Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ РАСЧЕТА И ВЗИМАНИЯ ПЛАТЫ ЗА РАСЧЕТНЫЕ УСЛУГИ БАНКА РОССИИ" (утв. ЦБ РФ 08.12.97 N 7-П) (ред. от 29.09.2000)

5.1. Клиент Банка России оплачивает расчетные услуги Банка России в соответствии с Ведомостью предоставленных расчетных услуг за месяц платежным поручением.

5.2. При отсутствии разногласий клиент Банка России оплачивает расчетные услуги Банка России не позднее 5-го рабочего дня следующего месяца. Датой оплаты расчетных услуг Банка России считается дата списания средств в оплату указанных услуг со счета клиента Банка России.

5.3. В случае заявления о разногласиях в установленный срок клиент Банка России оплачивает расчетные услуги Банка России не позднее следующего рабочего дня после получения ведомости, составленной с учетом корректировок (в случае подтверждения Согласительной комиссией заявленных разногласий), или не позднее следующего рабочего дня после принятия Согласительной комиссией решения об урегулировании разногласий (в случае неподтверждения Согласительной комиссией заявленных разногласий). Суммы, не указанные в заявлении о разногласиях, подлежат оплате в срок, установленный в пункте 5.2 настоящего Положения.

5.4. В платежном поручении в реквизите "Назначение платежа" указывается: "Оплата расчетных услуг Банка России за __________ ____ г. согласно Ведомости предоставленных расчетных услуг за ____ ________ ____ г. N _________ от "__" ___________ ____ г.".

5.5. При недостаточности средств на счете клиента Банка России для полной оплаты оказанных Банком России расчетных услуг допускается оплата по частям (несколькими платежными поручениями) в течение срока, установленного для оплаты расчетных услуг.

5.6. При отсутствии (недостаточности) средств на счете клиента Банка России платежное поручение на оплату расчетных услуг Банка России оплачивается в порядке очередности, установленной законодательством Российской Федерации.

5.7. В случае неоплаты (неполной оплаты) кредитной организацией предоставленных Банком России расчетных услуг (в том числе по причине отсутствия средств) в установленный срок (пункты 5.2, 5.3 настоящего Положения) на следующий рабочий день по истечении указанного срока учреждение Банка России выставляет инкассовое поручение на списание суммы долга (оставшейся части) со счета кредитной организации.

В случае непредставления клиентом Банка России, не являющимся кредитной организацией, платежного поручения на оплату расчетных услуг Банка России в установленный срок на следующий рабочий день по истечении указанного срока учреждение Банка России выставляет инкассовое поручение на списание суммы долга со счета клиента Банка России.

Списание средств в погашение долга за расчетные услуги производится на условиях, указанных в пункте 5.10.

5.8. В случае неоплаты клиентом Банка России предоставленных Банком России расчетных услуг в установленный срок (в том числе по причине отсутствия достаточной суммы средств на счете) клиент Банка России уплачивает Банку России неустойку в размере процентной ставки рефинансирования Банка России, действующей на день исполнения обязательства, деленной на фактическое количество дней в текущем году (365 или 366), от остатка суммы просроченного основного долга на начало операционного дня за каждый календарный день просрочки по день возврата всей суммы просроченного основного долга включительно. Если дни периода начисления неустойки приходятся на календарные годы с различным количеством дней (365 и 366 дней), то начисление неустойки за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 365, производится из расчета 365 календарных дней в году, а за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 366, производится из расчета 366 календарных дней.

Начиная с даты отзыва у кредитной организации - должника перед Банком России за расчетные услуги лицензии Банка России на осуществление банковских операций начисление неустойки в соответствии с законодательством Российской Федерации прекращается. При этом при расчете неустойки применяется процентная ставка рефинансирования Банка России, действующая на дату отзыва лицензии.

5.9. Право Банка России на списание средств без согласия клиента Банка России в оплату расчетных услуг Банка России (сумм основного долга и неустойки) предусматривается в Договоре.

