Законодательная база Российской Федерации

УКАЗАНИЕ ЦБ РФ от 23.04.2001 N 960-У "О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ И ДОПОЛНЕНИЙ В ПОЛОЖЕНИЕ БАНКА РОССИИ ОТ 25 МАРТА 1997 ГОДА N 56 "О ПОРЯДКЕ ВЕДЕНИЯ КАССОВЫХ ОПЕРАЦИЙ В КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ НА ТЕРРИТОРИИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ"

1. Платежеспособными являются банкноты и монета, имеющие силу законного средства платежа на территории Российской Федерации, не имеющие признаков подделки либо переделки и не утратившие своей платежности.

2. Все организации, предприятия и учреждения независимо от форм собственности и сферы деятельности обязаны принимать во все виды платежей, кредитные организации, кроме того, обязаны принимать для зачисления на счета, во вклады, на аккредитивы и к обмену, а предприятия связи - для переводов:

- платежеспособные банкноты, в т.ч. имеющие незначительные повреждения: загрязненные, изношенные, надорванные, имеющие потертости, небольшие отверстия, проколы, посторонние надписи, пятна, отпечатки штампов (если они не препятствуют определению подлинности банкнот и не свидетельствуют об их погашении), утратившие углы, края или защитную нить (для банкнот, в оформление которых входит защитная нить);

- платежеспособную монету, т.е. сохранившую изображение на аверсе и реверсе, в т.ч. имеющую незначительные повреждения.

3. Все кредитные организации, осуществляющие кассовое обслуживание юридических и физических лиц, обязаны принимать к обмену, а также для зачисления на счета, во вклады и другие платежи от юридических и физических лиц подлинные банкноты, имеющие следующие повреждения или дефекты:

а) утратившие значительную часть, но не более 45% от своей площади;

б) разорванные и склеенные, если части безусловно принадлежат одной банкноте;

в) изменившие окраску и свечение в ультрафиолетовом свете, если на них отчетливо просматриваются изображения;

г) имеющие брак предприятий Объединения "Гознак".

Плата за производимый обмен не взимается.

4. Все кредитные организации, осуществляющие кассовое обслуживание юридических и физических лиц, обязаны принимать к обмену, а также для зачисления на счета, во вклады и другие платежи от юридических и физических лиц подлинную монету, имеющую следующие повреждения:

а) изменившую первоначальную форму (погнутая, сплющенная, надпиленная и т.п.);

б) имеющую следы воздействия высоких температур и агрессивных сред (оплавленная, травленая, изменившая цвет).

Плата за производимый обмен не взимается.

5. Все поступающие в кредитные организации денежные знаки с повреждениями, указанными в п. п. 2 - 4, отсортировываются, в обращение не выпускаются и сдаются в учреждения Банка России.

6. Банкноты и монета, не имеющие силы законного средства платежа, имеющие признаки погашения платежеспособности, признаки подделки (переделки), а также повреждения, не указанные в п. п. 2 - 4, являются неплатежеспособными и обмену не подлежат.

7. При затруднении в определении платежеспособности денежных знаков кредитные организации направляют их на экспертизу в учреждения Банка России.

Примечания. 1. Под переделкой понимается изменение первоначального вида подлинной банкноты с целью извлечения незаконной прибыли. Переделкой считается наклейка, надрисовка, надпечатка текста или цифр, изменяющих номинал банкноты таким образом, что внешний вид внесенных изменений сходен с видом соответствующих реквизитов подлинной банкноты и такая переделанная банкнота может быть принята в обращении за подлинную, а также изменение года образца на вышедшей из обращения банкноте. Банкноты, имеющие признаки переделки, должны рассматриваться как поддельные и сдаваться в территориальные органы внутренних дел в установленном порядке.

2. Для выяснения остаточной площади сильно поврежденных банкнот Банка России используются специальные сетки.

