Законодательная база Российской Федерации

ПИСЬМО ЦБ РФ от 10.05.94 N 90 (ред. от 03.04.96) "О ВВЕДЕНИИ В ДЕЙСТВИЕ ПОЛОЖЕНИЯ БАНКА РОССИИ ОТ 10.05.94 N 22 "О ПОРЯДКЕ РЕГИСТРАЦИИ ОБМЕННЫХ ПУНКТОВ УПОЛНОМОЧЕННЫХ БАНКОВ"

(в ред. - Писем ЦБ РФ от 27.02.95 N 147, от 03.04.96 N 266)

1. Установить, что Положение Банка России от 10.05.94 N 22 "О порядке регистрации обменных пунктов уполномоченных банков" (далее именуется "Положение") вступает в силу с даты подписания настоящего письма.

2. Уполномоченные банки и их филиалы, открывшие обменные пункты и совершающие в этих обменных пунктах валютно-обменные операции по состоянию на дату подписания настоящего письма, имеют право до 15.06.94 г. направить в Главные территориальные управления Банка России по своему месту нахождения в соответствии с требованиями Положения заявления о регистрации уже открытых ими обменных пунктов.

При этом Главные территориальные управления могут регистрировать обменные пункты, заявленные уполномоченными банками и их филиалами в срок до 15.06.94 г., без проверки в течение установленного Положением срока регистрации на предмет соответствия этих обменных пунктов требованиям Инструкции Банка России от 25.01.94 г. N 21 "О порядке организации работы пунктов обмена иностранной валюты на территории Российской Федерации".

Зарегистрированные в таком порядке обменные пункты уполномоченных банков и их филиалов должны быть проверены Главными территориальными управлениями Банка России в период с 15.06.94 г. по 15.09.94 г. на предмет их соответствия требованиям Инструкции Банка России от 25.01.94 г. N 21. В случае выявления нарушений требований Инструкции Банка России от 25.01.94 г. N 21 Главные территориальные управления Банка России обязаны незамедлительно применять меры в соответствии с Положением.

3. Главным территориальным управлениям Банка России в срок до 15.06.94 г. провести выверку приказов Банка России, касающихся отзыва лицензий банков на совершение банковских операций, отзыва лицензий уполномоченных банков на проведение валютных операций, приостановления права уполномоченного банка на совершение операций с наличной иностранной валютой в части валютного обслуживания физических лиц (резидентов и нерезидентов), включая покупку и продажу наличной иностранной валюты за счет средств физических лиц, с целью недопущения регистрации, а также с целью закрытия обменных пунктов банков, лишенных права осуществления валютно-обменных операций.

В дальнейшем выверку вышеуказанных приказов Банка России Главными территориальными управлениями Банка России производить постоянно.

Настоящее письмо довести до сведения уполномоченных банков Российской Федерации в возможно короткий срок.

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
В.В.ГЕРАЩЕНКО

(в ред. - Писем ЦБ РФ от 27.02.95 N 147, от 03.04.96 N 266)

1.1. Настоящее Положение "О порядке регистрации обменных пунктов уполномоченных банков" (далее именуется "Положение") вводится Центральным банков Российской Федерации в соответствии со статьями 4 и 9 Закона Российской Федерации "О валютном регулировании и валютном контроле" и регулирует порядок регистрации обменных пунктов уполномоченных банков и филиалов уполномоченных банков.

В целях настоящего Положения уполномоченный банк и филиал уполномоченного банка именуются "банком".

1.2. Деятельность обменного пункта банка допускается только при обязательном соблюдении процедуры, установленной настоящим Положением, включая регистрацию обменного пункта банка в Главном территориальном управлении Банка России по месту нахождения банка.

1.3. Требования настоящего Положения распространяются на кассы банков и иные помещения банков в случае совершения в них валютно-обменных операций.

2.1. Банк обязан не позднее 7-ми рабочих дней с даты приказа по банку об открытии обменного пункта начать совершение валютно-обменных операций в обменном пункте и направить в Главное территориальное управление Банка России по месту нахождения банка заявление о регистрации обменного пункта по указанному в заявлении адресу. Заявление отправляется заказной почтой с уведомлением отправителя о вручении получателю почтового отправления.

