Последнее обновление: 09.04.2025
Законодательная база Российской Федерации
8 (800) 350-23-61
Бесплатная горячая линия юридической помощи
- Главная
- ПИСЬМО ЦБ РФ от 13.07.2005 N 98-Т "О МЕТОДИЧЕСКИХ РЕКОМЕНДАЦИЯХ ПО ПРИМЕНЕНИЮ ИНСТРУКЦИИ БАНКА РОССИИ ОТ 31.03.1997 N 59 "О ПРИМЕНЕНИИ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ" ПРИ НАРУШЕНИЯХ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ НОРМАТИВНЫХ ПРАВОВЫХ АКТОВ В ОБЛАСТИ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА"
ПИСЬМО ЦБ РФ от 13.07.2005 N 98-Т "О МЕТОДИЧЕСКИХ РЕКОМЕНДАЦИЯХ ПО ПРИМЕНЕНИЮ ИНСТРУКЦИИ БАНКА РОССИИ ОТ 31.03.1997 N 59 "О ПРИМЕНЕНИИ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ" ПРИ НАРУШЕНИЯХ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ НОРМАТИВНЫХ ПРАВОВЫХ АКТОВ В ОБЛАСТИ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА"
Банк России направляет для использования в работе методические рекомендации по применению Инструкции Банка России от 31.03.1997 N 59 "О применении к кредитным организациям мер воздействия" ("Вестник Банка России" от 17.01.2002 N 4) при нарушениях кредитными организациями нормативных правовых актов в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
А.А.КОЗЛОВ
Приложение 1
к Письму Банка России
от 13 июля 2005 г. N 98-Т
"О методических рекомендациях
по применению Инструкции
Банка России от 31.03.1997 N 59
"О применении к кредитным
организациям мер воздействия"
при нарушениях кредитными
организациями нормативных правовых
актов в области противодействия
легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем,
и финансированию терроризма"
1. Меры воздействия применяются к кредитной организации за нарушение законодательства Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", издаваемых в соответствии с ним Постановлений Правительства Российской Федерации, которые распространяются на кредитные организации, нормативных актов Банка России, а также неисполнение предписаний Банка России (далее - нарушение в области ПОД/ФТ).
2. Территориальное учреждение Банка России (далее - территориальное учреждение) определяет меру воздействия в соответствии со статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", и в порядке, предусмотренном Инструкцией Банка России от 31 марта 1997 года N 59 "О применении к кредитным организациям мер воздействия". При этом за нарушение в области ПОД/ФТ территориальному учреждению рекомендуется применять:
- требование об устранении выявленного нарушения;
- штраф в размерах, определенных Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)";
- ограничение проведения кредитной организацией отдельных операций на срок до шести месяцев;
- требование о замене руководителей кредитной организации, перечень должностей которых указан в статье 60 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее - требование о замене руководителей кредитной организации);
- запрет на осуществление кредитной организацией отдельных банковских операций, предусмотренных выданной ей лицензией на осуществление банковских операций, на срок до одного года (далее - запрет на осуществление кредитной организацией операций);
- запрет на открытие кредитной организацией филиалов на срок до одного года.
При наличии оснований, указанных в пункте 6 части первой статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", территориальное учреждение может инициировать отзыв у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.
Выбор мер воздействия, указанных в настоящем пункте, рекомендуется осуществлять с учетом приложения 2 к настоящему письму.
3. Территориальному учреждению рекомендуется предъявлять кредитной организации требование об устранении выявленного нарушения в области ПОД/ФТ в сочетании с другими мерами воздействия, предусмотренными статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", во всех случаях, когда такое нарушение может быть устранено.
