Законодательная база Российской Федерации

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН от 18.07.2009 N 190-ФЗ (ред. от 23.07.2013 с изменениями, вступившими в силу с 01.09.2013) "О КРЕДИТНОЙ КООПЕРАЦИИ"

(в ред. Федерального закона от 23.07.2013 N 251-ФЗ)

1. Регулирование отношений в сфере кредитной кооперации осуществляется Банком России.

(в ред. Федерального закона от 23.07.2013 N 251-ФЗ)

2. Банк России осуществляет следующие функции:

(в ред. Федерального закона от 23.07.2013 N 251-ФЗ)

1) принимает в пределах своей компетенции нормативные акты, регулирующие деятельность кредитных кооперативов, их союзов (ассоциаций), саморегулируемых организаций и иных объединений кредитных кооперативов;

(в ред. Федерального закона от 23.07.2013 N 251-ФЗ)

1.1) устанавливает порядок расчета финансовых нормативов, предусмотренных настоящим Федеральным законом;

(в ред. Федерального закона от 30.11.2011 N 362-ФЗ)

2) устанавливает дополнительные финансовые нормативы помимо финансовых нормативов, предусмотренных настоящим Федеральным законом, и порядок расчета дополнительных финансовых нормативов;

(в ред. Федерального закона от 30.11.2011 N 362-ФЗ)

3) устанавливает порядок размещения средств резервного фонда кредитного кооператива;

4) ведет государственный реестр кредитных кооперативов на основе сведений, полученных от уполномоченного федерального органа исполнительной власти, осуществляющего государственную регистрацию юридических лиц;

5) ведет государственный реестр саморегулируемых организаций кредитных кооперативов, осуществляет включение сведений о некоммерческих организациях в государственный реестр саморегулируемых организаций кредитных кооперативов и исключение сведений о некоммерческих организациях из государственного реестра саморегулируемых организаций кредитных кооперативов в порядке, установленном законодательством Российской Федерации о саморегулируемых организациях;

6) осуществляет взаимодействие с саморегулируемыми организациями кредитных кооперативов и надзор за исполнением саморегулируемыми организациями кредитных кооперативов и их членами положений настоящего Федерального закона, других федеральных законов, иных нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России в порядке, предусмотренном статьей 41 настоящего Федерального закона;

(в ред. Федерального закона от 23.07.2013 N 251-ФЗ)

7) осуществляет надзор за деятельностью кредитных кооперативов, число членов которых превышает 5 тысяч физических и (или) юридических лиц, а также за деятельностью кредитных кооперативов второго уровня в порядке, установленном Банком России;

(в ред. Федеральных законов от 30.11.2011 N 362-ФЗ, от 23.07.2013 N 251-ФЗ)

8) обращается в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом;

9) осуществляет иные функции, предусмотренные законодательством Российской Федерации.

3. В отношении кредитных кооперативов, число членов которых превышает 5 тысяч физических и (или) юридических лиц, и в отношении кредитных кооперативов второго уровня Банк России вправе:

(в ред. Федерального закона от 23.07.2013 N 251-ФЗ)

1) запрашивать и получать информацию о финансово-хозяйственной деятельности кредитного кооператива у органов государственной статистики, федерального органа исполнительной власти, уполномоченного по контролю и надзору в области налогов и сборов, и у иных органов государственного контроля и надзора;

2) запрашивать и получать у кредитного кооператива учредительные документы, внутренние нормативные документы и иные документы, принятые общим собранием членов кредитного кооператива (пайщиков) и иными органами кредитного кооператива;

3) запрашивать и получать у кредитного кооператива финансовую (бухгалтерскую) отчетность в порядке, установленном Банком России;

(в ред. Федерального закона от 23.07.2013 N 251-ФЗ)

4) не чаще одного раза в год проводить плановые проверки соблюдения установленных финансовых нормативов и соответствия деятельности кредитного кооператива настоящему Федеральному закону, другим федеральным законам, нормативным правовым актам Российской Федерации и нормативным актам Банка России;

(в ред. Федерального закона от 23.07.2013 N 251-ФЗ)

5) проводить внеплановые проверки деятельности кредитных кооперативов на основании заявлений саморегулируемых организаций кредитных кооперативов и иных юридических лиц, физических лиц, федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации, органов местного самоуправления, правоохранительных органов о нарушении кредитным кооперативом настоящего Федерального закона, других федеральных законов , нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России;

(в ред. Федерального закона от 23.07.2013 N 251-ФЗ)

6) по итогам проверки деятельности кредитного кооператива давать такому кредитному кооперативу обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных в ходе проверки нарушений;

7) при выявлении нарушений требований настоящего Федерального закона, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России, а также в случае воспрепятствования проведению проверки деятельности кредитного кооператива своим предписанием запретить кредитному кооперативу осуществлять привлечение денежных средств, прием новых членов и выдачу займов до устранения нарушений или до прекращения обстоятельств, послуживших основанием для направления предписания о соответствующем запрете;

(в ред. Федерального закона от 23.07.2013 N 251-ФЗ)

8) направлять своих представителей на общее собрание членов кредитного кооператива (пайщиков);

9) обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях:

а) неисполнения кредитным кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок;

(в ред. Федерального закона от 23.07.2013 N 251-ФЗ)

б) осуществления кредитным кооперативом деятельности, запрещенной настоящим Федеральным законом;

в) неоднократного нарушения кредитным кооперативом настоящего Федерального закона, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России;

(в ред. Федерального закона от 23.07.2013 N 251-ФЗ)

10) осуществлять иные права, предусмотренные федеральными законами.

(в ред. Федерального закона от 23.07.2013 N 251-ФЗ)