Уведомление о вручении получателю указанного почтового отправления подклеивается банком к копии заявления о регистрации обменного пункта, направленного в Главное территориальное управление Банка России.

2.2. По получении заявления о регистрации обменного пункта банка Главное территориальное управление Банка России обязано в 30-дневный срок с даты получения указанного заявления проверить фактическое соответствие заявленного к регистрации обменного пункта требованиям, установленным Инструкцией Банка России от 25.01.94 г. N 21 "О порядке организации работы пунктов обмена иностранной валюты на территории Российской Федерации" (далее именуется "Инструкция N 21").

В целях настоящего Положения указанный в настоящем пункте 30-дневный срок считается сроком регистрации Главным территориальным управлением Банка России заявленного банком обменного пункта (в дальнейшем именуется "срок регистрации").

Срок регистрации исчисляется с даты вручения получателю заявления банка о регистрации его обменного пункта, указанной в уведомлении о вручении.

2.3. В случае соответствия заявленного к регистрации банком обменного пункта требованиям, установленным Инструкцией N 21 (указанное соответствие должно быть подтверждено актом проверки обменного пункта, проведенной в соответствии с требованиями раздела 3 настоящего Положения), Главное территориальное управление Банка России обязано в течение срока регистрации, установленного в пункте 2.2 настоящего Положения, зарегистрировать обменный пункт банка в "Книге регистрации обменных пунктов по территории Главного управления Банка России", которая ведется Главным территориальным управлением Банка России по форме согласно Приложению N 1 к настоящему Положению (в дальнейшем именуется "Книга регистрации"). Правила ведения Книги регистрации изложены в Приложении N 2 к настоящему Положению.

2.4. Главное территориальное управление Банка России обязано не позднее следующего рабочего дня от даты оформления регистрации обменного пункта направить банку при сопроводительном письме "Свидетельство о регистрации обменного пункта" (в дальнейшем именуется "Свидетельство") по форме согласно Приложению N 3 к настоящему Положению. Указанное Свидетельство подлежит отправлению в адрес банка заказной почтой с уведомлением отправителя о вручении. Уведомление о вручении указанного почтового отправления получателю подклеивается на обратной стороне листа Книги регистрации, в котором оформлена запись о регистрации соответствующего обменного пункта банка.

2.5. В случае выявления нарушений требований Инструкции N 21 у заявленного к регистрации обменного пункта (факты несоответствия требованиям должны быть подтверждены актом проверки обменного пункта, проведенной в соответствии с требованиями раздела 3 настоящего Положения) Главное территориальное управление Банка России обязано известить банк об отказе в регистрации заявленного банком обменного пункта. Письмо с указанием мотивов отказа в регистрации с предписанием о прекращении совершения валютно-обменных операций в заявленном к регистрации обменном пункте отправляется в адрес банка, заявившего к регистрации обменный пункт, заказным почтовым отправлением с уведомлением отправителя о вручении не позднее установленного настоящим Положением срока регистрации.

Уведомление о вручении получателю письма с отказом в регистрации обменного пункта подклеивается в Главном территориальном управлении Банка России к заявлению банка о регистрации обменного пункта.

Банк обязан в день получения указанного в настоящем пункте письма Главного территориального управления Банка России прекратить совершение валютно-обменных операций в заявленном к регистрации обменном пункте.

Несовершение банком валютно-обменных операций в заявленном к регистрации в Главном территориальном управлении Банка России обменном пункте после подписания приказа по банку об открытии указанного обменного пункта может служить для Главного территориального управления Банка России основанием для отказа в регистрации обменного пункта. Указанный факт должен быть подтвержден актом проверки обменного пункта, проведенной в соответствии с требованиями раздела 3 настоящего Положения.

(в ред. Письма ЦБ РФ от 27.02.95 N 147)

2.6. В случае неполучения банком в течение срока регистрации, установленного настоящим Положением, Свидетельства либо письма с указанием мотивов отказа в регистрации обменного пункта Главным территориальным управлением Банка России банк обязан в течение 5-ти рабочих дней с даты окончания срока регистрации заявленного к регистрации обменного пункта (банки исчисляют срок регистрации в порядке, указанном в пункте 2.2 настоящего Положения) письменно уведомить о данном факте Главное территориальное управление Банка России по месту нахождения банка, а также в копии в Главное управление валютного регулирования и валютного контроля Банка России. Указанные уведомления отправляются заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении и служат основанием для продолжения совершения валютно-обменных операций в заявленном к регистрации обменном пункте.

