Законодательная база Российской Федерации

УКАЗАНИЕ ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У "О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ И ДОПОЛНЕНИЙ В ПОЛОЖЕНИЕ БАНКА РОССИИ ОТ 13.01.99 N 67-П "О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ С БАНКАМИ - РЕЗИДЕНТАМИ В ВАЛЮТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ"

1. Внести в Положение Банка России от 13.01.99 N 67-П "О порядке проведения Центральным банком Российской Федерации депозитных операций с банками - резидентами в валюте Российской Федерации" с изменениями и дополнениями, внесенными Указанием Банка России от 02.02.99 N 494-У, Указанием Банка России от 08.02.99 N 498-У, Указанием Банка России от 26.11.99 N 686-У, Указанием Банка России от 27.12.99 N 714-У ("Вестник Банка России" от 21.01.99 N 3, от 10.02.99 N 9, от 06.12.99 N 74, от 30.12.99 N 83), следующие изменения и дополнения:

1.1. Пункт 1.3 изложить в следующей редакции:

"1.3. Участниками депозитных операций являются Центральный банк Российской Федерации (его уполномоченные учреждения / подразделения), с одной стороны, и банки - резиденты Российской Федерации - с другой стороны.

Под уполномоченными учреждениями Банка России применительно к настоящему Положению понимаются территориальные учреждения Банка России и их расчетные подразделения (ГРКЦ, РКЦ). Уполномоченные подразделения Банка России назначаются распорядительным документом Банка России.

Банк России вправе выбирать банки - контрагенты, с которыми он осуществляет депозитные операции, указанные в п. 1.2 настоящего Положения.

Банки, с которыми Банк России вправе осуществлять депозитные операции, должны отвечать следующим критериям:

- должны быть отнесены не ниже чем к 3-й классификационной группе (в соответствии с требованиями соответствующих нормативных актов Банка России);

- выполнять обязательные резервные требования Банка России (не иметь недовзноса в обязательные резервы, неуплаченных штрафов за нарушение порядка резервирования, не иметь случаев непредставления расчета регулирования размера обязательных резервов в установленный срок и (или) представления расчета с нарушением установленного срока);

- не иметь просроченной задолженности по кредитам Банка России и процентам по ним и (или) других просроченных денежных обязательств перед Банком России.

Банки, с которыми Банк России заключает Генеральные соглашения, должны отвечать вышеуказанным критериям на последние три отчетные даты / в течение последних 90 календарных дней. Банки, которые допускаются к участию в депозитных аукционах, в депозитных операциях по фиксированной процентной ставке, в депозитных операциях с использованием системы "Рейтерс - дилинг", должны отвечать вышеуказанным критериям на последнюю отчетную дату / в течение последних 30 календарных дней.

Банки, с которыми Банк России заключает Генеральные соглашения или которые допускаются к участию в депозитных аукционах, в депозитных операциях по фиксированной процентной ставке, должны иметь заключенное с Банком России Дополнительное(ые) соглашение(я) к Договору(ам) корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) банка о предоставлении Банку России права на взыскание с корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) банка без распоряжения банка - владельца счета суммы штрафа за неисполнение банком обязательств по депозитной операции на основании инкассового поручения в порядке очередности, установленной законодательством.

Банк России не осуществляет депозитных операций с банками, перешедшими под управление Государственной корпорации "Агентство по реструктуризации кредитных организаций" (далее - Агентство), с момента (даты) перехода банка под управление Агентства".

1.2. Второе предложение пункта 4.2 изложить в следующей редакции:

"К Генеральному соглашению прилагаются списки с указанием дилинг - кодов системы "Рейтерс - дилинг" Банка России и банка - контрагента, которые являются его неотъемлемой частью".

1.3. Подпункт 4.4.2 дополнить новым абзацем третьим следующего содержания:

"Банк России в день прекращения / временного прекращения проведения депозитных операций с использованием системы "Рейтерс - дилинг" передает по информационной системе "Рейтер", а также размещает на сервере Банка России в сети Интернет соответствующее сообщение".

