Законодательная база Российской Федерации

В связи с поступающими запросами о применении статьи 11 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" ( Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 26, ст. 2586) (далее - Закон о банках) в отношении группы юридических и (или) физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группы юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, выявленных территориальными учреждениями Банка России при рассмотрении ходатайств банков о вынесении Банком России заключения о соответствии банка требованиям к участию в системе страхования вкладов, Банк России разъясняет следующее.

1. При выявлении фактов приобретения группой юридических и (или) физических лиц, связанных соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу (далее - группа лиц), признаваемой таковой в соответствии со статьей 11 Закона о банках и с учетом Указания оперативного характера Банка России от 11.07.2003 N 107-Т " Об условиях отнесения юридических и (или) физических лиц к группе лиц, связанных соглашением", акций (долей) кредитных организаций, если указанные приобретения не были согласованы с Банком России в соответствии со статьей 11 Закона о банках, территориальным учреждениям Банка России рекомендуется направлять информацию о выявлении подобных фактов в соответствующую кредитную организацию.

При этом территориальным учреждениям Банка России рекомендуется исходить из того обстоятельства, что приобретением группой лиц в соответствии с требованиями статьи 11 Закона о банках считается получение акций (долей) кредитной организации в собственность (или в доверительное управление) учредителями (участниками) кредитной организации - членами группы лиц непосредственно, а также получение права распоряжаться указанными акциями (долями) кредитной организации путем получения возможности лицом или группой лиц оказывать существенное влияние прямо или косвенно (через третьи лица) на учредителей (участников) кредитной организации (далее - приобретение акций (долей)).

2. В письме территориального учреждения Банка России о выявлении фактов приобретения акций (долей) кредитных организаций, если указанное приобретение не было согласовано с Банком России, целесообразно указать на отсутствие предварительного согласования приобретения акций (долей) кредитной организации, описать состав группы, выявленной Банком России, и рекомендовать кредитной организации обеспечить направление в территориальное учреждение Банка России документов, предусмотренных главой 5 Инструкции Банка России N 109-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций" (далее - Инструкция N 109-И) с учетом настоящего Письма, в сроки, определенные территориальным учреждением Банка России. С этой целью учредители (участники) кредитной организации, входящие в группу лиц, или иные уполномоченные лица вправе направить в территориальное учреждение Банка России ходатайство, отвечающее требованиям пункта 5.6 Инструкции N 109-И с приложением документов, указанных в подпунктах 5.7.1, 5.7.2, 5.7.5 - 5.7.7 пункта 5.7 Инструкции N 109-И.

3. Территориальное учреждение Банка России, получив указанные документы, проверяет их на соответствие требованиям Инструкции N 109-И с учетом настоящего Письма и в случае их соответствия указанным требованиям уведомляет кредитную организацию о соблюдении названных требований.

4. Направление учредителями (участниками) кредитной организации, входящими в группу лиц, или иными уполномоченными лицами ходатайства, отвечающего требованиям пункта 5.6 Инструкции N 109-И с приложением указанных документов, в сроки, определенные территориальным учреждением Банка России, признается Банком России достаточным для признания исполнения приобретателем требований статьи 11 Закона о банках в части приобретения более 20% акций (долей) кредитной организации.

5. Если учредители (участники) кредитной организации, входящие в группу лиц, иные уполномоченные лица не представили указанное ходатайство в сроки, определенные территориальным учреждением Банка России, то территориальным учреждениям Банка России рекомендуется направить кредитной организации требование об устранении нарушений федеральных законов и нормативных актов Банка России, а также осуществить иные действия в защиту публичных интересов.

6. Любые приобретения акций (долей) кредитной организации группой лиц после направления ходатайства, предусмотренного главой 5 Инструкции N 109-И, с учетом настоящего Письма требуют получения предварительного согласования с Банком России в порядке, определенном главой 5 Инструкции N 109-И.

Первый заместитель
Председателя
Центрального банка
Российской Федерации
А.А.КОЗЛОВ