Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ ОБ УПОЛНОМОЧЕННЫХ ПРЕДСТАВИТЕЛЯХ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНКА РОССИИ) В КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ" (утв. ЦБ РФ 29.03.99 N 73-П) (ред. от 07.07.99)

1.1. Уполномоченный представитель (уполномоченные представители) Банка России в кредитной организации, у которой отозвана лицензия на осуществление банковских операций (далее - уполномоченный представитель), назначается в соответствии со статьей 76.1 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

1.2. Настоящее Положение регулирует порядок назначения и отзыва уполномоченного представителя, его права и обязанности, условия работы и контроля за его деятельностью, а также взаимоотношения Банка России как надзорного органа с кредитными организациями в период исполнения уполномоченным представителем своих функций.

1.3. Уполномоченный представитель может быть назначен в кредитные организации, у которых отозвана лицензия на осуществление банковских операций (далее - лицензия), и в их филиалы по инициативе Банка России или его территориального учреждения.

Основной целью назначения уполномоченного представителя является защита интересов кредиторов (в том числе вкладчиков) кредитных организаций, у которых отозваны лицензии.

1.4. Уполномоченный представитель в своей деятельности руководствуется законодательством Российской Федерации, настоящим Положением и иными нормативными актами Банка России.

2.1. Уполномоченный представитель назначается в кредитную организацию приказом Банка России об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, если иное не установлено настоящим Положением. Необходимость назначения уполномоченного представителя определяется с учетом финансового состояния кредитной организации, объема обязательств перед вкладчиками - физическими лицами, а также наличия фактов ущемления интересов кредиторов, сокрытия имущества кредитной организации и иных недобросовестных действий руководства кредитной организации, когда имеются обоснованные сомнения в эффективности иных форм контроля со стороны Банка России.

При наличии у кредитной организации филиалов данным приказом, в случае необходимости, территориальным учреждениям Банка России по месту нахождения филиалов может быть поручено назначить в них уполномоченных представителей.

2.2. Если необходимость назначения уполномоченного представителя возникла после издания приказа Банка России об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, назначение уполномоченного представителя производится отдельным приказом Банка России либо приказом территориального учреждения Банка России по согласованию с Департаментом по организации банковского санирования Банка России. Приказы подлежат опубликованию в "Вестнике Банка России".

Приказы о назначении уполномоченных представителей Банка России подлежат опубликованию в "Вестнике Банка России" в течение 15 дней с момента подписания.

2.3. Предложение о назначении уполномоченного представителя вносится территориальным учреждением Банка России при подготовке приказа Банка России об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций. Оно должно содержаться в подтверждении ходатайства об отзыве лицензии, направляемом территориальным учреждением Банка России в Департамент по организации банковского санирования, в котором могут быть также указаны фамилия, имя, отчество, занимаемая должность лица, предлагаемого для назначения в качестве уполномоченного представителя.

Структурные подразделения Банка России, осуществляющие надзорные функции в отношении кредитных организаций, также вправе внести на рассмотрение Комитета банковского надзора предложение о необходимости назначения уполномоченного представителя. При этом руководитель структурного подразделения (или его заместитель) при визировании приказа Банка России об отзыве лицензии в графе "Примечание" на листе согласований делает запись о необходимости назначения в кредитную организацию уполномоченного представителя. Кандидатура уполномоченного представителя предлагается и обсуждается на заседании Комитета банковского надзора при рассмотрении вопроса об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

2.4. Уполномоченный представитель назначается из числа служащих центрального аппарата Банка России, территориальных учреждений Банка России, имеющих высшее экономическое или юридическое образование, обладающих специальными знаниями, опытом работы по контролю за деятельностью кредитных организаций и не являющихся заинтересованными лицами в отношении кредитной организации и ее кредиторов.