Поврежденная банкнота располагается на сетке для соответствующего образца и года выпуска таким образом, чтобы сохранившиеся стороны совпадали с границами сетки. Если ни одна из сторон банкноты полностью не сохранилась, то две наименее поврежденные стороны банкноты совмещаются с нижней и правой границами сетки, при этом ее ориентация значения не имеет. Поврежденная банкнота обводится по контуру. Число клеток, через которые прошла линия контура, суммируется и делится пополам. К полученному числу прибавляется количество клеток сетки, оставшихся закрытыми при наложении банкноты. От полученного результата отбрасывается дробная часть. Подлежащей обмену следует считать банкноту в том случае, если полученный результат больше или равен 110.

При работе с сетками не следует учитывать отклонения в размерах банкнот в пределах допуска. Клетки сетки, не полностью закрытые банкнотой вследствие допустимого отклонения в размерах, считаются полностью заполненными.

Заполненные сетки хранятся в отдельном деле кассового подразделения кредитной организации.

3. При исследовании банкноты, состоящей из нескольких частей (в т.ч. различных номиналов), необходимо иметь в виду, что она подлежит обмену в том случае, если имеется одна часть, занимающая не менее 55% от площади банкноты, или несколько фрагментов, бесспорно принадлежащих одной банкноте, площадь которых в совокупности составляет не менее 55% от первоначального формата банкноты. При этом количество частей, на которые разорвана (разрезана) банкнота, значения не имеет. При анализе фрагментов во внимание принимаются линии разрыва (разреза), водяные знаки, графическое изображение, размер полей, серийные номера и т.п. Исследованная банкнота наклеивается на бумажную сетку для определения остаточной площади таким образом, чтобы была видна ее сторона, на которую нанесены серийные номера.

Если банкнота составлена из двух частей различных банкнот (в т.ч. различных номиналов) и площадь каждой из частей составляет не менее 55% от первоначального формата банкноты, соответствующей определенному номиналу, то каждая часть рассматривается как отдельная банкнота и подлежит обмену.

Подлежащие обмену банкноты обмениваются кредитными организациями вне зависимости от предъявленной к обмену суммы.

4. К изменившим окраску относятся банкноты, обесцвеченные, стираные, подвергнутые воздействию агрессивных сред, залитые красящими веществами, обугленные. При анализе возможности их обмена следует выбрать любой сохранившийся фрагмент графического оформления, по цвету и характеру изображения которого можно установить подлинность (соответствие способов изготовления) и принадлежность банкноты к определенным году образца и достоинству.

5. Не имеющими силы законного средства платежа считаются денежные знаки, выведенные из налично - денежного обращения, погашенные, имеющие надпись "ОБРАЗЕЦ".

6. О факте приема обожженных (обугленных) банкнот кредитные организации могут извещать территориальные органы внутренних дел по их просьбе.

СЕТКА ДЛЯ ОПРЕДЕЛЕНИЯ ПЛАТЕЖНОСТИ БАНКНОТ БАНКА РОССИИ

200 клеток соответствуют 100% площади

Приложение 3
к Указанию Банка России
от 23 апреля 2001 г. N 960-У
"О внесении изменений и дополнений
в Положение Банка России
от 25 марта 1997 года N 56
"О порядке ведения кассовых операций
в кредитных организациях на территории
Российской Федерации"

"Приложение 17
(к пп. 2.4.8, 5.1.11, 5.1.17)