Уведомления о вручении получателям указанных отправлений подклеиваются банком к копии заявления о регистрации обменного пункта, направленного в Главное территориальное управление Банка России.

При этом независимо от факта неполучения банком Свидетельства или письма Главного территориального управления Банка России с указанием мотивов отказа в регистрации обменного пункта требования Инструкции N 21 обязательны к исполнению в обменном пункте банка.

2.7. Допускается заявление банком к регистрации более одного обменного пункта в Главном территориальном управлении Банка России при условии соблюдения банком требований настоящего Положения.

3.1. Главные территориальные управления Банка России обязаны проводить проверки обменных пунктов банков на подведомственной им территории. Проверке подлежат обменные пункты банков в течение срока регистрации, установленного настоящим Положением, а также зарегистрированные Главными территориальными управлениями обменные пункты.

3.2. Главные территориальные управления Банка России принимают меры по привлечению к указанным проверкам органов валютного контроля Российской Федерации, территориальных органов внутренних дел Министерства внутренних дел Российской Федерации, территориальных подразделений Департамента налоговой полиции Российской Федерации.

Акты проверок обменных пунктов банков, проведенных органами валютного контроля Российской Федерации, органами внутренних дел Министерства внутренних дел Российской Федерации, подразделениями Департамента налоговой полиции Российской Федерации без участия Главного территориального управления Банка России, могут, по усмотрению Главного территориального управления Банка России, являться основанием как для регистрации обменных пунктов банков, так и для применения мер, установленных настоящим Положением и Инструкцией N 21.

3.3. Главные территориальные управления Банка России обязаны обеспечить проведение проверок каждого зарегистрированного обменного пункта банка не менее одного раза в течение шести календарных месяцев с даты регистрации соответствующего обменного пункта на территории, подведомственной соответствующему Главному территориальному управлению Банка России.

(в ред. Письма ЦБ РФ от 27.02.95 N 147)

3.4. В случае выявления в ходе проверок нарушений банками в обменных пунктах требований нормативных актов Банка России Главные территориальные управления Банка России обязаны направлять в банки предписания об устранении нарушений в определенный срок.

3.5. Главные территориальные управления Банка России обязаны организовать взаимодействие с органами валютного контроля, а также с территориальными органами внутренних дел Министерства внутренних дел Российской Федерации для проведения регулярных проверок на территории, подведомственной соответствующему Главному территориальному управлению Банка России, на предмет выявления фактов совершения валютно-обменных операций резидентами и нерезидентами, не являющимися банками.

4.1. Аннулирование Главным территориальным управлением Банка России Свидетельства с внесением в Книгу регистрации соответствующей записи влечет закрытие зарегистрированного обменного пункта банка.

4.2. Запись в Книге регистрации об аннулировании Свидетельства оформляется на следующих основаниях:

а) на основании письменного заявления банка о прекращении совершения валютно-обменных операций в зарегистрированном обменном пункте;

б) на основании приказа по Главному территориальному управлению Банка России о закрытии зарегистрированного обменного пункта банка, изданного на основании актов и материалов проверок обменного пункта банка, проводимых в соответствии с разделом 3 настоящего Положения, в том числе при невыполнении предписаний Главных территориальных управлений Банка России;

в) на основании приказа по Центральному банку Российской Федерации о приостановлении действия лицензии уполномоченного банка на проведение валютных операций в части права на совершение операций с наличной иностранной валютой;

г) на основании приказа по Центральному банку Российской Федерации о лишении уполномоченного банка лицензии на проведение валютных операций;

д) на основании приказа по Центральному банку Российской Федерации об отзыве Банком России лицензии уполномоченного банка на совершение банковских операций.

4.3. Запись об аннулировании Свидетельства оформляется в Книге регистрации не позднее следующего рабочего дня от даты получения Главным территориальным управлением Банка России документов, указанных в подпунктах "а", "в", "г" и "д" пункта 4.2, а также от даты приказа по Главному территориальному управлению Банка России, изданному в соответствии с подпунктом "б" пункта 4.2.

