Последнее обновление: 22.12.2024
Законодательная база Российской Федерации
8 (800) 350-23-61
Бесплатная горячая линия юридической помощи
- Главная
- УКАЗАНИЕ ЦБ РФ от 01.03.2004 N 1390-У "О ПОРЯДКЕ ИНФОРМИРОВАНИЯ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ОБ ИСПОЛЬЗОВАНИИ В СВОЕЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ИНТЕРНЕТ-ТЕХНОЛОГИЙ"
Приложения
Приложение 1
к Указанию Банка России
"О порядке информирования
кредитными организациями
Центрального банка
Российской Федерации
об использовании в своей
деятельности интернет-технологий"
от 01.03.2004 N 1390-У
Наименование кредитной организации _______________________
Почтовый адрес ___________________________________________
Код формы 0409070
на нерегулярной основе
Примечание. В правой колонке табличной формы указан формат представляемых сведений, при заполнении формы в правой колонке вместо формата должны указываться сведения;
номер телефона исполнителя включает код города.
Руководитель кредитной организации | (Ф.И.О.) |
Руководитель подразделения (должность) | (Ф.И.О.) |
МП | |
Исполнитель | (Ф.И.О.) |
Телефон: | |
"__" ______________ г. |
Приложение 2
к Указанию Банка России
"О порядке информирования
кредитными организациями
Центрального банка
Российской Федерации
об использовании в своей
деятельности интернет-технологий"
от 01.03.2004 N 1390-У
1. При заполнении графы "Содержание" формы коды, цифры, символы, комбинации символов, формулировки и наименования указываются без кавычек. Для символов и комбинаций символов используются только прописные (заглавные) буквы русского алфавита. В случае необходимости указания нескольких вариантов сведений они перечисляются с разделением точкой с запятой без пробелов.
2. В строке 1 указывается код причины для представления сведений:
если кредитная организация на момент вступления в силу настоящего Указания не применяет интернет-технологии в своей деятельности, то указывается код "0";
если кредитная организация вводит в эксплуатацию новый WEB-сайт или на момент вступления в силу настоящего Указания уже использует интернет-технологии в своей деятельности, то указывается код "1";
если кредитная организация существенно изменяет функциональные характеристики используемых ею WEB-сайтов или банковского обслуживания через Интернет (далее - интернет-банкинга) - вводит дополнительные коммуникационные функции, новые виды услуг в составе интернет-банкинга, вводит новый программный продукт (далее - ПП) интернет-банкинга, меняет организацию, оказывающую услуги по доступу в Интернет (далее - провайдер интернет-услуг) и тому подобное, - то указывается код "2";
если кредитная организация изменяет место нахождения используемого ею WEB-сайта, то указывается код "3";
если кредитная организация прекращает использование WEB-сайта, то указывается код "4".
В случае указания в строке 1 кода "0" остальные строки не заполняются.
В случае указания кодов "1" или "2" кредитными организациями:
не предоставляющими услуг интернет-банкинга, заполняются только строки 1 - 6, 10 - 13, 17, 31 - 34, 36 и 44 формы (остальные строки не заполняются);
предоставляющими услуги интернет-банкинга, заполняются все строки формы, за исключением строки 7.
В случае указания кода "3" кредитными организациями:
не предоставляющими услуг интернет-банкинга, заполняются строки 1 - 8, 10 - 13, 17, 31 - 34, 36 и 44 формы, при этом в строке 7 указывается причина изменения места нахождения WEB-сайта (то есть прекращения использования предыдущего);
предоставляющими услуги интернет-банкинга, заполняются все строки, при этом в строке 7 указывается причина изменения места нахождения WEB-сайта (то есть прекращения использования предыдущего).
В случае указания кода "4" кредитными организациями заполняются строки 1 - 5 и 7 - 9.
3. В строке 2 указывается номер филиала кредитной организации в формате "NN" без указания номера самой кредитной организации (с опережающим нулем, если в номере филиала менее двух цифр). В случае представления сведений не по филиалу, а по кредитной организации ставится цифра "0".
4. В строке 3 указывается полный интернет-адрес (URL <*> или IP-адрес <**>) WEB-сайта, например, www.combank.ru. При изменении адреса (в случае указания в строке 1 кода "3") приводятся прежний и новый адреса.
<*> URL (Unifotm Resource Locator) - унифицированный способ определения расположения ресурса.
