Законодательная база Российской Федерации

В связи с поступающими запросами Банк России разъясняет порядок работы в банке - корреспонденте (кредитная организация, ее филиал, подразделение расчетной сети Банка России, в которых открыт корреспондентский счет кредитной организации) с выставленными инкассовыми поручениями на взыскание денежных средств по исполнительным документам со счетов кредитной организации (в дальнейшем - банк - респондент), у которой отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

В соответствии с абзацем первым пункта 4 Положения Банка России от 02.04.96 N 264 " Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у банков и иных кредитных организаций в Российской Федерации" при получении приказа Банка России об отзыве у кредитной организации - респондента лицензии на осуществление банковских операций кредитные организации - корреспонденты прекращают все приходные и расходные операции по балансовым и внебалансовым счетам данной кредитной организации, в том числе операции по перечислению денежных средств по назначению (при наличии их на корреспондентском счете в сумме, достаточной для исполнения принятого документа). Не производится также помещение расчетных документов в картотеку к внебалансовому счету N 90904 " Не оплаченные в срок расчетные документы из-за отсутствия средств на корреспондентских счетах кредитной организации" (при отсутствии денежных средств на счете банка - респондента или их недостаточности).

Все поступающие от взыскателей в этот период расчетные документы, в том числе инкассовые поручения на взыскание денежных средств по исполнительным документам, подлежат возврату.

Банк - корреспондент должен в письменном виде указать причины возврата инкассового поручения со ссылкой на Положение Банка России от 02.04.96 N 264 " Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у банков и иных кредитных организаций в Российской Федерации", номер и дату приказа Банка России об отзыве у банка - респондента лицензии на осуществление банковских операций, а также разъяснить взыскателю его права на предъявление в арбитражный суд в установленном порядке заявления о признании этого банка банкротом и на заявление своих требований в процессе проведения ликвидационных процедур.

Кредитная организация, у которой отозвана лицензия на осуществление банковских операций, при получении ею расчетных документов, в том числе инкассовых поручений на взыскание денежных средств по исполнительным документам со счетов клиентов данной кредитной организации, возвращает их в вышеизложенном порядке на основании абзаца второго пункта 4 указанного Положения.

Кредитная организация - корреспондент вправе совершать по счетам кредитной организации - респондента операции, предусмотренные пунктами 2.1, 5, 6 Положения Банка России от 02.04.96 N 264 " Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у банков и иных кредитных организаций в Российской Федерации" (в частности, операции, касающиеся получения дебиторской задолженности и доходов от ранее проведенных банковских операций, а также расходования денежных средств, связанных с продолжением функционирования кредитной организации).

Прошу довести данное разъяснение до сведения кредитных организаций.

Одновременно направляется для руководства в работе Информационное письмо Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 25 февраля 1998 года N 31 "О применении арбитражными судами ареста денежных средств кредитных организаций в качестве меры по обеспечению иска".

А.А.КОЗЛОВ