Законодательная база Российской Федерации

ПРИКАЗ ЦБ РФ от 02.04.96 N 02-78 (ред. от 04.07.97) "О ВВЕДЕНИИ В ДЕЙСТВИЕ ПОЛОЖЕНИЯ "ОБ ОТЗЫВЕ ЛИЦЕНЗИИ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ У БАНКОВ И ИНЫХ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ"

(в ред. - Писем ЦБ РФ от 26.07.96 N 309, от 25.11.96 N 364; Приказов ЦБ РФ от 25.04.97 N 02-200, от 04.07.97 N 02-293)

В связи с вступлением в силу Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и Федерального закона "О банках и банковской деятельности" приказываю:

1. Утвердить Положение "Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у банков и иных кредитных организаций в Российской Федерации".

2. Положение "Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у банков и иных кредитных организаций в Российской Федерации" вступает в силу с момента его опубликования в "Вестнике Банка России".

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
С.К.ДУБИНИН

УТВЕРЖДЕНО
Приказом Банка России
от 2 апреля 1996 г. N 02-78

(в ред. - Писем ЦБ РФ от 26.07.96 N 309, от 25.11.96 N 364;
Приказов ЦБ РФ от 25.04.97 N 02-200, от 04.07.97 N 02-293)

1. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций у банков и иных кредитных организаций, действующих на правах юридического лица (далее - "банков"), производится Центральным банком Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности", Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", настоящим Положением и указаниями Банка России.

Решение об отзыве лицензии на осуществление банковских операций принимается Комитетом банковского надзора Банка России на основании ходатайств территориальных Главных управлений (Национальных банков) Банка России, Операционного управления - 2 (ОПЕРУ-2) при Банке России и Центрального операционного управления (ЦОУ) при Банке России (далее по тексту - территориальные учреждения Банка России), а также структурных подразделений Банка России согласно перечню, установленному Комитетом банковского надзора Банка России, и оформляется Приказом Центрального банка Российской Федерации.

(в ред. Письма ЦБ РФ от 26.07.96 N 309; Приказа ЦБ РФ от 25.04.97 N 02-200)

2. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является исключительной мерой воздействия, которой, как правило, предшествуют иные меры воздействия предупредительного характера, предусмотренные статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

Лицензия на осуществление банковских операций может быть отозвана в следующих случаях:

1) установления недостоверности сведений, на основании которых выдана лицензия;

2) задержки начала осуществления банковских операций, предусмотренных лицензией, более чем на год со дня ее выдачи;

3) установления фактов недостоверности отчетных данных;

4) осуществления, в том числе однократного, банковских операций, не предусмотренных лицензией Банка России;

5) неисполнения требований федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, если в течение года к кредитной организации неоднократно применялись меры воздействия, предусмотренные Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"

6) неудовлетворительного финансового положения кредитной организации, неисполнения ею своих обязательств перед вкладчиками и кредиторами, являющегося основанием для подачи заявления о возбуждении в арбитражном суде производства по делу о несостоятельности (банкротстве) кредитной организации.

Кроме этого, основанием для отзыва лицензии может быть решение учредителей (участников) о реорганизации (в случае прекращения деятельности юридического лица) или ликвидации банка.

2.1. После издания приказа Банка России об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций она не вправе совершать операции, предусмотренные данной лицензией.

В период после отзыва лицензии и до создания ликвидационной комиссии кредитная организация может выполнять под непосредственным надзором территориального учреждения Банка России в лице уполномоченного на это распорядительным актом руководителя территориального учреждения Банка России работника (работников) следующие операции:

а) взыскание и получение в безналичной денежной форме дебиторской задолженности, включая погашение ранее выданных кредитов и возврат авансовых платежей;

б) получение в безналичной денежной форме доходов от ранее проведенных банковских операций;

в) возврат денежных средств, ошибочно зачисленных на корреспондентский счет кредитной организации (только по согласованию с территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за кредитной организацией);

г) расходование денежных средств, связанное с продолжением функционирования кредитной организации:

оплата труда лиц, работающих по трудовому договору или по контракту, заключенному с данной кредитной организацией, включая выплату выходных пособий этим лицам в случае их увольнения;

платежи за коммунальные услуги, охрану, аренду, связь, иные платежи, связанные с функционированием служебных помещений кредитной организации и ее обособленных подразделений.

