Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О ВРЕМЕННОЙ АДМИНИСТРАЦИИ ПО УПРАВЛЕНИЮ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ" (утв. ЦБ РФ 14.05.99 N 76-П) (ред. от 17.09.2001)

(в ред. - Указаний ЦБ РФ от 16.10.2000 N 850-У, от 26.07.2001 N 1006-У, от 17.09.2001 N 1033-У)

1.1. Настоящее Положение устанавливает порядок назначения, организации, осуществления, приостановления и прекращения деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией (далее - временная администрация).

1.2. Временная администрация назначается Банком России в кредитную организацию в соответствии с Федеральными законами "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" на срок, необходимый для выполнения поставленных перед временной администрацией задач, но не более чем на 9 месяцев.

Временная администрация, назначенная Банком России после отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, осуществляет свою деятельность в кредитной организации с момента своего назначения до момента назначения ликвидатора либо до момента назначения конкурсного управляющего.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 17.09.2001 N 1033-У)

1.3. Временная администрация действует в соответствии с федеральными законами, настоящим Положением и другими нормативными актами Банка России.

Представитель временной администрации, действующий за границей, руководствуется также законодательством страны местонахождения соответствующего филиала (дочерней организации) кредитной организации.

1.4. В период деятельности временной администрации полномочия исполнительного органа кредитной организации могут быть либо ограничены, либо приостановлены Банком России в порядке и на условиях, установленных федеральными законами и настоящим Положением.

1.5. Для целей настоящего Положения используются следующие основные понятия:

временная администрация - специальный орган управления кредитной организации, назначаемый Банком России в соответствии с федеральными законами и настоящим Положением;

руководитель временной администрации - служащий Банка России, назначенный приказом Банка России и действующий в пределах функций и полномочий, установленные федеральными законами и настоящим Положением;

член временной администрации - лицо, назначаемое Банком России для участия в работе временной администрации и осуществляющее функции и полномочия согласно распределению обязанностей, установленных руководителем временной администрации;

представитель временной администрации - лицо, уполномоченное временной администрацией представлять ее интересы в филиале (органах управления дочерней организации) кредитной организации;

полномочный орган управления кредитной организации - орган управления кредитной организации, наделенный определенными полномочиями в соответствии с действующим законодательством;

Реестр согласования сделок - список, ведущийся временной администрацией, в котором регистрируются факты согласования временной администрацией (советом директоров, наблюдательным советом) сделок, заключенных от имени кредитной организации, в которой назначена временная администрация;

противодействие органов управления и (или) отдельных сотрудников кредитной организации (ее филиала, дочерней организации) временной администрации - действие или бездействие (в том числе непредставление документов на согласование) органа управления и (или) сотрудников кредитной организации, препятствующее или делающее невозможным выполнение временной администрацией возложенных на нее настоящим Положением функций, которое оформляется актом о противодействии;

акт о противодействии - документ, который составляется по факту противодействия органов управления и (или) отдельных сотрудников кредитной организации (ее филиала, дочерней организации) временной администрации;

территориальное учреждение Банка России - Главное управление (Национальный банк) Банка России;

структурное подразделение Банка России - департамент, главное управление (управление), предусмотренные структурой центрального аппарата Банка России, утвержденной в установленном порядке;

балансовая стоимость активов кредитной организации - значение символа А для расчета экономического норматива общей ликвидности Н5, предусмотренное Инструкцией Банка России от 01.10.97 N 1 "О порядке регулирования деятельности банков" (в редакции Указания Банка России от 27.05.99 N 567-У "О внесении изменений и дополнений в Инструкцию Банка России от 01.10.97 N 1 "О порядке регулирования деятельности банков");

обязательные платежи - платежи в федеральный бюджет, бюджеты субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления, во внебюджетные фонды Российской Федерации, платежи, перечисляемые участниками внешней экономической деятельности на счета таможенных органов, подлежащие перечислению кредитной организацией по поручению налогоплательщиков и участников внешней экономической деятельности, включая перечисления собственных обязательных платежей кредитной организации (ее филиалов); суммы сборов, пени, штрафов и иных финансовых санкций за нарушение налогоплательщиками и участниками внешнеэкономической деятельности сроков перечисления платежей, предъявленные ко взысканию с соответствующего расчетного (текущего) счета налогоплательщика или участника внешней экономической деятельности, включая платежи, предъявленные ко взысканию с корреспондентских счетов кредитной организации (корреспондентских субсчетов ее филиалов); суммы недоимок, штрафов и иных финансовых санкций, предъявленных ко взысканию с кредитной организации (ее филиалов) за нарушение сроков перечисления обязательных платежей налогоплательщиков и участников внешней экономической деятельности (в редакции Указания Банка России от 11.05.2000 N 787-У "О внесении изменений и дополнений в Указание Банка России от 04.08.99 N 620-У "О порядке представления в Банк России отчета о наличии неудовлетворенных требований отдельных кредиторов по денежным обязательствам и неисполнении обязанности по уплате обязательных платежей в связи с отсутствием или недостаточностью денежных средств на корреспондентских счетах кредитной организации")

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 16.10.2000 N 850-У, от 17.09.2001 N 1033-У)

2.1. В состав временной администрации входят руководитель, один или несколько членов временной администрации. Количество членов временной администрации определяется в зависимости от наличия у кредитной организации филиальной сети, а также от характера и объема предстоящей работы.

2.2. Временная администрация возглавляется руководителем временной администрации.

Руководитель временной администрации формирует состав временной администрации.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 17.09.2001 N 1033-У)

2.3. Руководитель временной администрации должен иметь высшее экономическое или юридическое образование, стаж работы в Банке России и (или) опыт руководства отделом (иным подразделением) кредитной организации, связанный с осуществлением банковских операций, не менее одного года, а при отсутствии специального (высшего) образования - стаж работы в Банке России и (или) опыт руководства отделом (иным подразделением) кредитной организации не менее двух лет.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 17.09.2001 N 1033-У)

2.4. Члены временной администрации должны иметь высшее экономическое или юридическое образование, опыт работы, связанный с банковской деятельностью, не менее двух лет, а при отсутствии специального (высшего) образования - опыт работы, связанный с банковской деятельностью, не менее трех лет.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 17.09.2001 N 1033-У)

2.5. В состав временной администрации не могут входить:

2.5.1. Руководитель кредитной организации, лица, входящие в совет директоров (наблюдательный совет) и коллегиальный исполнительный орган (правление, дирекция), а также главный бухгалтер (бухгалтер), руководитель ревизионной службы и руководитель службы внутреннего контроля кредитной организации, в том числе освобожденные от своих обязанностей в течение одного года до момента назначения временной администрации.

2.5.2. Руководитель и лица, входящие в совет директоров (наблюдательный совет) и коллегиальный исполнительный орган (правление, дирекция), а также главный бухгалтер (бухгалтер), руководитель ревизионной службы и руководитель службы внутреннего контроля юридического лица, которое является основным или дочерним обществом по отношению к кредитной организации в соответствии с гражданским законодательством Российской Федерации, в том числе лица, освобожденные от исполнения своих обязанностей в вышеуказанной организации в течение одного года до момента назначения временной администрации.

2.5.3. Лица, состоящие в близком родстве с лицами, указанными в подпунктах 2.5.1, 2.5.2 настоящего пункта, а именно: супруг (супруга), родственники по прямой восходящей и нисходящей линиям, сестры, братья и их родственники по нисходящей линии, сестры и братья супруга (супруги).

2.5.4. Лица, являющиеся кредиторами кредитной организации (в том числе вкладчиками).

2.5.5. Лица, имеющие задолженность перед кредитной организацией.

2.5.6. Лица, имеющие судимость за совершение преступлений в сфере экономики и против государственной власти, интересов государственной службы и службы в органах местного самоуправления.

2.5.7. Лица, совершившие в течение последнего года административное правонарушение в области торговли и финансов, установленное вступившим в законную силу постановлением органа, уполномоченного рассматривать дела об административных правонарушениях.

2.5.8. Лица, с которыми в течение последних двух лет были расторгнуты трудовые договора (контракты) по инициативе администрации по основаниям, предусмотренным пунктом 2 статьи 254 Кодекса законов о труде Российской Федерации.

