Законодательная база Российской Федерации

УКАЗАНИЕ ЦБ РФ от 07.10.98 N 376-У (ред. от 30.11.2000) "О ПОРЯДКЕ СОВЕРШЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ СДЕЛОК КУПЛИ - ПРОДАЖИ ДРАГОЦЕННЫХ МЕТАЛЛОВ С КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ НА ТЕРРИТОРИИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ"

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 11.04.2000 N 777-У, от 30.11.2000 N 858-У)

В целях совершенствования механизма оформления сделок купли - продажи драгоценных металлов устанавливается следующий порядок их совершения.

1. Банк России вправе заключать сделки купли - продажи драгоценных металлов с кредитной организацией в соответствии с Генеральным соглашением об общих условиях совершения сделок купли - продажи драгоценных металлов на территории Российской Федерации (далее Генеральное соглашение) (Приложение 1).

2. Для заключения Генерального соглашения кредитная организация направляет в Департамент иностранных операций Банка России (далее ДИО) следующий комплект документов:

2.1. Нотариально заверенные:

- копию Устава;

- копию свидетельства о государственной регистрации (при наличии);

- копию лицензии (разрешения) на совершение операций с драгоценными металлами;

- карточку с образцами подписей и печати уполномоченных лиц кредитной организации;

2.2. Заверенные руководителем и скрепленные печатью кредитной организации:

- копию протокола (выписки из протокола) собрания учредителей (участников), подтверждающего полномочия руководителя кредитной организации;

- доверенности, подтверждающие полномочия лиц от имени кредитной организации заключать сделки купли - продажи, передавать и получать драгоценные металлы.

3. После проверки представленных документов и при отсутствии замечаний ДИО уведомляет кредитную организацию о согласии Банка России заключить Генеральное соглашение.

4. С момента подписания Генерального соглашения стороны вправе совершать сделки купли - продажи драгоценных металлов.

Минимальный размер партии драгоценных металлов по одной сделке купли-продажи с кредитной организацией составляет:

- золота - 55 кг;

- серебра - 1000 кг;

- платины - 25 кг;

- палладия - 9 кг.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.04.2000 N 777-У)

5. С момента вступления в силу настоящего Указания утрачивает силу:

5.1. "Временный порядок проведения Банком России операций по купле - продаже драгоценных металлов на внутреннем рынке Российской Федерации" от 30 декабря 1996 года N 390 ("Вестник Банка России" от 12 января 1997 г. N 2) в части порядка оформления сделок по купле - продаже драгоценных металлов.

6. Настоящее Указание вступает в силу с момента опубликования его в "Вестнике Банка России".

Первый заместитель
Председателя Банка России
А.А.КОЗЛОВ

Приложение 1
К Указанию Банка России
"О порядке совершения Банком России
сделок купли - продажи драгоценных
металлов с кредитными организациями
на территории Российской Федерации"
от 7 октября 1998 г. N 376-У

(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.11.2000 N 858-У)

г. Москва "__" ___________ 199_ г.

Центральный банк Российской Федерации (Банк России), в лице _________________________________________________________________,

действующего на основании _____________________ с одной стороны,

и __________________________________________________________ (именуемый в дальнейшем Кредитная организация), в лице _________________________________________________________________,

действующего(ей) на основании _________________, с другой стороны, именуемые в дальнейшем Стороны, заключили настоящее Соглашение о нижеследующем:

1.1. Настоящее Соглашение устанавливает общие условия заключения и исполнения Сторонами сделок купли - продажи драгоценных металлов.

1.2. Действие настоящего Соглашения распространяется на все заключаемые между Сторонами сделки независимо от наличия или отсутствия в тексте документов, связанных с заключением сделок, ссылок на настоящее Соглашение.

Используемые в настоящем Соглашении понятия имеют следующие значения:

Драгоценные металлы - аффинированные драгоценные металлы в слитках российского производства, соответствующие действующим государственным и отраслевым стандартам Российской Федерации или международным стандартам качества.

Сделка - сделка купли - продажи драгоценных металлов с физической поставкой, сторонами которой выступают Банк России и Кредитная организация.

