Законодательная база Российской Федерации

ПРИКАЗ ЦБ РФ от 02.04.96 N 02-78 (ред. от 19.12.97) "О ВВЕДЕНИИ В ДЕЙСТВИЕ ПОЛОЖЕНИЯ "ОБ ОТЗЫВЕ ЛИЦЕНЗИИ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ У БАНКОВ И ИНЫХ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ"

4. При получении Приказа Банка России об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций территориальные учреждения Банка России и другие кредитные организации прекращают все приходные и расходные операции по балансовым и внебалансовым счетам данной кредитной организации (как в валюте Российской Федерации, так и в иностранной валюте) кроме операций, предусмотренных пунктами 2.1, 5, 6 настоящего Положения.

Все операции по счетам клиентов банка прекращаются.

В том случае, если банк имел лицензию на осуществление банковских операций в иностранной валюте, одновременно прекращаются операции по купле - продаже иностранной валюты.

(в ред. Приказа ЦБ РФ от 25.04.97 N 02-200)

5. Имеющаяся в операционной кассе банка денежная наличность в полной сумме должна быть инкассирована в РКЦ (ЦОУ) Центрального банка РФ для дальнейшего зачисления ее на корреспондентский счет банка.

Имеющаяся в кассе банка денежная наличность в иностранной валюте должна быть инкассирована банком в полной сумме на счет, ранее открытый им в одном из уполномоченных банков - резидентов.

6. В случае отзыва лицензии на осуществление банковских операций у банка, в структуре которого имеются филиалы, территориальные учреждения Центрального банка Российской Федерации, на территории которых расположены филиалы указанных банков, и кредитные организации прекращают все приходные и расходные операции по их счетам в рублях и иностранной валюте.

Кредитовые (дебетовые) остатки по корреспондентским субсчетам филиалов банка в РКЦ (ЦОУ) Центрального банка РФ перечисляются (передаются) на корреспондентский счет банка, открытый в РКЦ (ЦОУ) Центрального банка РФ.

При наличии остатка средств в операционной кассе филиала они предварительно в полной сумме перечисляются филиалом на его корреспондентский субсчет в РКЦ (ЦОУ) Центрального банка РФ.

Все операции филиалов по счетам клиентов прекращаются.

Имеющаяся в кассе филиала денежная наличность в иностранной валюте должна быть инкассирована филиалом на счет, открытый в уполномоченном банке - резиденте.

Корреспондентские субсчета филиалов в РКЦ (ЦОУ) Центрального банка РФ закрываются, если иное не предусмотрено Приказом Банка России об отзыве лицензии на осуществление банковских операций.

До закрытия корреспондентских субсчетов филиалов в РКЦ Банка России филиалы могут выполнять под надзором соответствующих территориальных учреждений Банка России операции, перечисленные в пункте 2.1 настоящего Положения, в порядке и на условиях, предусмотренных указанным пунктом.

(в ред. Приказа ЦБ РФ от 25.04.97 N 02-200)

7. Территориальные учреждения Центрального банка Российской Федерации, на территории которых расположены филиалы указанных банков, направляют документы, подтверждающие задолженность по всем обязательствам филиалов перед Банком России, территориальному учреждению Центрального банка Российской Федерации по месторасположению головного банка.

(в ред. Приказа ЦБ РФ от 25.04.97 N 02-200)

8. После отзыва лицензии на осуществление банковских операций по основаниям, предусмотренным подпунктами 1 - 5 пункта 2 настоящего Положения, учредителями (участниками) кредитной организации должно быть принято решение о ее ликвидации с соблюдением требований статей 92, 95 и 104 Гражданского кодекса Российской Федерации. В случае непринятия такого решения учредителями (участниками) кредитной организации в месячный срок после отзыва лицензии Банк России на основании статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" вправе обратиться в арбитражный суд с иском о ликвидации кредитной организации.

Если лицензия на осуществление банковских операций отозвана у кредитной организации по основанию, указанному в подпункте 6 пункта 2 настоящего Положения, или если после отзыва лицензии на осуществление банковских операций по другим основаниям указанного выше пункта у кредитной организации выявятся признаки несостоятельности (банкротства), предусмотренные статьей 1 Закона Российской Федерации "О несостоятельности (банкротстве) предприятий", то ее ликвидация может быть осуществлена только в соответствии со статьей 65 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Заявление в арбитражный суд о возбуждении производства по делу о несостоятельности (банкротстве) кредитной организации в соответствии со статьей 4 Закона Российской Федерации "О несостоятельности (банкротстве) предприятий" может подать сама кредитная организация, ее кредиторы или прокурор. Банк России вправе обратиться в арбитражный суд с таким заявлением в случае, если он является кредитором данной кредитной организации.

(в ред. Приказа ЦБ РФ от 25.04.97 N 02-200)

9. При внесудебной процедуре ликвидации банка учредители (участники) назначают ликвидационную комиссию, предварительно согласовав ее состав с территориальным учреждением Центрального банка Российской Федерации, а также устанавливают порядок и сроки ликвидации банка.

При судебной процедуре ликвидации несостоятельного банка (банкрота) состав ликвидационной комиссии формирует конкурсный управляющий, назначаемый арбитражным судом. Состав ликвидационной комиссии также согласовывается с территориальным учреждением Центрального банка Российской Федерации.

В состав ликвидационной комиссии должны входить учредители (участники) банка. В ее состав могут быть также включены кредиторы банка, должностные лица исполнительного органа банка и другие лица. Работники Центрального банка Российской Федерации не могут являться членами ликвидационной комиссии банка.

(в ред. Письма ЦБ РФ от 26.07.96 N 309; Приказа ЦБ РФ от 25.04.97 N 02-200)