1.4. В пункт 4.7 внести следующие изменения и дополнения:

1.4.1. дополнить первый абзац после слов "по обусловленным в нем причинам" словами ", а именно:";

1.4.2. абзац второй исключить;

1.4.3. дополнить подпунктом 4.7.4 следующего содержания:

"4.7.4. при неисполнении банком обязательств по депозитной операции (в соответствии с пунктом 5.4 настоящего Положения)".

1.5. В пункт 4.8 внести следующие изменения и дополнения:

1.5.1. в первом абзаце исключить слова "устранения допущенных банком нарушений банковского законодательства и (или) нормативных актов Банка России", слова "(исходя из критериев, установленных письмом Банка России от 28.05.97 N 457 "О критериях определения финансового состояния банков)" заменить словами "(в соответствии с требованиями соответствующих нормативных актов Банка России)";

1.5.2. во втором абзаце слова "до пяти рабочих дней" заменить словами "до десяти рабочих дней";

1.5.3. дополнить новым абзацем пятым следующего содержания:

"По основанию, указанному в подпункте 4.7.4, Банк России принимает решение о прекращении осуществления депозитных операций на срок до 10 рабочих дней, но не ранее полного взыскания суммы штрафа за неисполнение обязательств по депозитной операции".

1.6. В пункт 4.9 внести следующие изменения и дополнения:

1.6.1. в третьем абзаце слова "4.7.1, 4.7.3" заменить словами "4.7.1, 4.7.2, 4.7.3, 4.7.4";

1.6.2. исключить четвертый абзац.

1.7. В первом абзаце пункта 4.10 слова "в день (дату) перехода банка под управление Агентства" заменить словами "по получении соответствующей информации".

1.8. В пункт 5.6 внести следующие изменения и дополнения:

1.8.1. в первом абзаце слова "за каждый день срока депозитной сделки" заменить словами "за один день";

1.8.2. исключить второй абзац.

1.9. Пункт 5.7 изложить в следующей редакции:

"5.7. В случае неисполнения банком обязательств по депозитной операции взыскание Банком России суммы штрафа производится без распоряжения владельца счета инкассовым поручением с корреспондентского счета банка, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, а при отсутствии возможности взыскания суммы штрафа с указанного счета - с корреспондентского(их) субсчета(ов) банка, открытого(ых) в подразделении(ях) расчетной сети Банка России, в очередности, установленной законодательством Российской Федерации.

В случае неисполнения региональным банком, заключившим Генеральное соглашение (т.е. банком не Московского региона), обязательств по депозитной операции с использованием системы "Рейтерс - дилинг" взыскание Банком России суммы штрафа производится без распоряжения владельца счета инкассовым поручением с корреспондентского субсчета банка, открытого его московскому филиалу в подразделении расчетной сети Банка России, а при отсутствии возможности взыскания суммы штрафа с указанного счета - с корреспондентского счета / корреспондентского(их) субсчета(ов) банка, открытого(ых) в подразделении(ях) расчетной сети Банка России, в очередности, установленной законодательством Российской Федерации.

Под отсутствием возможности взыскания суммы штрафа с корреспондентского счета банка / корреспондентского субсчета банка, открытого его московскому филиалу, в целях настоящего Положения понимается отсутствие / недостаточность денежных средств на корреспондентском счете банка / корреспондентском субсчете банка, открытом его московскому филиалу, арест денежных средств, находящихся на корреспондентском счете банка / корреспондентском субсчете банка, открытом его московскому филиалу.

При нарушении банком обязательств по депозитной операции проведение с ним новых депозитных операций осуществляется Банком России не ранее следующего рабочего дня после полного взыскания суммы начисленного штрафа. Одновременно Банк России принимает решение о прекращении осуществления депозитных операций с указанным банком на срок до 10 рабочих дней, но не ранее полного взыскания суммы начисленного штрафа".