Каналы банковской связи - любые системы электронной связи, посредством которых может быть заключена сделка или передана информация (телекс, факсимильная связь, система СВИФТ, "Рейтер", телефон (с обязательным ведением записи телефонных переговоров) или другой вид связи).

Хранилище - Межрегиональное хранилище Центрального хранилища Банка России.

Дилеры - сотрудники Сторон, уполномоченные совершать сделки по каналам банковской связи в рамках настоящего Соглашения.

Подтверждения сделки - документы, содержащие существенные условия сделки, которыми стороны обмениваются по ее заключении.

Существенные условия сделки:

- наименование металла;

- цена за один грамм;

- общая стоимость;

- проба;

- общая масса в лигатуре или общая масса в химической чистоте;

- количество слитков;

- дата заключения и исполнения сделки.

Акт приема - передачи - документ, подтверждающий прием - передачу драгоценных металлов Хранилищем.

Спецификация - документ, описывающий основные характеристики передаваемых драгоценных металлов.

Документ о качестве драгоценных металлов - документ предприятия - изготовителя, содержащий сведения о соответствии драгоценных металлов действующим в Российской Федерации государственным и отраслевым стандартам или международным стандартам качества на драгоценные металлы в слитках (паспорт, сертификат), или копия этого документа, заверенная печатью и подписью уполномоченного лица Кредитной организации (Банка России).

Рекламационный акт - документ, составляемый на драгоценные металлы, не соответствующие государственным и отраслевым стандартам Российской Федерации или международным стандартам качества, а также в случае несоответствия драгоценных металлов каким-либо существенным условиям заключенной сделки.

3.1. Стороны заключают сделки по ценам покупки и продажи драгоценных металлов, устанавливаемым Банком России в соответствии с Указанием Банка России "О порядке расчета котировок покупки и продажи Банком России аффинированных драгоценных металлов по операциям с кредитными организациями" от 30 сентября 1999 года N 652-У (с изменениями и дополнениями).

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.04.2000 N 777-У)

3.2. Утратил силу.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.04.2000 N 777-У)

3.3. Дилеры Сторон проводят переговоры о существенных условиях сделок по каналам банковской связи и заключают сделки.

3.4. Сделка считается заключенной в момент получения по каналам банковской связи дилером, направившим оферту, ее акцепта.

3.5. Стороны признают тексты документов, полученных путем обмена через системы банковской связи, а также исполненные в простой письменной форме.

3.6. Стороны принимают на себя всю ответственность за действия сотрудников, имеющих доступ к каналам банковской связи.

3.7. Сделка считается расторгнутой:

- по соглашению Сторон, оформленному в письменной форме и подписанному уполномоченными Сторонами лицами;

- в случае неисполнения одной из Сторон обязательств по заключенной сделке в течение 5 рабочих дней.

3.8. В случае расторжения сделки Стороны возвращают друг другу все полученное по сделке.

4.1. Прием - передача драгоценных металлов происходит в Хранилище.

4.2. Прием - передача драгоценных металлов осуществляется материально ответственным лицом Банка России и представителем Кредитной организации, полномочия которого подтверждаются доверенностью.

4.3. Драгоценные металлы принимаются (передаются) одной партией по Спецификациям и Документам о качестве драгоценных металлов путем сплошного визуального контроля слитков, их пересчета, взвешивания каждого слитка и сличения полученных данных с данными сопроводительных документов и требованиями действующих в Российской Федерации государственных и отраслевых стандартов или международных стандартов качества.

4.4. Если при осуществлении приема - передачи партии драгоценных металлов обнаруживается несоответствие части слитков государственным и отраслевым стандартам Российской Федерации или международным стандартам качества, такие слитки признаются бракованными. На них составляется Рекламационный акт, который подписывается лицами, уполномоченными Сторонами осуществлять прием - передачу драгоценных металлов.