Расходование средств, предусмотренное подпунктом "г" настоящего пункта, осуществляется в соответствии со сметой, утвержденной участниками кредитной организации и согласованной с территориальным учреждением Банка России.

Перечень операций, разрешенных кредитной организации в соответствии с настоящим пунктом, может быть изменен или отменен приказом Банка России по ходатайству учреждения Банка России, осуществляющего надзор за кредитной организацией, в случае нарушения ею предусмотренных настоящим пунктом условий выполнения операций.

До согласования ликвидационной комиссии сделки по отчуждению своего имущества кредитная организация может совершать в соответствии с действующим законодательством только с разрешения Банка России.

При отзыве либо после отзыва лицензии на осуществление банковских операций в необходимых случаях по решению Комитета банковского надзора Банка России в кредитной организации может быть введена временная администрация с целью поддержания функционирования кредитной организации в режиме общей правоспособности до начала ликвидационных процедур.

(в ред. Приказа ЦБ РФ от 25.04.97 N 02-200)

3. Административный департамент Центрального банка Российской Федерации в двухдневный срок направляет Приказ всем территориальным учреждениям Центрального банка Российской Федерации, Государственной налоговой службе Российской Федерации, а также Государственному таможенному комитету Российской Федерации (при отзыве у банка лицензии на осуществление банковских операций в иностранной валюте).

Территориальные учреждения Центрального банка Российской Федерации в двухдневный срок в официальном порядке доводят содержание Приказа до сведения всех банков и иных кредитных организаций, расположенных на подведомственной территории.

В день получения Приказа территориальные учреждения Центрального банка Российской Федерации в официальном порядке направляют его банку, у которого отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

После получения Приказа Центрального банка Российской Федерации об отзыве у банка лицензии на осуществление банковских операций территориальное учреждение Центрального банка Российской Федерации изымают у банка подлинный экземпляр лицензии.

Банк России в недельный срок публикует сообщение об отзыве у банка лицензии на осуществление банковских операций в официальном органе Центрального банка Российской Федерации "Вестнике Банка России".

Пресс-служба Центрального банка Российской Федерации в недельный срок дает сообщение в прессе об отзыве у банка лицензии на осуществление банковских операций, а территориальное учреждение Центрального банка Российской Федерации по месту расположения банка и его филиалов - в местных средствах массовой информации.

(в ред. Приказа ЦБ РФ от 25.04.97 N 02-200)

4. При получении Приказа Банка России об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций территориальные учреждения Банка России и другие кредитные организации прекращают все приходные и расходные операции по балансовым и внебалансовым счетам данной кредитной организации (как в валюте Российской Федерации, так и в иностранной валюте) кроме операций, предусмотренных пунктами 2.1, 5, 6 настоящего Положения.

Все операции по счетам клиентов банка прекращаются.

В том случае, если банк имел лицензию на осуществление банковских операций в иностранной валюте, одновременно прекращаются операции по купле - продаже иностранной валюты.

(в ред. Приказа ЦБ РФ от 25.04.97 N 02-200)

5. Имеющаяся в операционной кассе банка денежная наличность в полной сумме должна быть инкассирована в РКЦ (ЦОУ) Центрального банка РФ для дальнейшего зачисления ее на корреспондентский счет банка.

Имеющаяся в кассе банка денежная наличность в иностранной валюте должна быть инкассирована банком в полной сумме на счет, ранее открытый им в одном из уполномоченных банков - резидентов.

6. В случае отзыва лицензии на осуществление банковских операций у банка, в структуре которого имеются филиалы, территориальные учреждения Центрального банка Российской Федерации, на территории которых расположены филиалы указанных банков, и кредитные организации прекращают все приходные и расходные операции по их счетам в рублях и иностранной валюте.

Кредитовые (дебетовые) остатки по корреспондентским субсчетам филиалов банка в РКЦ (ЦОУ) Центрального банка РФ перечисляются (передаются) на корреспондентский счет банка, открытый в РКЦ (ЦОУ) Центрального банка РФ.

