Законодательная база Российской Федерации

УКАЗАНИЕ ЦБ РФ от 11.03.99 N 510-У "О ПОРЯДКЕ СОВЕРШЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ ОПЕРАЦИЙ ПО ПОКУПКЕ ЗОЛОТА НА УСЛОВИЯХ ПРЕДВАРИТЕЛЬНОГО АВАНСИРОВАНИЯ"

В целях увеличения золотовалютных резервов устанавливается следующий порядок совершения Банком России операций по покупке золота на условиях предварительного авансирования.

1. Банк России вправе заключать сделки покупки золота с кредитными организациями в соответствии с Договором поставки золота в резервы Банка России (далее - Договор) (Приложение 1).

2. Банк России заключает Договоры со Сбербанком России и Внешторгбанком, а также с кредитными организациями, отвечающими следующим требованиям:

2.1. Имеет лицензию Банка России на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;

2.2. Относится к 1 категории "Финансово стабильные банки" в соответствии с письмом Банка России от 28.05.97 N 457 "О критериях определения финансового состояния банков" на последнюю отчетную дату перед заключением Договора с Банком России;

2.3. В полном объеме выполняет обязательные резервные требования;

2.4. Не имеет просроченных денежных обязательств перед Банком России;

2.5. Имеет достаточное обеспечение для покрытия получаемой от Банка России суммы аванса, в виде:

- залога иностранной валюты;

- залога драгоценных металлов;

- залога государственных ценных бумаг Российской Федерации, включенных в Ломбардный список Банка России, в объеме не более 10% от суммы обеспечения;

- поручительства субъекта Российской Федерации в пределах расходов на закупку драгоценных металлов, утвержденных законом о бюджете субъекта Российской Федерации.

3. Для заключения Договора кредитные организации, определенные в п. 2 настоящего Указания, направляют в Департамент иностранных операций Банка России (далее - ДИО) следующий комплект документов:

3.1. Нотариально заверенные:

- копию Устава в редакции на дату предоставления документов;

- копию свидетельства о государственной регистрации (при наличии);

- копию лицензии (разрешения) Банка России на совершение операций с драгоценными металлами;

- карточку с образцами подписей и печати уполномоченных лиц кредитной организации.

3.2. Заверенные руководителем и скрепленные печатью кредитной организации:

- копию протокола (выписки из протокола) собрания учредителей (участников) кредитной организации, подтверждающего полномочия руководителя кредитной организации;

- доверенности, подтверждающие полномочия лиц от имени кредитной организации заключать сделки купли - продажи, передавать и получать драгоценные металлы;

- копию договора купли - продажи золота с предварительным авансированием, заключенного кредитной организацией с добывающим предприятием;

- копию договора об открытии расчетного (текущего) счета добывающему предприятию, предусматривающего условие осуществления кредитной организацией контроля за расходованием денежных средств, направляемых добывающим предприятиям в качестве аванса по договорам купли - продажи золота.

4. После проверки представленных документов и при отсутствии замечаний ДИО уведомляет кредитную организацию о согласии Банка России заключить Договор.

5. Настоящее Указание вступает в силу с момента опубликования его в "Вестнике Банка России".

