Законодательная база Российской Федерации

ПИСЬМО Госбанка СССР от 18.01.91 N 13-91 "О ВВЕДЕНИИ В ДЕЙСТВИЕ ВРЕМЕННЫХ ПРАВИЛ О ПОРЯДКЕ ВЫДАЧИ КОММЕРЧЕСКИМ БАНКАМ ЛИЦЕНЗИЙ НА ПРАВО СОВЕРШЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ"

Приложение 1

1. Копия утвержденного Устава банка;

2. Обоснование экономической целесообразности и готовности банка к осуществлению операций в иностранных валютах;

3. Организационная структура банка с описанием подразделений, занимающихся операциями с иностранной валютой (квалификация кадров, специализация отделов и их техническое оснащение);

4. Справки о руководителях банка, ответственных за осуществление операций с иностранной валютой ("объективки");

5. Копия письма уполномоченного банка (Внешэкономбанка СССР или банка, имеющего генеральную лицензию на совершение операций с иностранной валютой), о согласии подписать корреспондентское соглашение;

6. Справка об организации внутрибанковского контроля;

7. Баланс банка (на последнюю дату) и справка о соблюдении нормативов по операциям в рублях на основании письма Госбанка СССР от 27 апреля 1991 г. N 201 и дополнения N 1 от 11 октября 1990 г. N 326;

8. Отчет (счет) о прибылях и убытках (на последнюю дату);

9. Акт последней ревизии;

10. Годовой отчет (Annual report);

11. Справка о возможных зарубежных партнерах по заключению корреспондентских соглашений (только для банков, обращающихся в Госбанк СССР за генеральной лицензией).

Приложение 1А

Дополнительно к списку документов (Приложение 1), представляются:

а) иностранными юридическими лицами:

- решение соответствующего органа иностранного учредителя (участника) о его участии в создании банка на территории СССР или об открытии филиала;

- письменное согласие контрольного органа страны местопребывания иностранного учредителя (участника) на его участие в создании банка на территории СССР или открытие филиала в тех случаях, когда это предусмотрено законодательством соответствующей страны;

б) иностранными гражданами:

- подтверждение первоклассного иностранного банка о платежеспособности данного лица;

- рекомендации не менее чем от двух иностранных юридических лиц или граждан с известной платежеспособностью.

Приложение 2.1.
(Генеральная лицензия N )

I. Сумма обязательств банка в иностранной валюте перед советскими юридическими лицами и гражданами не должна превышать более чем в 20 раз размер собственных средств банка в иностранной валюте.

II. Величина обязательств банка в иностранной валюте перед иностранными юридическими лицами и гражданами не должна превышать суммы собственных средств банка в иностранной валюте и суммы гарантийных обязательств его пайщиков по рискам в отношении его заимствований за границей.

Перечисленные лимиты соблюдаются в отдельности для каждой группы валют в соответствии с принятой в СССР классификацией (см. Приложение 2 к инструкции N 5 Внешэкономбанка СССР от 27 марта 1989 г.).

При расчете указанных лимитов в сумму обязательств банка в иностранной валюте включаются следующие категории обязательств:

а) 100% от суммы безусловных обязательств, включая задолженность по привлеченным кредитам и депозитам, остатки средств на расчетных и корреспондентских счетах, средства, привлеченные во вклады, и др.;

б) 100% от суммы гарантий погашения долга третьих лиц, включая аккредитивы типа стэнд-бай;

в) 50% от суммы гарантий исполнения обязательств, связанных с предоставлением банком кредита, включая кредитные линии типа "стэнд-бай"

г) 20% от суммы краткосрочных обязательств по документарным аккредитивам.

Под собственными средствами банка понимаются оплаченный уставный фонд, общие и другие резервы и фонды, образованные из прибыли (за исключением специальных страховых резервов по выявленной безнадежной или сомнительной задолженности), а также субординированные займы. При этом оплаченный уставный фонд и общие резервы должны составлять не менее половины от общей суммы собственных средств.

При расчете показателей из суммы обязательств в иностранной валюте вычитаются вложения банка в советские государственные долговые обязательства в иностранной валюте.

Под суммой гарантийных обязательств за "Банк" понимаются прямые обязательства погашения долга банка, связанные с исполнением конкретных сделок, а также обязательства пополнения уставного фонда банка путем перечисления валютных средств по требованию банка.

III. "Банку" запрещается иметь открытую валютную позицию.

Валютно-экономическое
управление

Управление коммерческих
и кооперативных банков

Приложение 2.2.
(лицензия N )

Сумма обязательств банка в иностранной валюте перед советскими юридическими лицами и гражданами не должна превышать более чем в 20 раз размер собственных средств банка в иностранной валюте.