2.5.9. Лица, по вине которых кредитной организацией были допущены нарушения банковского законодательства и нормативных актов Банка России, зафиксированные в соответствующей базе данных Банка России.

2.6. Руководителем временной администрации не может быть лицо, имеющее отношения с кредитной организацией в качестве ее акционера (участника), или заинтересованное лицо в отношении кредитной организации, определенное статьей 18 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)".

(в ред. Указания ЦБ РФ от 17.09.2001 N 1033-У)

3.1. Временная администрация может быть назначена при наличии хотя бы одного из следующих оснований:

а) кредитная организация не удовлетворяет требованиям отдельных кредиторов по денежным обязательствам и (или) не исполняет обязанность по уплате обязательных платежей в сроки, превышающие семь дней и более с момента наступления даты их удовлетворения и (или) исполнения, в связи с отсутствием или недостаточностью денежных средств на корреспондентских счетах кредитной организации;

Примечание. При исчислении сроков неисполнения кредитной организацией своих обязательств принимаются в расчет рабочие дни.

б) кредитная организация допускает снижение собственных средств (капитала) по сравнению с их (его) максимальной величиной, достигнутой за последние 12 месяцев, более чем на 30 процентов при одновременном нарушении одного из обязательных нормативов, установленных Банком России;

в) кредитная организация нарушает норматив текущей ликвидности, установленный Банком России, в течение последнего месяца более чем на 20 процентов;

Примечание. Наличие оснований, указанных в подпунктах б) и в), определяется по данным ежемесячной отчетности, представляемой в Банк России.

г) кредитная организация не исполняет требования Банка России о замене руководителя кредитной организации либо об осуществлении мер по финансовому оздоровлению или реорганизации кредитной организации в установленный срок;

д) в соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" имеются основания для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

е) ходатайства правоохранительных органов и (или) налоговых органов при наличии одного из оснований, указанных в подпунктах "а" - "д";

3.2. Банк России обязан назначить временную администрацию в кредитную организацию не позднее дня, следующего за днем отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 16.10.2000 N 850-У, от 17.09.2001 N 1033-У)

4.1. Решение о назначении временной администрации принимается Комитетом банковского надзора Банка России (далее - Комитет) в соответствии с Положением о Комитете банковского надзора Банка России, утвержденным Приказом Банка России от 18.12.96 N 02-463.

Решение о назначении временной администрации принимается по ходатайству территориального учреждения Банка России и (или) структурного подразделения Банка России, а также по поручению Совета директоров или Председателя Банка России либо непосредственно по инициативе Комитета.

Решение о назначении временной администрации вправе принять также Совет директоров Банка России и Председатель Банка России.

Решение о назначении временной администрации может быть принято одновременно с решением о введении моратория на удовлетворение требований кредиторов кредитной организации по ходатайству территориального учреждения Банка России и (или) структурного подразделения Банка России, а также по поручению Совета директоров или Председателя Банка России либо непосредственно по инициативе Комитета.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 17.09.2001 N 1033-У)

4.2. Ходатайство территориального учреждения Банка России о назначении временной администрации должно содержать:

- общие сведения о кредитной организации (фирменное (полное официальное) и сокращенное наименования кредитной организации с указанием ее организационно - правовой формы, регистрационный номер, дата регистрации, местонахождение органов управления кредитной организации, вид, номер и дата выдачи лицензии на осуществление банковских операций);

- обоснование назначения временной администрации в соответствии с требованиями главы 3 настоящего Положения со ссылкой на соответствующие нормативные акты;

- заключение о финансовом положении кредитной организации (с учетом результатов последней инспекционной проверки, оценки выявленных в деятельности кредитной организации нарушений и результатов устранения нарушений, по которым к кредитной организации ранее применялись меры воздействия);

- предложение о сроке действия временной администрации (дате начала и прекращения деятельности временной администрации), ее численности (с расчетом, основанным на предоставляемых временной администрации полномочиях и предполагаемом объеме работы);

- предложение о составе временной администрации, включая кандидатуру руководителя временной администрации (с указанием фамилии, имени, отчества каждого кандидата, его должности по основному месту работы и во временной администрации, соответствия его образования и квалификации требованиям настоящего Положения);

- предложение о введении моратория на удовлетворение требований кредиторов кредитной организации в соответствии со статьей 26 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций";

- предложение о полномочиях временной администрации и полномочиях исполнительного органа кредитной организации (ограничение либо приостановление полномочий исполнительных органов);

- другие данные, которые территориальное учреждение Банка России признает существенными для обоснования своего ходатайства о назначении временной администрации.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 17.09.2001 N 1033-У)

4.3. Ходатайство структурного подразделения Банка России о назначении временной администрации должно содержать все необходимые данные (в соответствии с пунктом 4.2) для принятия решения о назначении временной администрации. При необходимости указанное ходатайство согласовывается с соответствующим территориальным учреждением Банка России и заинтересованными структурными подразделениями центрального аппарата Банка России.

4.4. Решение о назначении временной администрации оформляется приказом Банка России, который подписывает Председатель Банка России или его заместитель, возглавляющий Комитет.

4.5. Приказ Банка России о назначении временной администрации, за исключением случаев, установленных пунктом 4.6 настоящего Положения, должен содержать:

- фирменное (полное официальное) и сокращенное наименования, регистрационный номер кредитной организации;

- наименование и статью (пункт) федерального закона, на основании которой принималось решение о назначении временной администрации;

- срок действия временной администрации (дата начала и дата прекращения деятельности временной администрации);

- состав временной администрации (руководитель и члены временной администрации (в том числе заместитель руководителя), их фамилии, имена, отчества и должности по основному месту работы);

- полномочия временной администрации и полномочия исполнительных органов кредитной организации;

- другие положения, необходимые для выполнения задач, возложенных на временную администрацию.

4.6. Банк России вправе оформить назначение временной администрации своим приказом, в котором содержатся сведения в соответствии с пунктом 4.5 настоящего Положения, за исключением перечня членов временной администрации. В этом случае перечень членов временной администрации сообщается приказом Банка России о внесении дополнений в состав временной администрации, который оформляется в соответствии с пунктом 4.10 настоящего Положения.

4.7. Приказ Банка России о назначении временной администрации доводится в установленном порядке до территориальных учреждений Банка России и кредитных организаций и в течение 10 дней с даты его подписания публикуется в "Вестнике Банка России".

(в ред. Указания ЦБ РФ от 17.09.2001 N 1033-У)

4.8. Руководитель временной администрации назначается Банком России по предложению территориального учреждения или структурного подразделения Банка России.

Заместитель руководителя временной администрации и другие члены временной администрации назначаются Банком России по предложению лица, которое предлагается для назначения в качестве руководителя временной администрации, или по предложению территориального учреждения Банка России по согласованию с лицом, которое предлагается для назначения в качестве руководителя временной администрации.

Заместитель руководителя временной администрации и другие члены временной администрации назначаются с их согласия, за исключением случаев, когда участие данного сотрудника в работе временной администрации предусмотрено его должностными обязанностями, утвержденными в установленном порядке, и (или) вытекает из характера деятельности подразделения Банка России, сотрудником которого он является.".

(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.10.2000 N 850-У)

4.9. Входящие в состав временной администрации лица, являющиеся сотрудниками территориальных учреждений и структурных подразделений Банка России, освобождаются от выполнения должностных обязанностей по основному месту работы на весь период деятельности во временной администрации, за исключением случаев, когда участие данного сотрудника в работе временной администрации предусмотрено его должностными обязанностями, утвержденными в установленном порядке, и (или) вытекает из характера деятельности подразделения Банка России, сотрудником которого он является.

На указанный период за ними сохраняется заработная плата и иные выплаты, установленные по основному месту работы.

Участие сотрудников Банка России, освобожденных от выполнения должностных обязанностей по основному месту работы, в деятельности временной администрации оформляется командировочным удостоверением, выписываемым территориальным учреждением (структурным подразделением) Банка России на весь период их деятельности во временной администрации.

