Законодательная база Российской Федерации

ПИСЬМО ЦБ РФ от 16.07.96 N 304 (ред. от 20.08.96) "О ПОРЯДКЕ ВЗЫСКАНИЯ ШТРАФОВ ЗА НАРУШЕНИЕ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ ЭКОНОМИЧЕСКИХ НОРМАТИВОВ" (вместе с "ОСОБЕННОСТЯМИ ПРИМЕНЕНИЯ ШТРАФНЫХ САНКЦИЙ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ, ДОПУСКАЮЩИМ НАРУШЕНИЯ УСТАНОВЛЕННЫХ ЗНАЧЕНИЙ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ ЭКОНОМИЧЕСКИХ НОРМАТИВОВ")

Штрафные санкции могут применяться, начиная с 1 августа 1996 г., к кредитным организациям, допускающим нарушения установленных значений обязательных экономических нормативов, с учетом следующих особенностей.

К кредитным организациям, оценка деятельности которых осуществляется, исходя из значений, установленных Инструкцией Банка России от 30.01.96 N 1, штрафные санкции могут применяться за невыполнение данных значений;

к кредитным организациям, оценка деятельности которых производится по индивидуально установленным нормативам, - за невыполнение индивидуально установленных значений нормативов на квартальные даты, за ухудшение в течение квартала значений нормативов, по сравнению с фактически достигнутыми на предыдущую месячную (внутриквартальную) дату;

к кредитным организациям, которым первоначально установленные индивидуальные экономические нормативы были отменены в связи с достижением значений, предусмотренных Инструкцией N 1, - за невыполнение значений, установленных Инструкцией N 1;

к вновь созданным кредитным организациям - за невыполнение значений обязательных экономических нормативов, предусмотренных п. 11 Инструкции N 1, по истечении 6 месяцев с момента их регистрации.

К кредитным организациям, утратившим собственные средства, могут применяться меры воздействия, предусмотренные ст. 75 (кроме штрафных санкций) Федерального закона "О Центральном банке РСФСР (Банке России)", как на квартальные, так и на месячные (внутриквартальные) даты: - в случае невосполнения в течение квартала собственных средств; - в случае ухудшения на месячные (внутриквартальные даты) фактически сложившихся значений обязательных экономических нормативов.

Примечание. 1. К вновь созданным кредитным организациям следует относить кредитные организации, которые были зарегистрированы Банком России, начиная с 1 марта 1996 года.

2. Оценка деятельности кредитных организаций, утративших по состоянию на 1 июля 1996 года собственные средства, производится путем сопоставления фактически сложившихся значений обязательных экономических нормативов на дату оценки (кроме норматива 11) с фактическими значениями на 01.07.96 с точки зрения ухудшения или улучшения ситуации. Аналогично оценивается и норматив 11, но сопоставление производится по сравнению с 01.04.96.

3. По кредитным организациям, восполнившим собственные средства к 1 октября 1996 г. (по нормативу 11 - к 1 июля), Главные управления (Национальные банки) Центрального банка РФ устанавливают индивидуальные значения нормативов таким образом, чтобы обеспечить, начиная с квартальной даты, следующей за датой восполнения собственных средств, постепенное (равными долями) достижение значений, установленных Инструкцией N 1.

Аналогично будут устанавливаться индивидуальные значения нормативов и по кредитным организациям, не восполнившим к 1 октября 1996 года собственные средства, начиная с момента достижения ими положительного значения капитала.