСП ЭПС во внутридневную очередь отложенных платежей, ведущуюся в платежной системе Банка России на уровне ТУ" исключить.

1.6. В абзаце третьем пункта 10.15 слова "в Справочнике БИК России" заменить словами "в Справочнике участников системы БЭСП".

1.7. Название главы 11 изложить в следующей редакции:

" Глава 11. Порядок управления ликвидностью для расчетов ПУР в системе БЭСП".

1.8. В абзаце третьем пункта 11.1 слова "при временном приостановлении приема и обработки платежей" заменить словами "при частичном ограничении участия ПУР в системе БЭСП".

1.9. В пункте 11.5 слова "а не" заменить словом "либо".

1.10. В пункте 11.6:

абзац второй после слов "в системе БЭСП" дополнить словами "либо величину ее изменения";

абзац третий после слов "ЭСИС о новом значении ликвидности" дополнить словами "ПУР для расчетов в системе БЭСП либо величине ее изменения", после слова "проверяется" дополнить словами "подлинность и целостность ЭСИС,", после слов "информация о новом значении ликвидности ПУР для расчетов в системе БЭСП" дополнить словами "либо о величине ее изменения";

абзац четвертый после слов "для расчетов в системе БЭСП ПУР" дополнить словами "либо величине ее изменения".

1.11. Абзац второй пункта 11.7 после слов "новое значение ликвидности для расчетов в системе БЭСП" дополнить словами "либо величину ее изменения".

1.12. Пункт 11.9 изложить в следующей редакции:

"11.9. Банк России уменьшает размер ликвидности для расчетов ПУР в системе БЭСП в случаях, установленных пунктом 5.6 Положения Банка России от 25 апреля 2007 года N 303-П "О системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 17 мая 2007 года N 9490, 8 июля 2010 года N 17765 (" Вестник Банка России" от 25 мая 2007 года N 31, от 14 июля 2010 года N 40) (далее - Положение Банка России N 303-П).

ПУР, являющийся кредитной организацией (ее филиалом), информируется об уменьшении ликвидности для расчетов ПУР в системе БЭСП с указанием причины ее уменьшения.".

1.13. В абзаце третьем пункта 12.3 слова "время выполнения" заменить словами "время начала и окончания".

1.14. Пункт 12.4 после слова "продлевается" дополнить словами "по решению Банка России", слова "но не позднее времени, установленного Банком России" заменить словами "но не более чем на 30 минут".

1.15. В пункте 13.1:

первое предложение абзаца первого исключить;

абзац четвертый после слова "ПУР" дополнить словом ", АУР".

1.16. Пункты 13.2 - 13.5 изложить в следующей редакции:

"13.2. Обязательными реквизитами участников системы являются:

БИК ОУР, ПУР;

наименование ОУР, ПУР, АУР;

вид участника (ОУР, ПУР, АУР);

БИК и наименование ОУР, обслуживающего данного АУР.

13.3. Дополнительными реквизитами ПУР, АУР являются:

номер банковского (корреспондентского) счета (субсчета) АУР, не являющегося структурным подразделением Банка России, ПУР в обслуживающем ОУР, номер счета АУР - структурного подразделения Банка России, открытого в ОУР (далее - номер счета ПУР, АУР);

БИК АУР, если он присвоен;

информация о ликвидности для расчетов ПУР в системе БЭСП;

признак принадлежности ПУР, АУР - филиала к кредитной организации.

Дополнительными реквизитами ОУР являются:

позиции ОУР (активная и пассивная), которые отражают в течение операционного дня системы БЭСП суммы списанных и зачисленных платежей ОУР, обслуживаемых им ПУР, АУР, проведенных в системе БЭСП;

номера счетов ОУР, используемых для проведения собственных платежей ОУР либо платежей в его адрес.

13.4. Обязательные и дополнительные реквизиты включаются в Справочник участников системы БЭСП на основании информации из Справочника БИК России и ЭСИС ОУР, направляемых до начала операционного дня системы БЭСП.

13.5. Параметрами участия ПУР, АУР в системе БЭСП являются:

признак участия;

дата начала действия ограничения участия ПУР, АУР в системе БЭСП.

Признак участия ПУР, АУР может принимать следующие значения: "без ограничений", "частичное ограничение", "полное ограничение".