4.10. По предложению территориальных учреждений, структурных подразделений и органов Банка России, по ходатайству которых назначена временная администрация (пункт 4.1 настоящего Положения), приказ Банка России о назначении временной администрации может быть изменен и дополнен в части возложения обязанностей руководителя временной администрации на другое лицо, а также изменения срока действия временной администрации и объема полномочий временной администрации и исполнительного органа кредитной организации.

Исполнение обязанностей руководителя временной администрации в случае производственной необходимости может быть возложено на другое лицо (в том числе на заместителя руководителя временной администрации) соответствующее требованиям, предъявляемым к руководителю временной администрации и установленным настоящим Положением.

По предложению руководителя временной администрации приказ Банка России о назначении временной администрации может быть изменен и дополнен по составу членов временной администрации.

Указанные изменения и дополнения оформляются соответствующими приказами Банка России, которые подписываются Председателем Банка России или его заместителем, возглавляющим Комитет, доводятся в установленном порядке до территориальных учреждений Банка России и кредитных организаций и в течение 10 дней с даты их подписания публикуются в "Вестнике Банка России".

(в ред. Указания ЦБ РФ от 17.09.2001 N 1033-У)

4.11.В случае производственной необходимости перераспределение обязанностей между членами временной администрации оформляется распоряжением руководителя временной администрации.

Назначение руководителя временной администрации и его заместителя оформляется приказом Банка России, который подписывается Председателем Банка России или его заместителем, возглавляющим Комитет.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.10.2000 N 850-У)

5.1. При ограничении полномочий исполнительных органов кредитной организации временная администрация осуществляет следующие функции:

- проводит обследование кредитной организации;

- устанавливает наличие оснований для отзыва лицензии на осуществление банковских операций, предусмотренных статьей 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности";

- участвует в разработке кредитной организацией мероприятий по финансовому оздоровлению кредитной организации и контролирует их реализацию;

- контролирует распоряжение имуществом кредитной организации в пределах, установленных пунктом 5.4 настоящего Положения;

- иные функции в соответствии с федеральными законами.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 17.09.2001 N 1033-У)

5.2. При ограничении полномочий исполнительных органов кредитной организации руководитель временной администрации:

- обеспечивает доведение до сведения учредителей (участников), кредиторов и должников кредитной организации приказа Банка России о назначении временной администрации;

- распределяет обязанности между членами временной администрации;

- подписывает распоряжения временной администрации, обязательные для членов временной администрации и сотрудников кредитной организации;

- направляет в Банк России ходатайство об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций в порядке и сроки, установленные Указанием Банка России от 27.08.2001 N 1025-у "О порядке инициирования отзыва у кредитных организаций лицензий на осуществление банковских операций в соответствии с частью 1 и частью 2 статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности";

- обеспечивает реализацию функций временной администрации, предусмотренных пунктом 5.1 настоящего Положения;

- несет ответственность за деятельность временной администрации.

- устанавливает порядок перераспределения (в случае необходимости) средств между филиалами кредитной организации .

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 16.10.2000 N 850-У, от 17.09.2001 N 1033-У)

5.3. При осуществлении указанных в пунктах 5.1 и 5.2 настоящего Положения функций временная администрация:

- получает от органов управления кредитной организации необходимую информацию и документы, касающиеся деятельности кредитной организации;

- дает согласие на совершение органами управления кредитной организации сделок, указанных в пункте 5.4 настоящего Положения;

- обращается в Банк России с ходатайством о приостановлении полномочий исполнительных органов кредитной организации, если они противодействуют осуществлению функций временной администрации либо если это необходимо для осуществления мер по предупреждению банкротства кредитной организации;

- обращается в Банк России с предложениями о внесении изменений и дополнений в приказ Банка России о назначении временной администрации.

5.4. Органы управления кредитной организации вправе только с согласия временной администрации совершать сделки:

- связанные с передачей недвижимого имущества кредитной организации в аренду, залог, с внесением его в качестве вклада в уставный капитал третьих лиц, а также с распоряжением таким имуществом иным образом;

- по распоряжению иным имуществом кредитной организации, балансовая стоимость которого составляет более 1 процента от балансовой стоимости активов кредитной организации, в том числе связанные с получением и выдачей кредитов и займов, учетом векселей, с проведением операций с ценными бумагами (включая выпуск собственных ценных бумаг), выдачей гарантий и поручительств, уступкой прав требований, переводом и прощением долга, новацией, отступным, а также с учреждением доверительного управления;

- с заинтересованными лицами в отношении кредитной организации, определяемыми в соответствии с Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)".

Факты согласования названных выше сделок временная администрация регистрирует в Реестре согласования сделок.

6.1. В случае приостановления полномочий исполнительных органов кредитной организации временная администрация осуществляет следующие функции:

- реализует полномочия исполнительных органов кредитной организации;

- проводит обследование кредитной организации;

- устанавливает наличие оснований для отзыва лицензии на осуществление банковских операций, предусмотренных статьей 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности";

- разрабатывает мероприятия по финансовому оздоровлению кредитной организации, организует и контролирует их исполнение;

- принимает меры по обеспечению сохранности имущества и документации кредитной организации;

- принимает меры по обеспечению сохранности имущества, не принадлежащего кредитной организации и находящегося у нее в связи с осуществлением ею профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, и документации, оформляющей операции кредитной организации как профессионального участника рынка ценных бумаг;

- устанавливает дебиторов и кредиторов кредитной организации и размеры их требований и обязательств;

- принимает меры по взысканию задолженности перед кредитной организацией и выполнению обязательств кредитной организацией;

- обращается в Банк России с ходатайством о введении моратория на удовлетворение требований кредиторов кредитной организации;

- иные функции в соответствии с федеральными законами.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 17.09.2001 N 1033-У)

6.2. При приостановлении полномочий исполнительных органов кредитной организации руководитель временной администрации осуществляет полномочия, указанные в пункте 5.2 настоящего Положения, а также:

- осуществляет предусмотренные учредительными документами кредитной организации, соответствующими федеральному законодательству, полномочия единоличного исполнительного органа кредитной организации;

- действует от имени кредитной организации без доверенности;

- выдает доверенности сотрудникам кредитной организации и иным лицам, в том числе с правом передоверия;

- обеспечивает проведение инвентаризации имущества кредитной организации, а также имущества, не принадлежащего кредитной организации и находящегося у нее в связи с осуществлением ею профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг;

- распоряжается имуществом кредитной организации, а также имуществом, не принадлежащим кредитной организации и находящимся у нее в связи с осуществлением ею профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, в пределах, установленных федеральными законами и настоящим Положением.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 17.09.2001 N 1033-У)

6.3. При осуществлении указанных в пунктах 6.1 и 6.2 настоящего Положения функций временная администрация:

- получает от органов управления кредитной организации необходимую информацию и документы, касающиеся деятельности кредитной организации;

- предъявляет от имени кредитной организации иски в суды общей юрисдикции, арбитражные суды и третейские суды;

- назначает представителей временной администрации в филиалы кредитной организации, а также в органы управления ее дочерних организаций;

- согласовывает решения совета директоров (наблюдательного совета) или общего собрания учредителей (участников) кредитной организации в пределах, установленных федеральными законами и настоящим Положением;

- вправе отстранить членов исполнительных органов кредитной организации от работы (освободить от занимаемой должности) и приостановить выплату им заработной платы;

- вправе собирать собрание учредителей (участников) кредитной организации в порядке, установленном федеральными законами;

- вправе обратиться от имени кредитной организации в суд с требованием о привлечении к ответственности членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, единоличного исполнительного органа кредитной организации (директора, генерального директора) и (или) членов коллегиального исполнительного органа кредитной организации (правления, дирекции), если их виновными действиями (бездействием) кредитной организации были причинены убытки, в размере причиненных убытков, если иные основания и размер ответственности не установлены федеральными законами;

- обращается в суд или арбитражный суд от имени кредитной организации с требованием о признании сделок, совершенных кредитной организацией в течение трех лет до дня назначения временной администрации, недействительными, если указанные сделки отвечают признакам недействительности сделок, указанным в статье 28 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" и Главе 25 настоящего Положения.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 17.09.2001 N 1033-У)

6.4. Решения, принятие которых относится к компетенции совета директоров (наблюдательного совета) или общего собрания учредителей (участников) кредитной организации, могут приниматься только с согласия временной администрации.