5.10. Списание средств в оплату расчетных услуг Банка России (сумм основного долга и неустойки) без согласия клиента Банка России производится учреждением Банка России в установленной законодательством очередности платежей инкассовыми поручениями.

Инкассовые поручения изготавливаются в количестве экземпляров, необходимом для проведения расчетной операции. Первый экземпляр инкассового поручения оформляется подписями начальника и главного бухгалтера учреждения Банка России (лицами их замещающими) и заверяется оттиском гербовой печати учреждения Банка России.

В реквизит инкассовых поручений "Назначение платежа" включается текст следующего содержания:

- в инкассовом поручении на сумму основного долга - "Оплата расчетных услуг Банка России в соответствии с п. ___ Договора N __ от ________, за __________ (указывается период времени), Ведомость предоставленных расчетных услуг N __ от ____ г.";

- в инкассовом поручении на сумму неустойки - "Взыскание неустойки в соответствии с п. ___ Договора N _____ от ________, за неоплату расчетных услуг Банка России за ________ (указывается период времени), Ведомость предоставленных расчетных услуг N _____ от ____ г.".

Инкассовое поручение на сумму неустойки выставляется на следующий рабочий день после погашения суммы основного долга.

Начиная с даты отзыва у кредитной организации лицензии на совершение банковских операций, инкассовые поручения на сумму неустойки и на сумму основного долга (если срок выставления инкассового поручения не наступил до даты отзыва лицензии) не выставляются.

5.11. В случае отсутствия (недостаточности) средств на счете клиента Банка России инкассовые поручения, предусмотренные пунктом 5.10 настоящего Положения, оплачиваются в соответствии с установленной законодательством Российской Федерации очередностью платежей.

5.12. В случае закрытия кредитной организацией филиала либо корреспондентского субсчета действующего филиала, имеющего задолженность по оплате расчетных услуг Банка России, при невозможности погашения филиалом долга сумму основного долга и сумму неустойки уплачивает принимающее подразделение кредитной организации в следующем порядке.

Учреждение Банка России по местонахождению корреспондентского субсчета филиала в день закрытия субсчета составляет инкассовые поручения на взыскание с корреспондентского счета (субсчета) принимающего подразделения кредитной организации всей суммы основного долга филиала и всей суммы образовавшейся неустойки и направляет эти инкассовые поручения в учреждение Банка России по местонахождению корреспондентского счета (субсчета) принимающего подразделения кредитной организации. При этом сумма основного долга включает в себя суммы всех ранее выставленных и неоплаченных инкассовых поручений на взыскание основного долга; сумма неустойки рассчитывается за период до дня закрытия субсчета филиала (не включая день закрытия субсчета) исходя из процентной ставки рефинансирования Банка России, действующей на дату, предшествующую дате закрытия субсчета.

Ранее выставленные и неоплаченные инкассовые поручения на взыскание средств в оплату расчетных услуг Банка России с закрываемого корреспондентского субсчета филиала подшиваются в дело по вопросам переписки с филиалом кредитной организации об оплате расчетных услуг, предоставленных Банком России, с указанием причины их неисполнения и реквизитов вновь выставленных инкассовых поручений на взыскание средств в оплату предоставленных филиалу расчетных услуг Банка России с корреспондентского счета (субсчета) принимающего подразделения кредитной организации.

После погашения принимающим подразделением кредитной организации суммы основного долга филиала учреждение Банка России по месту обслуживания филиала, субсчет которого был закрыт, производит перерасчет неустойки по состоянию на дату оплаты (по ставке рефинансирования Банка России, действующей на дату оплаты) и выставляет инкассовое поручение к корреспондентскому счету (субсчету) принимающего подразделения кредитной организации на сумму разницы между суммой неустойки, рассчитанной по состоянию на дату оплаты основного долга, и суммой неустойки, рассчитанной по состоянию на дату закрытия субсчета филиала.

