Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О БЕЗНАЛИЧНЫХ РАСЧЕТАХ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ" (утв. ЦБ РФ 03.10.2002 N 2-П) (ред. от 12.12.2011)

(в ред. Указания ЦБ РФ от 12.12.2011 N 2749-У)

Пункты 8.1. - 8.2. - Утратили силу.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 12.12.2011 N 2749-У)

8.3. Платежные требования и инкассовые поручения предъявляются получателем средств (взыскателем) к счету плательщика через банк, обслуживающий получателя средств (взыскателя).

Получатель средств (взыскатель) представляет в банк получателя средств платежные требования и инкассовые поручения при реестре переданных на инкассо расчетных документов формы 0401014 (приложение 22 к настоящему Положению), составляемом в двух экземплярах. В реестр могут включаться по усмотрению получателя средств (взыскателя) платежные требования и (или) инкассовые поручения.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 12.12.2011 N 2749-У)

Первый экземпляр реестра оформляется двумя подписями лиц, имеющих право подписи расчетных документов, и оттиском печати.

8.4. При приеме платежных требований, инкассовых поручений ответственный исполнитель банка получателя средств осуществляет проверку соответствия расчетного документа установленной форме бланка, полноты заполнения всех предусмотренных бланком реквизитов, соответствия подписей и печати получателя средств (взыскателя) образцам, указанным в карточке с образцами подписей и оттиска печати, а также идентичности всех экземпляров расчетных документов. При приеме инкассовых поручений с приложенными исполнительными документами ответственный исполнитель банка обязан проверить соответствие реквизитов расчетного документа (даты и номера исполнительного документа, на который сделана ссылка в расчетном документе, взыскиваемой суммы, наименований, указанных в полях "Плательщик" и "Получатель" расчетного документа) реквизитам исполнительного документа. Наименование, указанное в поле "Получатель" расчетного документа, может не соответствовать наименованию взыскателя в исполнительном документе в случае взыскания денежных средств судебным приставом - исполнителем на депозитный счет службы судебных приставов.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 12.12.2011 N 2749-У)

8.5. После проверки правильности заполнения на всех экземплярах принятых расчетных документов проставляется штамп банка получателя средств, дата приема и подпись ответственного исполнителя. Непринятые документы вычеркиваются из реестра и возвращаются получателю средств (взыскателю), количество и сумма расчетных документов в реестре исправляются. Оба экземпляра реестра и исправления в них заверяются подписью ответственного исполнителя банка получателя средств

(в ред. Указания ЦБ РФ от 12.12.2011 N 2749-У)

Последние экземпляры расчетных документов вместе со вторым экземпляром реестра возвращаются получателю средств (взыскателю) в качестве подтверждения приема документов.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 12.12.2011 N 2749-У)

Первые экземпляры реестров остаются в банке получателя средств, подшиваются в отдельную папку, используются в качестве журнала регистрации принятых расчетных документов и хранятся в банке получателя средств в соответствии с установленными сроками хранения документов.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 12.12.2011 N 2749-У)

8.6. Банк получателя средств, принявший на инкассо расчетные документы, принимает на себя обязательство доставить их по назначению. Данное обязательство, а также порядок и сроки возмещения затрат по доставке расчетных документов отражаются в договоре банковского счета с клиентом.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 12.12.2011 N 2749-У)

Учреждения и подразделения расчетной сети Банка России осуществляют экспедирование расчетных документов самих кредитных организаций и других клиентов Банка России в порядке, предусмотренном нормативными актами Банка России.

Кредитные организации (филиалы) организуют доставку расчетных документов своих клиентов самостоятельно.

Платежные требования и инкассовые поручения клиентов кредитных организаций (филиалов), предъявляемые к счету кредитной организации (филиала), должны направляться в учреждение или подразделение Банка России, обслуживающее данную кредитную организацию (филиал).