4. При применении к кредитной организации меры воздействия за допущенное нарушение в области ПОД/ФТ в виде ограничения проведения отдельных операций или запрета на осуществление кредитной организацией отдельных банковских операций, территориальному учреждению рекомендуется, в первую очередь, применять указанную меру воздействия в отношении операций, по которым были выявлены нарушения в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
5. В соответствии с пунктом 1.4 Инструкции Банка России от 31.03.1997 N 59 "О применении к кредитным организациям мер воздействия" выбор мер воздействия производится территориальным учреждением самостоятельно исходя из положений Федеральных законов "О банках и банковской деятельности", "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", нормативных актов Банка России с учетом:
- характера допущенных кредитной организацией нарушений в области ПОД/ФТ;
- причин, обусловивших возникновение выявленных нарушений в области ПОД/ФТ;
- общего финансового состояния кредитной организации и ее положения на федеральном и региональном рынке банковских услуг, а также возможности его ухудшения вследствие принимаемых к кредитной организации мер воздействия;
- эффективности разработанных кредитной организацией в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма правил внутреннего контроля и программ его осуществления;
- степени соответствия правил внутреннего контроля, разработанных кредитной организацией в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, рекомендациям Банка России по организации кредитными организациями внутреннего контроля, в том числе внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
6. При совершении кредитной организацией нескольких нарушений в области ПОД/ФТ меры воздействия рекомендуется применять за каждое нарушение в отдельности.
7. При применении мер воздействия к кредитным организациям за нарушения в области ПОД/ФТ, выявленные в деятельности их филиалов или внутренних структурных подразделений вне местонахождения кредитной организации (ее филиала) (далее - филиалы кредитной организации), необходимо учитывать положения пункта 1.28 Инструкции Банка России от 31.03.1997 N 59 "О применении к кредитным организациям мер воздействия".
Если на основании уведомлений, поступающих от территориальных учреждений по местонахождению филиалов кредитной организации, с изложением фактов нарушений филиалами нормативных правовых актов в области ПОД/ФТ, или на основании сводного акта проверки кредитной организации, имеющей филиалы, территориальное учреждение по местонахождению головного офиса кредитной организации приходит к выводу о том, что в деятельности значительной доли филиалов кредитной организации имеются нарушения в области ПОД/ФТ, к данной кредитной организации рекомендуется применять меру воздействия в виде запрета на открытие ею филиалов на срок до одного года.
8. При применении территориальными учреждениями мер воздействия к кредитным организациям, допустившим нарушение в области ПОД/ФТ, необходимо учитывать установленный частью четвертой статьи 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" срок применения мер воздействия, который не должен превышать пяти лет со дня совершения такого нарушения.
Приложение 2
к Письму Банка России
от 13 июля 2005 г. N 98-Т
"О методических рекомендациях
по применению Инструкции
Банка России от 31.03.1997 N 59
"О применении к кредитным
организациям мер воздействия"
при нарушениях кредитными
организациями нормативных правовых
актов в области противодействия
легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем,
и финансированию терроризма"
| N п/п | Виды нарушений в области ПОД/ФТ | Нормативный правовой акт в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, положения которого нарушены | Рекомендуемая мера воздействия при первичном выявлении нарушения | Рекомендуемая мера воздействия при неисполнении требования об устранении выявленного нарушения в области ПОД/ФТ | Рекомендуемая мера воздействия при повторном нарушении в течение одного года |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
| 1 | Нарушение правил организации и программ осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ: | ||||
| 1.1 | Отсутствие (неназначение) в кредитной организации специального должностного лица, ответственного за соблюдение правил внутреннего контроля в целях ПОД/ТФ и реализацию программ его осуществления (далее - ответственный сотрудник) | абзац первый пункта 2 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" <1> | требование об устранении выявленного нарушения | штраф в размере до 0,5 процента размера оплаченного уставного капитала, но не более 1 процента минимального размера уставного капитала | штраф в размере до 1 процента размера оплаченного уставного капитала, но не более 1 процента минимального размера уставного капитала |