При наличии остатка средств в операционной кассе филиала они предварительно в полной сумме перечисляются филиалом на его корреспондентский субсчет в РКЦ (ЦОУ) Центрального банка РФ.

Все операции филиалов по счетам клиентов прекращаются.

Имеющаяся в кассе филиала денежная наличность в иностранной валюте должна быть инкассирована филиалом на счет, открытый в уполномоченном банке - резиденте.

Корреспондентские субсчета филиалов в РКЦ (ЦОУ) Центрального банка РФ закрываются, если иное не предусмотрено Приказом Банка России об отзыве лицензии на осуществление банковских операций.

До закрытия корреспондентских субсчетов филиалов в РКЦ Банка России филиалы могут выполнять под надзором соответствующих территориальных учреждений Банка России операции, перечисленные в пункте 2.1 настоящего Положения, в порядке и на условиях, предусмотренных указанным пунктом.

(в ред. Приказа ЦБ РФ от 25.04.97 N 02-200)

7. Территориальные учреждения Центрального банка Российской Федерации, на территории которых расположены филиалы указанных банков, направляют документы, подтверждающие задолженность по всем обязательствам филиалов перед Банком России, территориальному учреждению Центрального банка Российской Федерации по месторасположению головного банка.

(в ред. Приказа ЦБ РФ от 25.04.97 N 02-200)

8. После отзыва лицензии на осуществление банковских операций по основаниям, предусмотренным подпунктами 1 - 5 пункта 2 настоящего Положения, учредителями (участниками) кредитной организации должно быть принято решение о ее ликвидации с соблюдением требований статей 92, 95 и 104 Гражданского кодекса Российской Федерации. В случае непринятия такого решения учредителями (участниками) кредитной организации в месячный срок после отзыва лицензии Банк России на основании статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" вправе обратиться в арбитражный суд с иском о ликвидации кредитной организации.

Если лицензия на осуществление банковских операций отозвана у кредитной организации по основанию, указанному в подпункте 6 пункта 2 настоящего Положения, или если после отзыва лицензии на осуществление банковских операций по другим основаниям указанного выше пункта у кредитной организации выявятся признаки несостоятельности (банкротства), предусмотренные статьей 1 Закона Российской Федерации "О несостоятельности (банкротстве) предприятий", то ее ликвидация может быть осуществлена только в соответствии со статьей 65 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Заявление в арбитражный суд о возбуждении производства по делу о несостоятельности (банкротстве) кредитной организации в соответствии со статьей 4 Закона Российской Федерации "О несостоятельности (банкротстве) предприятий" может подать сама кредитная организация, ее кредиторы или прокурор. Банк России вправе обратиться в арбитражный суд с таким заявлением в случае, если он является кредитором данной кредитной организации.

(в ред. Приказа ЦБ РФ от 25.04.97 N 02-200)

9. При внесудебной процедуре ликвидации банка учредители (участники) назначают ликвидационную комиссию, предварительно согласовав ее состав с территориальным учреждением Центрального банка Российской Федерации, а также устанавливают порядок и сроки ликвидации банка.

При судебной процедуре ликвидации несостоятельного банка (банкрота) состав ликвидационной комиссии формирует конкурсный управляющий, назначаемый арбитражным судом. Состав ликвидационной комиссии также согласовывается с территориальным учреждением Центрального банка Российской Федерации.

В состав ликвидационной комиссии должны входить учредители (участники) банка. В ее состав могут быть также включены кредиторы банка, должностные лица исполнительного органа банка и другие лица. Работники Центрального банка Российской Федерации не могут являться членами ликвидационной комиссии банка.

(в ред. Письма ЦБ РФ от 26.07.96 N 309; Приказа ЦБ РФ от 25.04.97 N 02-200)

10. После создания в установленном законодательством порядке ликвидационной комиссии банка, у которого отозвана лицензия на осуществление банковских операций, ей открывается корреспондентский счет на балансовом счете 161 "Корреспондентские счет в рублях Российских коммерческих банков и других кредитных учреждений в учреждениях Центрального банка Российской Федерации" и присваивается банковский идентификационный код.