<**> IP-адрес - числовой идентификатор пользователей и ресурсов Интернет.
5. В строке 4 указывается функциональное назначение WEB-сайта с использованием следующих признаков: "информационный" и "операционный". WEB-сайт считается информационным, если он используется для распространения на постоянной основе сведений, характеризующих кредитную организацию и ее деятельность. WEB-сайты данного вида могут также использоваться как средство интерактивного двустороннего информационного обмена клиентов с кредитной организацией без проведения банковских операций и сделок для клиентов; в этом случае указывается символ "И". WEB-сайт считается операционным, если он независимо от выполнения информационных функций используется для осуществления клиентами кредитных организаций банковских операций и сделок; в этом случае указывается символ "О".
6. В строке 5, в соответствии с кодом причины (строка 1 формы), указывается одна из следующих дат:
дата ввода WEB-сайта в эксплуатацию;
дата изменения функционального назначения и (или) функциональных возможностей WEB-сайта;
дата изменения места нахождения WEB-сайта;
дата последнего дня использования кредитной организацией WEB-сайта.
Все даты в отчете по форме 0409070 указываются в формате дд.мм.гггг, где "дд" - день месяца, "мм" - порядковый номер месяца (с обязательным вводом незначащих нулей), "гггг" - год (например: 05.01.2004).
7. В строке 6 указывается наличие внутреннего документа кредитной организации, регламентирующего порядок использования ею WEB-сайта. В случае наличия такого документа указывается дата его принятия (утверждения), в случае отсутствия графа "Содержание" не заполняется.
8. В строке 7 указывается краткая (в одно предложение без точки) формулировка причины прекращения использования WEB-сайта.
9. В строке 8 указывается наличие в кредитной организации внутреннего документа, определяющего порядок прекращения использования WEB-сайта и включающего описание всех мероприятий, подлежащих проведению с третьими сторонами, участвующими в обеспечении работы использующегося WEB-сайта. В случае наличия такого документа указывается дата его принятия (утверждения), в случае отсутствия графа "Содержание" не заполняется.
10. В строке 9 указывается наличие в кредитной организации внутреннего документа, определяющего порядок уведомления клиентов о прекращении использования WEB-сайта. В случае наличия такого документа указывается дата его принятия (утверждения), в случае отсутствия графа "Содержание" не заполняется.
11. В строке 10 указывается место нахождения стартовой (главной) страницы WEB-сайта: если она находится на WEB-сервере, установленном непосредственно в самой кредитной организации, то в правой колонке ставятся символы "КО" (то есть кредитная организация); если WEB-сервер находится у провайдера интернет-услуг, то ставится "ИП" (то есть интернет-провайдер); если WEB-сервер размещается у разработчика WEB-сайта, то ставится "PC" (то есть разработчик сайта); во всех иных случаях ставится "ДР".
12. В строке 11 указывается поддержка WEB-сайта. Если поддержание в работоспособном состоянии, модернизация, а также обеспечение целостности и актуальности информационного содержания WEB-сайта осуществляются самой кредитной организацией, то в правой колонке ставятся символы "КО", если это осуществляется провайдером интернет-услуг, то ставится "ИП", если разработчиком WEB-сайта, то ставится "PC", если реализован другой вариант - ставится "ДР".
13. В строке 12 указывается наличие договора со сторонней организацией в случае размещения WEB-сайта кредитной организации на WEB-сервере, принадлежащем этой сторонней организации. В случае наличия такого документа указывается дата его подписания (утверждения), в случае отсутствия графа "Содержание" не заполняется.
14. В строке 13 указывается наличие договора с провайдером интернет-услуг. В случае наличия такого документа указывается дата его подписания (утверждения), в случае отсутствия графа "Содержание" не заполняется.
15. В строке 14 указывается наличие внутреннего документа, регламентирующего порядок предоставления услуг интернет-банкинга. В случае наличия такого документа указывается дата его принятия (утверждения), в случае отсутствия графа "Содержание" не заполняется.
16. В строке 15 указывается название ПП интернет-банкинга, посредством которого осуществляется предоставление клиентам банковских услуг (банковское обслуживание) через Интернет.
17. В строке 16 указывается название фирмы - разработчика ПП интернет-банкинга, которое должно точно соответствовать ее регистрационным данным; если разработка ПП интернет-банкинга выполнена специалистами самой кредитной организации, то ставятся символы "КО".
