Законодательная база Российской Федерации

ПРИКАЗ ЦБ РФ от 02.04.96 N 02-78 (ред. от 04.07.97) "О ВВЕДЕНИИ В ДЕЙСТВИЕ ПОЛОЖЕНИЯ "ОБ ОТЗЫВЕ ЛИЦЕНЗИИ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ У БАНКОВ И ИНЫХ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ"

1. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций у банков и иных кредитных организаций, действующих на правах юридического лица (далее - "банков"), производится Центральным банком Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности", Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", настоящим Положением и указаниями Банка России.

Решение об отзыве лицензии на осуществление банковских операций принимается Комитетом банковского надзора Банка России на основании ходатайств территориальных Главных управлений (Национальных банков) Банка России, Операционного управления - 2 (ОПЕРУ-2) при Банке России и Центрального операционного управления (ЦОУ) при Банке России (далее по тексту - территориальные учреждения Банка России), а также структурных подразделений Банка России согласно перечню, установленному Комитетом банковского надзора Банка России, и оформляется Приказом Центрального банка Российской Федерации.

(в ред. Письма ЦБ РФ от 26.07.96 N 309; Приказа ЦБ РФ от 25.04.97 N 02-200)

2. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является исключительной мерой воздействия, которой, как правило, предшествуют иные меры воздействия предупредительного характера, предусмотренные статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

Лицензия на осуществление банковских операций может быть отозвана в следующих случаях:

1) установления недостоверности сведений, на основании которых выдана лицензия;

2) задержки начала осуществления банковских операций, предусмотренных лицензией, более чем на год со дня ее выдачи;

3) установления фактов недостоверности отчетных данных;

4) осуществления, в том числе однократного, банковских операций, не предусмотренных лицензией Банка России;

5) неисполнения требований федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, если в течение года к кредитной организации неоднократно применялись меры воздействия, предусмотренные Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"

6) неудовлетворительного финансового положения кредитной организации, неисполнения ею своих обязательств перед вкладчиками и кредиторами, являющегося основанием для подачи заявления о возбуждении в арбитражном суде производства по делу о несостоятельности (банкротстве) кредитной организации.

Кроме этого, основанием для отзыва лицензии может быть решение учредителей (участников) о реорганизации (в случае прекращения деятельности юридического лица) или ликвидации банка.

2.1. После издания приказа Банка России об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций она не вправе совершать операции, предусмотренные данной лицензией.

В период после отзыва лицензии и до создания ликвидационной комиссии кредитная организация может выполнять под непосредственным надзором территориального учреждения Банка России в лице уполномоченного на это распорядительным актом руководителя территориального учреждения Банка России работника (работников) следующие операции:

а) взыскание и получение в безналичной денежной форме дебиторской задолженности, включая погашение ранее выданных кредитов и возврат авансовых платежей;

б) получение в безналичной денежной форме доходов от ранее проведенных банковских операций;

в) возврат денежных средств, ошибочно зачисленных на корреспондентский счет кредитной организации (только по согласованию с территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за кредитной организацией);

г) расходование денежных средств, связанное с продолжением функционирования кредитной организации:

оплата труда лиц, работающих по трудовому договору или по контракту, заключенному с данной кредитной организацией, включая выплату выходных пособий этим лицам в случае их увольнения;

платежи за коммунальные услуги, охрану, аренду, связь, иные платежи, связанные с функционированием служебных помещений кредитной организации и ее обособленных подразделений.

Расходование средств, предусмотренное подпунктом "г" настоящего пункта, осуществляется в соответствии со сметой, утвержденной участниками кредитной организации и согласованной с территориальным учреждением Банка России.

Перечень операций, разрешенных кредитной организации в соответствии с настоящим пунктом, может быть изменен или отменен приказом Банка России по ходатайству учреждения Банка России, осуществляющего надзор за кредитной организацией, в случае нарушения ею предусмотренных настоящим пунктом условий выполнения операций.

До согласования ликвидационной комиссии сделки по отчуждению своего имущества кредитная организация может совершать в соответствии с действующим законодательством только с разрешения Банка России.

При отзыве либо после отзыва лицензии на осуществление банковских операций в необходимых случаях по решению Комитета банковского надзора Банка России в кредитной организации может быть введена временная администрация с целью поддержания функционирования кредитной организации в режиме общей правоспособности до начала ликвидационных процедур.

(в ред. Приказа ЦБ РФ от 25.04.97 N 02-200)

3. Административный департамент Центрального банка Российской Федерации в двухдневный срок направляет Приказ всем территориальным учреждениям Центрального банка Российской Федерации, Государственной налоговой службе Российской Федерации, а также Государственному таможенному комитету Российской Федерации (при отзыве у банка лицензии на осуществление банковских операций в иностранной валюте).

Территориальные учреждения Центрального банка Российской Федерации в двухдневный срок в официальном порядке доводят содержание Приказа до сведения всех банков и иных кредитных организаций, расположенных на подведомственной территории.

В день получения Приказа территориальные учреждения Центрального банка Российской Федерации в официальном порядке направляют его банку, у которого отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

После получения Приказа Центрального банка Российской Федерации об отзыве у банка лицензии на осуществление банковских операций территориальное учреждение Центрального банка Российской Федерации изымают у банка подлинный экземпляр лицензии.

Банк России в недельный срок публикует сообщение об отзыве у банка лицензии на осуществление банковских операций в официальном органе Центрального банка Российской Федерации "Вестнике Банка России".

Пресс-служба Центрального банка Российской Федерации в недельный срок дает сообщение в прессе об отзыве у банка лицензии на осуществление банковских операций, а территориальное учреждение Центрального банка Российской Федерации по месту расположения банка и его филиалов - в местных средствах массовой информации.

(в ред. Приказа ЦБ РФ от 25.04.97 N 02-200)