8.7. Поступившие в банк плательщика платежные требования и инкассовые поручения регистрируются в журнале произвольной формы с указанием номера счета плательщика, номера, даты и суммы каждого расчетного документа. Учреждениями и подразделениями расчетной сети Банка России при регистрации дополнительно указываются БИКи банка плательщика и банка получателя средств (банка взыскателя). На первом экземпляре поступивших платежных требований и инкассовых поручений в верхнем левом углу проставляется дата поступления расчетного документа.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 12.12.2011 N 2749-У)

8.8. Ответственный исполнитель банка плательщика осуществляет контроль полноты и правильности заполнения реквизитов платежных требований и инкассовых поручений в соответствии с порядком, предусмотренным в пункте 8.4 настоящей части Положения, за исключением проверки подписей и печати получателя средств (взыскателя), а также проверяет наличие на всех экземплярах расчетных документов штампа банка получателя средств и подписи ответственного исполнителя.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 12.12.2011 N 2749-У)

Расчетные документы, оформленные с нарушением требований, установленных настоящим пунктом, подлежат возврату с соблюдением требований пункта 2.21 настоящей части Положения. При возврате платежных требований, инкассовых поручений в регистрационном журнале делается запись с указанием даты и причины возврата.

8.9. При отсутствии или недостаточности денежных средств на счете плательщика и при отсутствии в договоре банковского счета условия об оплате расчетных документов сверх имеющихся на счете денежных средств платежные требования, акцептованные плательщиком и инкассовые поручения (с приложенными в установленных законодательством случаях исполнительными документами) помещаются в картотеку по внебалансовому счету N 90902 "Расчетные документы, не оплаченные в срок" с указанием даты помещения в картотеку.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 12.12.2011 N 2749-У)

Банк плательщика обязан известить банк получателя средств о помещении расчетных документов в картотеку по внебалансовому счету N 90902 "Расчетные документы, не оплаченные в срок", направив извещение о постановке в картотеку формы 0401075 (приложение 23 к настоящему Положению). Указанное извещение направляется банком плательщика банку получателя средств не позже рабочего дня, следующего за днем помещения расчетных документов в картотеку. При этом на оборотной стороне первого экземпляра расчетного документа делается отметка о дате направления извещения, проставляется штамп банка и подпись ответственного исполнителя.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 12.12.2011 N 2749-У)

Банк получателя средств доводит извещение о постановке в картотеку до клиента по получении извещения от банка плательщика.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 12.12.2011 N 2749-У)

Оплата расчетных документов производится по мере поступления денежных средств на счет плательщика в очередности, установленной законодательством.

8.10. Допускается частичная оплата платежных требований, инкассовых поручений, находящихся в картотеке по внебалансовому счету N 90902 "Расчетные документы, не оплаченные в срок".

Частичная оплата производится платежным ордером формы 0401066 (приложение 17 к настоящему Положению) в порядке, аналогичном порядку частичной оплаты платежного поручения, предусмотренному в пункте 3.7 настоящей части Положения, за исключением отметки о частичной оплате.

При частичной оплате платежного требования, инкассового поручения из картотеки по внебалансовому счету N 90902 "Расчетные документы, не оплаченные в срок" ответственный исполнитель банка проставляет на всех экземплярах расчетного документа в соответствующих графах в нижней части бланка номер частичного платежа, номер и дату платежного ордера, которым произведена оплата, сумму частичного платежа, сумму остатка и заверяет произведенные записи своей подписью.

8.11. При оплате платежного требования, инкассового поручения на всех экземплярах расчетного документа в поле "Списано со сч. плат." проставляется дата списания денежных средств со счета плательщика (при частичной оплате - дата последнего платежа), в поле "Отметки банка плательщика" проставляются штамп банка плательщика и подпись ответственного исполнителя.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.03.2003 N 1256-У)

8.12. При неполучении платежа по платежному требованию, инкассовому поручению либо извещения о постановке в картотеку формы 0401075 (приложение 23 к настоящему Положению) банк получателя средств может по просьбе получателя (взыскателя) средств направить в банк плательщика запрос в произвольной форме о причине неоплаты указанных расчетных документов не позже рабочего дня, следующего за днем получения соответствующего документа от получателя средств (взыскателя), если иной срок не предусмотрен договором банковского счета.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 12.12.2011 N 2749-У)

Пункт 8.13. - Утратил силу.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 12.12.2011 N 2749-У)