18. В строке 17 указывается число филиалов кредитной организации, использующих интернет-технологии в своей деятельности, включая филиалы, стартовые страницы WEB-сайтов которых расположены на том же WEB-сервере, что и WEB-сайт кредитной организации.
19. В строке 18 указывается, оказывает ли кредитная организация услугу по открытию банковских счетов без явки клиента в банк. В случае оказания такой услуги ставится цифра "1", в случае отсутствия - цифра "0".
20. В строке 19 указывается, оказывает ли кредитная организация в рамках операций интернет-банкинга услугу по переводу денежных средств в рублях. В случае оказания такой услуги ставится цифра "1", в случае отсутствия - цифра "0".
21. В строке 20 указывается, оказывает ли кредитная организация в рамках операций интернет-банкинга услугу по переводу денежных средств в иностранной валюте. В случае оказания такой услуги ставится цифра "1", в случае отсутствия - цифра "0".
22. В строке 21 указывается, оказывает ли кредитная организация в рамках операций интернет-банкинга услугу по переводу средств со счетов держателей банковских карт. В случае оказания такой услуги ставится цифра "1", в случае отсутствия - цифра "0".
23. В строке 22 указывается, оказывает ли кредитная организация в рамках операций интернет-банкинга услугу по пополнению счетов держателей банковских карт. В случае оказания такой услуги ставится цифра "1", в случае отсутствия - цифра "0".
24. В строке 23 указывается, оказывает ли кредитная организация в рамках операций интернет-банкинга услугу по покупке (продаже) иностранной валюты. В случае оказания такой услуги ставится цифра "1", в случае отсутствия - цифра "0".
25. В строке 24 указывается, оказывает ли кредитная организация в рамках операций интернет-банкинга услугу по обязательной продаже части валютной выручки. В случае оказания такой услуги ставится цифра "1", в случае отсутствия - цифра "0".
26. В строке 25 указывается, оказывает ли кредитная организация в рамках операций интернет-банкинга услугу по покупке (продаже) ценных бумаг. В случае оказания такой услуги ставится цифра "1", в случае отсутствия - цифра "0".
27. В строке 26 указываются наименования предоставляемых кредитной организацией в рамках интернет-банкинга операционных услуг, не вошедших в приведенный в таблице перечень (строки 18 - 25 таблицы).
28. В строке 27 указывается, оказывает ли кредитная организация в рамках операций интернет-банкинга услугу по оформлению кредитных договоров. В случае оказания такой услуги ставится цифра "1", в случае отсутствия - цифра "0".
29. В строке 28 указывается, осуществляет ли кредитная организация в рамках операций интернет-банкинга электронный документооборот, требуемый для информационного обслуживания клиентов кредитной организации. В случае оказания такой услуги ставится цифра "1", в случае отсутствия - цифра "0".
30. В строках 29 и 30 указывается, оказывает ли кредитная организация в рамках операций интернет-банкинга услуги по предоставлению выписок из счетов и по операциям соответственно. В случае оказания таких услуг ставится цифра "1", в случае отсутствия - цифра "0".
31. В строке 31 указывается, предоставляет ли кредитная организация клиенту возможность осуществления через WEB-сайт запросов по банковскому обслуживанию и получения от кредитной организации ответов. В случае оказания таких услуг ставится цифра "1", в случае отсутствия - цифра "0".
32. В строке 32 указывается наличие в кредитной организации структурного подразделения информационных технологий, отвечающего за разработку и (или) эксплуатацию банковской автоматизированной системы кредитной организации и технологию интернет-банкинга. В случае наличия такого подразделения ставится цифра "1", в случае отсутствия - цифра "0".
33. В строке 33 указывается наличие системного администратора (банковской автоматизированной системы). В случае наличия такого администратора ставится цифра "1", в случае отсутствия или выполнения его функций администратором информационной безопасности - цифра "0".
34. В строке 34 указывается наличие администратора безопасности информационных технологий (или администратора информационной безопасности). В случае наличия такого администратора ставится цифра "1", в случае отсутствия - цифра "0".
35. В строке 35 указывается количество сотрудников, в должностные обязанности которых входит обеспечение функционирования системы интернет-банкинга.