2.5. Основаниями для прекращения деятельности уполномоченного представителя являются:

а) судебный акт арбитражного суда о назначении в кредитную организацию ликвидатора или арбитражного управляющего;

б) судебный акт арбитражного суда о признании недействительным приказа Банка России об отзыве лицензии;

в) согласование территориальным учреждением Банка России состава ликвидационной комиссии кредитной организации;

г) приказ Банка России о приостановлении действия приказа об отзыве лицензии;

д) приказ Банка России о досрочном освобождении уполномоченного представителя от исполнения возложенных на него обязанностей.

2.6. Банк России вправе досрочно освободить лицо, выполняющее обязанности уполномоченного представителя, от исполнения им этих обязанностей:

а) в связи с длительной (более 20 дней) болезнью или увольнением уполномоченного представителя;

б) в связи с совершением уполномоченным представителем действий, противоречащих задачам и целям, предусмотренным настоящим Положением;

в) по иным причинам, в силу которых продолжать исполнение полномочий, возложенных на уполномоченного представителя, становится невозможным.

Назначение нового уполномоченного представителя производится в порядке, предусмотренном настоящей главой.

3.1. Уполномоченный представитель обязан:

а) в пределах предоставленных полномочий осуществлять контроль за решениями, принимаемыми органами управления кредитной организации, с целью проверки соблюдения прав и законных интересов кредиторов кредитной организации, а также федеральных законов и нормативных актов Банка России;

б) в пределах предоставленных полномочий осуществлять контроль за сохранностью имущества кредитной организации;

в) анализировать и представлять в Банк России или в его территориальное учреждение свое заключение о финансовом состоянии кредитной организации (ее филиала);

г) обеспечивать оперативную связь с Банком России, его территориальным учреждением и другими уполномоченными представителями, назначенными в данной кредитной организации;

д) своевременно информировать Банк России и его территориальное учреждение (территориальные учреждения) о нарушениях в деятельности кредитной организации (ее филиала);

е) представлять отчет о своей деятельности в Департамент по организации банковского санирования и соответствующее территориальное учреждение Банка России по установленной форме (приложение 1);

ж) соблюдать конфиденциальность получаемой от кредитной организации информации, содержащей коммерческую и банковскую тайну.

Уполномоченный представитель несет личную ответственность за выполнение возложенных на него обязанностей.

3.2. При осуществлении своих обязанностей уполномоченный представитель вправе:

а) знакомиться с документами кредитной организации, в том числе с документами, содержащими коммерческую и банковскую тайну;

б) получать от руководителей и сотрудников кредитной организации, ее филиалов и подразделений необходимые справки и разъяснения, а при необходимости и письменные объяснения;

в) запрашивать у учредителей (участников) кредитной организации, ее клиентов и кредиторов необходимые сведения, в том числе для подтверждения (опровержения) полученных от кредитной организации данных;

г) в случае угрозы утраты документов, наличных денег, ценностей опечатывать служебные помещения кредитной организации (ее филиалов), а также определять условия и место хранения документов, наличных денег и ценностей (денежное хранилище или банковская ячейка кредитной организации, помещение территориального учреждения Банка России и др.).

В случае, если руководители кредитной организации отсутствуют и установить их местонахождение не представляется возможным, уполномоченный представитель вправе опечатывать отдельные служебные помещения кредитной организации (ее филиалов) по указанным основаниям;

д) получать копии с документов кредитной организации, в том числе копии файлов, хранящихся в локальных вычислительных и автономных компьютерных системах, требовать расшифровки этих записей;

е) использовать организационно - технические средства, вносить и выносить их из здания кредитной организации (ее филиалов);

ж) с правом совещательного голоса участвовать в заседаниях Правления, Совета банка, собраниях учредителей (участников), кредиторов и прочих совещаниях, знакомиться с их протоколами и принятыми решениями;

з) беспрепятственно входить в помещения кредитной организации (ее филиалов), а с привлечением для сопровождения сотрудников кредитной организации в помещения, используемые для хранения документов (архивы) компьютерной обработки данных (компьютерный зал), кассовые узлы (денежные хранилища);

и) обращаться в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения кредитной организации (ее филиала) за информацией о деятельности кредитной организации (ее филиала);

к) ходатайствовать перед территориальным учреждением Банка России о выделении ему специалистов для выполнения консультационных, экспертных, технических и иных вспомогательных функций в целях оперативного решения вопросов, возникающих в ходе выполнения уполномоченным представителем своих обязанностей.