| 1.2 | Назначение в кредитной организации на должность ответственного сотрудника лица, не отвечающего квалификационным требованиям, установленным актом Банка России | Указание Банка России от 9 августа 2004 года N 1486-У "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления в кредитных организациях" ("Вестник Банка России" от 10.09.2004 N 54) | требование об устранении выявленного нарушения | штраф в размере до 0,2 процента размера оплаченного уставного капитала, но не более 1 процента минимального размера уставного капитала | штраф в размере до 1 процента размера оплаченного уставного капитала, но не более 1 процента минимального размера уставного капитала |
| 1.3 | Совмещение ответственным сотрудником кредитной организации своих функций с функциями службы внутреннего контроля | пункт 2.4 Положения Банка России от 16 декабря 2003 года N 242-П "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах" ("Вестник Банка России" от 04.02.2004 N 7) | требование об устранении выявленного нарушения | штраф в размере до 1 процента размера оплаченного уставного капитала, но не более 1 процента минимального размера уставного капитала | штраф в размере 1 процента размера оплаченного уставного капитала, но не более 1 процента минимального размера уставного капитала |
| 1.4 | Отсутствие утвержденных правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (в том числе изменений и дополнений к ним) или их несоответствие законодательству Российской Федерации в области ПОД/ФТ | абзац первый и девятый пункта 2 статьи 7 Федерального закона; пункт 1 Постановления Правительства Российской Федерации от 8 января 2003 года N 6 "О порядке утверждения правил внутреннего контроля в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 2, ст. 188) <2> | ограничение * <3> проведения кредитной организацией операций, по которым были выявлены нарушения в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма с требованием об устранении выявленного нарушения | запрет * на осуществление кредитной организацией операций, по которым были выявлены нарушения в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма либо требование о замене руководителей кредитной организации | требование о замене руководителей кредитной организации |
| 1.5 | Нарушение срока утверждения руководителем кредитной организации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (в том числе изменений и дополнений к ним) | пункт 1 Постановления Правительства N 6 | штраф в размере до 0,1 процента минимального размера уставного капитала | штраф в размере до 1 процента размера оплаченного уставного капитала, но не более 1 процента минимального размера уставного капитала | |
| 1.6 | Непредставление на согласование в территориальное учреждение правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (в том числе изменений и дополнений к ним) | пункт 2 Постановления Правительства N 6 | штраф в размере 0,1 процента минимального размера уставного капитала с требованием об устранении выявленного нарушения | штраф в размере до 0,5 процента размера оплаченного уставного капитала, но не более 1 процента минимального размера уставного капитала | штраф в размере до 1 процента размера оплаченного уставного капитала, но не более 1 процента минимального размера уставного капитала либо требование о замене руководителей кредитной организации |
| 1.7 | Нарушение срока представления на согласование в территориальное учреждение правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (в том числе изменений и дополнений к ним) | пункт 2 Постановления Правительства N 6 | штраф в размере до 0,01 процента минимального размера уставного капитала | штраф в размере до 1 процента размера оплаченного уставного капитала, но не более 1 процента минимального размера уставного капитала | |
| 1.8 | Несоблюдение требований Банка России к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях | Указание Банка России от 9 августа 2004 года N 1485-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях" ("Вестник Банка России" от 01.09.2004 N 52) | требование об устранении выявленного нарушения | штраф в размере 0,5 процента размера оплаченного уставного капитала, но не более 1 процента минимального размера уставного капитала | штраф в размере 1 процента размера оплаченного уставного капитала, но не более 1 процента минимального размера уставного капитала |
| 2 | Нарушения порядка работы кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: | ||||
| 2.1 | Информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (в том числе о представлении информации в уполномоченный орган) | абзац четвертый статьи 4, пункт 6 статьи 7 Федерального закона | штраф в размере до 0,1 процента минимального размера уставного капитала | штраф в размере до 1 процента размера оплаченного уставного капитала, но не более 1 процента минимального размера уставного капитала либо требование о замене руководителей кредитной организации | |
| 2.2 | Несоблюдение требования об идентификации лица, находящегося на обслуживании в кредитной организации, в пределах, установленных Федеральным законом | пункт 1 статьи 7 Федерального закона | штраф в размере 0,05 процента минимального размера уставного капитала с требованием об устранении выявленного нарушения либо ограничение * проведения кредитной организацией операций, по которым были выявлены нарушения в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма с требованием об устранении выявленного нарушения | штраф в размере 0,5 процента размера оплаченного уставного капитала, но не более 1 процента минимального размера уставного капитала либо запрет * на осуществление кредитной организацией операций, по которым были выявлены нарушения в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма | требование о замене руководителей кредитной организации либо отзыв лицензии на осуществление банковских операций |