Председатель
Банка России
В.В.ГЕРАЩЕНКО

Приложение 1

\r\n          ДОГОВОР ПОСТАВКИ ЗОЛОТА В РЕЗЕРВЫ БАНКА РОССИИ          \r\n                                                                  \r\n    Центральный  банк  Российской  Федерации  (Банк России) в лице\r\n________________,  действующего  на  основании  ______________,  с\r\nодной  стороны,  и  ___________________  (именуемый  в  дальнейшем\r\n"Кредитная  организация")  в лице _______________, действующего на\r\nосновании ______________, с другой стороны, именуемые в дальнейшем\r\n"Стороны", заключили настоящий Договор о нижеследующем:           \r\n                                                                  \r\n                       1. Предмет Договора                        \r\n                                                                  \r\n    1.1.  Кредитная  организация  поставляет Банку России золото в\r\nслитках,  соответствующих  ГОСТ  28058-89 или ОСТ 117-30-96 (далее\r\n"Золото"),  добычи  1999  года, в объеме ________ (______________)\r\nграмм, а Банк России приобретает у Кредитной организации Золото на\r\nусловиях  предварительного  авансирования в порядке, установленном\r\nнастоящим Договором.                                              \r\n    1.2. Кредитная организация гарантирует, что Золото не заложено\r\nи не обременено иным образом в пользу третьих лиц.                \r\n                                                                  \r\n              2. Условия поставки и порядок расчетов              \r\n                                                                  \r\n    2.1.   Кредитная   организация   производит  поставку Золота в\r\nобъеме,  оговоренном в пункте 1.1 настоящего Договора, в хранилище\r\nБанка России отдельными партиями в период до __________ 99 г.     \r\n    2.2.  Стоимость  Золота  рассчитывается  исходя  из  стоимости\r\nхимически  чистого  веса Золота и определяется на основе котировки\r\nпокупки  Золота  Банком  России  на  внутреннем  рынке драгоценных\r\nметаллов на определенную в настоящем Договоре дату.               \r\n    2.3.  Банк России в течение пяти рабочих дней после подписания\r\nнастоящего  Договора  и  соглашения  о залоге перечисляет аванс на\r\nсчет  Кредитной  организации. Размер аванса определяется исходя из\r\nстоимости  ___  процентов объема Золота, оговоренного в пункте 1.1\r\nнастоящего   Договора,   рассчитанной   в   соответствии  с п. 2.2\r\nнастоящего Договора на дату перечисления аванса.                  \r\n    2.4.  Банк  России  оплачивает стоимость Золота, поставленного\r\nКредитной  организацией  в  объеме сверх проавансированного Банком\r\nРоссии,  в  течение трех рабочих дней после даты поставки Золота в\r\nхранилище  Банка  России. Стоимость такого Золота рассчитывается в\r\nсоответствии с п. 2.2 настоящего Договора на дату поставки.       \r\n    2.5.   Прием   -   передача  Золота осуществляется материально\r\nответственным   лицом   хранилища   Банка  России и представителем\r\nКредитной    организации,    полномочия    которого подтверждаются\r\nдоверенностью.                                                    \r\n    2.6. Золото принимается отдельными партиями по Спецификациям и\r\nДокументам  о качестве Золота путем сплошного визуального контроля\r\nслитков,  их  пересчета,  взвешивания  каждого  слитка  и сличения\r\nполученных   данных   с   данными   вышеназванных   документов   и\r\nтребованиями  действующих в Российской Федерации государственных и\r\nотраслевых стандартов качества.                                   \r\n    2.7.  Если  при  осуществлении приема - передачи партии Золота\r\nобнаруживается  несоответствие  части  слитков  государственным  и\r\nотраслевым  стандартам качества Российской Федерации, такие слитки\r\nпризнаются  бракованными.  На них составляется Рекламационный акт,\r\nкоторый    подписывается    лицами,    уполномоченными   Сторонами\r\nосуществлять прием - передачу Золота.                             \r\n    2.8.  Банк  России  вправе  не  принимать  Золото,  на которое\r\nсоставлены  Рекламационные  акты.  Неустойка  за  недопоставку  на\r\nслитки, не принятые согласно Рекламационному акту, не начисляется.\r\n    2.9.  По  окончании  приема  - передачи Стороны составляют два\r\nэкземпляра Акта приема - передачи на фактически принятое Золото.  \r\n    2.10.  