6.5. Временная администрация вправе только с согласия совета директоров (наблюдательного совета) или общего собрания учредителей (участников) кредитной организации в пределах их компетенции, установленной федеральными законами и учредительными документами кредитной организации, совершать сделки, связанные:

- с передачей недвижимого имущества кредитной организации в аренду, в залог, с внесением его в качестве вклада в уставный капитал третьих лиц, а также с распоряжением таким имуществом иным образом;

- с распоряжением иным имуществом кредитной организации, балансовая стоимость которого составляет более 5 процентов от балансовой стоимости активов кредитной организации, в том числе - с получением и выдачей кредитов и займов, выдачей гарантий и поручительств, уступкой прав требований, переводом и прощением долга, новацией, отступным, а также с учреждением доверительного управления.

6.6. Совет директоров (наблюдательный совет) кредитной организации или общее собрание ее учредителей (участников) в пределах их компетенции, установленной федеральными законами и учредительными документами кредитной организации, вправе расширить полномочия временной администрации по распоряжению имуществом кредитной организации, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 6.7 настоящего Положения.

6.7. Совет директоров (наблюдательный совет) и общее собрание учредителей (участников) кредитной организации не могут передавать временной администрации полномочия по заключению крупных и других сделок, согласование которых в соответствии с федеральными законами отнесено к исключительной компетенции указанных органов управления.

6.8. Процедура согласования сделок, в том числе крупных сделок, устанавливается временной администрацией совместно с полномочным органом управления кредитной организации.

Факты согласования сделок временная администрация регистрирует в соответствующем Реестре согласования сделок.

6.9. Исполнительный орган кредитной организации не позднее дня, следующего за днем назначения временной администрации, обязан передать ей печати и штампы кредитной организации, а в сроки, согласованные с временной администрацией, - бухгалтерскую и иную документацию, материальные и иные ценности кредитной организации, в том числе находящиеся у нее в связи с осуществлением ею профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

6.10. Доверенности, ранее выданные от имени кредитной организации, с момента назначения временной администрации отменяются руководителем временной администрации.

Руководитель временной администрации доводит информацию об отмене доверенностей до сведения лиц, которые являлись поверенными в соответствии с указанными доверенностями, а также информирует об этом: организацию, осуществляющую депозитарное обслуживание кредитной организации, в частности ведущую ее корреспондентский счет "депо"; держателей реестра владельцев ценных бумаг в случае, если кредитная организация зарегистрирована в системе ведения реестра в качестве номинального держателя ценных бумаг; организаторов торговли на рынке ценных бумаг, с которыми у кредитной организации заключены соответствующие договоры; организации, осуществляющие расчеты по операциям кредитной организации с ценными бумагами; подразделения расчетной сети Банка России и банки - корреспонденты, в которых открыты счета кредитной организации.

Новые доверенности выдаются по решению руководителя временной администрации в соответствии с действующим законодательством.

Доверенности, выданные иностранным банкам - корреспондентам, снабжаются аналогами подписи руководителя временной администрации и руководителя или уполномоченного на это лица кредитной организации.

6.11. Руководитель временной администрации с момента назначения временной администрации вправе отказаться от исполнения договора кредитной организации в порядке, предусмотренном Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)".

Временная администрация, назначенная Банком России после отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, осуществляет функции в соответствии со статьей 22.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций".

(в ред. Указания ЦБ РФ от 17.09.2001 N 1033-У)

7.1. Процедура согласования с временной администрацией сделок, совершаемых органами управления кредитной организации, а также порядок их регистрации, устанавливается временной администрацией с учетом требований федеральных законов и настоящего Положения и предусматривает обязанность органов управления кредитной организации представлять на рассмотрение временной администрации проект договора или иного документа, которым оформляется сделка.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.10.2000 N 850-У)

7.2. Согласование с временной администрацией документов оформляется соответствующим грифом, который проставляется на каждом листе данного документа и включает в себя следующие элементы: слово "СОГЛАСОВАНО", наименование должности лица, с которым согласовывается документ (руководитель временной администрации или заместитель руководителя временной администрации), личную подпись и ее расшифровку (инициалы и фамилию), дату, ссылку на запись в реестре согласования сделок.

7.3. Процедура согласования с органами управления кредитной организации сделок, совершаемых временной администрацией, устанавливается временной администрацией совместно с собранием учредителей (участников), советом директоров (наблюдательным советом) кредитной организации с учетом требований федеральных законов и настоящего Положения и предусматривает обязанность временной администрации представлять на рассмотрение совета директоров (наблюдательного совета) проект договора или иного документа, которым оформляется сделка.

7.4. Согласование с органами управления кредитной организации документов оформляется соответствующим грифом, который проставляется на каждом листе данного документа и включает в себя следующие элементы: слово "СОГЛАСОВАНО", дату и номер протокола соответствующего решения коллегиального органа управления кредитной организации, наименование должности лица, с которым согласовывается документ (председатель совета директоров, председатель наблюдательного совета), личную подпись и ее расшифровку (инициалы и фамилию), дату, ссылку на запись в реестре согласования сделок.

8.1. Временная администрация в период своей деятельности пользуется служебными помещениями, средствами связи, автомобильным транспортом и иными техническими средствами, принадлежащими кредитной организации в порїдке и на условиях, установленных для исполнительного органа кредитной организации, если интересы безопасности временной администрации и (или) защиты служебной информации либо иные обстоятельства не требуют установления особых условий работы и технического оснащения временной администрации и ее представителей.

В случае необходимости временная администрация и ее представители вправе пользоваться техническими средствами, предоставленными Банком России.

8.2. Отсутствие надлежащих условий для работы временной администрации либо невозможность обеспечить личную безопасность членов временной администрации и ее представителей являются основанием для досрочного прекращения деятельности временной администрации.

9.1. Временная администрация приступает к исполнению своих обязанностей в день, указанный в приказе Банка России о ее назначении.

По прибытии в кредитную организацию руководитель временной администрации вручает руководителю исполнительного органа кредитной организации (далее по тексту - руководитель кредитной организации) заверенный печатью Банка России экземпляр приказа о своем назначении. Приказ вручается руководителю кредитной организации под роспись (с указанием даты и времени вручения) на втором экземпляре приказа, который хранится у руководителя временной администрации до прекращения ее деятельности.

9.2. При отказе или уклонении руководителя кредитной организации от ознакомления с приказом Банка России о назначении временной администрации руководитель временной администрации составляет акт о противодействии и в тот же день направляет его в Банк России и территориальное учреждение Банка России по местонахождению головной организации кредитной организации.

Если отказ или уклонение руководителя кредитной организации от ознакомления с указанным приказом не препятствуют началу работы временной администрации, временная администрация приступает к выполнению своих обязанностей.

9.3. Банк России на основании акта о противодействии вправе обратиться в полномочный орган управления кредитной организации с требованием определить ответственное лицо, которое обеспечит ознакомление руководителя кредитной организации с приказом о назначении временной администрации.

10.1. Акт о противодействии составляется по форме с учетом требований Инструкции Банка России от 19.02.96 N 34 "О порядке проведения проверок кредитных организаций и их филиалов уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)" в день обнаружения факта противодействия и подписывается руководителем (представителем) временной администрации.

В тот же день акт направляется в Банк России и территориальное учреждение Банка России по местонахождению кредитной организации (ее филиала, дочерней организации), которые обязаны рассмотреть акт о противодействии и принять по нему решение. Копия акта о противодействии, составленного и подписанного представителем временной администрации в филиале (дочерней организации) кредитной организации, направляется также во временную администрацию.

В случае установления временной администрацией фактов нарушения действующего законодательства сотрудниками кредитной организации, оказавшими противодействие осуществлению функций временной администрации, руководитель временной администрации вправе на основании статьи 24 Федерального закона "О прокуратуре Российской Федерации" самостоятельно обратиться в органы прокуратуры с просьбой о внесении указанным лицам представления об устранении нарушений требований действующего федерального законодательства. Одновременно временная администрация информирует Банк России об указанном обращении.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.10.2000 N 850-У)

10.2. Если по результатам рассмотрения акта Банком России и территориальным учреждением Банка России направляется запрос или предложение в полномочные органы управления кредитной организации, эти органы управления обязаны дать ответ в срок, не превышающий трех дней с момента получения запроса.

