Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ГОСУДАРСТВЕННОЙ РЕГИСТРАЦИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ, СОЗДАВАЕМЫХ ПО ИНИЦИАТИВЕ ГОСУДАРСТВЕННОЙ КОРПОРАЦИИ "АГЕНТСТВО ПО РЕСТРУКТУРИЗАЦИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ", И ЛИЦЕНЗИРОВАНИИ ИХ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ" (утв. ЦБ РФ 07.06.2000 N 113-П)

3.1. До представления документов, указанных в главе 2 настоящего Положения, предполагаемые полное официальное и сокращенное наименования кредитной организации должны быть предварительно согласованы с Банком России.

3.2. Агентство направляет в Банк России запрос о предварительном согласовании предполагаемых полного официального и сокращенного наименований кредитной организаций.

3.3. Банк России в течение трех рабочих дней после получения запроса направляет в адрес Агентства телеграмму, подтверждающую предварительное согласование предлагаемых наименований кредитной организации.

Предварительное согласование предполагаемых наименований кредитной организации действительно в течение двенадцати месяцев с момента направления указанной телеграммы.

3.4. Для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций Агентство направляет в территориальное учреждение Банка России по месту предполагаемого нахождения кредитной организации вместе с ходатайством на имя его руководителя документы, перечисленные в главе 2 настоящего Положения, в том числе указанные в подпунктах 2.1.1, 2.1.3 - 2.1.5 и 2.1.7 (в двух экземплярах) и в подпунктах 2.1.2 и 2.1.6 (в трех экземплярах).

3.5. Срок рассмотрения документов на регистрацию кредитной организации, создаваемой по инициативе Агентства, в Банке России не должен превышать 30 календарных дней со дня поступления ходатайства Агентства о создании новой кредитной организации в территориальное учреждение Банка России по предполагаемому местонахождению кредитной организации.

3.6. При наличии замечаний по представленным документам, а также при отсутствии полного комплекта документов, перечисленных в главе 2 настоящего Положения, Банк России (территориальное учреждение Банка России) направляет Агентству уведомление с перечнем выявленных недостатков для их устранения. Тридцатидневный срок рассмотрения документов, указанный в пункте 3.5 настоящего Положения, приостанавливается с момента направления указанного уведомления и возобновляется с даты поступления последнего запрошенного документа.

3.7. Территориальное учреждение Банка России в течение 10 календарных дней рассматривает поступившие документы и при отсутствии замечаний направляет в Банк России (Департамент лицензирования деятельности кредитных организаций и аудиторских фирм) положительное заключение, содержащее:

- информацию о сроках поступления документов на рассмотрение;

- информацию о соответствии здания (помещения) требованиям по техническому оборудованию банковского помещения и укрепленности кассового узла;

- информацию о согласовании кандидатов на должности руководителей исполнительных органов кредитной организации и ее главного бухгалтера.

К заключению прилагаются по одному экземпляру документов, предусмотренных пунктом 2.1 настоящего Положения, при этом устав кредитной организации прилагается в трех экземплярах. Представленные анкеты кандидатов на должности руководителей исполнительных органов кредитной организации и главного бухгалтера должны быть согласованы с территориальным учреждением Банка России.

3.8. Департамент лицензирования деятельности кредитных организаций и аудиторских фирм рассматривает представленные вместе с заключением территориального учреждения документы и принимает решение о возможности государственной регистрации кредитной организации в порядке, установленном пунктом 9 Положения Банка России от 26.05.97 N 454 "О порядке рассмотрения структурными подразделениями центрального аппарата Банка России документов, представленных для регистрации, реорганизации кредитной организации и / или получения лицензий на осуществление банковских операций, а также сделок с драгоценными металлами" ("Вестник Банка России" N 39 от 18.06.97) с последующими изменениями, при получении положительного заключения Департамента по организации банковского санирования.

3.9. При принятии положительного решения о государственной регистрации кредитной организации и подписании свидетельства о государственной регистрации кредитной организации Банк России и территориальное учреждение Банка России по местонахождению кредитной организации действуют в порядке, предусмотренном пунктами 6.13 - 6.15 Инструкции N 75-И.

3.10. Кредитная организация должна иметь круглую печать, соответствующую требованиям пункта 6.16 Инструкции N 75-И.

3.11. После фактического назначения согласованных кандидатов на должности руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера кредитной организации территориальное учреждение Банка России и кредитная организация действуют в порядке, предусмотренном пунктом 6.18 Инструкции N 75-И.

3.12. За регистрацию кредитных организаций, создаваемых по инициативе Агентства, взимается сбор в размере 0,001 процента от объявленного уставного капитала кредитной организации.