Законодательная база Российской Федерации

Настоящее Указание устанавливает следующий порядок применения мер воздействия к финансово неустойчивым банкам, осуществляющим операции по привлечению денежных вкладов физических лиц (далее по тексту - банки).

1. При отнесении банка на одну отчетную дату к банкам, испытывающим серьезные финансовые трудности (третья классификационная группа банков в соответствии с письмом Банка России от 28.05.97 N 457 "О критериях финансового состояния банков"), Банк России (территориальное учреждение):

1.1. Направляет предписание с требованием в течение одного месяца устранить недостатки, явившиеся основанием для его отнесения к третьей классификационной группе банков в соответствии с письмом Банка России от 28.05.97 N 457, и применяет в качестве принудительной меры воздействия ограничение на привлечение вкладов физических лиц в соответствии со статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации ( Банке России)" и пунктом 19 Инструкции Банка России от 31.03.97 N 59 "О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности" (с учетом изменений и дополнений). При этом величина привлекаемых банком вкладов физических лиц должна быть ограничена величиной собственных средств (капитала) банка. По банкам, у которых реальная величина привлеченных вкладов превышает величину собственных средств (капитала), территориальное учреждение Банка России устанавливает график приведения совокупной величины вкладов в соответствие с величиной собственных средств (капитала) в срок до шести месяцев.

1.2. При невыполнении банком требований пункта 1.1 настоящего Указания применяет принудительную меру воздействия в виде запрета на привлечение вкладов физических лиц в соответствии со статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации ( Банке России)" и пунктом 20 Инструкции Банка России от 31.03.97 N 59.

2. При отнесении банка на одну отчетную дату к банкам, находящимся в критическом финансовом положении (четвертая классификационная группа банков в соответствии с письмом Банка России от 28.05.97 N 457), Банк России (территориальное учреждение):

2.1. Применяет принудительную меру воздействия в виде ограничения на привлечение вкладов физических лиц совокупной величиной вкладов на последнюю отчетную дату и направляет предписание с требованием устранения недостатков в месячный срок.

2.2. В случае неустранения банком недостатков в срок, указанный в пункте 2.1 настоящего Указания, рассматривает вопрос об ужесточении мер воздействия. Если объем привлечения указанными банками денежных вкладов физических лиц превышает величину их собственных средств (капитала) - налагает запрет на привлечение вкладов физических лиц.

2.3. При невыполнении банком требований пункта 2.2 настоящего Указания направляет ходатайство об отзыве лицензии на осуществление банковских операций в установленном порядке.

3. По итогам оценки финансового состояния банков в соответствии с письмом Банка России от 28.05.97 N 457 по состоянию на 01.04.98, 01.05.98 и 01.06.98 территориальные учреждения Банка России направляют письма всем поднадзорным банкам об отнесении их к соответствующей классификационной группе по финансовому состоянию.

4. Придать нормативу Н11, предусмотренному Инструкцией Банка России от 01.10.97 N 1 "О порядке регулирования деятельности банков" (с учетом изменений и дополнений), характер расчетного (оценочного).

При превышении значения норматива Н11, установленного Инструкцией Банка России от 01.10.97 N 1, меры воздействия, предусмотренные статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации ( Банке России)" и Инструкцией Банка России от 31.03.97 N 59, не применяются.

5. Настоящее Указание вступает в силу с момента публикации в " Вестнике Банка России" и применяется с 01.07.98.

6. Пункт 4 настоящего Указания действует до вступления в силу Федерального закона о страховании вкладов физических лиц, предусмотренного статьей 38 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", если иное не будет установлено нормативными актами Банка России, но не далее 01.01.2000 г.

Председатель
Банка России
С.К.ДУБИНИН