3.3. В период деятельности уполномоченного представителя кредитная организация вправе осуществлять разрешенные ей федеральными законами и нормативными актами Банка России операции и сделки только по согласованию с уполномоченным представителем (с его разрешения).

С этой целью кредитная организация ежедневно представляет уполномоченному представителю информацию (в виде платежных поручений либо выписок с корреспондентских счетов) о взыскании и получении дебиторской задолженности, включая погашение ранее выданных кредитов и возврат авансовых платежей, а также о получении доходов от ранее проведенных банковских операций.

Согласование возврата денежных средств, ошибочно зачисленных на корреспондентский счет кредитной организации, осуществляется уполномоченным представителем на основании анализа истребованных у кредитной организации документов по этим операциям.

3.4. Уполномоченный представитель не вправе совершать от имени кредитной организации действия, влекущие за собой возникновение, изменение или прекращение ее гражданских прав и обязанностей.

3.5. Кредитные организации обязаны создать уполномоченному представителю все необходимые условия для выполнения возложенных на него задач, в том числе:

- обеспечить беспрепятственный доступ в служебные помещения кредитной организации (ее филиалов);

- выделить при необходимости оборудованное рабочее место в отдельном запираемом служебном помещении;

- оповестить сотрудников кредитной организации (ее филиалов), учредителей (участников), клиентов о назначении и начале работы уполномоченного представителя, его местонахождении и номере телефона;

- представлять в установленный срок необходимые справки, объяснения и документы, по требованию уполномоченного представителя заверять справки и копии документов подписью ответственного должностного лица и печатью кредитной организации (ее филиала).

Никто из руководителей и других сотрудников кредитной организации (филиала) не вправе отказать уполномоченному представителю в выдаче ему необходимых документов в связи с коммерческой или иной тайной.

Невыполнение или ненадлежащее выполнение кредитной организацией обязанностей, предусмотренных настоящим пунктом, рассматривается как противодействие уполномоченному представителю.

Каждый факт противодействия оформляется актом по установленной форме (приложение 2). Акт подписывается уполномоченным представителем и в тот же день представляется в территориальное учреждение Банка России по местонахождению кредитной организации (ее филиала) для принятия решения, о котором сообщается уполномоченному представителю. Копия акта направляется руководителю кредитной организации.

3.6. Документы и другие затребованные материалы по окончании рабочего дня остаются в служебном помещении, предназначенном для размещения уполномоченного представителя, а при необходимости все или часть этих документов и материалов возвращаются на место их постоянного хранения. Получение и возврат документов и материалов удостоверяется подписью в специальном журнале.

По окончании рабочего дня служебное помещение, выделенное для размещения уполномоченного представителя, должно закрываться на ключ, опечатываться и сдаваться под охрану кредитной организации (ее филиала).

3.7. Местом постоянного нахождения уполномоченного представителя может являться помещение кредитной организации (ее филиала) либо территориальное учреждение Банка России.

3.8. Уполномоченные представители в филиалах кредитной организации обязаны направлять документацию и сведения, предусмотренные подпунктами "д" и "е" пункта 3.1 настоящего Положения, уполномоченному представителю в кредитной организации. Последний вправе запрашивать иную необходимую информацию о деятельности уполномоченных представителей в филиалах через соответствующие территориальные учреждения Банка России либо непосредственно у уполномоченных представителей в филиалах.

Порядок согласования сметы расходов кредитной организации

3.9. Утратил силу.

(в ерд. Указания ЦБ РФ от 07.07.99 N 601-У)

3.10. Утратил силу.

(в ерд. Указания ЦБ РФ от 07.07.99 N 601-У)

3.11. В случае прекращения полномочий уполномоченного представителя вследствие возбуждения арбитражным судом производства по делу о признании кредитной организации банкротом и назначения в ней временного управляющего, полномочия по согласованию сметы расходов на функционирование кредитной организации и контролю за выполнением разрешенных операций до принятия судом судебного акта о назначении конкурсного управляющего осуществляются территориальным учреждением Банка России в порядке, предусмотренном Положением от 2 апреля 1996 г. N 264 "Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у кредитных организаций в Российской Федерации".

