Законодательная база Российской Федерации

УКАЗАНИЕ ЦБ РФ от 03.07.98 N 277-У "О ПОРЯДКЕ ВЫДАЧИ РЕГИСТРАЦИОННЫХ СВИДЕТЕЛЬСТВ КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ - РЕЗИДЕНТАМ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ ЭМИССИИ ПРЕДОПЛАЧЕННЫХ ФИНАНСОВЫХ ПРОДУКТОВ"

В целях осуществления контроля за эмиссией и обращением предоплаченных финансовых продуктов Банк России устанавливает следующий порядок выдачи кредитным организациям - резидентам регистрационных свидетельств на осуществление эмиссии предоплаченных финансовых продуктов.

В целях данного Указания под предоплаченными финансовыми продуктами понимаются денежные обязательства кредитной организации, заменяющие в процессе их обращения требования юридических и / или физических лиц по оплате товаров или услуг, и в том числе денежные обязательства, составленные в электронной форме.

Настоящее Указание не распространяется на порядок эмиссии и обращения чеков и векселей, являющихся ценными бумагами в соответствии с гражданским законодательством Российской Федерации.

1. Для получения регистрационного свидетельства Банка России на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта кредитные организации - резиденты предоставляют в Департамент методологии и организации расчетов Центрального банка Российской Федерации следующие документы:

а) заявление о получении регистрационного свидетельства Банка России на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта (Приложение 1);

б) документы, содержащие сведения об эмиссии предоплаченного финансового продукта;

в) положение о порядке эмиссии предоплаченного финансового продукта.

1.1. Документы, содержащие сведения об эмиссии предоплаченного финансового продукта, должны включать в себя следующее:

- информационную справку о разработчике предоплаченного финансового продукта;

- образец предоплаченного финансового продукта. В случае отсутствия образца необходимо предоставить его достоверные иллюстрации;

- информационную справку о принципах технической реализации расчетов по операциям с использованием предоплаченного финансового продукта, связанным с приобретением, отчуждением и хранением заключенной в нем стоимости;

- информационную справку о системе управления рисками при осуществлении операций, связанных с приобретением, отчуждением и хранением заключенной в предоплаченном финансовом продукте стоимости;

- информационную справку о системах безопасности и защите информации, используемых при осуществлении операций, связанных с приобретением, отчуждением и хранением заключенной в предоплаченном финансовом продукте стоимости.

1.2. Положение о порядке эмиссии предоплаченного финансового продукта должно включать в себя следующее:

- проспект эмиссии предоплаченного финансового продукта;

- правила осуществления расчетов по операциям с применением предоплаченного финансового продукта, связанным с приобретением, отчуждением и хранением заключенной в предоплаченном финансовом продукте стоимости;

- проекты договоров между участниками расчетов по операциям с использованием предоплаченного финансового продукта.

Перечисленные в настоящем пункте документы должны быть прошиты, пронумерованы, заверены печатью и подписаны руководителем кредитной организации - заявителя.

2. Рассмотрение заявления кредитной организации "О получении регистрационного свидетельства Банка России на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта" осуществляется Департаментом методологии и организации расчетов Центрального банка Российской Федерации в течение 60 календарных дней с даты поступления документов кредитной организации - заявителя. Регистрационное свидетельство на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта выдается Банком России кредитной организации - заявителю по форме Приложения 2 с присвоением соответствующего регистрационного номера.

3. Отказ кредитной организации - заявителю в выдаче регистрационного свидетельства на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта допускается в следующих случаях:

- нарушение пруденциальных норм;

- нарушение норм валютного законодательства;

- если предоставленные кредитной организацией сведения позволяют сделать вывод о возможности возникновения неконтролируемых финансовых рисков для участников расчетов;

- если кредитная организация - заявитель не относится к первой категории банков в соответствии с классификацией, установленной в Письме Банка России "О критериях определения финансового состояния банков" N 457 от 28.05.97.

В случае отказа кредитной организации - заявителю в выдаче регистрационного свидетельства на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта Банк России направляет кредитной организации - заявителю уведомление в письменной форме с указанием причин отказа.

4. Реестр выданных регистрационных свидетельств на осуществление эмиссии предоплаченных финансовых продуктов ведется Департаментом методологии и организации расчетов Банка России.

5. Кредитные организации - резиденты, осуществляющие эмиссию предоплаченных финансовых продуктов на момент установления настоящего порядка, обязаны направить документы в соответствии с пунктом 1 настоящего Указания в Департамент методологии и организации расчетов Центрального банка Российской Федерации в течение 30 календарных дней с даты вступления в силу настоящего Указания. До получения соответствующего разрешения Банка России кредитные организации - резиденты обязаны прекратить дальнейшую эмиссию и распространение предоплаченных финансовых продуктов и завершить расчеты по обязательствам, связанным с эмиссией предоплаченных финансовых продуктов.

6. Информация о выданных регистрационных свидетельствах публикуется в "Вестнике Банка России".

7. При внесении изменений или дополнений в документы, предоставленные кредитной организацией в соответствии с пунктом 1 настоящего Указания, кредитные организации - эмитенты предоплаченного финансового продукта обязаны предоставить измененные или дополненные документы в соответствии с порядком, установленным пунктом 1 настоящего Указания.