36. В строке 36 указывается наличие в кредитной организации внутреннего документа, регламентирующего порядок осуществления сетевого мониторинга и системного аудита, включая действия ответственных лиц при выявлении проблемных ситуаций. В случае наличия такого документа указывается дата его принятия (утверждения), в случае отсутствия графа "Содержание" не заполняется.
37. В строке 37 указывается наличие в кредитной организации методического документа по выявлению, анализу, мониторингу и контролю банковских рисков, связанных с выполнением операций интернет-банкинга. В случае наличия такого документа указывается дата его принятия (утверждения), в случае отсутствия графа "Содержание" не заполняется.
38. В строке 38 указывается наличие в кредитной организации документа, содержащего сведения о результатах проведенных мероприятий по выявлению и оценке рисков, связанных с интернет-банкингом. В случае наличия такого документа указывается дата его принятия (утверждения), в случае отсутствия графа "Содержание" не заполняется.
39. В строке 39 указывается наличие установленного кредитной организацией лимита суммы денежных средств, переводимых в течение определенного периода времени с использованием интернет-банкинга. В случае наличия такого лимита ставится цифра "1", в случае отсутствия - цифра "0".
40. В строке 40 указывается наличие в кредитной организации документа, определяющего процедуры внутреннего контроля за технологиями интернет-банкинга (как самостоятельных, так и интегрированных в работу структурного подразделения внутреннего контроля). В случае наличия такого документа указывается дата его принятия (утверждения), в случае отсутствия графа "Содержание" не заполняется.
41. В строке 41 указывается наличие в кредитной организации плана обеспечения непрерывности функционирования, включающего, кроме прочих, мероприятия по восстановлению (возобновлению) операций в случае возникновения обстоятельств, нарушающих функционирование систем, обеспечивающих выполнение операций интернет-банкинга. В случае наличия такого плана указывается дата его принятия (утверждения), в случае отсутствия графа "Содержание" не заполняется.
42. В строке 42 указывается наличие в кредитной организации внутреннего документа, регламентирующего порядок действий в случае обнаружения в системе интернет-банкинга сетевых атак, таких как: незаконное подключение к аппаратуре и линиям связи, внедрение вредоносных программ, вирусов и других. В случае наличия такого документа указывается дата его принятия (утверждения), в случае отсутствия графа "Содержание" не заполняется.
43. В строке 43 указывается наличие в кредитной организации взаимодействия системы интернет-банкинга и банковской автоматизированной системы в рамках единой корпоративной вычислительной сети кредитной организации. В случае наличия такого взаимодействия ставится цифра "1", в случае отсутствия - цифра "0".
44. В строке 44 указывается наличие в кредитной организации двухуровневой межсетевой защиты локальной вычислительной сети и банковской автоматизированной системы кредитной организации. При наличии такой системы ставится цифра "1", в случае отсутствия - цифра "0".
45. В строке 45 указывается, используются ли при идентификации зарегистрированных пользователей системы интернет-банкинга одноразовые уникальные пароли, действительные в течение одного сеанса взаимодействия пользователя с этой системой. В случае использования таких паролей ставится цифра "1", в случае отсутствия - цифра "0".
46. В строке 46 указывается наличие в составе системы интернет-банкинга программных средств электронной цифровой подписи, сертифицированных в соответствии с законодательством Российской Федерации о сертификации продуктов и услуг. При наличии таких средств ставится цифра "1", в случае отсутствия - цифра "0".
47. В строке 47 указывается, используются ли в качестве клиентской части системы интернет-банкинга стандартные интернет-браузеры (например, Internet Explorer или Netscape Navigator). В случае использования таких программ ставится цифра "1", в противном случае - цифра "0".
48. В строке 48 указывается, используются ли в клиентской части системы поставляемые в рамках договора на оказание услуг интернет-банкинга программно-информационные компоненты, не входящие в состав стандартных интернет-браузеров (специализированные программы, средства защиты информации, вспомогательные базы данных, нормативно-справочная информация и иные). В случае использования таких компонентов ставится цифра "1", в противном случае - цифра "0".
- Главная
- УКАЗАНИЕ ЦБ РФ от 01.03.2004 N 1390-У "О ПОРЯДКЕ ИНФОРМИРОВАНИЯ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ОБ ИСПОЛЬЗОВАНИИ В СВОЕЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ИНТЕРНЕТ-ТЕХНОЛОГИЙ"