4.4. Главное территориальное управление Банка России обязано в течение 5-ти рабочих дней от даты внесения в Книгу регистрации записи об аннулировании Свидетельства известить об этом банк. Извещение отправляется в банк заказным почтовым отправлением с уведомлением отправителя о вручении почтового отправления получателю. Уведомление о вручении получателю указанного почтового отправления подклеивается к обратной стороне того листа Книги регистрации, в котором была оформлена запись о регистрации соответствующего обменного пункта банка.

Банк обязан закрыть зарегистрированный обменный пункт в день получения указанного в настоящем пункте извещения Главного территориального управления Банка России.

4.5. Запрещается открытие банком обменного пункта и заявление его к регистрации в соответствии с настоящим Положением по адресу, который был ранее указан в заявлении банка о регистрации обменного пункта, либо по адресу, по которому этот обменный пункт был ранее зарегистрирован Главным территориальным управлением Банка России, если обменный пункт был закрыт по основаниям, указанным в пункте 2.5 и в подпунктах "а" и "б" пункта 4.2 настоящего Положения.

Указанный в настоящем пункте запрет действует в течение 180 дней с даты получения банком письма Главного территориального управления Банка России с отказом в регистрации заявленного банком обменного пункта либо соответственно с даты получения банком извещения Главного территориального управления Банка России об аннулировании Свидетельства.

(в ред. Письма ЦБ РФ от 27.02.95 N 147)

5.1. Главные территориальные управления Банка России, а также банки обязаны вести отдельными делами переписку и материалы, связанные с регистрацией и деятельностью обменных пунктов банков.

5.2. Документы, связанные с регистрацией обменных пунктов банков, включая переписку, а также акты и материалы проверок обменных пунктов банков, хранятся в архиве Главных территориальных управлений Банка России и банков не менее 5-ти лет.

Утратил силу.

(в ред. Письма ЦБ РФ от 03.04.96 N 266)

7.1. В случае выявления факта нарушения банком установленного настоящим Положением срока заявления о регистрации обменного пункта в Главном территориальном управлении Банка России в соответствии с пунктом 2.1 настоящего Положения, несоблюдения банком срока направления уведомления, установленного в пункте 2.6 настоящего Положения, а также несоблюдения банком срока, установленного в пункте 2.5 настоящего Положения, для прекращения совершения валютно-обменных операций в обменном пункте банка после получения письма Главного территориального управления Банка России с отказом в регистрации заявленного банком обменного пункта Главное территориальное управление Банка России обязано поставить перед Банком России вопрос о приостановлении действия лицензии уполномоченного банка на проведение валютных операций в части права на совершение операций с наличной иностранной валютой.

7.2. В случае совершения валютно-обменных операций в обменном пункте банка после получения извещения Главного территориального управления Банка России об аннулировании Свидетельства, направленного в адрес банка в соответствии с пунктом 474 настоящего Положения, если аннулирование Свидетельства было произведено в случаях, указанных в подпунктах "а", "б" и "в" пункта 4.2 настоящего Положения, Главное территориальное управление Банка России обязано поставить перед Банком России вопрос о лишении уполномоченного банка лицензии на проведение валютных операций.

7.3. В случае совершения валютно-обменных операций в обменном пункте банка после получения извещения Главного территориального управления Банка России об аннулировании Свидетельства, направленного в адрес банка в соответствии с пунктом 4.4 настоящего Положения, если аннулирование Свидетельства было произведено в случае, указанном в подпункте "г" пункта 4.2 настоящего Положения, Главное территориальное управление Банка России обязано поставить перед Банком России вопрос об отзыве лицензии уполномоченного банка на совершение банковских операций.

7.4. В случае совершения валютно-обменных операций в обменном пункте после получения банком извещения Главного территориального управления Банка России об аннулировании Свидетельства, направленного в адрес банка в соответствии с пунктом 4.4 настоящего Положения, если аннулирование Свидетельства было произведено в случае, указанном в подпункте "д" пункта 4.2 настоящего Положения, Главное территориальное управление Банка России обязано направить уведомление в территориальные органы внутренних дел Министерства внутренних дел Российской Федерации и в копии в Главное управление валютного регулирования и валютного контроля о нарушении законодательства Российской Федерации.

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
В.В.ГЕРАЩЕНКО