| 2.3 | Непринятие кредитной организацией обоснованных и доступных в сложившихся обстоятельствах мер по установлению и идентификации выгодоприобретателей | подпункт 2 пункта 1 статьи 7 Федерального закона; Положение Банка России от 19 августа 2004 года N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" ("Вестник Банка России" от 10.09.2004 N 54) | штраф в размере 0,05 процента минимального размера уставного капитала с требованием об устранении выявленного нарушения либо ограничение * проведения кредитной организацией операций, по которым были выявлены нарушения в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма с требованием об устранении выявленного нарушения | штраф в размере 0,5 процента размера оплаченного уставного капитала, но не более 1 процента минимального размера уставного капитала либо запрет * на осуществление кредитной организацией операций, по которым были выявлены нарушения в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма | требование о замене руководителей кредитной организации либо отзыв лицензии на осуществление банковских операций |
| 2.4 | Несоблюдение кредитной организацией требования Федерального закона о систематическом обновлении информации о клиентах, выгодоприобретателях | подпункт 3 пункта 1 статьи 7 Федерального закона | штраф в размере 0,005 процента минимального размера уставного капитала с требованием об устранении выявленного нарушения либо ограничение * проведения кредитной организацией операций, по которым были выявлены нарушения в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма с требованием об устранении выявленного нарушения | штраф в размере 0,05 процента размера оплаченного уставного капитала, но не более 1 процента минимального размера уставного капитала либо запрет * на осуществление кредитной организацией операций, по которым были выявлены нарушения в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма | требование о замене руководителей кредитной организации либо отзыв лицензии на осуществление банковских операций |
| 2.5 | Несоблюдение требований по документальному фиксированию сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю | подпункт 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона | штраф в размере 0,1 процента минимального размера уставного капитала с требованием об устранении выявленного нарушения либо ограничение * проведения кредитной организацией отдельных операций (перечень операций определяется по усмотрению территориального учреждения с учетом того, по каким операциям сведения не были документально зафиксированы) с требованием об устранении выявленного нарушения | штраф в размере 1 процента размера оплаченного уставного капитала, но не более 1 процента минимального размера уставного капитала, либо запрет * на осуществление кредитной организацией операций (перечень операций определяется по усмотрению территориального учреждения с учетом того, по каким операциям сведения не были документально зафиксированы), либо требование о замене руководителей кредитной организации | отзыв лицензии на осуществление банковских операций |
| 2.6 | Несоблюдение требований по документальному фиксированию информации, полученной в результате применения правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, в случаях, указанных в абзацах пятом - восьмом пункта 2 статьи 7 Федерального закона | пункт 2 статьи 7 Федерального закона | штраф в размере 0,1 процента минимального размера уставного капитала с требованием об устранении выявленного нарушения либо ограничение * проведения кредитной организацией отдельных операций (перечень операций определяется по усмотрению территориального учреждения с учетом того, по каким операциям сведения не были документально зафиксированы) с требованием об устранении выявленного нарушения | штраф в размере 1 процента размера оплаченного уставного капитала, но не более 1 процента минимального размера уставного капитала, либо запрет * на осуществление кредитной организацией операций (перечень операций определяется по усмотрению территориального учреждения с учетом того, по каким операциям сведения не были документально зафиксированы) | требование о замене руководителей кредитной организации |
| 2.7 | Несоблюдение требований по документальному фиксированию сведений о случаях отказа по основаниям, указанным в Федеральном законе, от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом и (или) от проведения операций | пункт 13 статьи 7 Федерального закона | штраф в размере 0,1 процента минимального размера уставного капитала с требованием об устранении выявленного нарушения либо ограничение * проведения кредитной организацией операций, по которым были выявлены нарушения в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма с требованием об устранении выявленного нарушения | штраф в размере 1 процента размера оплаченного уставного капитала, но не более 1 процента минимального размера уставного капитала, либо запрет * на осуществление кредитной организацией операций, по которым были выявлены нарушения в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, либо требование о замене руководителей кредитной организации | требование о замене руководителей кредитной организации либо отзыв лицензии на осуществление банковских операций |
