Законодательная база Российской Федерации

УКАЗАНИЕ ЦБ РФ от 27.08.2001 N 1025-У (ред. от 11.06.2003) "О ПОРЯДКЕ ИНИЦИИРОВАНИЯ ОТЗЫВА У КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ ЛИЦЕНЗИЙ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ В СООТВЕТСТВИИ С ЧАСТЬЮ 1 И ЧАСТЬЮ 2 СТАТЬИ 20 ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА "О БАНКАХ И БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"

1.1. В соответствии с частью 1 статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" Банк России может отозвать у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций в следующих случаях:

1.1.1. установления недостоверности сведений, на основании которых выдана указанная лицензия;

1.1.2. задержки начала осуществления банковских операций, предусмотренных этой лицензией, более чем на один год со дня ее выдачи;

1.1.3. установления фактов существенной недостоверности отчетных данных;

1.1.4. задержки более чем на 15 дней представления ежемесячной отчетности (отчетной документации);

1.1.5. осуществления, в том числе однократного, банковских операций, не предусмотренных указанной лицензией;

1.1.6. неисполнения федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, если в течение одного года к кредитной организации неоднократно применялись меры, предусмотренные Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России), а также неоднократного нарушения в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6 и 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем";

(в ред. Указания ЦБ РФ от 24.05.2002 N 1152-У)

1.1.7. неоднократного в течение одного года виновного неисполнения содержащихся в исполнительных документах судов, арбитражных судов требований о взыскании денежных средств со счетов (вкладов) клиентов кредитной организации при наличии денежных средств на счетах (во вкладах) указанных лиц;

1.1.8. наличия ходатайства временной администрации, если к моменту окончания срока деятельности указанной администрации, установленного Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", имеются основания для ее назначения, предусмотренные указанным Федеральным законом.

1.2. В соответствии с частью 2 статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" Банк России обязан отозвать у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций в следующих случаях:

1.2.1. если достаточность капитала кредитной организации становится ниже 2 процентов;

1.2.2. если размер собственных средств (капитала) кредитной организации ниже минимального значения уставного капитала, установленного Банком России на дату регистрации кредитной организации;

1.2.3. если кредитная организация не исполняет в срок, установленный Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", требования Банка России о приведении в соответствие величины уставного капитала и размера собственных средств (капитала);

1.2.4. если кредитная организация не способна удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей в течение одного месяца с наступления даты их удовлетворения и (или) исполнения. При этом указанные требования в совокупности должны составлять не менее 1000-кратного размера минимального размера оплаты труда, установленного федеральным законом.

Примечание. В соответствии со статьей 3 Федерального закона от 19.06.2001 N 82-ФЗ "О внесении изменений и дополнений в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" пункт 4 части 2 статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" вступает в силу по истечении 6 месяцев со дня вступления в силу Федерального закона от 19.06.2001 N 82-ФЗ, в течение которых Банк России не обязан, а может отозвать у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций при наличии указанного основания.