1.10. В пункт 5.8 внести следующие изменения:

1.10.1. слова "за каждый день просрочки возврата депозита и уплаты процентов (до дня / даты исполнения обязательств Банка России по депозитной сделке включительно)" заменить словами "за один день";

1.10.2. дополнить новым абзацем следующего содержания:

"Одновременно Банк России доначисляет и уплачивает банку проценты на сумму депозита за фактическое количество календарных дней просрочки возврата депозита (начиная со дня, следующего за днем, установленным Банку России для возврата депозита и уплаты процентов, до дня фактического исполнения Банком России обязательств по депозитной операции включительно)".

1.11. В тексте Договора - Заявки на участие в депозитном аукционе Центрального банка Российской Федерации (Приложение 1 к Положению) предложение "В случае неисполнения обязательств по депозитной сделке (пункт 5.4 Положения) взыщите безакцептно штраф с моего корреспондентского счета в порядке, установленном пунктами 5.6, 5.7 Положения." изложить в следующей редакции:

"В случае неисполнения обязательств по депозитной операции (пункт 5.4 Положения) разрешаю взыскать в бесспорном порядке штраф с моего корреспондентского счета, а при отсутствии возможности взыскания суммы штрафа с указанного счета - с корреспондентского(их) субсчета(ов), открытого(ых) в подразделении(ях) расчетной сети Банка России, в порядке, установленном пунктами 5.6, 5.7 Положения, в соответствии с заключенным(и) Дополнительным(и) соглашением(ями) к Договору(ам) корреспондентского счета (корреспондентского(им) субсчета(ам)) банка о предоставлении Банку России права на взыскание без распоряжения владельца счета суммы штрафа за неисполнение банком обязательств по депозитной операции на основании инкассового поручения в порядке очередности, установленной законодательством".

1.12. В тексте Договора - Заявки на размещение в Центральном банке Российской Федерации депозита по фиксированной процентной ставке (Приложение 2 к Положению) предложение "В случае неисполнения обязательств по депозитной сделке (пункт 5.4 Положения) взыщите безакцептно штраф с моего корреспондентского счета в порядке, установленном пунктами 5.6, 5.7 Положения." изложить в следующей редакции:

"В случае неисполнения обязательств по депозитной операции (пункт 5.4 Положения) разрешаю взыскать в бесспорном порядке штраф с моего корреспондентского счета, а при отсутствии возможности взыскания суммы штрафа с указанного счета - с корреспондентского(их) субсчета(ов), открытого(ых) в подразделении(ях) расчетной сети Банка России, в порядке, установленном пунктами 5.6, 5.7 Положения, в соответствии с заключенным(и) Дополнительным(и) соглашением(ями) к Договору(ам) корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) банка о предоставлении Банку России права на взыскание без распоряжения владельца счета суммы штрафа за неисполнение банком обязательств по депозитной операции на основании инкассового поручения в порядке очередности, установленной законодательством".

1.13. В Генеральное соглашение о проведении депозитных операций в валюте Российской Федерации с использованием системы "Рейтерс - дилинг" с банком Московского региона (Приложение 3 к Положению) (далее - Приложение 3) внести следующие изменения и дополнения.

1.13.1. Пункт 1.2 Приложения 3 дополнить подпунктом 1.2.4 следующего содержания:

"1.2.4. Дополнительного(ых) соглашения(ий) к Договору(ам) корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) Банка о предоставлении Банку России права на взыскание с корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) Банка без распоряжения Банка - владельца счета суммы штрафа за неисполнение Банком обязательств по депозитной операции на основании инкассового поручения в порядке очередности, установленной законодательством".

1.13.2. Пункт 1.4 Приложения 3 изложить в следующей редакции:

"1.4. Дилинг - коды системы "Рейтерс - дилинг" Банка России и Банка указываются в Приложении 1 к настоящему Соглашению, являющемуся неотъемлемой частью настоящего Соглашения".