| 2.8 | Непредставление в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю (за исключением операций, хотя бы одной из сторон по которым является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с пунктом 2 статьи 6 Федерального закона порядке сведения об их участии в террористической деятельности, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица <4>) | подпункт 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона | штраф в размере до 0,1 процента минимального размера уставного капитала с требованием об устранении выявленного нарушения либо ограничение * проведения кредитной организацией отдельных операций (перечень операций определяется по усмотрению территориального учреждения с учетом того, по каким операциям сведения не были представлены) с требованием об устранении выявленного нарушения | штраф в размере 0,5 процента минимального размера уставного капитала либо запрет * на осуществление кредитной организацией операций (перечень операций определяется по усмотрению территориального учреждения с учетом того, по каким операциям сведения не были представлены) | требование о замене руководителей кредитной организации либо отзыв лицензии на осуществление банковских операций |
| 2.9 | Нарушение срока представления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю (за исключением операций с участием террористов) | подпункт 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона | штраф в размере до 0,05 процента минимального размера уставного капитала | ограничение проведения кредитной организацией отдельных операций, либо запрет на осуществление кредитной организацией операций (перечень операций в случае ограничения или запрета определяется по усмотрению территориального учреждения с учетом того, по каким операциям сведения были представлены с нарушением срока), либо требование о замене руководителей кредитной организации | |
| 2.10 | Непредставление в уполномоченный орган сведений об операциях с участием террористов | подпункт 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона; пункт 2.9 Положения Банка России N 207-П | штраф в размере 0,1 процента минимального размера уставного капитала с требованием об устранении выявленного нарушения либо ограничение * проведения кредитной организацией отдельных операций (перечень операций определяется по усмотрению территориального учреждения с учетом того, по каким операциям сведения не были представлены) с требованием об устранении выявленного нарушения | штраф в размере 1 процента минимального размера уставного капитала либо запрет * на осуществление кредитной организацией операций (перечень операций определяется по усмотрению территориального учреждения с учетом того, по каким операциям сведения не были представлены) | требование о замене руководителей кредитной организации либо отзыв лицензии на осуществление банковских операций |
| 2.11 | Нарушение срока представления в уполномоченный орган сведений об операциях с участием террористов | подпункт 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона; пункт 2.9 Положения Банка России N 207-П | штраф в размере до 0,1 процента минимального размера уставного капитала | ограничение проведения кредитной организацией отдельных операций, либо запрет на осуществление кредитной организацией операций (перечень операций в случае ограничения или запрета определяется по усмотрению территориального учреждения с учетом того, по каким операциям сведения были представлены с нарушением срока), либо требование о замене руководителей кредитной организации | |
| 2.12 | Непредставление кредитной организацией в уполномоченный орган сведений о случаях отказа по основаниям, указанным в Федеральном законе, от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом и (или) от проведения операций | пункт 13 статьи 7 Федерального закона | штраф в размере до 0,1 процента минимального размера уставного капитала с требованием об устранении выявленного нарушения | штраф в размере до 1 процента размера оплаченного уставного капитала, но не более 1 процента минимального размера уставного капитала | ограничение проведения кредитной организацией отдельных операций либо запрет на осуществление кредитной организацией операций (перечень операций в случае ограничения или запрета определяется по усмотрению территориального учреждения), либо требование руководителей кредитной организации |
