Законодательная база Российской Федерации

УКАЗАНИЕ ЦБ РФ от 27.08.2001 N 1025-У (ред. от 24.05.2002) "О ПОРЯДКЕ ИНИЦИИРОВАНИЯ ОТЗЫВА У КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ ЛИЦЕНЗИЙ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ В СООТВЕТСТВИИ С ЧАСТЬЮ 1 И ЧАСТЬЮ 2 СТАТЬИ 20 ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА "О БАНКАХ И БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"

2.1. Территориальные учреждения Банка России вправе подготовить и направить в Банк России ходатайства об отзыве у кредитных организаций лицензий на осуществление банковских операций по основаниям, указанным в пункте 1.1 настоящего Указания, за исключением случаев, установленных пунктом 2.2 настоящего Указания.

2.2. Территориальные учреждения Банка России должны подготовить и направить в Банк России ходатайства об отзыве у кредитных организаций лицензий на осуществление банковских операций по основаниям, указанным в пункте 1.1 настоящего Указания, при условии неисполнения кредитной организацией требований, предусмотренных пунктами 1 и 2 статьи 9.1, пунктами 3 и 4 статьи 11, пунктами 2 и 4 статьи 12 и пунктом 3 статьи 13 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", если в течение последних 12 месяцев к кредитной организации неоднократно применялись меры воздействия, предусмотренные статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", в том числе появления следующих обстоятельств:

2.2.1. несоблюдение кредитной организацией сроков, установленных пунктом 3 статьи 11 указанного Федерального закона, для принятия решения об осуществлении мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитной организации и (или) непредставление в Банк России извещения кредитной организации об осуществлении мер по предупреждению банкротства кредитной организации в сроки, установленные Инструкцией Банка России от 12.07.99 N 84-И "О порядке осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций" (с изменениями и дополнениями) ("Вестник Банка России" от 22.07.99 N 42-43; от 31.01.2001 N 8) (далее - Инструкция Банка России от 12.07.99 N 84-И);

2.2.2. непредставление или нарушение сроков представления в Банк России, установленных Инструкцией Банка России от 12.07.99 N 84-И, ходатайства руководителя кредитной организации об осуществлении мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитной организации, обязанность по представлению которого предусмотрена пунктом 4 статьи 11 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" в случае отказа учредителей (участников) кредитной организации от участия в осуществлении мер по ее финансовому оздоровлению или реорганизации либо непринятия ими соответствующего решения;

2.2.3. нарушение руководителем кредитной организации сроков обращения к органам управления кредитной организации с ходатайством об осуществлении мер по финансовому оздоровлению кредитной организации или с ходатайством о реорганизации кредитной организации, установленных пунктом 1 статьи 11 и пунктом 2 статьи 12 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций";

2.2.4. непредставление кредитной организацией в Банк России в соответствии с пунктом 3 статьи 13 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" и (или) нарушение сроков представления плана мер по финансовому оздоровлению кредитной организации, установленных Инструкцией Банка России от 12.07.99 N 84-И.

2.3. В случаях, предусмотренных пунктом 1.1 настоящего Указания, территориальное учреждение Банка России может не направлять в Банк России ходатайство об отзыве лицензии на осуществление банковских операций, если кредитная организация выполняет в полном объеме и в установленные сроки мероприятия, предусмотренные планом мер по финансовому оздоровлению, признанным реальным территориальным учреждением Банка России и одобренным Банком России, при условии наличия устойчивой тенденции к улучшению финансового состояния кредитной организации. Территориальное учреждение Банка России информирует Банк России о принятом решении в соответствии с пунктом 6 настоящего Указания.

2.4. Территориальное учреждение Банка России обязано подготовить и направить в Банк России ходатайство об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций в 10-дневный срок с момента выявления следующих обстоятельств:

- если кредитная организация не выполняет в полном объеме и в установленные сроки мероприятия, предусмотренные планом мер по финансовому оздоровлению, и ее финансовое состояние не улучшается в течение трех месяцев;

- если у кредитной организации, несмотря на реализацию плана мер по финансовому оздоровлению, появились основания, предусмотренные пунктом 1.2 настоящего Указания.

2.5. Территориальное учреждение Банка России вправе подготовить и направить в Банк России ходатайство об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций при получении в ходе инспекционной проверки или на основании результатов аудиторской проверки или от Комитета Российской Федерации по финансовому мониторингу (далее - уполномоченный орган) информации о неоднократном (два и более раза) нарушении кредитной организацией в течение года требований, предусмотренных статьями 6 и 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем", в том числе при выявлении следующих обстоятельств:

2.5.1. нарушение установленного подпунктом 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" требования об идентификации личности, которая совершает операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю, либо открывает счет (депозитный вклад) по предъявляемым документам;

2.5.2. нарушение требования документарного фиксирования сведений, перечисленных в подпункте 2 пункта 1 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем";

2.5.3. непредставление кредитной организацией, представление кредитной организацией не в полном объеме или нарушение установленного порядка и сроков представления уполномоченному органу информации по операциям с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю, в соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем";

2.5.4. непредставление кредитной организацией, представление кредитной организацией не в полном объеме или нарушение установленного порядка и сроков представления уполномоченному органу по его запросу информации в соответствии с подпунктом 3 пункта 1 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем";

2.5.5. отсутствие в кредитной организации разработанных и утвержденных в установленном порядке правил внутреннего контроля и программ его осуществления; разработка кредитной организацией правил внутреннего контроля и программ его осуществления с нарушением требований Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем";

2.5.6. организация внутреннего контроля с нарушением требований Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" или с нарушением правил внутреннего контроля, разработанных кредитной организацией в соответствии с указанным Федеральным законом;

2.5.7. неназначение специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение правил внутреннего контроля и реализацию программ его осуществления в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем;

2.5.8. несоблюдение сроков хранения документов, подтверждающих сведения, указанные в статье 7 (за исключением пункта 3) Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем", а также копий документов, необходимых для идентификации личности;

2.5.9. непредставление кредитной организацией в Банк России в полном объеме и / или нарушение сроков представления установленной Банком России отчетности в соответствии с Положением Банка России от 28.11.2001 N 160-П "О порядке осуществления Банком России контроля за исполнением кредитными организациями Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" ("Вестник Банка России", 2001, N 74).

(в ред. Указания ЦБ РФ от 24.05.2002 N 1152-У)

2.6. Наличие у кредитной организации основания, предусмотренного подпунктом 1.1.7 настоящего Указания, может подтверждаться поступлением ходатайства судебного органа или лица, по заявлению которого возбуждено дело о привлечении кредитной организации к ответственности в соответствии со ст. 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций в связи с неоднократным в течение последних 12 месяцев, предшествующих моменту рассмотрения вопроса об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, привлечением кредитной организации к ответственности в соответствии со ст. 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации за неисполнение судебного акта о взыскании денежных средств по исполнительным листам (приказам), подтвержденное вступившими в законную силу решениями судебных органов о привлечении кредитной организации к ответственности за неисполнение судебных актов.

Примечание. Под неоднократным привлечением кредитной организации к ответственности в соответствии со ст. 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации понимается наличие двух и более вступивших в законную силу решений судебных органов о привлечении кредитной организации к ответственности за неисполнение судебных актов.