Департамент методологии и организации расчетов Центрального банка Российской Федерации в течение 30 календарных дней с даты поступления документов от кредитной организации - заявителя должен рассмотреть предоставленные документы и уведомить кредитную организацию - заявителя о принятом решении. В случае положительного решения Банк России выдает кредитной организации - заявителю новое регистрационное свидетельство на эмиссию предоплаченного финансового продукта по форме Приложения 2 с присвоением нового регистрационного номера. Основанием для отказа во внесении изменений или дополнений является несоблюдение условий, изложенных в пункте 3 настоящего Указания.

7.1. В случае внесения изменений в наименование или местонахождение кредитной организации - эмитента предоплаченного финансового продукта Банк России выдает кредитной организации новое регистрационное свидетельство на эмиссию предоплаченного финансового продукта по форме Приложения 2 с присвоением нового регистрационного номера.

7.2. В случае изменения сведений о кредитной организации, указанных в заявлении "О получении регистрационного свидетельства Банка России на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта" (за исключением наименования или местонахождения кредитной организации), кредитная организация обязана в течение 10 рабочих дней (с даты внесения изменений) уведомить в письменной форме о внесенных изменениях Департамент методологии и организации расчетов Центрального банка Российской Федерации.

Департамент методологии и организации расчетов Центрального банка Российской Федерации производит соответствующие записи о всех внесенных изменениях и дополнениях в Реестр кредитных организаций - резидентов - эмитентов предоплаченных финансовых продуктов и выданных регистрационных свидетельств.

8. Банк России вправе аннулировать выданное кредитной организации регистрационное свидетельство на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта по основаниям, предусмотренным в пункте 3 настоящего Указания, а также в случае отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

9. Настоящее Указание вступает в силу с даты его публикации в "Вестнике Банка России".

Первый заместитель
Председателя Банка России
С.В.АЛЕКСАШЕНКО

Приложение 1
к Указанию Банка России
"О порядке выдачи
регистрационных свидетельств
кредитным организациям -
резидентам на осуществление
эмиссии предоплаченных
финансовых продуктов"
от 3 июля 1998 г. N 277-У

                                        Департамент методологии\r\n                                         и организации расчетов\r\n                                             Центрального банка\r\n                                           Российской Федерации\r\n                                                103016, Москва,\r\n                                              ул. Неглинная, 12\r\n \r\n(На бланке кредитной организации - заявителя)\r\nот "__" ______________ N _____\r\n \r\n                         ЗАЯВЛЕНИЕ\r\n  О ПОЛУЧЕНИИ РЕГИСТРАЦИОННОГО СВИДЕТЕЛЬСТВА БАНКА РОССИИ\r\n          НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ ЭМИССИИ ПРЕДОПЛАЧЕННОГО\r\n                    ФИНАНСОВОГО ПРОДУКТА\r\n \r\nНаименование кредитной организации:\r\nполное ___________________________________________________________\r\nсокращенное ______________________________________________________\r\nМестонахождение кредитной организации: ___________________________\r\n__________________________________________________________________\r\nПочтовый адрес кредитной организации: ____________________________\r\n__________________________________________________________________\r\nДата государственной регистрации _________________________________\r\nРегистрационный номер лицензии на банковскую деятельность ________\r\n__________________________________________________________________\r\nНомер телефона ___________________________________________________\r\nНомер факса ______________________________________________________\r\nАдрес электронной почты __________________________________________\r\nНомер корреспондентского счета в Банке России ____________________\r\n__________________________________________________________________\r\nНаименование территориального учреждения Банка России ____________\r\n__________________________________________________________________\r\n__________________________________________________________________\r\nБанковский идентификационный код (БИК) ___________________________\r\nПросим  выдать  регистрационное   свидетельство  Банка  России  на\r\nосуществление эмиссии ____________________________________________\r\n__________________________________________________________________\r\n         (указать наименование предоплаченного\r\n                 финансового продукта)\r\n \r\n    Приложение: Перечень  документов  в соответствии с подпунктами\r\nб)  и  в)  пункта  1  Указания  Банка  России  "О  порядке  выдачи\r\nрегистрационных  свидетельств  кредитным организациям - резидентам\r\nна осуществление  эмиссии  предоплаченных финансовых продуктов" от\r\n3 июля 1998 г. N 277-У.\r\n \r\n Руководитель                                          (Ф.И.О.)

Приложение 2
к Указанию Банка России
"О порядке выдачи
регистрационных свидетельств
кредитным организациям -
резидентам на осуществление
эмиссии предоплаченных
финансовых продуктов"
от 3 июля 1998 г. N 277-У

               РЕГИСТРАЦИОННОЕ СВИДЕТЕЛЬСТВО\r\n          НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ ЭМИССИИ ПРЕДОПЛАЧЕННОГО\r\n                    ФИНАНСОВОГО ПРОДУКТА\r\n \r\nN _______________                        от "__" _________ ____ г.\r\n \r\nВыдано: __________________________________________________________\r\n__________________________________________________________________\r\nНа осуществление: ________________________________________________\r\n__________________________________________________________________\r\n__________________________________________________________________\r\n__________________________________________________________________\r\n \r\nПервый заместитель\r\nПредседателя\r\nБанка России\r\nот "__" ________ ____ г.\r\n