| 2.13 | Представление кредитной организацией в уполномоченный орган сведений о случаях отказа по основаниям, указанным в Федеральном законе, от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом и (или) от проведения операций с нарушением срока, установленного Федеральным законом | пункт 13 статьи 7 Федерального закона | штраф в размере до 0,01 процента минимального размера уставного капитала | ограничение проведения кредитной организацией отдельных операций либо запрет на осуществление кредитной организацией операций (перечень операций в случае ограничения или запрета определяется по усмотрению территориального учреждения) | |
| 2.14 | Несоблюдение требования по приостановлению операций с денежными средствами или иным имуществом | пункт 10 статьи 7 Федерального закона | штраф в размере 0,1 процента минимального размера уставного капитала либо ограничение проведения кредитной организацией операций, по которым были выявлены нарушения в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма | штраф в размере 1 процента размера оплаченного уставного капитала, но не более 1 процента минимального размера уставного капитала, либо запрет на осуществление кредитной организацией операций, по которым были выявлены нарушения в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, либо требование о замене руководителей кредитной организации, либо отзыв лицензии на осуществление банковских операций | |
| 2.15 | Ненаправление в уполномоченный орган сведений об операции, в отношении которой у работников кредитной организации на основании реализации программ внутреннего контроля возникли подозрения, что она осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма | пункт 3 статьи 7 Федерального закона | штраф в размере до 0,05 процента минимального размера уставного капитала с требованием об устранении выявленного нарушения либо ограничение * проведения кредитной организацией отдельных операций (перечень операций определяется по усмотрению территориального учреждения с учетом того, по каким операциям сведения не были направлены) с требованием об устранении выявленного нарушения | штраф в размере от 0,2 до 1 процента минимального размера уставного капитала либо запрет * на осуществление кредитной организацией операций (перечень операций определяется по усмотрению территориального учреждения с учетом того, по каким операциям сведения не были направлены) | требование о замене руководителей кредитной организации |
| 2.16 | Направление в уполномоченный орган сведений об операции, в отношении которой у работников кредитной организации на основании реализации программ внутреннего контроля возникли подозрения, что она осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, с нарушением срока, установленного Федеральным законом | пункт 3 статьи 7 Федерального закона | штраф в размере до 0,005 процента минимального размера уставного капитала с требованием об устранении выявленного нарушения | требование о замене руководителей кредитной организации | |
| 2.17 | Нарушение порядка формирования и направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю | глава 2 Положения Банка России N 207-П | штраф в размере до 0,1 процента минимального размера уставного капитала с требованием об устранении выявленного нарушения | штраф в размере до 1 процента размера оплаченного уставного капитала, но не более 1 процента минимального размера уставного капитала | штраф в размере 1 процента размера оплаченного уставного капитала, но не более 1 процента минимального размера уставного капитала либо ограничение проведения, либо запрет на осуществление кредитной организацией операций, по которым были выявлены нарушения в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма либо требование о замене руководителей кредитной организации |
| 2.18 | Нарушение порядка обеспечения информационной безопасности при передаче-приеме ОЭС и ИЭС | Приложение 1 к Положению Банка России N 207-П | штраф в размере до 0,1 процента минимального размера уставного капитала с требованием об устранении выявленного нарушения | штраф в размере до 1 процента размера оплаченного уставного капитала, но не более 1 процента минимального размера уставного капитала | штраф в размере 1 процента размера оплаченного уставного капитала, но не более 1 процента минимального размера уставного капитала либо ограничение проведения, либо запрет на осуществление кредитной организацией операций, по которым были выявлены нарушения в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма либо требование о замене руководителей кредитной организации |
| 2.19 | Нарушение порядка хранения документов, подтверждающих сведения, указанные в статье 7 Федерального закона, а также ОЭС, направленных кредитной организацией в уполномоченный орган, ИЭС о принятии их территориальным учреждением, а также ИЭС уполномоченного органа о получении ОЭС кредитной организации и программных и программно-аппаратных средств криптографической защиты информации и справочников ключей КА | пункт 4 статьи 7 Федерального закона; глава 5 Положения Банка России N 207-П | штраф в размере 0,1 процента минимального размера уставного капитала либо ограничение проведения кредитной организацией отдельных операций (перечень операций определяется по усмотрению территориального учреждения с учетом того, по каким операциям такой порядок был нарушен) | штраф в размере 0,5 процента размера оплаченного уставного капитала, но не более 1 процента минимального размера уставного капитала | штраф в размере 1 процента размера оплаченного уставного капитала, но не более 1 процента минимального размера уставного капитала либо запрет на осуществление кредитной организацией операций (перечень операций определяется по усмотрению территориального учреждения с учетом того, по каким операциям такой порядок был нарушен), либо требование о замене руководителей кредитной организации, либо отзыв лицензии на осуществление банковских операций |