Код формы документа
      по ОКУД      

      0402145      

 \r\n                               АКТ\r\n \r\n"__" _____________ 20__ г.                                  N ____\r\n \r\nоб излишках, недостачах                       банкнот(ах) в пачках\r\n-----------------------                       --------------------\r\n     сомнительных                              монеты(ах) в мешках\r\n \r\nв упаковке _______________________________________________________\r\n             (наименование предприятия Гознака, учреждения банка) \r\nНастоящий акт составлен __________________________________________\r\n                              (наименование учреждения банка)     \r\nв гор.  _____________  в  том,  что  сего  числа  при  вскрытии  и\r\nпересчете в кассе, в предкладовой, в помещении для пересчета денег\r\nклиентом\r\n \r\nбанкнот кассовым работником\r\n--------  ---------------- ------------------------- в присутствии\r\nмонеты       клиентом       (фамилия, имя, отчество)              \r\n__________________________________________________________________\r\n  (фамилия, имя, отчество кассового работника учреждения банка)   \r\n                      пачке, сформированной              целой    \r\nбыл(а) обнаружен(а) в --------------------- ---- г. с ------------\r\n                      мешке, сформированном            нарушенной \r\nупаковкой\r\n \r\n------------------------------------------------------------------\r\n(Ф.И.О. кассира,  табельный номер контролера -  упаковщика  или  N\r\nбригады (для  банкнот),  номер  автомата  или  шифр  контролера  -\r\nсчетчика, шифр контролера - упаковщика (для  монеты),  в  упаковке\r\n                      которых установлен(а)\r\n \r\nизлишек, недостача       целой      пломбой N  \r\n------------------ с -----------  -------------\r\n  сомнительная        нарушенной   упаковкой N \r\n \r\n     целыми                излишек, недостача  \r\nс ------------ бандеролями --------------------\r\n  нарушенными                  сомнительная    \r\n \r\n                                банкнот(а) (серии и номера)\r\n------------------------------- ---------------------------\r\n(количество цифрами и прописью)       монеты(а)            \r\n \r\nдостоинством ____________ на сумму руб. _________________________.\r\n                                        (сумма цифрами и прописью)\r\n         пачка в количестве ... корешков, из которых в ... корешке\r\nУказанная --------------------------------------------------------\r\n                         монета из мешка, в котором               \r\n \r\n                    излишек, недостача  банкнот(а)                \r\nбыл(а) обнаружен(а) ------------------ --------------, пересчитана\r\n                       сомнительная      монеты(а)                \r\n \r\nполностью кассиром --------------------------------- в присутствии\r\n                        (фамилия, имя, отчество)                  \r\n \r\n________________________________________________________, при этом\r\n          (должность, фамилия, имя, отчество)                     \r\n \r\nизлишек, недостача банкнот(а)\r\n---------------- ------------- в сумме руб. ______________________\r\n   сомнительная     монеты(а)\r\n \r\n_______________________________________ подтвердился(лась).\r\n    (сумма цифрами и прописью)\r\n \r\nПодписи лиц, производивших пересчет         /расшифровка подписей/\r\n \r\nПодписи лиц, присутствовавших при пересчете /расшифровка подписей/\r\n \r\nК акту прилагаются:\r\n    - верхняя и нижняя накладки от пачки;\r\n    - бандероли  от  всех   корешков   (полной   величины)   пачки\r\n(поперечная бандероль);\r\n    - обвязка с пломбой (полиэтиленовый рукав  с  оттисками клише,\r\nполиэтиленовая упаковка)  от пачки банкнот или обвязка с пломбой и\r\nярлык от мешка с монетой  (кольцо  -  пломба,  мешок),  в  которых\r\nбыл(а) обнаружен(а)\r\n \r\nизлишек, недостача   банкнот(а)  \r\n------------------- -----------".\r\n  сомнительная        монеты(а)  \r\n \r\n \r\n 

Приложение 4
к Указанию Банка России
от 23 апреля 2001 г. N 960-У
"О внесении изменений и дополнений
в Положение Банка России
от 25 марта 1997 года N 56
"О порядке ведения кассовых операций
в кредитных организациях на территории
Российской Федерации"

"Приложение 28
(к п. 7.9)

Приложение 5
к Указанию Банка России
от 23 апреля 2001 г. N 960-У
"О внесении изменений и дополнений
в Положение Банка России
от 25 марта 1997 года N 56
"О порядке ведения кассовых операций
в кредитных организациях на территории
Российской Федерации"

"Приложение 29
(к п. 10.1)