(в ред. Письма ЦБ РФ от 25.11.96 N 364)

11. Основанием для открытия корреспондентского счета ликвидационной комиссии в валюте Российской Федерации являются следующие документы:

- решение учредителей (участников) о назначении ликвидационной комиссии, согласованное с территориальным учреждением Центрального банка Российской Федерации;

- ходатайство об открытии счета за подписью председателя ликвидационной комиссии;

- нотариально заверенная карточка с образцами подписей председателя (первая подпись) и одного из членов ликвидационной комиссии и оттиском печати.

(в ред. Письма ЦБ РФ от 25.11.96 N 364; Приказа ЦБ РФ от 25.04.97 N 02-200)

12. На корреспондентский счет ликвидационной комиссии, открытый в РКЦ (ЦОУ) Центрального банка РФ, перечисляются:

- остатки средств с корреспондентского счета банка, открытого в РКЦ (ЦОУ) Центрального банка РФ;

- кредитовые остатки средств, находящиеся на счетах указанного банка (его филиалов) в банках и иных кредитных организациях (по запросу ликвидационной комиссии);

- средства обязательных резервов кредитной организации, депонированные в Банке России.

Корреспондентский счет банка, открытый в РКЦ (ЦОУ) Центрального банка РФ, а также корреспондентские счета банка (его филиалов) в банках и иных кредитных организациях, закрываются после перечисления остатка средств на корреспондентский счет ликвидационной комиссии.

В тот же день территориальное учреждение Центрального банка Российской Федерации направляют Департаменту информатизации Центрального банка РФ информацию о закрытии корреспондентского счета банка в РКЦ (ЦОУ) Центрального банка РФ и одновременном открытии корреспондентского счета ликвидационной комиссии для внесения соответствующего изменения в Справочник "РКЦ и обслуживаемые ими учреждения банков на территории Российской Федерации".

В случае наличия у банка дебетового сальдо по корреспондентскому счету в РКЦ (ЦОУ) Центрального банка РФ остаток средств с этого счета не перечисляется на корреспондентский счет ликвидационной комиссии.

При ликвидации кредитной организации, признанной арбитражным судом несостоятельной (банкротом), средства обязательных резервов кредитной организации, депонированные в Банке России, перечисляются на корреспондентский счет ликвидационной комиссии не позднее следующего рабочего дня после его открытия.

Во всех остальных случаях ликвидации кредитной организации средства обязательных резервов перечисляются на корреспондентский счет ликвидационной комиссии не позднее следующего рабочего дня после согласования промежуточного ликвидационного баланса с территориальным учреждением Банка России.

(в ред. Письма ЦБ РФ от 25.11.96 N 364; Приказа ЦБ РФ от 25.04.97 N 02-200, от 04.07.97 N 02-293)

13. После создания в установленном законодательством порядке ликвидационной комиссии остатки и все дальнейшие поступления средств на валютные счета в уполномоченных банках на территории Российской Федерации по распоряжению ликвидационной комиссии подлежат продаже на внутреннем валютном рынке Российской Федерации и переводятся на корреспондентский счет ликвидационной комиссии.

Счета "НОСТРО" ликвидируемого банка в уполномоченных банках закрываются по распоряжению ликвидационной комиссии банка при завершении ее деятельности.

(в ред. Письма ЦБ РФ от 25.11.96 N 364)

14. Расходы на содержание ликвидационной комиссии производятся из средств ликвидируемого банка в пределах сметы, утвержденной участниками (учредителями). В случае признания банка несостоятельным (банкротом) смета на содержание ликвидационной комиссии утверждается конкурсным управляющим, назначенным арбитражным судом.

Все операционные расходы ликвидационной комиссии, включая оплату труда, аренду помещения, командировочные и другие расходы, должны оформляться как кредиторская задолженность и отражаться по соответствующим статьям промежуточного ликвидационного баланса и учитываться в Приложении N 1.