5.13. В случае перехода кредитной организации, имеющей задолженность по оплате расчетных услуг Банка России, на обслуживание в другое учреждение Банка России кредитная организация оплачивает сумму основного долга и сумму неустойки со своего корреспондентского счета, открытого в принявшем учреждении Банка России, в следующем порядке.

Учреждение Банка России по месту бывшего нахождения корреспондентского счета кредитной организации после получения сообщения о новых реквизитах составляет инкассовые поручения на взыскание с корреспондентского счета кредитной организации, открытого в принявшем учреждении Банка России, всей суммы основного долга и всей суммы образовавшейся неустойки и направляет эти инкассовые поручения в учреждение Банка России по месту нового нахождения корреспондентского счета кредитной организации. При этом сумма основного долга включает в себя суммы всех ранее выставленных и неоплаченных инкассовых поручений на взыскание основного долга; сумма неустойки рассчитывается за период до дня закрытия корреспондентского счета кредитной организации (не включая день закрытия корреспондентского счета) в учреждении Банка России по месту бывшего нахождения, исходя из процентной ставки рефинансирования Банка России, действующей на дату, предшествующую дате закрытия счета.

Ранее выставленные и неоплаченные инкассовые поручения на взыскание средств в оплату расчетных услуг Банка России с корреспондентского счета кредитной организации по месту бывшего нахождения подшиваются в дело с указанием причины их неисполнения и реквизитов вновь выставленных инкассовых поручений на взыскание средств в оплату предоставленных кредитной организации расчетных услуг Банка России с корреспондентского счета кредитной организации по месту нового нахождения.

После погашения кредитной организацией суммы основного долга учреждение Банка России по месту бывшего нахождения корреспондентского счета кредитной организации производит перерасчет неустойки по состоянию на дату оплаты (по ставке рефинансирования Банка России, действующей на дату оплаты) и выставляет инкассовое поручение к корреспондентскому счету кредитной организации по месту нового нахождения на сумму разницы между суммой неустойки, рассчитанной по состоянию на дату оплаты основного долга, и суммой неустойки, рассчитанной по состоянию на дату закрытия корреспондентского счета кредитной организации в учреждении Банка России по месту бывшего нахождения.

В случае перехода клиента Банка России, не являющегося кредитной организацией, имеющего задолженность по оплате расчетных услуг Банка России, на обслуживание в другое учреждение Банка России (кредитную организацию) сумма долга за расчетные услуги Банка России погашается в порядке, аналогичном вышеизложенному.

5.14. В случае ликвидации юридического лица - должника перед Банком России за расчетные услуги учреждение Банка России предъявляет в установленном порядке требование к ликвидационной комиссии (конкурсному управляющему, ликвидатору) на погашение суммы основного долга за расчетные услуги и неустойки.

К требованию прилагаются документы, подтверждающие наличие задолженности (ведомости предоставленных расчетных услуг за месяц (их копии) и расчет неустойки), подписанные и заверенные в общеустановленном порядке. В требовании должны содержаться ссылки на соответствующие пункты Договора о возмездности оказания расчетных услуг клиенту Банка России.

Инкассовые поручения на списание средств в оплату расчетных услуг Банка России, выставленные до даты отзыва у кредитной организации - должника перед Банком России за расчетные услуги лицензии на совершение банковских операций, передаются ликвидационной комиссии (конкурсному управляющему, ликвидатору) кредитной организации в порядке, установленном для передачи ликвидационной комиссии (конкурсному управляющему, ликвидатору) неоплаченных расчетных документов из картотек.

5.15. В случае проведения платных операций по счетам кредитных организаций, не являющихся корреспондентскими счетами, порядок оплаты расчетных услуг Банка России предусматривается в договорах, заключаемых между кредитными организациями и учреждениями Банка России.

5.16. Перечисление средств в оплату расчетных услуг Банка России, оказанных в декабре предыдущего года, осуществляется в январе оборотами текущего года.