11.1. Представитель временной администрации (далее по тексту - представитель) назначается из числа кандидатур, предложенных территориальным учреждением Банка России по местонахождению филиала (дочерней организации) кредитной организации по запросу временной администрации. Предложение по кандидатуре представителя направляется временной администрации в течение двух дней с момента поступления запроса. Кандидат должен соответствовать требованиям, установленным настоящим Положением для членов временной администрации.

Руководитель временной администрации вправе назначить представителя самостоятельно, по согласованию с территориальным учреждением Банка России по местонахождению филиала (дочерней организации) кредитной организации.

11.2. Решение о назначении представителя оформляется распоряжением руководителя временной администрации и доводится до сведения соответствующего филиала (дочерней организации) кредитной организации и территориального учреждения Банка России по местонахождению филиала (дочерней организации) кредитной организации.

11.3. Представитель действует на основании приказа Банка России о назначении временной администрации, а также распоряжения о его назначении, в котором определены его обязанности, и доверенности, выданной руководителем временной администрации.

Доверенность на представителя оформляется руководителем временной администрации одновременно с распоряжением о его назначении в филиал (дочернюю организацию) кредитной организации в соответствии с действующим законодательством.

В доверенности должны быть определены права представителя, а также срок, на который эта доверенность выдана.

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 16.10.2000 N 850-У, от 17.09.2001 N 1033-У)

11.4. Представитель обязан приступить к исполнению обязанностей в филиале (дочерней организации) кредитной организации в срок, указанный в распоряжении о назначении представителя, и вручить руководителю филиала (дочерней организации) экземпляр этого распоряжения, заверенный печатью временной администрации. Распоряжение вручается руководителю филиала (дочерней организации) под роспись (с указанием даты и времени вручения) на втором экземпляре распоряжения, который хранится у представителя до прекращения его полномочий.

11.5. В случае отказа или уклонения руководителя филиала (дочерней организации) кредитной организации от ознакомления с распоряжением о назначении представителя представитель составляет акт о противодействии. Акт в день его составления направляется временной администрации, а также в Банк России и территориальное учреждение Банка России по местонахождению филиала (дочерней организации).

Если отказ или уклонение руководителя филиала (дочерней организации) от ознакомления с распоряжением о назначении представителя не препятствует началу работы представителя, он приступает к выполнению своих обязанностей.

11.6. Руководитель временной администрации вправе не назначать представителя временной администрации в филиал (дочернюю организацию) кредитной организации либо возложить функции представителя временной администрации на руководителя филиала (дочерней организации). В этих случаях филиал (дочерняя организация) кредитной организации продолжают функционировать в обычном режиме. При этом контроль за проведением операций филиалом (дочерней организации) кредитной организации осуществляет руководитель филиала (дочерней организации).

(в ред. Указания ЦБ РФ от 17.09.2001 N 1033-У)

12.1. При приостановлении полномочий исполнительного органа кредитной организации временная администрация по прибытии в кредитную организацию обязана потребовать от руководителя кредитной организации немедленной передачи ей всех печатей (штампов) кредитной организации в порядке, установленном временной администрацией и настоящим Положением.

Руководитель кредитной организации обязан сдать, а руководитель временной администрации принять все печати (штампы) под роспись в акте приема - передачи или в соответствующем журнале регистрации печатей кредитной организации.

Временная администрация обязана сдать указанные печати (штампы) на хранение в территориальное учреждение Банка России по местонахождению головной организации кредитной организации на следующий рабочий день после изготовления печати временной администрации.

Порядок приема и хранения печатей (штампов) кредитных организаций в территориальных учреждениях Банка России устанавливается руководителем соответствующего территориального учреждения Банка России.

Печати (штампы) структурных подразделений головной организации кредитной организации изымаются временной администрацией у соответствующих подразделений в том случае, если иное не установлено руководителем временной администрации.

12.2. Временная администрация в установленном ею порядке пользуется печатью, по окружности которой помещается надпись "временная администрация по управлению кредитной организацией", а затем фирменное (полное официальное) наименование кредитной организации и ее местонахождение. Печать должна быть изготовлена в течение 10 рабочих дней с даты начала деятельности временной администрации. До изготовления печати временной администрации используется печать кредитной организации.

12.3. Представитель временной администрации в филиале пользуется печатью соответствующего филиала кредитной организации, если иное не установлено руководителем временной администрации.

12.4. Оттиском печати временной администрации заверяются подписи руководителя, членов, а при необходимости - и представителей временной администрации, а также подписи иных лиц, уполномоченных временной администрацией подписывать соответствующие документы.

12.5. В случае отказа или уклонения руководителя кредитной организации от сдачи печати кредитной организации руководитель временной администрации составляет акт о противодействии и направляет в Банк России обращение с просьбой довести до территориальных учреждений Банка России и кредитных организаций, находящихся на территории Российской Федерации, информацию о недействительности печати кредитной организации. К данному обращению в качестве приложения должна быть приложена копия оттиска печати кредитной организации, которую руководитель кредитной организации не сдал временной администрации. В течение 10 рабочих дней с момента получения указанного обращения Банк России издает соответствующее указание оперативного характера.

Одновременно временная администрация, не позднее 10 рабочих дней с даты составления вышеуказанного акта о противодействии, обращается в правоохранительные органы Российской Федерации с просьбой принять меры к розыску данной печати. Также временная администрация публикует в средствах массовой информации сообщение о недействительности данной печати.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.07.2001 N 1006-У)

12.6. Банк России на основании акта о противодействии вправе обратиться в полномочный орган управления кредитной организации с требованием определить ответственное лицо, которое обеспечит передачу печати временной администрации.

Невыполнение указанных требований является основанием для досрочного прекращения деятельности временной администрации.

13.1. При приостановлении полномочий исполнительного органа кредитной организации руководитель временной администрации после принятия всех печатей кредитной организации обязан принять, а руководитель и главный бухгалтер кредитной организации - сдать бухгалтерскую и иную документацию кредитной организации по перечню согласно приложению 1 к настоящему Положению.

Прием и передача указанной документации осуществляется в порядке и сроки, установленные временной администрацией, и оформляется соответствующим актом.

13.2. В случае отказа или уклонения руководителя кредитной организации от сдачи документации руководитель временной администрации вправе приостановить деятельность временной администрации и составить акт о противодействии и в тот же день направить его в Банк России и территориальное учреждение Банка России по местонахождению головной организации кредитной организации.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.10.2000 N 850-У)

13.3. Банк России на основании акта о противодействии вправе обратиться в полномочный орган управления кредитной организации с требованием определить ответственное лицо, которое обеспечит передачу документации временной администрации.

Невыполнение указанных требований Банка России является основанием для досрочного прекращения деятельности временной администрации.

14.1. При приостановлении полномочий исполнительного органа кредитной организации временная администрация обязана совместно с руководителем и главным бухгалтером кредитной организации провести в течение 45 дней с даты начала ее работы инвентаризацию материальных ценностей в кредитной организации, в том числе инвентаризацию имущества, не принадлежащего кредитной организации и находящегося у нее в связи с осуществлением ею профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг (далее по тексту - инвентаризация), ревизию банкнот, монеты и иных ценностей, находящихся в кассах, банкоматах и операционных кассах вне кассового узла кредитной организации, ее филиалах и представительствах (далее по тексту - ревизия).

Инвентаризация и ревизия в головной организации кредитной организации начинаются в день вручения руководителю кредитной организации приказа Банка России о назначении временной администрации.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.10.2000 N 850-У)

14.2. Инвентаризация и ревизия проводятся в установленном Банком России порядке по письменному распоряжению руководителя временной администрации комиссией, состав которой определяется указанным распоряжением.

14.3. Оформление результатов инвентаризации и ревизии проводится в порядке, установленном соответствующими нормативными правовыми актами.