| 2.20 | Открытие кредитной организацией счета (вклада) на анонимного владельца, то есть без представления открывающим счет (вклад) физическим или юридическим лицом документов, необходимых для его идентификации | абзац второй пункта 5 статьи 7 Федерального закона | ограничение * проведения кредитной организацией на срок до шести месяцев следующих операций: - привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок); - открытие банковских счетов физических и юридических лиц; - осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов (резидентов и нерезидентов), по их банковским счетам (банковским вкладам), включая осуществление операций через корреспондентские счета, а также платежей через расчетную систему Банка России, за исключением перечисления денежных средств в бюджеты всех уровней бюджетной системы Российской Федерации, с требованием об устранении выявленного нарушения (идентификации анонимного владельца) | запрет * на осуществление кредитной организацией операций, указанных в графе 4 настоящего подпункта, на срок до одного года | отзыв лицензии на осуществление банковских операций |
| 2.21 | Открытие кредитной организацией счета (вклада) физическому лицу без личного присутствия лица, открывающего счет (вклад), либо его представителя | абзац третий пункта 5 статьи 7 Федерального закона | штраф в размере 0,1 процента минимального размера уставного капитала либо ограничение проведения кредитной организацией операций, по которым были выявлены нарушения в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма | штраф в размере 1 процента минимального размера уставного капитала либо запрет на осуществление кредитной организацией операций, по которым были выявлены нарушения в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма | требование о замене руководителей кредитной организации либо отзыв лицензии на осуществление банковских операций |
| 2.22 | Установление и поддержание кредитной организацией отношений с банками-нерезидентами, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления | абзац четвертый пункта 5 статьи 7 Федерального закона | штраф в размере 0,1 процента минимального размера уставного капитала либо ограничение проведения кредитной организацией операций (перечень операций определяется по усмотрению территориального учреждения) с требованием об устранении выявленного нарушения | штраф в размере 1 процента минимального размера уставного капитала либо запрет на осуществление кредитной организацией операций (перечень операций определяется по усмотрению территориального учреждения) | требование о замене руководителей кредитной организации либо отзыв лицензии на осуществление банковских операций |
| 2.23 | Несоблюдение кредитной организацией обязанности по предпринятию мер, направленных на предотвращение установления отношений с банками-нерезидентами, в отношении которых имеется информация, что их счета используются банками, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления | пункт 5.1 статьи 7 Федерального закона | штраф в размере 0,1 процента минимального размера уставного капитала либо ограничение проведения кредитной организацией операций (перечень операций определяется по усмотрению территориального учреждения) с требованием об устранении выявленного нарушения | штраф в размере 1 процента минимального размера уставного капитала либо запрет на осуществление кредитной организацией операций (перечень операций определяется по усмотрению территориального учреждения) | требование о замене руководителей кредитной организации либо отзыв лицензии на осуществление банковских операций |
| 2.24 | Непредставление в уполномоченный орган информации по его письменному запросу, направленному в порядке, установленном Правительством Российской Федерации | подпункт 5 пункта 1 статьи 7 Федерального закона | штраф в размере 0,1 процента минимального размера уставного капитала с требованием об устранении выявленного нарушения | штраф в размере от 0,2 до 1 процента размера оплаченного уставного капитала, но не более 1 процента минимального размера уставного капитала | требование о замене руководителей кредитной организации |
| 2.25 | Нарушения срока представления в уполномоченный орган информации по его письменному запросу, направленному в порядке, установленном Правительством Российской Федерации | пункт 12 Постановления Правительства Российской Федерации от 17 апреля 2002 года N 245 "Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 16, ст. 1572) | штраф в размере 0,01 процента минимального размера уставного капитала | требование о замене руководителей кредитной организации | |
<1> Далее - Федеральный закон.