1.13.3. В подпункт 3.3.1 Приложения 3 внести следующие изменения и дополнения:

1.13.3.1. в первом предложении третьего абзаца слово "безакцептно" заменить словами "без распоряжения владельца счета", слова "за каждый день срока депозитной сделки" заменить словами "за один день";

1.13.3.2. в третьем абзаце исключить второе предложение;

1.13.3.3. четвертый абзац дополнить предложениями следующего содержания:

"При отсутствии возможности взыскания суммы штрафа с указанного счета взыскание производится с корреспондентского(их) субсчета(ов) Банка, открытого(ых) в подразделении(ях) расчетной сети Банка России, в очередности, установленной законодательством Российской Федерации. Под отсутствием возможности взыскания суммы штрафа с корреспондентского счета Банка в целях настоящего Соглашения понимается отсутствие / недостаточность денежных средств на корреспондентском счете Банка, арест денежных средств, находящихся на корреспондентском счете Банка.";

1.13.3.4. пятый абзац изложить в следующей редакции:

"При нарушении Банком обязательств по депозитной операции проведение с ним новых депозитных операций осуществляется Банком России не ранее следующего рабочего дня после полного взыскания суммы начисленного штрафа. Одновременно Банк России принимает решение о прекращении осуществления депозитных операций на срок до 10 рабочих дней, но не ранее полного взыскания суммы начисленного штрафа".

1.13.4. В подпункт 3.4.5 Приложения 3 внести следующие изменения и дополнения:

1.13.4.1. слова "за каждый день просрочки возврата суммы депозита и уплаты процентов (до дня / даты исполнения обязательств Банка России по депозитной сделке включительно)" заменить словами "за один день";

1.13.4.2. дополнить новым абзацем следующего содержания:

"Одновременно доначислить и уплатить Банку проценты на сумму депозита за фактическое количество календарных дней просрочки возврата депозита (начиная со дня, следующего за днем, установленным Банку России для возврата депозита и уплаты процентов, до дня фактического исполнения Банком России обязательств по депозитной операции включительно)".

1.13.5. Пункт 5.2 Приложения 3 изложить в следующей редакции:

"5.2. Действие настоящего Соглашения может быть прекращено по инициативе одной из Сторон с предварительным уведомлением другой Стороны не позднее чем за 3 (три) рабочих дня, но не ранее завершения расчетов по осуществленным депозитным операциям.

В случае неисполнения Банком обязательств по депозитным операциям Банк России вправе в одностороннем порядке расторгнуть настоящее Соглашение".

1.13.6. В первом абзаце пункта 5.3 Приложения 3 слова "в день (дату) перехода Банка под управление Агентства" заменить словами "по получении соответствующей информации".

1.13.7. Подпункт 6.1.3 Приложения 3 изложить в следующей редакции:

"6.1.3. при отнесении Банка к 4-й классификационной группе (в соответствии с требованиями соответствующих нормативных актов Банка России) на последнюю отчетную дату;".

1.13.8. Подпункт 6.1.4 Приложения 3 изложить в следующей редакции:

"6.1.4. при неисполнении Банком обязательств по депозитной операции (в соответствии с пунктом 5.4 Положения);".

1.13.9. В пункт 6.2 Приложения 3 внести следующие изменения и дополнения:

1.13.9.1. в первом абзаце слова "пп. 6.1.1 - 6.1.5" заменить словами "пп. 6.1.1 - 6.1.3", исключить слова "устранения допущенных Банком нарушений банковского законодательства и (или) нормативных актов Банка России";

1.13.9.2. в первом абзаце слова "(исходя из критериев, установленных письмом Банка России от 28.05.97 N 457 "О критериях определения финансового состояния банков)" заменить словами "(в соответствии с требованиями соответствующих нормативных актов Банка России)";

1.13.9.3. второй абзац изложить в следующей редакции:

"По основанию, указанному в п. 6.1.4, Банк России принимает решение о прекращении осуществления депозитных операций на срок до десяти рабочих дней, но не ранее полного взыскания суммы штрафа за неисполнение обязательств по депозитной операции; по основанию, указанному в п. 6.1.6, - на срок до десяти рабочих дней".

1.13.10. В пункт 6.6 Приложения 3 внести следующие изменения:

1.13.10.1. в первом абзаце слова "6.1.1 - 6.1.4, 6.1.6" заменить словами "6.1.1 - 6.1.6";

1.13.10.2. исключить второй абзац.