14.4. При отказе или уклонении руководителя кредитной организации и (или) главного бухгалтера, других сотрудников кредитной организации от проведения ревизии и (или) инвентаризации руководитель временной администрации составляет акт о противодействии. Акт в день его составления направляется в Банк России и территориальное учреждение Банка России по местонахождению кредитной организации.

Банк России на основании акта о противодействии вправе обратиться в полномочный орган управления кредитной организации с требованием определить ответственное лицо кредитной организации, которое примет участие в ревизии или инвентаризации.

15.1. При приостановлении полномочий исполнительного органа кредитной организации право первой подписи на расчетных документах кредитной организации принадлежит руководителю временной администрации, а также другим членам временной администрации, уполномоченным этим руководителем, а на расчетных документах ее филиала - представителю временной администрации.

Право второй подписи на расчетных документах кредитной организации принадлежит члену временной администрации, который согласно распределению обязанностей осуществляет функции по руководству и контролю за деятельностью службы главного бухгалтера кредитной организации, а на расчетных документах ее филиала - главному бухгалтеру филиала или иному лицу, уполномоченному руководителем временной администрации по предложению ее представителя на осуществление функций по руководству и контролю за деятельностью службы главного бухгалтера филиала.

Руководитель временной администрации вправе рассмотреть возможность сохранения за главным бухгалтером кредитной организации и (или) ее филиалов своих функций и права второй подписи расчетных документов кредитной организации и (или) ее филиалов и принять соответствующее решение.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.10.2000 N 850-У)

15.2. Расчетные документы кредитной организации и ее филиалов принимаются к исполнению подразделениями расчетной сети Банка России, банками - корреспондентами и организациями, осуществляющими расчеты по операциям кредитной организации с ценными бумагами:

а) при приостановлении полномочий исполнительного органа кредитной организации - за подписью лиц, указанных в пункте 15.1 настоящего Положения;

б) при ограничении полномочий исполнительного органа кредитной организации - за подписью лиц, которые имеют право подписи расчетных документов кредитной организации, за исключением расчетных документов кредитной организации, подлежащих согласованию в соответствии с пунктом 5.4 настоящего Положения.

15.3. Порядок осуществления контроля за проведением кредитной организацией операций, связанных с осуществлением сделок, предусмотренных пунктом 5.4 настоящего Положения, устанавливается соответствующим распоряжением временной администрации.

15.4. Расчетные документы до изготовления печати временной администрации принимаются к исполнению при наличии печати кредитной организации. По истечении 10 рабочих дней с даты начала деятельности временной администрации расчетные документы принимаются к исполнению только с печатью временной администрации, если иное не установлено временной администрацией.

15.5. Особенности принятия к исполнению электронных документов кредитной организации, подписанных электронной цифровой подписью (ЭЦП), при совершении расчетов с участием Банка России определяются руководителем временной администрации по согласованию с обслуживающим учреждением Банка России.

Руководитель временной администрации вправе обратиться в Банк России (территориальное учреждение Банка России) с просьбой об обновлении соответствующими подразделениями безопасности и защиты информации ключевой и парольной информации, используемой для защиты электронных документов электронной цифровой подписью, и доступа в автоматизированные системы. С момента начала работы временной администрации до обновления ключевой и парольной информации в установленном Банком России порядке прием платежных документов от кредитной организации в учреждениях Банка России производится только на бумажных носителях.

15.6. Порядок и особенности принятия к исполнению электронных платежных документов кредитной организации, подписанных ЭЦП, при совершении расчетов с другими кредитными организациями регулируется нормативными актами Банка России.

15.7. Контроль за проведением операций по счетам межфилиальных расчетов кредитной организации осуществляется в соответствии с порядком, установленным временной администрацией по согласованию с территориальным учреждением Банка России по местонахождению кредитной организации (ее филиалов).

16.1. Временная администрация в срок не позднее 10 рабочих дней должна представить в подразделения расчетной сети Банка России, банки - корреспонденты и организации, осуществляющие расчеты по операциям кредитной организации с ценными бумагами, карточки с образцами подписей руководителя временной администрации и членов временной администрации, а также иных лиц, которым временная администрация предоставляет право подписи расчетных документов кредитной организации, и оттиска печати временной администрации по управлению кредитной организацией (далее по тексту - карточек с образцами подписей и оттиска печати).

Кроме того, в банки - корреспонденты представляется копия приказа Банка России о назначении временной администрации.

Карточки с образцами подписей и оттиска печати для иностранных банков - корреспондентов заверяются аналогами подписи руководителя временной администрации и руководителя или уполномоченного лица кредитной организации, а приказ Банка России о назначении временной администрации сертифицируется (переводится на язык страны местонахождения указанного банка) и подтверждается аналогами подписи руководителя временной администрации и руководителя или уполномоченного лица кредитной организации.

16.2. При приостановлении полномочий исполнительного органа кредитной организации карточки с образцами подписей и оттиска печати сотрудников кредитной организации и ее филиалов, которые на момент назначения временной администрации имели право подписи расчетных документов кредитной организации, на период работы временной администрации не действуют.

Указанные карточки подлежат хранению в подразделениях расчетной сети Банка России и банках - корреспондентах, и их действие может быть восстановлено после прекращения деятельности временной администрации на основании приказа Банка России.

16.3. Карточки с образцами подписей и оттиска печати (для представления в подразделения расчетной сети Банка России и банки - корреспонденты) заверяются (удостоверяются) в установленном порядке территориальным учреждением Банка России по местонахождению головной организации кредитной организации.

Карточки с образцами подписей и оттиска печати заверяются (удостоверяются) соответствующим территориальным учреждением Банка России по местонахождению филиала.

17.1. Если при назначении временной администрации полномочия сотрудников кредитных организаций на совершение операций от имени кредитной организации в рамках осуществления профессиональной деятельности и операций в сфере вексельного обращения были сохранены, то указанные полномочия данных сотрудников должны быть письменно подтверждены временной администрацией.

Вышеуказанные письменные подтверждения представляются временной администрацией не позднее следующего рабочего дня с момента принятия решения о подтверждении полномочий следующим лицам:

- организациям, осуществляющим депозитарное обслуживание кредитной организации, в частности ведущим ее корреспондентские счета "депо";

- держателям реестра владельцев ценных бумаг в случае, если кредитная организация зарегистрирована в системе ведения реестра в качестве номинального держателя ценных бумаг;

- организаторам торговли на рынке ценных бумаг, с которыми у кредитной организации заключены соответствующие договоры.

При этом соответствующим распоряжением временной администрации устанавливается порядок осуществления контроля за проведением уполномоченными сотрудниками кредитной организации вышеуказанных операций.

17.2. Временная администрация вправе принять решение о необходимости согласования с ней поручений уполномоченных сотрудников кредитной организации на совершение операций от имени кредитной организации в рамках осуществления профессиональной деятельности и операций в сфере вексельного обращения.

Указанное решение оформляется распоряжением временной администрации, которое должно содержать фамилии, имена, отчества членов временной администрации, уполномоченных на согласование вышеназванных поручений, а также образцы их подписей.

Временная администрация при необходимости должна предоставить копию распоряжения в срок не позднее следующего рабочего дня с момента его подписания в адрес лиц, указанных в п. 17.1 настоящего Положения.

17.3. Временная администрация вправе принять решение о приостановлении полномочий сотрудников кредитных организаций на совершение операций от имени кредитной организации в рамках осуществления профессиональной деятельности и операций в сфере вексельного обращения.

Это решение временная администрация оформляет отдельным распоряжением с обязательным указанием приостанавливаемых полномочий, документов, на основании которых названные полномочия ранее были предоставлены (приказы о предоставлении полномочий, доверенности на осуществление действий от имени кредитной организации), а также фамилии, имени, отчества и должности сотрудников кредитной организации, полномочия которых приостанавливаются.

В этом случае руководитель временной администрации обязан принять решение о наделении полномочиями по совершению указанных операций членов временной администрации. Данное решение оформляется распоряжением временной администрации с обязательным указанием фамилии, имени, отчества членов временной администрации и возложенных на них полномочий на совершение операций от имени кредитной организации в рамках осуществления профессиональной деятельности и операций в сфере вексельного обращения.

