Законодательная база Российской Федерации

УКАЗАНИЕ ЦБ РФ от 27.08.2001 N 1025-У (ред. от 21.06.2002) "О ПОРЯДКЕ ИНИЦИИРОВАНИЯ ОТЗЫВА У КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ ЛИЦЕНЗИЙ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ В СООТВЕТСТВИИ С ЧАСТЬЮ 1 И ЧАСТЬЮ 2 СТАТЬИ 20 ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА "О БАНКАХ И БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"

3.1. Территориальные учреждения Банка России обязаны подготовить и направить в Банк России ходатайства об отзыве у кредитных организаций лицензий на осуществление банковских операций в 10-дневный срок с момента выявления оснований, указанных в пункте 1.2 настоящего Указания.

3.2. При выявлении оснований для отзыва у кредитных организаций лицензий на осуществление банковских операций, указанных в пункте 1.2 настоящего Указания, территориальные учреждения Банка России должны учитывать следующие особенности:

3.2.1. Расчет собственных средств (капитала) кредитной организации для подтверждения наличия оснований для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, обусловленных снижением норматива достаточности собственных средств (капитала) кредитной организации ниже 2 процентов и снижением величины собственных средств (капитала) кредитной организации ниже минимального значения уставного капитала, установленного Банком России на дату регистрации кредитной организации, осуществляется в порядке, установленном главой 4 настоящего Указания.

3.2.2. Наличие у кредитной организации основания, предусмотренного подпунктом 1.2.2 настоящего Указания, и (или) выявление по результатам инспекционной проверки факта снижения величины собственных средств (капитала) кредитной организации ниже минимального размера уставного капитала, установленного Банком России на момент регистрации данной кредитной организации.

3.2.3. Неисполнение кредитной организацией требования Банка России о приведении в соответствие величины уставного капитала и размера собственных средств (капитала) в течение 45 дней со дня его получения, при условии невозможности увеличения в указанный срок величины собственных средств (капитала) до размера уставного капитала кредитной организации, может подтверждаться следующими фактами:

- непринятие решения учредителями (участниками) кредитной организации об уменьшении уставного капитала до размера, не превышающего величины собственных средств (капитала) кредитной организации, и (или) несообщение Банку России о принятом кредитной организацией решении в соответствии с требованием, предъявленным территориальным учреждением Банка России в порядке, предусмотренном Указанием Банка России от 27 августа 2001 г. N 1024-У "О порядке приведения в соответствие размера уставного капитала и величины собственных средств (капитала) кредитных организаций" ("Вестник Банка России" от 05.09.2001 N 55) (далее - Указанием Банка России от 27 августа 2001 г. N 1024-У), в том числе по результатам инспекционной проверки;

- непредставление в Банк России учредительных документов для регистрации в них соответствующих изменений в порядке, предусмотренном Указанием Банка России от 27 августа 2001 г. N 1024-У.

3.2.4. Неспособность кредитной организации удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей в течение одного месяца с наступления даты их исполнения, если указанные требования в совокупности составляют не менее одной тысячи минимальных размеров оплаты труда, установленных федеральным законом, может дополнительно подтверждаться следующими фактами:

- наличие у кредитной организации неоплаченных расчетных документов в связи с недостаточностью и (или) отсутствием денежных средств на ее корреспондентских счетах, в том числе выявленных по результатам инспекционной проверки деятельности кредитной организации;

- поступление заявлений кредиторов (вкладчиков) об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, направленных в Банк России в порядке, предусмотренном пунктом 2 статьи 35 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", с приложением документов, доказывающих наличие денежных обязательств кредитной организации и их размер. К указанным документам в соответствии с требованиями статьи 4 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" относятся вступившие в законную силу судебные решения по иску кредитора о взыскании с кредитной организации задолженности либо о признании прав требований, либо отказе в иске кредитной организации о признании недействительным акта налогового или иного уполномоченного органа, предписывающего должнику погасить недоимку по налогам или иным обязательным платежам, исполнительные документы с отметкой о полном или частичном его неисполнении в связи с отсутствием на корреспондентском счете кредитной организации денежных средств и т.п., а также документы, свидетельствующие о том, что кредитная организация ранее признавала свою задолженность перед кредитором: ответ на претензию, акт выверки расчетов и т.п.;

- получение Банком России предложения арбитражного суда представить заключение о целесообразности отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций либо копию приказа Банка России об отзыве указанной лицензии.