Законодательная база Российской Федерации

В связи с вопросами, возникающими при внесении в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений о филиалах кредитных организаций, открываемых в помещениях, ранее занимаемых филиалами других кредитных организаций, а также при исключении из Книги государственной регистрации кредитных организаций филиалов кредитных организаций, у которых отозваны лицензии на осуществление банковских операций, Центральный банк Российской Федерации обращает внимание на следующее.

1. При подготовке заключений об открытии кредитными организациями филиалов в помещениях, где ранее располагались филиалы других кредитных организаций, территориальным учреждениям Банка России необходимо уделять особое внимание изучению вопроса о том, кто является собственником (арендатором) указанных помещений.

Недопустимо открытие филиалов в помещениях, принадлежащих на праве собственности (аренды) кредитным организациям, у которых отозваны лицензии на осуществление банковских операций, когда такое помещение передается кредитной организации, открывающей филиал, после отзыва лицензии, так как сделки по передаче недвижимого имущества не относятся к числу сделок, которые разрешено совершать кредитной организации после отзыва у нее лицензии и до момента создания ликвидационной комиссии или назначения арбитражным судом конкурсного управляющего (пункт 4 части 4 статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности").

Информацию о принадлежности помещения с указанием даты заключения соответствующего договора (договоров) необходимо отражать в направляемом в Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности Банка России заключении территориального учреждения Банка России об открытии кредитной организацией филиала.

2. В случае открытия кредитной организацией филиала по месту нахождения (почтовому адресу) другой кредитной организации (ее филиала) открываемый филиал должен располагаться в отдельном помещении с отдельным кассовым узлом, отвечающим требованиям Банка России.

В заключении территориального учреждения Банка России необходимо отражать информацию о том, что каждый из таких филиалов расположен в отдельном помещении и имеет кассовый узел, отвечающий установленным требованиям.

При отсутствии в помещении филиала кассового узла такому филиалу не может быть делегировано право осуществления кассовых операций.

3. В направляемых территориальными учреждениями Банка России в Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности заключениях о закрытии филиалов кредитных организаций, у которых отозваны лицензии на осуществление банковских операций, необходимо отражать информацию о дате принятия соответствующим органом управления кредитной организации решения о закрытии филиала и о дате передачи активов и пассивов закрываемого филиала на баланс головной кредитной организации (другого ее филиала).

В.Н.ГОРЮНОВ