Временная администрация при необходимости должна предоставить копию указанного распоряжения временной администрации, а также документы, подтверждающие полномочия членов временной администрации на совершение вышеназванных операций (в том числе на подписание соответствующих документов, являющихся основанием для совершения операций в обслуживающем депозитарии, реестродержателе), лицам, указанным в п. 17.1 настоящего Положения, в срок не позднее следующего рабочего дня с даты подписания распоряжения.

18.1. Расходы временной администрации (включая оплату труда членов временной администрации, не являющихся сотрудниками территориальных учреждений и структурных подразделений Банка России и государственными служащими), связанные с ее деятельностью, осуществляются за счет кредитной организации.

18.2. В целях упорядочения расходов кредитной организации в период деятельности временной администрации составляется смета расходов временной администрации.

Смета составляется на период деятельности временной администрации, определенный в соответствии с приказом Банка России о назначении временной администрации, исходя из ежемесячных затрат.

18.3. Смета составляется и подписывается руководителем временной администрации и представляется на утверждение в соответствующее территориальное учреждение Банка России в срок не позднее 5 дней с даты назначения временной администрации.

Копию утвержденной сметы расходов временной администрации территориальное учреждение Банка России должно направить в Департамент по организации банковского санирования не позднее 5 дней с момента ее утверждения.

Территориальное учреждение Банка России осуществляет контроль за использованием денежных средств, предусмотренных сметой расходов временной администрации, на основании ежемесячной, квартальной и годовой бухгалтерской отчетности кредитной организации.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 17.09.2001 N 1033-У)

18.4. В случае принятия Банком России решения о продлении срока действия временной администрации смета подлежит переутверждению в установленном порядке.

18.5. Смета расходов временной администрации при ограничении полномочий исполнительных органов кредитной организации должна включать в себя зарплату и начисления на фонд оплаты труда членов временной администрации в случае, если они не являются работниками Банка России и его подразделений и государственными служащими.

По мере необходимости в смете также могут быть предусмотрены следующие статьи затрат:

- расходы на охрану;

- расходы на автотранспорт;

- оплата за пользование средствами связи;

- командировочные расходы.

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 16.10.2000 N 850-У, от 17.09.2001 N 1033-У)

18.6. Смета расходов средств временной администрации при приостановлении полномочий исполнительных органов кредитной организации должна включать в себя зарплату и начисления на фонд оплаты труда членов временной администрации в случае, если они не являются работниками Банка России и его подразделений и государственными служащими.

При необходимости в смете также могут быть предусмотрены следующие статьи затрат:

- расходы на охрану;

- расходы на автотранспорт;

- расходы на оплату юридических услуг;

- почтовые и канцелярские расходы;

- оплата риэлторских услуг;

- оплата за пользование средствами связи;

- представительские расходы;

- расходы на использования средств массовой информации;

- командировочные расходы;

- расходы на аудиторские услуги.

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 16.10.2000 N 850-У, от 17.09.2001 N 1033-У)

18.7. При составлении сметы расходов должны быть использованы усредненные тарифы, соответствующие каждой статье затрат в данном регионе. Под усредненными тарифами подразумеваются цены и прейскуранты, действующие в каждом конкретном регионе Российской Федерации.

При наличии у кредитной организации филиальной сети расходы по смете могут быть увеличены по сравнению с усредненными тарифами, в том числе:

- при наличии до 10 филиалов - не более чем на 10%;

- при наличии от 10 до 30 филиалов - не более чем на 20%;

- при наличии более 30 филиалов - не более чем на 30%.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 17.09.2001 N 1033-У)

19.1. Кредитная организация в период работы временной администрации представляет ежемесячную, квартальную, годовую и иную отчетность и информацию в соответствии с требованиями Банка России.

19.2. Бухгалтерская и статистическая отчетность кредитной организации подписывается:

а) при ограничении полномочий исполнительного органа кредитной организации - руководителем и главным бухгалтером кредитной организации (после предварительного ознакомления в порядке, установленном соответствующим распоряжением временной администрации, члена временной администрации, который по распределению обязанностей осуществляет функции по контролю за деятельностью службы главного бухгалтера кредитной организации);

б) при приостановлении полномочий исполнительного органа кредитной организации - руководителем временной администрации и членом временной администрации, который по распределению обязанностей осуществляет функции по руководству и контролю за деятельностью службы главного бухгалтера кредитной организации.

Бухгалтерская и статистическая отчетность филиала кредитной организации подписывается:

а) при ограничении полномочий исполнительного органа кредитной организации - руководителем и главным бухгалтером филиала кредитной организации;

б) при приостановлении полномочий исполнительного органа кредитной организации - представителем временной администрации и главным бухгалтером филиала или иным лицом, уполномоченным руководителем временной администрации по предложению представителя.

В случае, если руководителем временной администрации принято решение о сохранении полномочий главного бухгалтера кредитной организации, то бухгалтерская и статистическая отчетность кредитной организации подписывается руководителем временной администрации и главным бухгалтером кредитной организации. При этом, если руководителем временной администрации отстранен от исполнения обязанностей главный бухгалтер кредитной организации, то обязанности главного бухгалтера исполняет член временной администрации, курирующий данное направление.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.10.2000 N 850-У)

19.3. Временная администрация представляет в Банк России (Департамент по организации банковского санирования) отчет о своей работе по форме согласно приложению 2 к настоящему Положению с пояснительной запиской: ежемесячно - до 15 числа месяца, следующего за отчетным, ежедекадно - в четвертый рабочий день следующей декады. Отчет за весь период деятельности временная администрация представляет в течение 10 рабочих дней с даты прекращения деятельности временной администрации. Отчет подписывается руководителем временной администрации и одним из членов временной администрации.

Временная администрация, назначенная в кредитную организацию после отзыва лицензии на осуществление банковских операций, представляет в Банк России отчетность в порядке и в сроки, установленные Указанием Банка России от 30.12.97 N 118-У "О порядке представления отчетности кредитными организациями, у которых отозваны лицензии на осуществление банковских операций".

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 16.10.2000 N 850-У, от 17.09.2001 N 1033-У)

19.4. Банк России вправе в любое время затребовать у временной администрации дополнительную информацию по вопросам, входящим в компетенцию временной администрации.

Банк России вправе в случае необходимости установить для временной администрации индивидуальные (вплоть до ежедневных) сроки представления отчетности кредитной организации.

Решение по вопросам, указанным в абзацах 1 и 2 настоящего пункта, принимается Председателем Комитета или по его поручению заместителем Председателя Комитета, если иное не установлено нормативным актом Банка России.

19.5. Порядок представления отчета о работе временной администрации в период после отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций определяется соответствующими нормативными актами Банка России.

20.1. Деятельность временной администрации может быть приостановлена в случае противодействия этой деятельности со стороны органа управления и (или) отдельных сотрудников кредитной организации, в том числе в случаях:

а) отказа или уклонения руководителя кредитной организации от сдачи временной администрации печати кредитной организации и невозможности в связи с этим приступить к приему документации в соответствии с пунктом 13.1 настоящего Положения;

б) отказа или уклонения органов управления кредитной организации осуществлять за счет кредитной организации расходы, связанные с деятельностью временной администрации, предусмотренные главой 18 настоящего Положения;

в) отказа или уклонения руководителя или служащих кредитной организации обеспечить беспрепятственный пропуск в установленном порядке руководителя и членов временной администрации в служебные помещения.

20.2. Срок приостановления деятельности временной администрации не включается в общий срок действия временной администрации.

20.3. Деятельность временной администрации может быть возобновлена при устранении причин, послуживших основанием для ее приостановления, если имеется необходимость в продолжении деятельности временной администрации.

20.4. Решение о приостановлении и возобновлении деятельности временной администрации принимается по ходатайству территориального учреждения Банка России и (или) структурного подразделения Банка России, а также по поручению Совета директоров или Председателя Банка России либо непосредственно по инициативе Комитета и оформляется приказом Банка России, который подписывает Председатель Банка России или его заместитель, возглавляющий Комитет.