15. Ликвидационная комиссия проводит следующие мероприятия:

- помещает в печати объявление о ликвидации банка, в котором указывается адрес, по которому располагается ликвидационная комиссия, реквизиты своего счета, порядок и срок (не менее 2-х месяцев) предъявления кредиторами своих требований к ликвидируемому банку;

- решает вопрос о создании подразделений ликвидационной комиссии по месту расположения филиалов;

- выявляет всех кредиторов ликвидируемого банка и персонально уведомляет их о ликвидации банка;

- принимает меры к сохранению наличного имущества, в том числе путем востребования имущества, находящегося в обороте;

- осуществляет работу по выявлению и взысканию дебиторской задолженности в соответствии с действующим законодательством;

- принимает меры к реализации заложенного имущества по просроченным кредитам и исполнению иных форм обязательств третьих лиц (гарантия, поручительство, страховка) по указанным кредитам;

- оценивает имущество, имеющееся в наличии, составляет список активов и пассивов;

- рассматривает требования, заявленные кредиторами;

- составляет промежуточный баланс;

- при недостаточности у ликвидируемого банка денежных средств для удовлетворения требований кредиторов осуществляет продажу с публичных торгов на аукционной основе имущества для удовлетворения признанных требований кредиторов;

- выплачивает кредиторам ликвидируемого банка денежные суммы по признанным требованиям на основании утвержденного учредителями (участниками) промежуточного ликвидационного баланса, согласованного с территориальным учреждением Центрального банка Российской Федерации;

- передает имущество, оставшееся после удовлетворения требований кредиторов, учредителям (участникам), имеющим обязательственные права в отношении имущества этого юридического лица, если иное не предусмотрено законом, иными правовыми актами или учредительными документами;

- составляет отчет, ликвидационный баланс и представляет указанные документы на утверждение учредителям (участникам) ликвидируемого банка, а затем на согласование в территориальное учреждение Центрального банка Российской Федерации.

(в ред. Приказа ЦБ РФ от 25.04.97 N 02-200)

16. Промежуточный ликвидационный баланс составляется по форме баланса банка.

В промежуточном ликвидационном балансе отражаются заявленные требования кредиторов и результаты их рассмотрения. Требования кредиторов должны учитываться в балансе в размере, принятом ликвидационной комиссией с учетом заключенных договоров и решений судебных органов.

В том случае, если обязательства банка, признанные ликвидационной комиссией, ранее не были учтены в балансе банка, то эти суммы должны быть отражены на соответствующих счетах пассива баланса (счета 711, 734 и т.п.) в корреспонденции с балансовым счетом 904.

Промежуточный ликвидационный баланс содержит сведения о составе имущества ликвидируемого банка, реализация которого должна осуществляться после утверждения промежуточного ликвидационного баланса учредителями (участниками) и согласования его с территориальным Главным управлением (Национальным банком) Центрального банка РФ либо ЦОУ при Центральном банке РФ.

Согласование промежуточного ликвидационного баланса осуществляется при условии соблюдения Плана счетов бухгалтерского учета, требований настоящего Положения и других нормативных актов Банка России. При этом остатки по Фонду обязательных резервов, задолженность по предоставленным Банком России кредитам и начисленным по ним процентам, включая дебетовое сальдо по корреспондентскому счету банка в РКЦ (ЦОУ) Центрального банка РФ, а также остаток средств на корреспондентском счете ликвидационной комиссии в РКЦ (ЦОУ) Центрального банка РФ должны соответствовать аналогичным данным РКЦ (ЦОУ) Центрального банка РФ. К промежуточному балансу должен быть приложен перечень кредиторов, составленный по форме Приложения N 1.

За достоверность промежуточного ликвидационного баланса отвечают учредители (участники) банка и ликвидационная комиссия.

Территориальное учреждение Банка России должно возвращать без согласования промежуточный ликвидационный баланс кредитной организации, имеющей признаки несостоятельности (банкротства), если решение об ее добровольной ликвидации принято учредителями (участниками) без согласия кредиторов кредитной организации и без объявления об ее банкротстве.

(в ред. Письма ЦБ РФ от 25.11.96 N 364; Приказа ЦБ РФ от 25.04.97 N 02-200)

17. Перечисленные на корреспондентский счет ликвидационной комиссии средства обязательных резервов кредитной организации, депонированные в Банке России, должны быть использованы ликвидационной комиссией в соответствии с действующим законодательством.