При включении информации об участии ПУР, АУР в системе БЭСП в Справочник участников системы БЭСП признак участия ПУР, АУР принимает значение "без ограничений".".

1.17. Абзац пятый пункта 13.6 изложить в следующей редакции:

"возможности обмена электронными сообщениями с использованием системы международных финансовых телекоммуникаций СВИФТ.".

1.18. Абзац третий подпункта 13.6.2 пункта 13.6 дополнить словами ", находящихся во внутридневной очереди отложенных ЭПС".

1.19. Подпункт 13.6.3 пункта 13.6 изложить в следующей редакции:

"13.6.3. Возможность обмена электронными сообщениями с использованием системы международных финансовых телекоммуникаций СВИФТ определяется установлением в Справочнике участников системы БЭСП в соответствующем параметре значения "обмен электронными сообщениями через систему международных финансовых телекоммуникаций СВИФТ".

Если договором банковского (корреспондентского) счета (субсчета) (далее - договор счета) ПУР не предусмотрен обмен электронными сообщениями с системой БЭСП с использованием системы международных финансовых телекоммуникаций СВИФТ, данный параметр в Справочнике участников системы БЭСП не заполняется.".

1.20. В пункте 13.7:

в абзаце первом слова "ПУР параметров управления" заменить словами "параметров управления ПУР", после слов ", предусмотренных договором," дополнить словом "обслуживающий";

абзац пятый дополнить предложением следующего содержания: " Установление лимита подтверждается направлением ЭСИС в адрес ПУР.";

в абзаце седьмом слова "соответствующего параметра сумму, в пределах которой он будет проводить экстренные платежи" заменить словами "параметра "экстренный" сумму общего лимита";

в абзаце девятом слова "прием ЭСИС и" заменить словами "прием ЭСИС, проведение проверки его подлинности и целостности,";

абзац десятый после слова "завершении" дополнить словами "проверки подлинности и целостности ЭСИС,";

абзац тринадцатый после слов "ЭСИС о результатах" дополнить словами "проверки его подлинности и целостности,".

1.21. Абзац первый пункта 13.8 изложить в следующей редакции:

"13.8. Каждому участнику системы БЭСП в течение операционного дня системы БЭСП доступна следующая информация о других участниках системы БЭСП, включенная в Справочник участников системы БЭСП: о значении обязательных и дополнительных реквизитов, за исключением информации о ликвидности для расчетов в системе БЭСП; о значении параметра участия ПУР, АУР "без ограничений" и "полное ограничение".".

1.22. Пункт 13.9 изложить в следующей редакции:

"13.9. Изменение состава услуг, предоставляемых ПУР в системе БЭСП, осуществляется обслуживающим ОУР в соответствии с изменениями условий договора счета.

Не позднее начала операционного дня системы БЭСП, следующего за датой, определенной договором счета, обслуживающий ОУР на основании договора счета составляет и передает в систему БЭСП ЭСИС для внесения изменений в Справочник участников системы БЭСП в параметры управления ПУР.

На основании ЭСИС ОУР в Справочнике участников системы БЭСП по данному ПУР включаются (исключаются) параметры управления в системе БЭСП, о чем ПУР извещается путем передачи ему соответствующего ЭСИС.

Предоставление ПУР услуг в системе БЭСП, параметры которых включены (исключены), начинается (прекращается) в день внесения изменений в Справочник участников системы БЭСП.".

1.23. Главу 14 изложить в следующей редакции:

14.1. При управлении участием ПУР, АУР в системе БЭСП вводится (отменяется) частичное, полное ограничение участия ПУР, АУР в системе БЭСП, исключаются ПУР, АУР из состава участников системы БЭСП.

14.2. ОУР вводит (отменяет) частичное или полное ограничение участия ПУР, АУР в системе БЭСП в следующих случаях:

14.2.1. при предъявлении инкассового поручения Банком России по операциям, связанным с денежно-кредитным регулированием, в соответствии с законодательством Российской Федерации к корреспондентскому счету (субсчету) обслуживаемой кредитной организации (ее филиала), являющейся ПУР, для его исполнения в платежной системе Банка России на уровне территориального учреждения, в случае отсутствия у ПУР достаточных денежных средств для проведения платежей через платежную систему Банка России на уровне территориального учреждения на момент предъявления инкассового поручения (при исполнении инкассового поручения) - частичное ограничение;

14.2.2. при возникновении (оплате) картотеки неоплаченных в срок расчетных документов к банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету) ПУР в обслуживающем учреждении Банка России - частичное ограничение;

14.2.3. при назначении в кредитную организацию, являющуюся ПУР, АУР, временной администрации и наличии просьбы руководителя временной администрации (представителя государственной корпорации " Агентство по страхованию вкладов") об обновлении ключей, используемых для защиты электронных документов, определенной Положением Банка России от 9 ноября 2005 года N 279-П "О временной администрации по управлению кредитной организацией", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 6 декабря 2005 года N 7239, 23 июля 2007 года N 9869, 13 декабря 2007 года N 10702, 7 октября 2008 года N 12407, 31 октября 2008 года N 12552 (" Вестник Банка России" от 15 декабря 2005 года N 67, от 2 августа 2007 года N 44, от 26 декабря 2007 года N 71, от 15 октября 2008 года N 57, от 1 ноября 2008 года N 62) (при обновлении ключей, используемых для защиты электронных документов) - частичное ограничение;

14.2.4. при приостановлении (возобновлении) участия ПУР, АУР в обмене электронными сообщениями с Банком России в соответствии с договором об обмене электронными документами (сообщениями) при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России (далее - договор об обмене), в том числе в случае когда договором об обмене предусмотрено информирование об этом клиентом Банка России (кроме случая, предусмотренного в подпункте 14.2.2 настоящего пункта) - полное ограничение;

14.2.5. при поступлении от ПУР, АУР информации о возникновении (об устранении) временных технических проблем, приводящих к невозможности ПУР, АУР осуществлять расчеты и проводить платежи через систему БЭСП, - полное ограничение;

14.2.6. при необеспечении (возобновлении обеспечения) ПУР информационной безопасности и несоблюдении (выполнении) условий договора об обмене - полное ограничение;

14.2.7. если в отношении АУР, являющегося кредитной организацией (ее филиалом), начато проведение мероприятий по исключению из состава участников системы БЭСП, за исключением случая отзыва или аннулирования лицензии на осуществление банковских операций кредитной организации - полное ограничение.

14.3. При возникновении (устранении) причин введения (отмены) ограничения участия ПУР, АУР в системе БЭСП, указанных в подпунктах 14.2.3 - 14.2.6 пункта 14.2 настоящего Указания, информация об их возникновении (устранении) (далее - информация о возникновении (об устранении) причины ограничения) в письменном виде в произвольной форме, подписанная руководителем (заместителем руководителя) и заверенная печатью ПУР, АУР, представляется ПУР, АУР на бумажном носителе, с использованием средств факсимильной связи в ОУР, обслуживающий ПУР, АУР, либо на который территориальным учреждением возложены функции по ее приему от ПУР, АУР. Введение (отмена) ограничения участия ПУР, АУР в системе БЭСП осуществляется только одним ОУР, на который ТУ возложены указанные функции.

При представлении ПУР, АУР информации о возникновении (об устранении) причины ограничения с использованием средств факсимильной связи ПУР, АУР не позднее рабочего дня, следующего за днем ее представления ПУР, АУР с использованием средств факсимильной связи, направляет в ОУР информацию о возникновении (об устранении) причины ограничения на бумажном носителе, подписанную руководителем (заместителем руководителя) и заверенную печатью ПУР, АУР.

Если информация ПУР, АУР о возникновении (об устранении) причины ограничения поступает в ОУР не позднее чем за один час до окончания операционного дня системы БЭСП, ограничение участия ПУР, АУР в системе БЭСП вводится (отменяется) в день ее получения от ПУР, АУР.

В случае представления ПУР, АУР информации о возникновении (об устранении) причины ограничения в ОУР позднее чем за один час до окончания операционного дня системы БЭСП, ограничение участия ПУР, АУР в системе БЭСП вводится (отменяется) до начала операционного дня системы БЭСП, следующего за днем получения информации о возникновении (об устранении) причины ограничения от ПУР, АУР.

Время поступления в ОУР информации о возникновении (об устранении) причины ограничения от ПУР, АУР фиксируется в следующем порядке.

При поступлении от ПУР, АУР информации о возникновении (об устранении) причины ограничения на бумажном носителе ОУР проставляет время поступления на первом и втором экземпляре (либо на копии, изготавливаемой в ОУР) информации о возникновении (об устранении) причины ограничения, представленной ПУР, АУР на бумажном носителе.

При поступлении от ПУР, АУР информации о возникновении (об устранении) причины ограничения с использованием средств факсимильной связи, ОУР не позднее 30 минут после поступления от ПУР, АУР указанной информации формирует в письменном виде в произвольной форме и направляет ПУР, АУР с использованием средств факсимильной связи справку о времени приема информации о возникновении (об устранении) причины ограничения с указанием БИК (при его наличии) и наименования ПУР, АУР, даты и времени поступления информации о возникновении (об устранении) причины ограничения, БИК и наименование ОУР.

14.4. В Справочнике участников системы БЭСП при введении частичного (полного) ограничения участия ПУР, АУР в системе БЭСП изменяется ранее установленное в параметре участия значение "без ограничений" на новое значение "частичное ограничение" ("полное ограничение").

При отмене частичного (полного) ограничения участия ПУР, АУР в системе БЭСП в Справочнике участников системы БЭСП изменяется ранее установленное в параметре участия значение "частичное ограничение" ("полное ограничение") на новое значение "без ограничений".

В адрес ПУР, АУР, в отношении которого введено (отменено) частичное ограничение участия в системе БЭСП, а также в адрес ОУР, который ввел (отменил) частичное ограничение участия ПУР, АУР в системе БЭСП, передается ЭСИС о введении (об отмене) частичного ограничения участия ПУР, АУР в системе БЭСП.

14.5. Банк России вводит полное ограничение участия в системе БЭСП, если начато проведение мероприятий по исключению из состава участников системы БЭСП в отношении:

ПУР;

АУР, не являющегося кредитной организацией (ее филиалом);

АУР, являющегося кредитной организацией (ее филиалом), в связи с отзывом или аннулированием лицензии на осуществление банковских операций кредитной организации.

При отзыве или аннулировании лицензии на осуществление банковских операций кредитной организации, являющейся ПУР, АУР, Банком России вводится полное ограничение участия в системе БЭСП в отношении кредитной организации и ее филиалов, являющихся ПУР, АУР.

Банк России вводит полное ограничение участия ПУР, АУР в системе БЭСП путем направления ЭСИС в систему БЭСП.

На основании ЭСИС в Справочнике участников системы БЭСП изменяется ранее установленное в параметре участия значение "без ограничений" или "частичное ограничение" на новое значение "полное ограничение".

14.6. При введении (отмене) полного ограничения участия ПУР, АУР участники системы БЭСП информируются о введении (об отмене) полного ограничения участия в системе БЭСП в соответствии с пунктом 9.7 Положения Банка России N 303-П.

14.7. Исключение ПУР, АУР, имеющего БИК, из состава участников системы БЭСП в случаях, определенных пунктами 2.20 и 2.28 Положения Банка России N 303-П, осуществляется путем внесения изменений в Справочник БИК России в соответствии с Положением Банка России от 6 мая 2003 года N 225-П "О Справочнике банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих платежи через расчетную сеть Центрального банка Российской Федерации ( Банка России)", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 10 июня 2003 года N 4669, 28 декабря 2005 года N 7322, 23 августа 2006 года N 8160, 30 марта 2007 года N 9197, 22 мая 2007 года N 9507, 6 июля 2009 года N 14229, 2 декабря 2009 года N 15354, 6 июля 2010 года N 17710 (" Вестник Банка России" от 20 июня 2003 года N 34, от 18 января 2006 года N 1, от 30 августа 2006 года N 48, от 11 апреля 2007 года N 19, от 30 мая 2007 года N 32, от 15 июля 2009 года N 42, от 9 декабря 2009 года N 70, от 14 июля 2010 года N 40). В день вступления в силу изменений, вносимых в Справочник БИК России, информация об исключаемом участнике расчетов исключается из Справочника участников системы БЭСП.

АУР, не имеющий БИК, исключается из состава участников системы БЭСП в случаях, определенных пунктами 2.20 и 2.28 Положения Банка России N 303-П, путем исключения информации о нем из Справочника участников системы БЭСП на основании ЭСИС ОУР.".

2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в " Вестнике Банка России".

Председатель Центрального банка
Российской Федерации
С.М.ИГНАТЬЕВ