Указанный лимит соблюдается отдельно для каждой группы валют в соответствии с принятой в СССР классификацией (см. Приложение 2 к инструкции N 5 Внешэкономбанка СССР от 27 марта 1989 г.).

При расчете лимита в сумму обязательств банка в иностранной валюте включаются следующие категории обязательств:

а) 100% от суммы безусловных обязательств, включая задолженность по привлеченным кредитам и депозитам, остатки средств на расчетных и корреспондентских счетах, средства, привлеченные во вклады, и др.;

б) 100% от суммы гарантий погашения долга третьих лиц;

в) 50% от суммы гарантий исполнения обязательств, связанных с предоставлением банком кредита;

г) 20% от суммы краткосрочных обязательств по документарным аккредитивам.

Под собственными средствами банка понимаются оплаченный уставный фонд, общие и другие резервы и фонды, образованные из прибыли, за минусом вложений в паи и акции других юридических лиц, а также иммобилизации в основные средства, здания и сооружения.

При расчете показателей из суммы обязательств в иностранной валюте вычитаются вложения банка в советские государственные долговые обязательства в иностранной валюте.

Под суммой гарантийных обязательств за "Банк" понимаются прямые обязательства погашения долга банка, связанные с исполнением конкретных сделок.

Валютно-экономическое
управление

Управление коммерческих
и кооперативных банков

Приложение 2.3.

ККЛ представляет собой соотношение ликвидных активов (ЛА) банка и его краткосрочных обязательств (КО).

ККЛ = ЛА/КО, где:

под ликвидными активами (ЛА) понимаются:

1) наличные деньги в кассе; 2) средства на расчетных (корреспондентских) счетах в других банках; 3) обязательства советских предприятий, организаций, кооперативов и совместных предприятий - клиентов банка сроком погашения до 3 месяцев;

под краткосрочными обязательствами (КО) понимаются:

1) средства, привлеченные до востребования (расчетные и текущие счета банков - корреспондентов, клиентуры и др. счета до востребования);

2) обязательства сроком погашения до 3 месяцев;

Минимально допустимый уровень ККЛ по операциям в иностранных валютах у "Банка" составляет 0,8.

КСЛ представляет собой соотношение устойчивых пассивов (УП) и среднесрочных и долгосрочных активов (СА) банка.

КСЛ = УП/СА, где:

под устойчивыми пассивами (УП) понимаются:

1) собственные средства, рассчитанные в соответствии с требованиями, указанными в Приложении 1;

2) привлеченные средства в форме кредитов, депозитов, вкладов и других формах, принятых в международной банковской практике, сроком погашения свыше 2 лет;

под средне- и долгосрочными активами (СА) понимаются предоставленные кредиты и депозиты сроком погашения свыше 2 лет.

Минимально допустимый уровень КСЛ по операциям в иностранных валютах для "Банка" составляет 1,0.

МРК представляет собой соотношение максимального размера кредита и суммы гарантий и поручительств банка, выданных в отношении одного заемщика (3), и собственных средств банка.

МРК = З/С, где:

З - совокупная задолженность по ссудам одного заемщика +50% суммы гарантий и поручительств банка, выданных в отношении этого заемщика;

С - собственные средства банка.

Максимально допустимый уровень данного показателя по операциям в иностранных валютах для "Банка" составляет 0,2.

Валютно-экономическое
управление

Управление коммерческих
и кооперативных банков

Приложение 3а
к лицензии

РАЗБИВКА ОБЯЗАТЕЛЬСТВ И ТРЕБОВАНИЙ КОММЕРЧЕСКОГО (КООПЕРАТИВНОГО) БАНКА В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ ПО СРОКАМ
на 1 ______________19__г.

РАЗБИВКА ОБЯЗАТЕЛЬСТВ И ТРЕБОВАНИЙ КОММЕРЧЕСКОГО(КООПЕРАТИВНОГО) БАНКА ПО ВАЛЮТАМ
на 1 ______________19__г.

ФОРМА N 5

ОТЧЕТ О ВАЛЮТНЫХ ОПЕРАЦИЯХ (НАРАСТАЮЩИМ ИТОГОМ С НАЧАЛА ГОДА)

(Представляются только те показатели, операции которых производятся в соответствии с выданной лицензией.)

Расшифровка разделов 2 и 3 по валютам составляется на 1 января и 1 июля на бланках по ф. 743-А.

"_____"____________19__г.

___________________________________

фамилия и номер телефона исполнителя