(в ред. Приказа ЦБ РФ от 25.04.97 N 02-200)

18. Выплаты кредиторам осуществляются в валюте Российской Федерации, а в случаях, предусмотренных законодательством, - в иностранной валюте в соответствии с п. 3 статьи 317 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Удовлетворение требований кредиторов, включая затраты ликвидационной комиссии, осуществляется после согласования с территориальным Главным управлением (Национальным банком) Центрального банка РФ либо ЦОУ при Центральном банке РФ утвержденного собственниками промежуточного ликвидационного баланса.

В случае ликвидации банка в соответствии с Законом РФ "О несостоятельности (банкротстве) предприятий" выплаты, связанные с конкурсным производством, выплатой вознаграждений арбитражному и конкурсному управляющим, а также все расходы, связанные с продолжением функционирования банка, могут осуществляться за счет средств, находящихся на корреспондентском счете ликвидационной комиссии, до составления промежуточного ликвидационного баланса, т.к. не рассматриваются как кредиторская задолженность.

Удовлетворение требований кредиторов производится в порядке очередности, которая установлена статьей 64 Гражданского кодекса Российской Федерации и п. 1 статьи 30 Закона Российской Федерации "О несостоятельности (банкротстве) предприятий". Требования каждой очереди удовлетворяются лишь после полного удовлетворения требований предыдущей очереди. Удовлетворение требований кредиторов пятой очереди производится по истечении месяца со дня утверждения промежуточного ликвидационного баланса. При недостаточности имущества ликвидируемого банка для удовлетворения всех признанных требований оно распределяется между кредиторами соответствующей очереди пропорционально суммам требований, подлежащих удовлетворению.

(в ред. Письма ЦБ РФ от 25.11.96 N 364)

19. В ликвидационном балансе невыполненные обязательства и неудовлетворенные требования отражаются на тех счетах, на которых они были оприходованы в промежуточном балансе. Перечисление остатков с этих счетов на счет 904 "Прочие дебиторы и кредиторы" не допускается.

К ликвидационному балансу должен быть приложен перечень кредиторов с указанием сумм удовлетворенных претензий, очередности удовлетворения требований в соответствии со ст. 64 ГК РФ (Приложение N 2), а также Перечень дебиторской задолженности (Приложение N 3) с указанием причин ее невостребованности.

Утвержденный учредителями (участниками) банка ликвидационный баланс согласовывается с территориальным Главным управлением (Национальным банком) Центрального банка РФ либо ЦОУ при Центральном банке РФ при наличии приложений по форме 2 и 3 и соблюдении в ходе ликвидации банка требований Гражданского кодекса РФ и Закона РФ "О несостоятельности (банкротстве) предприятий". При этом ликвидационный баланс должен соответствовать Плану счетов бухгалтерского учета, а порядок удовлетворения претензий кредиторов - требованиям законодательства РФ.

За достоверность ликвидационного баланса отвечают учредители (участники) банка и ликвидационная комиссия.

20. Все претензии к ликвидируемому банку должны быть предъявлены в срок, указанный в сообщении ликвидационной комиссии.

Претензии, предъявленные после истечения срока, установленного для их предъявления, могут быть удовлетворены ликвидационной комиссией в рамках сроков ее работы после удовлетворения всех претензий, заявленных в срок.

21. Центральный банк Российской Федерации является кредитором ликвидируемого банка:

- в размере дебетового сальдо по корреспондентскому счету в РКЦ (ЦОУ) Центрального банка РФ и начисленных по нему процентов;

- в размере задолженности по предоставленным Банком России кредитам и начисленным по ним процентам;

- в размере любой иной задолженности перед Банком России.

Начисление процентов по дебетовому сальдо и предоставленным Банком России кредитам прекращается с даты прекращения всех операций по счетам банка.

22. В случаях, когда кредитором ликвидируемого банка является Центральный банк РФ, соответствующее территориальное учреждение Центрального банка Российской Федерации должно предъявить ликвидационной комиссии банка соответствующую претензию и представлять интересы Банка России при рассмотрении вопроса о погашении задолженности банка Центральному банку Российской Федерации.