4.1. Выполнение уполномоченным представителем своих полномочий относится к основному виду деятельности.

4.2. За уполномоченным представителем сохраняются условия оплаты труда, социальные гарантии и компенсации, предусмотренные трудовым договором и дополнительными соглашениями.

5.1. За нарушение настоящего Положения уполномоченный представитель несет ответственность, предусмотренную действующим законодательством.

5.2. Уполномоченный представитель не несет ответственность за ущерб, являющийся следствием деятельности органов управления кредитной организации.

Таблица 1

ВЗЫСКАНИЕ И ПОЛУЧЕНИЕ ДЕБИТОРСКОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТИ (ВКЛЮЧАЯ ПОГАШЕНИЕ РАНЕЕ ВЫДАННЫХ КРЕДИТОВ И ВОЗВРАТ АВАНСОВЫХ ПЛАТЕЖЕЙ), А ТАКЖЕ ПОЛУЧЕНИЕ ДОХОДОВ ОТ РАНЕЕ ПРОВЕДЕННЫХ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ

Таблица 2

РАСХОДОВАНИЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ, СВЯЗАННОЕ С ПРОДОЛЖЕНИЕМ ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ФИЛИАЛА)

Таблица 3

НАРУШЕНИЯ, ВЫЯВЛЕННЫЕ В ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ФИЛИАЛА)

Примечание. Отчет уполномоченного представителя Банка России представляется в Департамент по организации банковского санирования и в территориальное учреждение Банка России ежемесячно, не позднее 15 числа месяца, следующего за отчетным, а также в 15-дневный срок после прекращения деятельности уполномоченного представителя Банка России.

Для уполномоченных представителей Банка России в отдельных кредитных организациях (филиалах) могут быть установлены особые порядок и сроки представления отчетности, а также ее объем.

Приложение 2
к Положению
об уполномоченных представителях
Центрального банка Российской Федерации
(Банка России)
в кредитных организациях
от 29 марта 1999 г. N 73-П

           ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ\r\n \r\n          ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ (НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК)\r\n \r\n             _________________________________\r\n                (республика, край, область)\r\n \r\n                      АКТ N _________\r\n         ПО ФАКТУ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ УПОЛНОМОЧЕННОМУ\r\n    ПРЕДСТАВИТЕЛЮ БАНКА РОССИИ В КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ\r\n                       (ЕЕ ФИЛИАЛЕ)\r\n \r\nГород ____________                                     ___________\r\n                                                          (дата)\r\n \r\n    Настоящим Актом удостоверяется,  что в соответствии с приказом\r\nБанка России  (его  территориального  учреждения)  от ___________,\r\nN ______ уполномоченный  представитель  Банка России  в  кредитной\r\nорганизации ______________________________________________________\r\n__________________________________________________________________\r\n        (наименование кредитной организации, Ф.И.О.\r\n                 уполномоченного представителя)\r\nприступил к выполнению своих обязанностей (должен был приступить к\r\nвыполнению своих обязанностей).\r\n    Для осуществления  своих функций уполномоченному представителю\r\nнеобходимо было (получить доступ в помещение,  получить  подлинный\r\nдокумент, снять с него копию, взять объяснение и т.п.) ___________\r\n__________________________________________________________________\r\n    Руководителем  кредитной  организации (филиала) (другим лицом)\r\n__________________________________________________________________\r\n__________________________________________________________________\r\nв этом было отказано (доступ запрещен,  затребованные материалы не\r\nпереданы и т.п.) _________________________________________________\r\n__________________________________________________________________\r\nчто сделало невозможным (проконтролировать,  проверить, приступить\r\nк выполнению обязанностей и т.п.) ________________________________\r\n__________________________________________________________________\r\n__________________________________________________________________\r\n \r\nУполномоченный представитель\r\nБанка России                                             (подпись)