1.14. В Генеральное соглашение о проведении депозитных операций в валюте Российской Федерации с использованием системы "Рейтерс - дилинг" с региональным банком, имеющим филиал в Московском регионе (Приложение 3/1 к Положению) (далее - Приложение 3/1), внести следующие изменения и дополнения.

1.14.1. Пункт 1.2 Приложения 3/1 дополнить подпунктом 1.2.4 следующего содержания:

"1.2.4. Дополнительного(ых) соглашения(ий) к Договору(ам) корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) Банка о предоставлении Банку России права на взыскание с корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) Банка без распоряжения Банка - владельца счета суммы штрафа за неисполнение Банком обязательств по депозитной операции на основании инкассового поручения в порядке очередности, установленной законодательством".

1.14.2. Пункт 1.4 Приложения 3/1 изложить в следующей редакции:

"1.4. Дилинг - коды системы "Рейтерс - дилинг" Банка России и Банка указываются в Приложении 1 к настоящему Соглашению, являющемуся неотъемлемой частью настоящего Соглашения".

1.14.3. В подпункт 3.3.1 Приложения 3/1 внести следующие изменения и дополнения:

1.14.3.1. в первом предложении третьего абзаца слово "безакцептно" заменить словами "без распоряжения владельца счета", слова "за каждый день срока депозитной сделки" заменить словами "за один день";

1.14.3.2. в третьем абзаце исключить второе предложение;

1.14.3.3. пятый и шестой абзацы изложить в следующей редакции:

"При отсутствии возможности взыскания суммы штрафа с указанного счета взыскание производится с корреспондентского счета Банка N _________, открытого в _____________________ (наименование подразделения расчетной сети Банка России) (далее - корреспондентский счет) корреспондентского(их) субсчета(ов) Банка, открытого(ых) в подразделении(ях) расчетной сети Банка России, в очередности, установленной законодательством Российской Федерации. Под отсутствием возможности взыскания суммы штрафа с корреспондентского субсчета Банка, открытого его московскому филиалу, в целях настоящего Соглашения понимаются отсутствие / недостаточность денежных средств на корреспондентском субсчете Банка, открытом его московскому филиалу, арест денежных средств, находящихся на корреспондентском субсчете Банка, открытом его московскому филиалу.

При нарушении Банком обязательств по депозитной операции проведение с ним новых депозитных операций осуществляется Банком России не ранее следующего рабочего дня после полного взыскания суммы начисленного штрафа. Одновременно Банк России принимает решение о прекращении осуществления депозитных операций на срок до 10 рабочих дней, но не ранее полного взыскания суммы начисленного штрафа".

1.14.4. В подпункт 3.4.5 Приложения 3/1 внести следующие изменения и дополнения:

1.14.4.1. слова "за каждый день просрочки возврата суммы депозита и уплаты процентов (до дня / даты исполнения обязательств Банка России по депозитной сделке включительно)" заменить словами "за один день";

1.14.4.2. дополнить новым абзацем следующего содержания:

"Одновременно доначислить и уплатить Банку проценты на сумму депозита за фактическое количество календарных дней просрочки возврата депозита (начиная со дня, следующего за днем, установленным Банку России для возврата депозита и уплаты процентов, до дня фактического исполнения Банком России обязательств по депозитной операции включительно)".

1.14.5. Пункт 5.2 Приложения 3/1 изложить в следующей редакции:

"5.2. Действие настоящего Соглашения может быть прекращено по инициативе одной из Сторон с предварительным уведомлением другой Стороны не позднее чем за 3 (три) рабочих дня, но не ранее завершения расчетов по осуществленным депозитным операциям.

В случае неисполнения Банком обязательств по депозитным операциям Банк России вправе в одностороннем порядке расторгнуть настоящее Соглашение".

1.14.6. В первом абзаце пункта 5.3 Приложения 3/1 слова "в день (дату) перехода Банка под управление Агентства" заменить словами "по получении соответствующей информации".

