Законодательная база Российской Федерации

В связи с поступающими запросами Центральный банк Российской Федерации разъясняет.

Ходатайства по отзыву лицензий, в том числе в соответствии с телеграммой от 20 ноября 1993 г. N 248-93, должны содержать исчерпывающую информацию о нарушениях коммерческим банком банковского законодательства и нормативных актов Центрального банка Российской Федерации.

Перечень видов нарушений банковского законодательства, на основании которых Банком России может быть отозвана у коммерческого банка лицензия на совершение банковских операций приведен в Приложении к настоящему письму. В Приложении, в графах " Виды нарушений", делается отметка "+" под соответствующим видом нарушений, допущенных коммерческим банком.

В ходатайстве об отзыве лицензии должны быть приведены конкретные данные по всем видам нарушений, отмеченных вами в Приложении к настоящему письму.

При несоблюдении коммерческим банком минимального размера обязательного резерва, депонируемого в Банке России, в тексте ходатайства приводится сумма допущенного недовзноса в млн. рублей и в процентах к причитающемуся размеру.

В письме должна содержаться оценка выполнения банком экономических нормативов на все отчетные даты в текущем году, указаны причины и размер их невыполнения.

При наличии дебетового сальдо по корреспондентскому счету коммерческого банка дается подробное объяснение причин его образования и количество случаев возникновения, указывается дата прекращения расходных операций по корсчету, величина дебетового сальдо на дату прекращения расходных операций (в млн. рублей, по каждой причине его образования) и суммы начисленных процентов по состоянию на последнюю отчетную дату (в млн. рублей).

При наличии убытков в деятельности банка на отчетные даты в текущем году указывается их сумма в млн. рублей.

В разделе " Неисполнение предписаний Банка России" сообщаются номера и даты писем, направленных в адрес коммерческого банка, даты проведения совещаний с руководством банка и приводится перечень требований, предъявленных Главным Управлением ( Национальным Банком) коммерческому банку, в том числе, не выполненных последним.

Ходатайство должно содержать перечень предупредительных мер, направленных на устранение нарушений коммерческим банком банковского законодательства, примененных Главным Управлением ( Национальным Банком), включая штрафные санкции.

К ходатайству Главного Управления ( Национального Банка) прилагается копия баланса банка на последнюю отчетную дату, отчетность по форме N 2, копия аудиторской проверки банка.

Первый заместитель
Председателя Банка России
Д.В.ТУЛИН

Приложение
к письму Центрального банка
Российской Федерации
от 27.12.93 N 15-2-4/1170

Применение при отзыве лицензии у кредитной организации ст. 20 п. 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в дальнейшем " Зббд") возможно в следующих случаях нарушений банковского законодательства, за которые в течение года (12 месяцев) неоднократно применялись меры воздействия в соответствии со ст. 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации ( Банке России)" (в дальнейшем "ЗЦБРФ"):

1. Проведение рискованной кредитной политики (ст. 1, 33 " Зббд").

2. Введение в заблуждение физических и юридических лиц путем непредставления информации, представления недостоверной или неполной информации (ст. 8 " Зббд").

3. Несоблюдение месячного срока регистрации в Банке России всех изменений и дополнений в устав (ст. 10 " Зббд").

4. Нарушения порядка формирования уставного фонда (ст. ст. 11, 18 " Зббд").

5. Несообщение в двухнедельный срок Банку России об изменении руководящего состава кредитной организации (ст. 15 " Зббд").

6. Неисполнение предписаний Банка России (ст. 19 " Зббд", ст. 75 "ЗЦБРФ").

7. Несоблюдение обязательных нормативов (ст. ст. 19, 24 " Зббд", ст. 61 "ЗЦБРФ").

8. Несоблюдение обязательных резервов, депонируемых в Банке России (ст. ст. 19, 25 " Зббд", ст. ст. 35, 38 "ЗЦБРФ").

9. Несоблюдение порядка и сроков представления отчетности, установленных Банком России (ст. ст. 19, 28, 43 " Зббд").

10. Несоблюдение правил осуществления расчетов, прекращение выплат по обязательствам (ст. 31 " Зббд").

11. Нарушение установленных антимонопольных правил (ст. 32 " Зббд").

12. Нарушение порядка привлечения вкладов физических лиц (ст. 36 " Зббд").

13. Несоблюдение правил ведения бухгалтерского учета (ст. 40 " Зббд").

14. Отсутствие ежегодной проверки деятельности банка аудиторской организацией (ст. 42 " Зббд").

Другие нарушения:

15. Порядка ведения лимита открытой валютной позиции ( Инстр. Банка России от 22.05.96 N 41).

16. Наличие дебетового сальдо по корсчету кредитной организации (указания ЦБ РФ от 18.02.94 N 13-1/204, от 13.12.95 N 214, от 01.03.96 N 244).

Начальник Главного управления ( Председатель Национального банка) _________________

(подпись)

(в ред. Письма ЦБ РФ от 23.07.96 N 308)