(в ред. Приказа ЦБ РФ от 25.04.97 N 02-200)

23. Требования кредиторов, не удовлетворенные из-за недостатка имущества и денежных средств у ликвидируемого банка, считаются погашенными. Погашенными считаются также претензии, не признанные ликвидационной комиссией, если кредиторы в течение одного месяца со дня получения сообщения о полном или частичном непризнании их претензий не предъявили иски в суд или арбитражный суд об удовлетворении их требований.

24. Взаимные претензии клиентов и ликвидационной комиссии в отношении остатков средств или задолженности по счетам клиентов рассматриваются в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

25. Учредители (участники) ликвидируемого банка до завершения работы ликвидационной комиссии имеют право осуществить реорганизационные процедуры (слияние с другим банком, присоединение к другому банку и т.д.), согласовав проведение указанных мероприятий с территориальным учреждением Центрального банка Российской Федерации.

При наличии реальной возможности восстановить платежеспособность банка его учредители (участники) могут осуществить процедуры санации. Осуществление указанных процедур возможно до принятия судом решения по делу о несостоятельности (банкротстве). Санация банка должна проводиться в соответствии со статьей 13 Закона Российской Федерации "О несостоятельности (банкротстве) предприятий". При положительном решении арбитражным судом вопроса о санации банка, удовлетворении всех требований кредиторов и полном восстановлении платежеспособности кредитной организации Банк России рассматривает в установленном порядке полный пакет документов, связанных с выдачей банку новой лицензии на осуществление банковских операций.

Территориальное учреждение Центрального банка Российской Федерации в случае восстановления платежеспособности банка и наличии реальной возможности деятельности его в соответствии с нормами, установленными банковским законодательством, направляет в Банк России ходатайство о выдаче банку в установленном порядке новой лицензии.

(в ред. Приказа ЦБ РФ от 25.04.97 N 02-200)

26. Территориальное Главное управление (Национальный банк) Центрального банка РФ (ЦОУ) представляет Департаменту банковского надзора Центрального банка Российской Федерации свое заключение о результатах работы ликвидационной комиссии, подлинные экземпляры лицензии и устава коммерческого банка, зарегистрированного в Банке России, для внесения записи о ликвидации юридического лица в Книгу государственной регистрации кредитных организаций.

После принятия Центральным банком Российской Федерации решения о внесении записи о ликвидации банка корреспондентский счет ликвидационной комиссии закрывается.

Информация о закрытии корреспондентского счета ликвидационной комиссии в тот же день направляется территориальным учреждением Центрального банка Российской Федерации Департаменту информатизации Центрального банка РФ для внесения соответствующих изменений в Справочник "РКЦ и обслуживаемые ими учреждения банков на территории Российской Федерации".

В случае наличия дебетового остатка на корреспондентском счете банка в РКЦ (ЦОУ) Центрального банка РФ заключение о результатах работы ликвидационной комиссии представляется территориальным учреждением Центрального банка Российской Федерации Департаменту методологии и организации расчетов Центрального банка РФ для закрытия корреспондентского счета банка и внесения в установленном порядке изменений в Справочник "РКЦ и обслуживаемые ими учреждения банков на территории Российской Федерации". Одновременно экземпляр заключения о работе ликвидационной комиссии, подлинные экземпляры лицензии и устава коммерческого банка представляются в Департамент банковского надзора Центрального банка РФ для внесения записи о ликвидации юридического лица в Книгу государственной регистрации кредитных организаций.

(в ред. Письма ЦБ РФ от 25.11.96 N 364; Приказа ЦБ РФ от 25.04.97 N 02-200)

27. Ликвидация коммерческого банка или небанковской кредитной организации считается завершенной с момента внесения записи в Книгу государственной регистрации кредитных организаций.

Председатель Центрального банка
Российской Федерации
С.К.ДУБИНИН

Приложение N 1

<*> Заполняется по группам очередности.

Примечание. Показатели графы 5 должны соответствовать данным промежуточного баланса.

Подпись руководителя ликвидационной комиссии

Печать ликвидационной комиссии

Приложение N 2

Примечание. Показатели графы 10 должны соответствовать данным ликвидационного баланса.

Подпись руководителя ликвидационной комиссии

Печать ликвидационной комиссии

Приложение N 3

Подпись руководителя ликвидационной комиссии

Печать ликвидационной комиссии