Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О ПРОВЕДЕНИИ БАНКОМ РОССИИ ПЕРЕУЧЕТНЫХ ОПЕРАЦИЙ" (утв. ЦБ РФ 30.12.98 N 65-П)

5.1. Для получения статуса Учетного банка банк должен подать в Банк России заявление по форме Приложения 1 к настоящему Положению.

5.2. Рассмотрение заявления на получение статуса Учетного банка и принятие соответствующего решения Банком России осуществляются в течение одного месяца с даты его подачи. Банк России проводит проверку соблюдения банком требований, установленных для Учетного банка.

5.3. Для получения статуса Учетного банка банк должен выполнять следующие требования:

5.3.1. размер собственных средств (капитала) составляет не менее 5 млн. ЭКЮ;

5.3.2. соблюдение экономических нормативов: Н1 (достаточности собственных средств), Н6 (максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков);

5.3.3. отсутствие мер воздействия за нарушение банковского законодательства и отсутствие мер воздействия за нарушение законодательства о рынке ценных бумаг в течение последних шести месяцев перед датой подачи заявления на получение статуса Учетного банка;

5.3.4. выполнение обязательных резервных требований;

5.3.5. отсутствие просроченной задолженности по кредитам, предоставленным Банком России, и процентам по ним, а также других просроченных денежных обязательств перед Банком России;

5.3.6. отнесение банка к группе финансово стабильных банков или банков без признаков финансовых затруднений в соответствии с письмом Банка России "О критериях определения финансового состояния банков" от 28 мая 1997 года N 457;

5.3.7. членство в Ассоциации участников вексельного рынка;

5.3.8. наличие лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг;

5.3.9. наличие в договоре банковского счета между Банком России и банком, на основании которого последнему открыт корреспондентский счет в Банке России, условия о праве списания Банком России денежных средств с этого корреспондентского счета без распоряжения банка в случаях, установленных другими договорами между Банком России и банком;

5.3.10. отсутствие неоплаченных расчетных документов, в том числе задолженности по собственным платежам в бюджет и государственные внебюджетные фонды.

5.4. Требования пунктов 5.3.1, 5.3.2, 5.3.4, 5.3.6 должны соблюдаться на последнюю отчетную дату перед датой подачи заявления на получение статуса Учетного банка.

5.5. Требования пунктов 5.3.5, 5.3.7, 5.3.8, 5.3.9, 5.3.10 должны соблюдаться на дату подачи заявления на получение статуса Учетного банка.

5.6. В пределах срока, установленного для рассмотрения заявления, Банк России принимает решение о возможности предоставления банку статуса Учетного банка, о чем совершается соответствующая отметка на Заявлении (Приложение 1). Не позднее трех дней после принятия указанного решения ОППВ передает банку-заявителю для подписания два экземпляра Генерального соглашения о переучете векселей, а также Депозитарного договора в случае, если между Учетным банком и Банком России нет договора на депозитарное обслуживание, либо извещение, содержащее мотивированный отказ в предоставлении статуса Учетного банка. Банк-заявитель обязан передать ОППВ подписанные с его стороны Депозитарный договор и Генеральное соглашение о переучете векселей не позднее 15 дней после передачи для подписания указанных документов банку. Банк признается получившим статус Учетного банка в случае заключения упомянутых в настоящем пункте договоров с момента раскрытия Банком России информации о включении его в Перечень Учетных банков.

5.7. Требования, указанные в пп. 5.3.1-5.3.10, должны соблюдаться Учетными банками в период действия указанного Генерального соглашения.

5.8. Банк теряет статус Учетного банка в случаях прекращения Генерального соглашения о переучете векселей.