<2> Далее - Постановление Правительства РФ N 6.
<3> Здесь и далее знаком "*" отмечена мера воздействия, которую рекомендуется применять на срок до устранения нарушения, но в пределах срока, установленного статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".
<4> Далее - операции с участием террористов.
На сайте «Zakonbase» представлен ПИСЬМО ЦБ РФ от 13.07.2005 N 98-Т "О МЕТОДИЧЕСКИХ РЕКОМЕНДАЦИЯХ ПО ПРИМЕНЕНИЮ ИНСТРУКЦИИ БАНКА РОССИИ ОТ 31.03.1997 N 59 "О ПРИМЕНЕНИИ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ" ПРИ НАРУШЕНИЯХ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ НОРМАТИВНЫХ ПРАВОВЫХ АКТОВ В ОБЛАСТИ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА" в самой последней редакции. Соблюдать все требования законодательства просто, если ознакомиться с соответствующими разделами, главами и статьями этого документа за 2014 год. Для поиска нужных законодательных актов на интересующую тему стоит воспользоваться удобной навигацией или расширенным поиском.
На сайте «Zakonbase» вы найдете ПИСЬМО ЦБ РФ от 13.07.2005 N 98-Т "О МЕТОДИЧЕСКИХ РЕКОМЕНДАЦИЯХ ПО ПРИМЕНЕНИЮ ИНСТРУКЦИИ БАНКА РОССИИ ОТ 31.03.1997 N 59 "О ПРИМЕНЕНИИ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ" ПРИ НАРУШЕНИЯХ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ НОРМАТИВНЫХ ПРАВОВЫХ АКТОВ В ОБЛАСТИ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА" в свежей и полной версии, в которой внесены все изменения и поправки. Это гарантирует актуальность и достоверность информации.
При этом скачать ПИСЬМО ЦБ РФ от 13.07.2005 N 98-Т "О МЕТОДИЧЕСКИХ РЕКОМЕНДАЦИЯХ ПО ПРИМЕНЕНИЮ ИНСТРУКЦИИ БАНКА РОССИИ ОТ 31.03.1997 N 59 "О ПРИМЕНЕНИИ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ" ПРИ НАРУШЕНИЯХ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ НОРМАТИВНЫХ ПРАВОВЫХ АКТОВ В ОБЛАСТИ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА" можно совершенно бесплатно, как полностью, так и отдельными главами.
- Главная
- ПИСЬМО ЦБ РФ от 13.07.2005 N 98-Т "О МЕТОДИЧЕСКИХ РЕКОМЕНДАЦИЯХ ПО ПРИМЕНЕНИЮ ИНСТРУКЦИИ БАНКА РОССИИ ОТ 31.03.1997 N 59 "О ПРИМЕНЕНИИ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ" ПРИ НАРУШЕНИЯХ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ НОРМАТИВНЫХ ПРАВОВЫХ АКТОВ В ОБЛАСТИ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА"