Законодательная база Российской Федерации

В связи с введением в действие Положения N 5-П от 25 ноября 1997 г. "О проведении безналичных расчетов кредитными организациями в Российской Федерации" Банк России устанавливает следующее.

При указании в платежном поручении лицевого счета, открытого на б/с N 30301, в качестве лицевого счета получателя средств (в поле " Получатель сч. N") ответственность за зачисление сумм платежей на счета окончательных получателей средств не по назначению возлагается на кредитную организацию (подразделение кредитной организации), указанную в платежном поручении (в поле " Получатель") в качестве получателя средств по транзитной операции.

По инициативе кредитной организации или ее подразделения данная норма отражается подразделениями расчетной сети ЦБ РФ в договорах на их расчетно - кассовое обслуживание либо в дополнительных соглашениях.

Начиная с 1 июля 1998 года, при отсутствии указанной нормы в договорах, совершение кредитными организациями и их подразделениями вышеназванных транзитных операций через расчетную сеть ЦБ РФ запрещается. При поступлении в РКЦ (филиал А) расчетных документов с указанием лицевого счета, открытого на б/с 30302 в качестве лицевого счета плательщика средств, расчетные операции осуществляются в установленном порядке. При поступлении транзитных платежей с указанием лицевого счета, открытого на б/с 30301 в качестве лицевого счета получателя средств, в адрес кредитной организации (подразделения кредитной организации), не имеющей в договоре соответствующей нормы, РКЦ (филиал Б) зачисляет суммы частных авизо (почтовых, телеграфных), суммы электронных платежей, частные суммы сводных почтовых авизо на б/с 30811 с последующим откредитованием РКЦ (филиалу А) для зачисления на корреспондентский счет кредитной организации плательщика средств.

Кредитные организации и их подразделения самостоятельно уведомляют своих клиентов о возможности проведения транзитных операций через расчетную сеть ЦБ РФ.

Немедленно доведите настоящее Указание до всех расположенных на Вашей территории учреждений Банка России и подразделений расчетной сети, а также обслуживаемых ими кредитных организаций (подразделений кредитных организаций) и других клиентов.

До 1 июля 1998 г. разрешается кредитным организациям и их подразделениям совершение вышеуказанных операций без наличия в договорах обязательств по их ответственности за зачисление средств не по назначению.

Первый заместитель Председателя
Центрального банка
Российской Федерации
С.В.АЛЕКСАШЕНКО