4.5. Если при осуществлении приема - передачи партии драгоценных металлов обнаруживается их несоответствие каким-либо существенным условиям заключенной сделки, эти недостатки фиксируются в Рекламационном акте, который подписывается лицами, уполномоченными Сторонами осуществлять прием - передачу драгоценных металлов.

4.6. Покупатель вправе не принимать драгоценные металлы, на которые составлены Рекламационные акты.

4.7. По окончании приема - передачи Стороны составляют два экземпляра Акта приема - передачи на фактически принятые драгоценные металлы.

4.8. Фактические условия сделки, отраженные в Акте приема - передачи и не соответствующие существенным условиям заключенной сделки, могут являться основанием для заключения новой сделки. В этом случае Стороны обмениваются Подтверждениями сделки.

4.9. Весовые расхождения, которые могут возникать при приеме - передаче драгоценных металлов, регулируются в соответствии с порядком, предусмотренным в Инструкции Банка России "О порядке определения массы драгоценных металлов и драгоценных камней и исчисления их стоимости в Банке России и кредитных организациях" от 30 ноября 2000 г. N 94-И.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.11.2000 N 858-У)

5.1. При совершении сделки покупки драгоценных металлов Банком России:

- Кредитная организация в течение трех рабочих дней со дня заключения сделки передает драгоценные металлы в Хранилище;

- Банк России оплачивает стоимость драгоценных металлов, принятых по Акту приема - передачи, в течение трех рабочих дней со дня его подписания путем перечисления денежной суммы на счет Кредитной организации.

5.2. При совершении сделки продажи драгоценных металлов Банком России:

- Кредитная организация оплачивает стоимость драгоценных металлов в течение трех рабочих дней со дня заключения сделки путем перечисления суммы сделки на счет Банка России;

- Банк России в течение трех рабочих дней после зачисления денежной суммы на свой счет передает драгоценные металлы Кредитной организации.

6.1. За неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по заключенным в соответствии с настоящим Соглашением сделкам Стороны несут ответственность, предусмотренную действующим законодательством Российской Федерации и настоящим Соглашением.

6.2. За несвоевременное перечисление денежных средств по заключенной сделке виновная Сторона уплачивает другой Стороне неустойку в размере ставки рефинансирования Банка России, действующей на установленный настоящим Соглашением день исполнения обязательств, начисляемую на сумму задолженности за весь период просрочки, но не более 10% от суммы задолженности.

6.3. За несвоевременную поставку драгоценных металлов по заключенной сделке виновная Сторона уплачивает другой Стороне неустойку в размере ставки рефинансирования Банка России, действующей на установленный настоящим Соглашением день исполнения обязательств, начисляемую на стоимость непоставленного металла, рассчитанную по цене металла на день заключения сделки, за весь период просрочки, но не более 10% от стоимости непоставленного металла, рассчитанной на день заключения сделки.

6.4. За недопоставку драгоценных металлов виновная Сторона уплачивает штраф в размере 10% от стоимости недопоставленных драгоценных металлов, рассчитанной по цене металла на день заключения сделки.

6.5. За поставку некачественных драгоценных металлов по заключенной сделке виновная Сторона уплачивает другой Стороне штраф в размере 10% от стоимости некачественных драгоценных металлов, рассчитанной по цене металла на день заключения сделки.

7.1. Настоящее Соглашение вступает в силу со дня его подписания Сторонами и не ограничено сроком действия.

7.2. Каждая из Сторон имеет право в одностороннем порядке расторгнуть настоящее Соглашение с предварительным письменным уведомлением об этом другой Стороны за 20 календарных дней.

7.3. Расторжение настоящего Соглашения означает нераспространение его условий на сделки, заключаемые Сторонами в будущем.

8.1. В случае внесения изменений в реквизиты и документы, предоставленные при заключении настоящего Соглашения, Стороны обязаны в 5-дневный срок представить друг другу надлежаще оформленные изменения.

8.2. Все изменения и дополнения к настоящему Соглашению являются его неотъемлемой частью и вступают в силу с момента их подписания обеими Сторонами.

8.3. Настоящее Соглашение составлено в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, один из которых находится у Кредитной организации, второй - в Банке России.