20.5. Приказ Банка России о приостановлении и возобновлении деятельности временной администрации доводится в установленном порядке до территориальных учреждений Банка России и кредитных организаций и в течение 15 дней с даты его подписания публикуется в "Вестнике Банка России".

21.1. Банк России вправе продлить срок действия временной администрации не более чем на три месяца. Общий срок деятельности временной администрации не может превышать 12 месяцев. Действие настоящего пункта не распространяется на случаи назначения временной администрации в кредитную организацию с отозванной лицензией на осуществление банковских операций.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 17.09.2001 N 1033-У)

21.2. Решение о продлении срока действия временной администрации принимается по ходатайству территориального учреждения Банка России и (или) структурного подразделения Банка России, а также по поручению Совета директоров или Председателя Банка России либо непосредственно по инициативе Комитета и оформляется приказом Банка России, который подписывает Председатель Банка России или его заместитель, возглавляющий Комитет.

21.3. Приказ Банка России о продлении срока действия временной администрации доводится в установленном порядке до территориальных учреждений Банка России и кредитных организаций и в течение 15 дней с даты его подписания публикуется в "Вестнике Банка России".

22.1. Деятельность временной администрации прекращается по истечении срока ее действия.

22.2. Деятельность временной администрации может быть прекращена досрочно:

а) в случае устранения причин, послуживших основанием для ее назначения;

б) при передаче дел арбитражному управляющему;

в) по основаниям, предусмотренным пунктами 8.2, 12.6 и 13.3 настоящего Положения, а также в иных случаях невозможности выполнения задач, возложенных на временную администрацию.

22.3. Противодействие исполнительного органа и (или) отдельных сотрудников кредитной организации (ее филиала, дочерней организации) временной администрации является основанием для применения Банком России других мер воздействия в соответствии со статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

22.4. Решение о прекращении деятельности временной администрации принимается по ходатайству территориального учреждения Банка России и (или) структурного подразделения Банка России, а также по поручению Совета директоров или Председателя Банка России либо непосредственно по инициативе Комитета и оформляется приказом Банка России, который подписывает Председатель Банка России или его заместитель, возглавляющий Комитет.

22.5. Приказ Банка России о прекращении деятельности временной администрации доводится в установленном порядке до территориальных учреждений Банка России и кредитных организаций и в течение 15 дней с даты его подписания публикуется в "Вестнике Банка России".

22.6. При прекращении деятельности временной администрации, назначенной Банком России после отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, в течение трех дней с момента назначения ликвидатора или конкурсного управляющего руководитель временной администрации обеспечивает передачу бухгалтерской и иной документации должника, печатей и штампов, материальных и иных ценностей должника ликвидатору или конкурсному управляющему.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 17.09.2001 N 1033-У)

23.1. Прекращение деятельности временной администрации при устранении причин, послуживших основанием для ее назначения, влечет за собой восстановление полномочий исполнительного органа кредитной организации.

Полномочия руководителей кредитной организации, отстраненных на период деятельности временной администрации от исполнения своих обязанностей, восстанавливаются после прекращения деятельности временной администрации, если руководители кредитной организации не освобождены от них в соответствии с законодательством Российской Федерации о труде.

23.2. Руководитель временной администрации после восстановления полномочий исполнительного органа кредитной организации должен сдать, а руководитель кредитной организации - принять в согласованные сроки печати (штампы), бухгалтерскую и иную документацию кредитной организации по перечню согласно приложению 1 к настоящему Положению.

Прием и передача печатей (штампов), бухгалтерской и иной документации кредитной организации осуществляется в порядке, установленном временной администрацией, и оформляется соответствующим актом (актами).

23.3. В случае отказа или уклонения руководителя кредитной организации от принятия печатей (штампов), бухгалтерской и иной документации кредитной организации, руководитель временной администрации составляет акт о противодействии. Акт в день его составления направляется в Банк России и территориальное учреждение Банка России по местонахождению головной организации кредитной организации.

23.4. Банк России на основании акта о противодействии вправе обратиться в полномочный орган управления кредитной организации с требованием определить ответственное лицо, которое обеспечит прием дел от временной администрации.

Невыполнение указанных требований является основанием для продления срока действия временной администрации в соответствии с пунктами 21.1, 21.2 настоящего Положения на период после отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций и до назначения ликвидационной комиссии (конкурсного управляющего, ликвидатора).

23.5. Печать временной администрации должна быть передана в территориальное учреждение Банка России по местонахождению головной организации кредитной организации не позднее следующего рабочего дня после прекращения деятельности временной администрации.

Порядок приема и хранения печати временной администрации в территориальном учреждении Банка России устанавливается руководителем соответствующего территориального учреждения Банка России.

23.6. При прекращении деятельности временной администрации и восстановлении полномочий исполнительного органа кредитной организации руководитель временной администрации передает в Департамент по организации банковского санирования Банка России по акту приема - передачи дела, заведенные в период работы временной администрации, в том числе копии акта приема - передачи документов, перечисленных в Приложении 1 Положения, отчетности временной администрации, аналитических записок, Реестра согласования сделок, документов, регламентирующих распределение обязанностей между членами временной администрации.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 17.09.2001 N 1033-У)

24.1. Обжалование кредитной организацией в установленном федеральными законами порядке решения Банка России о назначении временной администрации, а также применение мер по обеспечению исков в отношении кредитной организации не приостанавливает деятельность временной администрации.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 17.09.2001 N 1033-У)

24.2 В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения руководителем временной администрации своих обязанностей он несет ответственность в соответствии с федеральными законами.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 17.09.2001 N 1033-У)

24.3. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения руководителем (членами) временной администрации своих обязанностей они несут ответственность в соответствии с федеральными законами.

Неисполнение или ненадлежащее исполнение руководителем (членами) временной администрации своих обязанностей, связанных с деятельностью во временной администрации, является для Банка России основанием для их отстранения от исполнения своих обязанностей в порядке, установленном Банком России, и принятия мер, предусмотренных пунктами 2 и 4 статьи 20 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций".

(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.10.2000 N 850-У)

24.4. Руководитель временной администрации несет ответственность за несвоевременное направление в Банк России информации о выявленных правонарушениях в деятельности кредитной организации для решения вопроса о направлении материалов в установленном порядке в правоохранительные органы.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.10.2000 N 850-У)

24.5. Руководитель и члены временной администрации несут ответственность за разглашение сведений конфиденциального характера, ставших им известными при осуществлении своих полномочий.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.10.2000 N 850-У)

(в ред. Указания ЦБ РФ от 17.09.2001 N 1033-У)

25.1. Сделка кредитной организации, совершенная ею до момента назначения временной администрации, может быть признана арбитражным судом недействительной по заявлению руководителя временной администрации по основаниям, предусмотренным гражданским законодательством Российской Федерации и Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)".

25.2. Сделка, заключенная или совершенная кредитной организацией в течение трех лет, предшествовавших назначению временной администрации, может быть признана судом недействительной по заявлению временной администрации или кредитора кредитной организации в случаях, если цена указанной сделки и иные условия существенно в худшую для кредитной организации сторону отличаются от цены и иных условий, при которых в сравнимых обстоятельствах совершаются аналогичные сделки, и если стороны, участвовавшие в сделке, на момент ее совершения знали или должны были знать, что в результате данной сделки у кредитной организации появятся признаки несостоятельности (банкротства) кредитной организации, указанные в статье 2 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", или сделка была заключена с лицами, которые прямо или косвенно контролируют кредитную организацию, прямо или косвенно ею контролируются либо прямо или косвенно находятся с ней под общим контролем.

25.3. В случае совершения кредитной организацией сделок, отвечающих критериям, изложенным в пункте 25.2, руководитель временной администрации обязан незамедлительно обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании указанных сделок недействительными.

26.1. Настоящее Положение вступает в силу с момента опубликования в "Вестнике Банка России".

26.2. С момента вступления в силу настоящего Положения утрачивает силу Временное положение о временной администрации по управлению коммерческими банками и другими кредитными учреждениями от 31.08.94 N 106.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 17.09.2001 N 1033-У)

Председатель Банка России
В.В.ГЕРАЩЕНКО