Весовые расхождения, которые могут возникать при приеме\r\n-   передаче   Золота,   регулируются   в соответствии с порядком,\r\nпредусмотренным  в  Инструкции Банка России "О порядке определения\r\nмассы  драгоценных  металлов  и драгоценных камней и исчисления их\r\nстоимости  в  учреждениях банков" от 14 мая 1996 г. N 40 ("Вестник\r\nБанка России" от 20 мая 1996 г. N 21).                            \r\n                                                                  \r\n                  3. Права и обязанности Сторон                   \r\n                                                                  \r\n    3.1. Права Сторон:                                            \r\n    3.1.1.  Стороны  вправе  по  взаимному  согласию отказаться от\r\nкупли  -  продажи  Золота в объеме сверх проавансированного Банком\r\nРоссии.                                                           \r\n    3.2. Банк России обязан:                                      \r\n    3.2.1. Оплатить Золото, поставляемое Кредитной организацией, в\r\nсумме  и  в  порядке,  оговоренных  в пунктах 2.2 - 2.4 настоящего\r\nДоговора.                                                         \r\n    3.3. Кредитная организация обязана:                           \r\n    3.3.1.  Поставить  Банку  России  Золото в объеме и в порядке,\r\nоговоренных в пунктах 1.1, 2.1 настоящего Договора.               \r\n    3.3.2.  Не  позднее  чем  за  три  дня  до предполагаемой даты\r\nпоставки  Золота  в  хранилище Банка России направить Банку России\r\nписьменное  уведомление  о  намерении поставить Золото с указанием\r\nего объема.                                                       \r\n    3.3.3.  В  течение  трех  дней после получения от Банка России\r\nаванса  перечислить  на  открытые  у  Кредитной  организации счета\r\nдобывающих  предприятий  денежные  средства  в размере полученного\r\nаванса, которые могут быть уменьшены не более чем на два процента.\r\n    3.3.4.  В течение трех дней после оплаты Банком России Золота,\r\nпоставленного  сверх  проавансированного  объема,  перечислить  на\r\nоткрытые  у  Кредитной  организации  счета  добывающих предприятий\r\nденежные  средства  в  сумме, полученной в оплату такого Золота от\r\nБанка  России,  которая  может  быть уменьшена не более чем на два\r\nпроцента.                                                         \r\n    3.3.5.   Предоставить   Банку   России обеспечение полученного\r\nаванса   в   виде   залога   в   порядке  и в сроки, установленные\r\nсоглашением о залоге.                                             \r\n    3.3.6.   Осуществлять   контроль   за   целевым использованием\r\nдобывающими  предприятиями денежных средств, полученных в качестве\r\nаванса.                                                           \r\n                                                                  \r\n                    4. Ответственность Сторон                     \r\n                                                                  \r\n    4.1.  За  несвоевременное  перечисление  денежных  средств  по\r\nнастоящему  Договору  Банк России уплачивает Кредитной организации\r\nнеустойку   в   размере   ставки   рефинансирования  Банка России,\r\nдействующей  на  установленный настоящим Договором день исполнения\r\nобязательств,   начисляемую   на   сумму   аванса   за весь период\r\nпросрочки,  но  не  более  10%  от  суммы аванса. Данная неустойка\r\nявляется исключительной, и убытки не взыскиваются.                \r\n    4.2. За недопоставку проавансированного по настоящему Договору\r\nЗолота  Кредитная  организация за весь период просрочки уплачивает\r\nБанку  России  неустойку  в  размере ставки рефинансирования Банка\r\nРоссии,   начисляемую   на   стоимость   недопоставленного Золота,\r\nрассчитанную   в   соответствии   с   п.   2.2  на дату исполнения\r\nобязательств, определенную в п. 2.1 настоящего Договора.          \r\n    Уплата  неустойки  не  освобождает  Кредитную  организацию  от\r\nобязанности  поставить  недостающее  количество проавансированного\r\nБанком   России   объема   Золота   или   оплатить  его стоимость,\r\nопределяемую  в соответствии с п. 2.2 настоящего Договора, на дату\r\nоплаты Кредитной организацией.                                    \r\n    4.3.  За недопоставку Золота в объеме сверх проавансированного\r\nБанком   России   по   настоящему   Договору Кредитная организация\r\nуплачивает  штраф  в  размере  5%  от  стоимости недопоставленного\r\nЗолота,  рассчитанной  в соответствии с п. 2.2 настоящего Договора\r\nна  дату исполнения обязательств, определенную в п. 2.1 настоящего\r\nДоговора.                                                         \r\n    Порядок  исполнения  Кредитной  организацией  обязательств  по\r\nпоставке   недостающего   количества   Золота, поставляемого сверх\r\nпроавансированного,  определяется  Банком  России в зависимости от\r\nпричин, вызвавших недопоставку металла.                           \r\n    4.4.  За несоблюдение условий пункта 3.3.3 настоящего Договора\r\nКредитная  организация уплачивает Банку России неустойку в размере\r\nставки   рефинансирования   Банка   России,   действующей  на день\r\nвозникновения   нарушения,   начисляемую   на сумму перечисленного\r\nБанком  России  в  соответствии  с пунктом 2.3 настоящего Договора\r\nаванса.                                                           \r\n    4.5.  За несоблюдение условий пункта 3.3.4 настоящего Договора\r\nКредитная  организация уплачивает Банку России неустойку в размере\r\nставки   рефинансирования   Банка   России,   действующей  на день\r\nвозникновения  нарушения,  начисляемую  на  сумму  перечисленных в\r\nсоответствии с п. 2.4 денежных средств.                           \r\n    4.6.  За  нарушение  условий  пунктов  1.2,  3.3.5  настоящего\r\nДоговора   Банк   России   вправе   досрочно расторгнуть настоящий\r\nДоговор.  При  этом  Кредитная  организация обязана в течение трех\r\nрабочих  дней  после  получения  от  Банка  России  уведомления  о\r\nнамерении  расторгнуть  настоящий Договор перечислить Банку России\r\nсумму  аванса  в  размере,  установленном  в пункте 2.3 настоящего\r\nДоговора, а также уплатить штраф в размере 10% от суммы аванса.   \r\n    4.7.    В    случае    неисполнения    Кредитной  организацией\r\nобязательства, предусмотренного в п. 4.6 настоящего Договора, Банк\r\nРоссии вправе обратить взыскание на предмет залога.               \r\n                                                                  \r\n                   5. Порядок разрешения споров                   \r\n                                                                  \r\n    5.1. Все споры и разногласия, возникшие из настоящего Договора\r\nили в связи с ним, подлежат разрешению путем переговоров.         \r\n    5.2.    Неурегулированные    споры    разрешаются   в порядке,\r\nустановленном действующим законодательством Российской Федерации. \r\n                                                                  \r\n                   6. Заключительные положения                    \r\n                                                                  \r\n    6.1.  Настоящий  Договор вступает в силу со дня его подписания\r\nСторонами  и  действует  до  полного  исполнения  Сторонами  своих\r\nобязательств.                                                     \r\n    6.2.  В  случае  внесения  изменений  в реквизиты и документы,\r\nпредоставленные   при   заключении   настоящего  Договора, Стороны\r\nобязаны в 5-дневный срок представить друг другу надлежащим образом\r\nоформленные изменения.                                            \r\n    6.3. Все изменения и дополнения к настоящему Договору являются\r\nего  неотъемлемой частью и вступают в силу с момента их подписания\r\nобеими Сторонами.                                                 \r\n    6.4.  Настоящий  Договор составлен в двух экземплярах, имеющих\r\nодинаковую юридическую силу, один из которых находится у Кредитной\r\nорганизации, второй - в Банке России.                             \r\n                                                                  \r\n       7. Юридические адреса и банковские реквизиты Сторон        \r\n                                                                  \r\nБанк России:                     Кредитная организация:           \r\n                                                                  \r\n-------------------------------- ---------------------------------\r\n                                                                  \r\n-------------------------------- ---------------------------------\r\n                                                                  \r\n-------------------------------- ---------------------------------\r\n                                                                  \r\n-------------------------------- ---------------------------------\r\n              М.П.                             М.П.