1.14.7. Подпункт 6.1.3 Приложения 3/1 изложить в следующей редакции:

"6.1.3. при отнесении Банка к 4-й классификационной группе (в соответствии с требованиями соответствующих нормативных актов Банка России) на последнюю отчетную дату;".

1.14.8. Подпункт 6.1.4 Приложения 3/1 изложить в следующей редакции:

"6.1.4. при неисполнении Банком обязательств по депозитной операции (в соответствии с пунктом 5.4 Положения);".

1.14.9. В пункт 6.2 Приложения 3/1 внести следующие изменения и дополнения:

1.14.9.1. в первом абзаце слова "6.1.1 - 6.1.5" заменить словами "6.1.1 - 6.1.3", исключить слова "устранения допущенных банком нарушений банковского законодательства и (или) нормативных актов Банка России";

1.14.9.2. в первом абзаце слова "(исходя из критериев, установленных письмом Банка России от 28.05.97 N 457 "О критериях определения финансового состояния банков)" заменить словами "(в соответствии с требованиями соответствующих нормативных актов Банка России)";

1.14.9.3. второй абзац изложить в следующей редакции:

"По основанию, указанному в п. 6.1.4, Банк России принимает решение о прекращении осуществления депозитных операций на срок до десяти рабочих дней, но не ранее полного взыскания суммы штрафа за неисполнение обязательств по депозитной операции; по основанию, указанному в п. 6.1.6, - на срок до десяти рабочих дней".

1.14.10. В пункт 6.6 Приложения 3/1 внести следующие изменения:

1.14.10.1. в первом абзаце слова "6.1.1 - 6.1.4, 6.1.6" заменить словами "6.1.1 - 6.1.6";

1.14.10.2. исключить второй абзац.

1.15. Регламент проведения Банком России депозитных операций с банками - резидентами в валюте Российской Федерации (Приложение 4 к Положению) изложить в редакции Приложения 1 к настоящему Указанию.

1.16. В пунктах 1.12, 4.1, 4.6, 5.1, 5.2, 5.3, 5.5 Положения, пунктах 1.3, 2.5, 2.6, 2.7, 2.8, 2.9, 3.3, 3.4 Генерального соглашения о проведении депозитных операций в валюте Российской Федерации с использованием системы "Рейтерс - дилинг" с региональным банком, имеющим филиал в Московском регионе (Приложение 3/1 к Положению), слова "корреспондентский субсчет московского филиала банка" заменить словами "корреспондентский субсчет банка, открытый его московскому филиалу" в соответствующем падеже.

1.17. В пунктах 1.5, 1.6, 1.12, 4.1, 4.3, 4.5, 4.6, 4.7, 4.9, 4.10, 5.1, 5.2, 5.4, 5.5, 5.6, 5.8 Положения, пунктах 1.2, 1.3, 1.5, 2.2, 2.3, 2.4, 2.5, 2.6, 2.7, 2.8, 2.9, 3.2, 3.3, 3.4, 3.5, 5.3, 6.1, 6.3, 6.5, 6.6 Генерального соглашения о проведении депозитных операций в валюте Российской Федерации с использованием системы "Рейтерс - дилинг" с банком Московского региона (Приложение 3 к Положению), пунктах 1.1, 1.2, 1.3, 1.5, 2.2, 2.3, 2.4, 2.5, 2.6, 2.7, 2.8, 2.9, 3.2, 3.3, 3.4, 3.5, 5.3, 6.1, 6.3, 6.5, 6.6 Генерального соглашения о проведении депозитных операций в валюте Российской Федерации с использованием системы "Рейтерс - дилинг" с региональным банком, имеющим филиал в Московском регионе (Приложение 3/1 к Положению), слова "депозитная сделка", "сделка" заменить словами "депозитная операция" в соответствующих числе и падеже.

2. Настоящее Указание подлежит опубликованию в "Вестнике Банка России" и вступает в силу с 1 марта 2001 года.

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
В.В.ГЕРАЩЕНКО